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1、怎么拿到國際金融公司的錢 怎么拿到國際金融公司的錢 搜狐 02-16 11:52 大 “的確有不少公司把我們和中國國際金融公司弄混”，朱聞琴說，她目前是國際金融公司中國區(qū)的CountryOfficer，剛剛從泰國曼谷開完國際金融公司東亞區(qū)年會回到北京?！爸袊鴩H金融公司的縮寫是CICC，是建行和摩根士丹利合伙成立的公司，就在我們的樓上辦公。我們的英語縮寫為IFC，是世界銀行集團(tuán)的成員?！眹H金融公司進(jìn)入中國已有10多種年頭。合計投資額超過1.7億美元。為了讓更多的中國公司理解國際金融公司的投資原則，《中國投資》走訪了國際金融公司?！吨袊顿Y》：國際金融

2、公司是個什么樣的機(jī)構(gòu)？ 野外PK，真人實戰(zhàn) 廣告 廣告詳情IFC：國際金融公司是世界銀行集團(tuán)下面、專門負(fù)責(zé)向發(fā)展中國家的民營公司進(jìn)行投資的部門。我們的目的是增進(jìn)發(fā)展中國家民營經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)性投資。盡管我們屬于世界銀行集團(tuán)，但是，與世界銀行進(jìn)行的諸多政策性貸款不同，國際金融公司是在商業(yè)原則基本上運作，即我們只投資于賺錢性項目，并且就提供的產(chǎn)品和服務(wù)按市場原則收取費用?！吨袊顿Y》：投資賺錢性項目與否與你們的宗旨相悖呢？IFC：中國有句古話：“授人以魚，不如授人以漁”，意思是與其直接把捕到的魚給一種人，不如教會這個人捕魚的措施。兩者區(qū)別的重點就在于“可持續(xù)性”。對于經(jīng)濟(jì)相對欠發(fā)達(dá)的地區(qū)

3、，直接進(jìn)行經(jīng)濟(jì)援助不如把致富的措施示范給她們，激發(fā)民間蘊藏的致富潛力，才干最后達(dá)到減少貧困、共同發(fā)展的目的。我們選擇投資項目，必須是這樣具有“可持續(xù)性發(fā)展”的示范性項目。那么用什么原則判斷“可持續(xù)性發(fā)展”呢？很簡樸，這個項目必須可以持續(xù)賺錢，這樣項目自身才可以生存下去，也才可以真正對周邊的人產(chǎn)生示范作用。雖然國際金融公司按市場條件提供貸款，但不與私人資金構(gòu)成競爭，相反，它對私人資金構(gòu)成補(bǔ)充的作用。國際金融公司投資于符合其投資原則的項目，這些項目無法以合理的條件從其他渠道獲得融資。國際金融公司不需要政府為其融資提供擔(dān)保?！吨袊顿Y》：國際金融公司的投資原則是怎么樣的？IFC：國際金融公司為發(fā)展中

4、國家的私營部門項目提供多種金融產(chǎn)品。為了有資格獲得國際金融公司的融資，項目必須滿足國際金融公司的某些原則：就現(xiàn)階段而言，國際金融公司規(guī)定被投資公司的資產(chǎn)規(guī)模要達(dá)到1.5億元人民幣，項目投資規(guī)模超過8000萬人民幣。雖然國際金融公司重要為民營公司提供融資，但也可以向政府擁有某些所有權(quán)的公司提供融資。但是條件是必須有民營公司的參與，并在商業(yè)原則基本上管理公司。 《中國投資》：一種典型的IFC投資項目的環(huán)節(jié)是怎么樣的？IFC：從我們的項目周期可以看到一種商業(yè)概念如何通過不同階段而最后成為由國際金融公司融資支持的一種項目。國際金融公司投資環(huán)節(jié)重要涉及：一、申請融資向國際金融公司申請融資沒有統(tǒng)一的格

