《關(guān)于中國(guó)國(guó)際金融公司和摩根士丹利公司分析報(bào)告》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《關(guān)于中國(guó)國(guó)際金融公司和摩根士丹利公司分析報(bào)告（8頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、 投資銀行理論與實(shí)務(wù) 作業(yè)報(bào)告 關(guān)于中國(guó)國(guó)際金融公司和摩根士丹利公司分析報(bào)告 一、 中國(guó)國(guó)際金融公司簡(jiǎn)介 中國(guó)國(guó)際金融公司是中國(guó)首家合資投資銀行 ，成立于1995年，是由國(guó)內(nèi)外著名金融機(jī)構(gòu)和公司基于戰(zhàn)略合作關(guān)系共同投資組建的中國(guó)第一家中外合資投資銀行，注冊(cè)資本為1.25億美元。 中金公司總部設(shè)在北京，并在中國(guó)資本市場(chǎng)的戰(zhàn)略要地—香港、上海和深圳，設(shè)有子公司、分公司或證券營(yíng)業(yè)部。自成立以來(lái)，中金公司的業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，現(xiàn)有七個(gè)主要業(yè)務(wù)部門(mén)：投資銀行部、資本市場(chǎng)部、銷(xiāo)售交易部、研究部、固定收益部、資產(chǎn)管理部

2、和直接投資部。另外，中金公司還設(shè)有完整的后臺(tái)支持部門(mén)以及信息技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。 作為中國(guó)第一家中外合資投資銀行，中金公司致力于為國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)及個(gè)人客戶提供符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的投資銀行、資本市場(chǎng)、機(jī)構(gòu)及個(gè)人證券銷(xiāo)售和交易、固定收益、資產(chǎn)管理、直接投資以及研究服務(wù)。 二、發(fā)展戰(zhàn)略（從世界最有影響的投資銀行中任選一家，分析其市場(chǎng)定位、功能，并結(jié)合我國(guó)某一家投資銀行來(lái)論述我國(guó)投資銀行的發(fā)展戰(zhàn)略。） 1、摩根士丹利公司的市場(chǎng)定位以及功能 定位：摩根士丹利（Morgan Stanley，NYSE：MS），摩根士丹利的全球總部在曼哈頓，財(cái)經(jīng)界俗稱「大摩」，是一家成立于美國(guó)紐約的國(guó)際金融服務(wù)公司，提供包括

3、證券、資產(chǎn)管理、企業(yè)合并重組和信用卡等多種金融服務(wù)，目前在全球27個(gè)國(guó)家的600多個(gè)城市設(shè)有代表處，雇員總數(shù)達(dá)5萬(wàn)多人。2008年9月，更改公司注冊(cè)地位為“銀行控股公司”。該企業(yè)位列2011年度《財(cái)富》全球最大五百家公司排名中名列第三十六。 摩根士丹利是一家全球領(lǐng)先的國(guó)際性金融服務(wù)公司,業(yè)務(wù)范圍涵蓋投資銀行、證券、投資管理以及財(cái)富管理。 公司在全球37個(gè)國(guó)家設(shè)有超過(guò)1,200家辦事處,公司員工竭誠(chéng)為各地企業(yè)、政府機(jī)關(guān)、事業(yè)機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者提供服務(wù)。摩根士丹利是最早進(jìn)入中國(guó)發(fā)展的國(guó)際投資銀行之一，多年來(lái)業(yè)績(jī)卓越 功能：摩根士丹利亞太區(qū)主要從事投資銀行業(yè)務(wù)，包括企業(yè)融資和協(xié)助客戶通過(guò)發(fā)行股票和