5、式。建立新公司或擴(kuò)呈既有的公司均可直接與國際金融公司獲得聯(lián)系。最佳的措施是先閱讀有關(guān)材料，之后呈交投資建議書。投資建議書可向國際金融公司行業(yè)部門局或向位于華盛頓總部的國際金融公司地區(qū)部提交，也可向距離擬議項目所在地近來的國際金融公司駐本地辦公室提交投資建議書。二、項目評估在獲得初步聯(lián)系和經(jīng)國際金融公司初步審議后，國際金融公司也許進(jìn)而規(guī)定公司公司提供具體的可行性研究報告或經(jīng)營籌劃，以決定與否評估項目。典型的狀況是，項目評估小組由一位具有財經(jīng)特長和理解項目所在國狀況的投資官員和一位具有有關(guān)技術(shù)特長的工程師及一位環(huán)保專家構(gòu)成。小組負(fù)責(zé)從技術(shù)、資金、經(jīng)濟(jì)和環(huán)保方面評估項目。 這一進(jìn)程波及到專家小組對擬

6、議的項目作實地訪問和與項目主辦單位作進(jìn)一步的討論?；氐娇偛亢螅〗M向國際金融公司有關(guān)部門的高檔主管提交建議報告。如果在部門一級批準(zhǔn)為項目提供融資，國際金融公司法律部在外部法律專家的協(xié)助之下（如有必要）起草有關(guān)法律文獻(xiàn)。與公司和其他有關(guān)方面（諸如政府部門或金融機(jī)構(gòu)）就存在的問題進(jìn)行談判。三、對外發(fā)布在向國際金融公司董事會提交擬議的投資項目之前，向公眾通報項目的重要狀況。也發(fā)布對項目所作的環(huán)保審議報告。四、董事會審批向國際金融公司董事會提交項目，由董事會審議所建議的投資。五、動員資金國際金融公司通過鼓勵其他機(jī)構(gòu)向項目投資來動員更多的資金。六、法律上的承諾如果董事會批準(zhǔn)為項目投資，如果先前談判的細(xì)節(jié)

7、已落至實處，國際金融公司與項目公司簽訂這一交易的文本，在法律上做出了承諾。七、撥付資金根據(jù)所有各方簽訂的法律承諾書中的條件來撥付資金。八、項目監(jiān)督一旦撥付資金后，國際金融公司將密切監(jiān)督它的投資運營狀況，定期與項目管理單位進(jìn)行磋商，派浮現(xiàn)場專家小組實地訪問項目公司。也規(guī)定項目公司提供有關(guān)項目進(jìn)展?fàn)顩r的季報，以及也許嚴(yán)重影響投資公司的所有因素的狀況，涉及提交由獨立公共注冊會計師審計過的年度財務(wù)報表。九、終結(jié)當(dāng)所有歸還投資或當(dāng)國際金融公司通過發(fā)售其股權(quán)而退出投資項目后，國際金融公司正式合上項目賬本。《中國投資》：國際金融公司能為公司提供哪些金融產(chǎn)品？IFC：國際金融公司可提供專門符合各個項目具體需要

8、的融資方案。既有的金融產(chǎn)品重要涉及：自有資金貸款：A類貸款股本融資準(zhǔn)股本融資：C類貸款自有資金貸款：Ａ類貸款國際金融公司的貸款用于支持發(fā)展中國家新成立的公司和擴(kuò)呈既有項目。國際金融公司通過自有賬戶向發(fā)展中國家的私營部門提供固定利率和可變利率貸款，這些貸款稱為A類貸款。國際金融公司以重要貨幣提供大部分的A類貸款，但也可以本地貨幣提供這些貸款。A類貸款的原定歸還期一般是7～。在具體情形具體分析（借款人鈔票流量需求和項目的狀況）基本上決定還款的寬限期和償債時間安排。國際金融公司提供的貸款期限較長，還款寬限期也較長。有些貸款已延長至之久。國際金融公司也通過信貸額度向中介銀行、租賃公司和其他金融機(jī)構(gòu)提供