4、/或債券籌集資金、并購(gòu)咨詢及房地產(chǎn)金融服務(wù)；銷(xiāo)售及買(mǎi)賣(mài)股票和債券；證券研究；直接投資部；私人財(cái)富管理及資產(chǎn)管理。 （1）證券業(yè)務(wù)包括股票、債券、外匯、股票金融服務(wù)、商品交易、投資銀行、企業(yè)咨詢服務(wù)、證券包銷(xiāo)、機(jī)構(gòu)性企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)和房地產(chǎn)金融。 作為股票衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)者，摩根不斷推出創(chuàng)新的解決方案與專業(yè)產(chǎn)品，以滿足客戶的投資需求。另外，摩根龐大的全球投資者客戶群體已使摩根士丹利成功躋身世界一流的外匯交易商行列。通過(guò)分布全球的6個(gè)外匯交易中心，我們?yōu)榭蛻籼峁?4小時(shí)不間斷的服務(wù)，包括主要和新興市場(chǎng)貨幣的即期、遠(yuǎn)期、期權(quán)和期貨交易。同時(shí)，摩根士丹利向管理部分最成功的大型對(duì)沖基金的資金經(jīng)理

5、，提供專業(yè)的全球產(chǎn)品和服務(wù)。有能力作為代表對(duì)沖基金的所有執(zhí)行經(jīng)紀(jì)人的一級(jí)經(jīng)紀(jì)商，提供綜合、融資、清算和每日交易報(bào)告的服務(wù)。在與公司企業(yè)、機(jī)構(gòu)和各國(guó)政府?dāng)y手合作的基礎(chǔ)上，摩根士丹利投資銀行家為客戶的融資需求提供最佳的解決方案。摩根士丹利銀行家與客戶分享具有針對(duì)性的行業(yè)、地區(qū)和產(chǎn)品專業(yè)知識(shí)；成功地為最具挑戰(zhàn)性的發(fā)行設(shè)計(jì)和執(zhí)行創(chuàng)新的融資方案，從而進(jìn)一步鞏固了摩根士丹利在全球市場(chǎng)的領(lǐng)先地位。 （2）投資管理業(yè)務(wù)包括私人財(cái)富管理、直接投資部、機(jī)構(gòu)投資管理、股票研究部和債券。 摩根士丹利私人財(cái)富管理部是一支專門(mén)為擁有高資產(chǎn)凈值的個(gè)人、家庭及控制巨額可投資資產(chǎn)的信托基金提供理財(cái)建議和投資管理解決方案的

6、咨詢顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)。另外，摩根士丹利直接投資部負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)性企業(yè)做長(zhǎng)期的投資業(yè)務(wù)，現(xiàn)管理大約共100億美元的資金。摩根士丹利通過(guò)投資，不僅能使合作企業(yè)獲得充裕的資金，更重要的是充分利用摩根士丹利的全球資源為這些企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展獻(xiàn)力獻(xiàn)策，幫助它們快速、全方位與國(guó)際接軌，并爭(zhēng)取通過(guò)在海內(nèi)外資本市場(chǎng)上市融資，利用全球資本謀求在發(fā)展上更上一層樓，成為真正具有國(guó)際水平的一流企業(yè)。同時(shí)，摩根士丹利擁有一支在行業(yè)最杰出表現(xiàn)評(píng)選中一直名列前茅的股票研究團(tuán)隊(duì)。該團(tuán)隊(duì)分析經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)、行業(yè)和公司數(shù)據(jù)，以提高客戶全球投資組合的回報(bào)并協(xié)助公司企業(yè)制定戰(zhàn)略方針。 2、關(guān)于中國(guó)國(guó)際金融公司的發(fā)展戰(zhàn)略 超群的中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，

7、作為中國(guó)第一家中外合資投資銀行，中金公司植根于中國(guó)本土市場(chǎng)，對(duì)中國(guó)的法律、法規(guī)、監(jiān)管、經(jīng)濟(jì)、文化、商業(yè)和經(jīng)營(yíng)環(huán)境積累了全面和深入的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)。中金公司通過(guò)與國(guó)家政策制定和行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的密切溝通，得以深入理解和把握宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，在符合國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律、順應(yīng)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展整體需要的基礎(chǔ)上，為客戶提供全面的金融服務(wù)和資本市場(chǎng)解決方案。經(jīng)過(guò)多年的實(shí)踐和研究，中金公司在中國(guó)的電信、電力、交通運(yùn)輸、石油天然氣、石化、金屬、采礦和金融等重要領(lǐng)域積累了豐富和深入的行業(yè)知識(shí)，并針對(duì)中國(guó)市場(chǎng)的特點(diǎn)開(kāi)發(fā)出了一系列金融創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)。深厚的中國(guó)市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)是中金公司為客戶提供全方

8、位國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)服務(wù)的根基。 獨(dú)特的國(guó)際視角，中金公司擁有豐富的國(guó)際資本市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和廣泛的國(guó)際支持網(wǎng)絡(luò)。本著將國(guó)際先進(jìn)的投資銀行技術(shù)與中國(guó)市場(chǎng)相結(jié)合的原則，中金公司根據(jù)國(guó)內(nèi)外客戶的不同需求，在深入分析行業(yè)和市場(chǎng)的基礎(chǔ)上，為客戶設(shè)計(jì)各種高質(zhì)量的金融產(chǎn)品和有效的實(shí)施方案，協(xié)助客戶借助中金公司這一連接國(guó)內(nèi)和國(guó)際資本市場(chǎng)的橋梁，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)。 豐富的項(xiàng)目執(zhí)行經(jīng)驗(yàn)，自成立以來(lái)，中金公司成功地完成了數(shù)十項(xiàng)大型國(guó)內(nèi)和國(guó)際融資項(xiàng)目，為客戶進(jìn)入國(guó)內(nèi)、國(guó)際資本市場(chǎng)提供了強(qiáng)有力的支持。在項(xiàng)目的執(zhí)行過(guò)程中，中金公司按照國(guó)際投資銀行的運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)，與投資者及各類大型中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展了廣泛的合作，提高了中金公司協(xié)調(diào)和管理

9、大型項(xiàng)目、特別是大型跨境項(xiàng)目的能力，使中金公司得以成功完成眾多復(fù)雜的大型資本項(xiàng)目。 卓越的專業(yè)人員團(tuán)隊(duì)，中金公司匯聚了一批國(guó)內(nèi)外專業(yè)人士，在與中國(guó)資本市場(chǎng)共同發(fā)展的過(guò)程中培養(yǎng)出了一支具有高水準(zhǔn)的職業(yè)操守、卓越的創(chuàng)新精神、出眾的業(yè)務(wù)能力以及成熟的項(xiàng)目執(zhí)行經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)團(tuán)隊(duì)。我們的團(tuán)隊(duì)十分重視與客戶建立相互信任和發(fā)展長(zhǎng)期合作關(guān)系，致力于提供全面的金融服務(wù)和技術(shù)支持，協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)投資與發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)。 三、 業(yè)務(wù)范圍（分別以一家我國(guó)綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券為背景，說(shuō)明其從事業(yè)務(wù)范圍） （一）綜合類證券公司的業(yè)務(wù)范圍 作為中國(guó)第一家中外合資投資銀行，中金有限公司致力于為國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)及個(gè)人客戶提

10、供全方位的投資銀行服務(wù)，業(yè)務(wù)范圍覆蓋證券研究、股本與債務(wù)發(fā)行與承銷(xiāo)、兼并收購(gòu)財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券銷(xiāo)售交易、固定收益、資產(chǎn)管理、超高端財(cái)富管理、直接投資等諸多領(lǐng)域。 經(jīng)中國(guó)政府有關(guān)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，中國(guó)國(guó)家金融公司的主要業(yè)務(wù)范圍具體包括：一、人民幣特種股票、人民幣普通股票、境外發(fā)行股票，境內(nèi)外政府債券、公司債券和企業(yè)債券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；二、人民幣特種股票、境外發(fā)行股票，境內(nèi)外政府債券、公司債券和企業(yè)債券的自營(yíng)業(yè)務(wù)；三、人民幣普通股票、人民幣特種股票、境外發(fā)行股票，境內(nèi)外政府債券、公司債券和企業(yè)債券的承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；四、基金的發(fā)起和管理；五、企業(yè)重組、收購(gòu)與合并顧問(wèn)；六、項(xiàng)目融資顧問(wèn)；七、投資顧問(wèn)及其他顧問(wèn)業(yè)務(wù)；八