9、貸款，這種信貸額度可用于進(jìn)一步的轉(zhuǎn)貸。這些信貸額度的重要對象一般是具體的部門或中小公司。國際金融公司就新項目提供的貸款一般不超過項目估算成本總額的25%，或在特殊狀況下，可占小型項目估算成本總額的35%。就用以擴(kuò)展項目的貸款而言，國際金融公司貸款最高限額可達(dá)項目成本的50%，只要它的投資不超過項目公司資本金總額的25%。一般而言，一筆貸款的數(shù)額在100萬美元至1億美元之間。如果只從項目鈔票流量中還款，不必謀求或只是有限謀求贊助方的介入，國際金融公司樂意提供這樣的貸款。股本融資國際金融公司在發(fā)展中國家的私營部門公司和其他實體（諸如金融機(jī)構(gòu)、證券和投資）持有股權(quán)。國際金融公司是長期投資者，保持股本

10、投資的時間一般為8到。當(dāng)發(fā)售時機(jī)來屆時，將也許通過在公開上市時發(fā)售股份而退出。國際金融公司一般購買項目5%～15%的股本。國際金融公司歷來不做一種項目的最大單一持股人，一般不會持有超過35%的股本。國際金融公司的股本投資以項目需求和估計的收益為基本，因此不會積極參與項目公司的管理。國際金融公司不依賴于政府的擔(dān)保而使自已的自有資本處在風(fēng)險之中。但是，為了滿足各國有關(guān)擁有權(quán)的規(guī)定，國際金融公司的持股可視為內(nèi)資或本地股份。準(zhǔn)股本融資：C類貸款國際金融公司向發(fā)展中國家的私營部門提供一整套具有債務(wù)和股本特性的準(zhǔn)股本產(chǎn)品。這些產(chǎn)品稱為C類貸款。國際金融公司提供可轉(zhuǎn)換債務(wù)和協(xié)從貸款投資，它們有固定的償債時間

11、表。國際金融公司也提供優(yōu)先股和固定收入債券投資，這些工具的歸還安排有一定的靈活度。可在必要時隨時提供準(zhǔn)股本投資，以保證項目的融資是穩(wěn)健的?！吨袊顿Y》：請簡介幾種國際金融公司的融資范例。IFC：國際金融公司在諸多領(lǐng)域均有成功的投資項目。在基本設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域，IFC為新奧燃?xì)饪毓晒炯捌渥庸咎峁┝?500萬美元的融資，涉及2500萬美元的貸款和1000萬美元的股權(quán)投資。新奧是中國重要的民營燃?xì)廨斔凸局?。新奧將運用IFC提供的投資，在石家莊、蚌埠和湘潭發(fā)展和擴(kuò)建其燃?xì)廨斔突驹O(shè)施。IFC還將協(xié)助該公司建立環(huán)境和社會管理體系，支持其進(jìn)一步的發(fā)展。這一項目以天然氣取代煤，提供了清潔、低成本和可靠的

12、能源，將減少大氣污染，顯現(xiàn)出巨大的發(fā)展效應(yīng)。這也符合中國政府致力于擴(kuò)大天然氣的使用以改善環(huán)境的措施。對于謀求國際融資的其她中國燃?xì)廨斔凸竞突驹O(shè)施項目而言，IFC的投資有力地增強(qiáng)了投資者的信心。在制造業(yè)方面，IFC為豐林集團(tuán)提供了4300萬美元的融資，用于建設(shè)和運營一家生產(chǎn)中密度纖維板和有關(guān)高附加值產(chǎn)品的工廠。這是IFC在廣西的第一種投資項目，將會在發(fā)明就業(yè)和扶貧方面產(chǎn)生積極的影響。項目將為百色增長至少個就業(yè)機(jī)會，新增4～5億人民幣的GDP，每年為百色地方財政新增上千萬元的收入。這一項目表白，在中國相對貧困的內(nèi)陸地區(qū)也存在商業(yè)價值的投資機(jī)會。作為同豐林合伙的一部分，IFC還將為鳳林提供改善公