11、、外匯買(mǎi)賣(mài)；九、境外企業(yè)、境內(nèi)外商投資企業(yè)的外匯資產(chǎn)管理；十、同業(yè)拆借；十一、客戶資產(chǎn)管理。 我國(guó)規(guī)定：綜合類證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（在證券交易中，證券公司通過(guò)代理客戶買(mǎi)賣(mài)證券并收取傭金，促成證券買(mǎi)賣(mài)雙方交易的中介業(yè)務(wù)活動(dòng)。）、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)（在證券交易中，證券公司以本公司的名義，以自有的資金和證券，進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)，并取得收益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。）、證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)（在證券發(fā)行中，證券公司根據(jù)承銷(xiāo)協(xié)議，協(xié)助證券發(fā)行人推銷(xiāo)其所發(fā)行的證券的行為。證券承銷(xiāo)有兩種主要方式：一是代銷(xiāo)，指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券；二是包銷(xiāo)，指證券公司將發(fā)行人的證券全部購(gòu)入或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入。）以

12、及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他證券業(yè)務(wù)（除上述三項(xiàng)業(yè)務(wù)外，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展和成熟，證券公司的業(yè)務(wù)范圍還會(huì)有所擴(kuò)大。目前，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，我國(guó)某些證券公司已經(jīng)開(kāi)始從事證券投資基金券業(yè)務(wù)。） （二）經(jīng)紀(jì)類證券公司的業(yè)務(wù)范圍 《證券法》第130條規(guī)定，經(jīng)紀(jì)類證券公司只允許專門(mén)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)類證券公司必須在其名稱中標(biāo)明經(jīng)紀(jì)字樣。目前在我國(guó)，證券公司根據(jù)市場(chǎng)需求和自身的發(fā)展需要，單一從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司基本已經(jīng)沒(méi)有了，現(xiàn)在都是綜合類的證券公司。 四、組織結(jié)構(gòu)（根據(jù)我國(guó)證券公司的實(shí)際，結(jié)合西方國(guó)家現(xiàn)代投資銀行組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)，以我國(guó)某一證券公司為例設(shè)計(jì)其結(jié)構(gòu)組織）

13、中國(guó)國(guó)家金融公司的組織結(jié)構(gòu) 中金公司成立于1995年，是由國(guó)內(nèi)外著名金融機(jī)構(gòu)和公司基于戰(zhàn)略合作關(guān)系共同投資組建的中國(guó)第一家中外合資投資銀行，注冊(cè)資本為1.25億美元。 中金公司的股東包括：中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司、摩根士丹利國(guó)際公司、中國(guó)經(jīng)濟(jì)技術(shù)投資擔(dān)保有限公司、新加坡政府投資公司、名力集團(tuán)控股有限公司。 中國(guó)國(guó)家金融公司是中國(guó)首家中外合資的投資銀行，總部設(shè)在北京，在上海設(shè)有分公司，在北京、上海、深圳等15個(gè)城市分別設(shè)有子公司、分公司或證券營(yíng)業(yè)部。自成立以來(lái)，中金公司的業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，現(xiàn)有七個(gè)主要業(yè)務(wù)部門(mén)：投資銀行部、資本市場(chǎng)部、銷(xiāo)售交易部、研究部、固定收益部、資產(chǎn)管理部和直接投資部。另外，

14、中金公司還設(shè)有完整的后臺(tái)支持部門(mén)以及信息技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)。 隨著業(yè)務(wù)范圍的不斷拓展，中金公司亦積極開(kāi)拓海外市場(chǎng)，在香港、紐約、新加坡和倫敦設(shè)有子公司，為成為植根中國(guó)的國(guó)際投資銀行奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。 五、設(shè)計(jì)一套投資銀行招聘一般員工的面試題 1、工作中，假如遇到主要領(lǐng)導(dǎo)對(duì)你工作不支持，該怎么辦? 冷靜對(duì)待，認(rèn)真分析，首先從自己身上找原因；了解情況，分析問(wèn)題，找出癥結(jié)所在；若屬自己失誤，應(yīng)及時(shí)調(diào)整工作思路，與主要領(lǐng)導(dǎo)在思想上、行動(dòng)上保持一致；若是主要領(lǐng)導(dǎo)失誤，應(yīng)講明情況，說(shuō)明理由，求得支持；若遇特殊情況，可及時(shí)向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)反映。 2、假如領(lǐng)導(dǎo)派你和一個(gè)有矛盾的同志一起出差，你如何處理?在日常

15、生活中，出現(xiàn)這樣的事情你是如何處理的？試舉例說(shuō)明。 在日常生活中，由于每個(gè)人的觀點(diǎn)和立場(chǎng)，看待和分析問(wèn)題的方法不同，矛盾是不可避免的。假如我遇到這種情況，我首先會(huì)開(kāi)誠(chéng)布公，因?yàn)橛忻埽桶言S多東西隱藏起來(lái)只會(huì)加深誤會(huì)，若互相坦誠(chéng)相見(jiàn)，以一種客觀，不帶個(gè)人情緒的態(tài)度看問(wèn)題，你會(huì)發(fā)現(xiàn)你原先認(rèn)為十分得意的想法并不完全正確，你先前反對(duì)的看法和觀點(diǎn)可能只是一個(gè)事物的另一側(cè)面，你們?cè)瓉?lái)在許多方面可以互相補(bǔ)充，互相完善。我個(gè)人認(rèn)為在處理矛盾問(wèn)題上要有一種寬容的態(tài)度。心胸狹隘是化解矛盾的大敵，而一個(gè)心胸狹隘的人是絕不可能成就一番大事業(yè)的。 3、如果你遇到了挫折你將怎么辦? 事業(yè)有成一帆風(fēng)順時(shí)許多人的美好

16、想法,其實(shí)很難做到一帆風(fēng)順,要接受這樣一個(gè)現(xiàn)實(shí)，人的一生不可能是一帆風(fēng)順的,成功的背后會(huì)有許許多多的艱辛，痛苦甚至挫折。我覺(jué)得面對(duì)挫折要做到以下幾點(diǎn)：第一要敢于面對(duì)，哪里跌倒要從哪里爬起來(lái)，不要懼怕困難，要敢于向困難挑戰(zhàn)。再者要認(rèn)真分析失敗的原因，尋根究源，在挫折中掌握教訓(xùn)，為下一次奮起提供經(jīng)驗(yàn)。還有在平時(shí)的工作生活中要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，要在別人的經(jīng)驗(yàn)吸取教訓(xùn)。最后可能由于當(dāng)局者迷或者知識(shí)經(jīng)歷的不足，自己對(duì)于挫折并沒(méi)有特別好的處理方法，這是可以求教自己的親人朋友,群策群力渡過(guò)難關(guān)。 4、你是應(yīng)屆畢業(yè)生，缺乏經(jīng)驗(yàn)，如何能勝任這項(xiàng)工作？ 作為應(yīng)屆畢業(yè)生，在工作經(jīng)驗(yàn)方面的確會(huì)有所欠缺，因此在讀書(shū)期間我一

17、直利用各種機(jī)會(huì)在這個(gè)行業(yè)里做兼職。我也發(fā)現(xiàn)實(shí)際工作遠(yuǎn)比書(shū)本知識(shí)豐富、復(fù)雜。但我有較強(qiáng)的責(zé)任心、適應(yīng)能力和學(xué)習(xí)能力，而且比較勤奮，所以在兼職中均能圓滿完成各項(xiàng)工作，從中獲取的經(jīng)驗(yàn)也令我受益匪淺。請(qǐng)貴公司放心，學(xué)校所學(xué)及兼職的工作經(jīng)驗(yàn)使我一定能勝任這個(gè)職位。 六、以一家投資銀行的薪酬構(gòu)成為例說(shuō)明其激勵(lì)機(jī)制 中金公司作為一家股權(quán)制公司，實(shí)行影子股票制度。這是一種變相的股權(quán)激勵(lì)措施，可以像普通股一樣分紅，但持有者沒(méi)有投票權(quán)和董事會(huì)席位。中金的該影子股票計(jì)劃，最初推行是為了激勵(lì)中金管理層尋求進(jìn)行首次公開(kāi)募股(IPO)，在公司IPO時(shí)這些股票可以轉(zhuǎn)化為普通股，而中金員工之外的股東則可以將自己的原始投