13、司治理的建議，以及協(xié)助公司提高可持續(xù)性林業(yè)管理的技術(shù)援助，如木材認(rèn)證。IFC的資金和征詢服務(wù)旨在支持豐林的擴(kuò)建項目，為豐林將來從國內(nèi)外資我市場上融資發(fā)明條件。以人工林為原材料和IFC建議的木材認(rèn)證籌劃，支持了中國政府注重發(fā)展可持續(xù)的林業(yè)政策。在金融市場方面長江特殊機(jī)會基金財年，IFC批準(zhǔn)向長江特殊機(jī)會基金及基金的一般性伙伴“長江中國”提供5000萬美元的股本投資，以執(zhí)行其多頭戰(zhàn)略，即：投資于不良貸款池、不良房地產(chǎn)，及進(jìn)行公司的重組。該基金為7年期封閉型不良資產(chǎn)投資基金，是第一家面向中國單筆不良債務(wù)的基金。IFC對基金的參與，將有助于本地的能力建設(shè)，并引入國際資產(chǎn)分類的最佳實踐，有力推動中國處置

14、不良資產(chǎn)的進(jìn)程。通過支持此類項目，IFC將間接地實現(xiàn)推動中國銀行業(yè)改革和國有公司重組的目的，并且最后為建立積極的信用文化做出奉獻(xiàn)。中國人壽再保險IFC在批準(zhǔn)向中國人壽再公司提供最高可達(dá)1.3億人民幣的股權(quán)融資，以協(xié)助其發(fā)展成為中國最有效的保險服務(wù)提供商。這個項目的志著完全國有的中國再保險集團(tuán)向吸引私人投資者、并最后成為一家私營公司的方向邁出了重要的第一步。新的人壽再保險公司將擁有多種股東，涉及國內(nèi)的和國際的，國有股將降到50%如下。此項目是IFC支持核心機(jī)構(gòu)以鞏固金融行業(yè)基本的戰(zhàn)略的重要構(gòu)成部分，對中國私營部門的可持續(xù)性發(fā)展至關(guān)重要。提交給國際金融公司審議的投資建議書應(yīng)涉及如下初步信息項目簡介

15、主辦單位，項目管理和技術(shù)援助主辦單位歷史和從事的行業(yè)，涉及財務(wù)信息。擬議的管理安排，管理人員姓名和履歷。描述技術(shù)性安排和其他外部援助（管理層、生產(chǎn)、銷售、財務(wù)等）。市場與營銷基我市場導(dǎo)向：本地、全國、地區(qū)或出口。估計的生產(chǎn)規(guī)模、單價、營銷目的和擬議公司所占的市場份額。產(chǎn)品的潛在顧客和使用哪些銷售渠道，目前產(chǎn)品的供應(yīng)來源。此后的競爭和與否存在市場由替代產(chǎn)品滿足的也許性。關(guān)稅保護(hù)或影響到產(chǎn)品的進(jìn)口管制。決定市場潛力的核心因素。技術(shù)可行性、人力、原材料和環(huán)境簡要簡介生產(chǎn)過程。評述特殊的技術(shù)復(fù)雜限度和對技巧和特殊技能的需求。潛在的設(shè)備供應(yīng)商。與否具有人力和基本設(shè)施（通訊、電力、供水等）。根據(jù)幾大支出類

16、別細(xì)分估計的運營成本。原材料來源、成本和質(zhì)量、與后勤行業(yè)的關(guān)系。對所需原材料進(jìn)口的管制?？紤]供應(yīng)商、市場、基本設(shè)施和人力因素后所擬議的廠址。與其他所知的工廠相比，擬議工廠的規(guī)模。潛在的環(huán)保問題和如何解決這些問題。投資規(guī)定、項目融資和收益估算項目總成本，細(xì)分為土地、建造、安裝設(shè)備和流動資金，表白占多少比重。擬議的公司財務(wù)構(gòu)造，表白股本和債務(wù)融資的估計來源和融資條件。國際金融公司融資種類（貸款、股本、準(zhǔn)股本、幾種金融產(chǎn)品的結(jié)合等）及數(shù)額。預(yù)期財務(wù)報表，利潤率和投資收益。影響利潤率的核心因素。政府的支持和規(guī)章條例從政府經(jīng)濟(jì)發(fā)展和投資規(guī)劃角度簡介項目。政府為項目提供的具體刺激和支持措施估計項目對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的奉獻(xiàn)簡述政府有關(guān)匯兌控制和資金匯入與譴返的管理條例。