18、資套現(xiàn)盈利。 而中金的雇員、特別是高管層的收入相當(dāng)可觀。將工資、獎(jiǎng)金、房補(bǔ)及其他款項(xiàng)計(jì)算在內(nèi)，中金在2007年共向雇員發(fā)放了4.349億美元，當(dāng)年公司總收入為8.692億美元，報(bào)酬占總收入的50%。2008年公司總收入降至5.879億美元（下滑約32%），發(fā)放給員工的薪酬總額為2.825億美元，報(bào)酬占總收入的48%。 薪酬構(gòu)成：中金公司在制定薪酬福利政策方面，參照了國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)的先進(jìn)管理模式，以使其富有競(jìng)爭(zhēng)力。這種做法強(qiáng)調(diào)了對(duì)具有不同經(jīng)驗(yàn)、背景和能力的員工提供相應(yīng)的總體薪酬?？傮w薪酬包括：基本工資、績(jī)效獎(jiǎng)金 （它是總薪酬的一個(gè)重要部分）及福利。 公司在制定總體薪酬結(jié)構(gòu)時(shí)

19、，主要考慮三個(gè)具體的目標(biāo)：吸引和留住最優(yōu)秀的人才 、獎(jiǎng)勵(lì)業(yè)績(jī)最佳的員工以及對(duì)外具有競(jìng)爭(zhēng)力。 激勵(lì)機(jī)制：獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃、福利、影子股票制度（變相的股權(quán)激勵(lì)制度） 七、 調(diào)查一家投資銀行風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)構(gòu)設(shè)置 中金公司風(fēng)險(xiǎn)模型TM 1、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)具體包括競(jìng)爭(zhēng)者；敏感性；股東關(guān)系；資本的可獲得性；災(zāi)難性損失；政策.法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)；金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；流程風(fēng)險(xiǎn)；人力資源；產(chǎn)品開(kāi)發(fā)；效率；能力；表現(xiàn)差異；時(shí)間拖延；存貨遺失；符合；業(yè)務(wù)中斷；采購(gòu)；商品定價(jià)；產(chǎn)品或服務(wù)失敗；環(huán)境；健康和安全；商標(biāo)被侵蝕。 2、流程風(fēng)險(xiǎn)－財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)包括貨幣風(fēng)險(xiǎn)；利率風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性；現(xiàn)金轉(zhuǎn)移速度；結(jié)算；再投資；信用。 3、流程風(fēng)險(xiǎn)－授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)包括領(lǐng)導(dǎo)力；職權(quán)；限制；表現(xiàn)激勵(lì)；溝通。 4、流程風(fēng)險(xiǎn)－信息處理/技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)包括使用權(quán)；整合性；相關(guān)性；可得到性； 5、流程風(fēng)險(xiǎn)－廉正風(fēng)險(xiǎn)包括管理欺詐；雇員欺詐；非法行為；無(wú)授權(quán)使用 。 6、決策信息風(fēng)險(xiǎn)－營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)包括定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；合同執(zhí)行；衡量；符合性；管理報(bào)告。 7、決策信息風(fēng)險(xiǎn)－財(cái)務(wù)包括預(yù)算和計(jì)劃；完整性和準(zhǔn)確性；會(huì)計(jì)信息；客戶滿意度等稅收；8、福利基金；投資評(píng)估；決策信息風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)組合；衡量標(biāo)準(zhǔn)；組織結(jié)構(gòu)；資源分配；生命周期。