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1、上海與國(guó)際金融中心,,附件11,上海成為國(guó)內(nèi)金融中心的業(yè)績(jī),金融市場(chǎng)體系相當(dāng)完備，輻射功能日益增強(qiáng) 金融機(jī)構(gòu)體系趨全走強(qiáng)，集聚功能逐步凸現(xiàn) 金融對(duì)外開放持續(xù)深化，國(guó)際化程度繼續(xù)提高 金融生態(tài)環(huán)境（經(jīng)濟(jì)、信用、法律和社會(huì)環(huán)境）全國(guó)第一 陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)已成為中國(guó)金融機(jī)構(gòu)最密集、要素市場(chǎng)最完備、資本聚散功能最強(qiáng)勁的金融增長(zhǎng)級(jí),上海的金融街和金融區(qū),金融區(qū),金 融 街,上海與香港的比較,上海得分為香港的1/4。 上海在港口吞吐量、進(jìn)出口貿(mào)易總額、金融保險(xiǎn)業(yè)在GDP中所占比重及股票市場(chǎng)等方面的指數(shù)與香港相當(dāng)。 上海服務(wù)業(yè)占全市經(jīng)濟(jì)總量48%，低于全球發(fā)展中國(guó)家50%的平均水平。 真正的差距主要體現(xiàn)在銀

2、行資產(chǎn)規(guī)模、外匯交易和衍生產(chǎn)品交易等。,國(guó)內(nèi)銀行與國(guó)際銀行的盈利能力比較（2003年）,我國(guó)四大國(guó)有銀行的人均利潤(rùn)分別為：工商銀行：740美元；農(nóng)業(yè)銀行：180美元；中國(guó)銀行：2100美元；建設(shè)銀行：3150美元。 在美國(guó)，排名前四位的銀行的人均利潤(rùn)： 花旗集團(tuán)：50130美元；美洲銀行：47070美元；大通曼哈頓集團(tuán)：82280美元；第一銀行公司50380美元。,上海建設(shè)國(guó)際金融中心的三個(gè)階段,到2005年為止，是打基礎(chǔ)的過(guò)渡期。 到2010年實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下的自由兌換。上?；窘ǔ删哂袊?guó)際影響力、中外金融機(jī)構(gòu)齊頭并進(jìn)、具有規(guī)范交易體系的區(qū)域性金融中心。 到2020年，人民幣成為世界強(qiáng)勢(shì)貨幣，

3、上海依托中國(guó)強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，進(jìn)一步向國(guó)際金融中心靠攏。此時(shí)，上海成為各類人民幣產(chǎn)品的開發(fā)中心，以及各類金融產(chǎn)品的投資交易中心，并繼續(xù)做大資本市場(chǎng)。,上海建設(shè)國(guó)際金融中心的步驟設(shè)想,第一步：全面縮小與香港地區(qū)和新加坡的差距為目標(biāo)； 第二步：以與香港地區(qū)、新加坡水平接近或相當(dāng)為目標(biāo)； 第三步：在發(fā)展的基礎(chǔ)上，不僅要明顯地超過(guò)香港地區(qū)、新加坡的金融市場(chǎng)水平，而且要進(jìn)一步縮小與紐約、倫敦金融中心的差距，為第四步最終進(jìn)入世界級(jí)國(guó)際金融中心創(chuàng)造條件。,上海與香港,2003年10月上海市長(zhǎng)韓正訪問(wèn)香港：“上海只是一個(gè)學(xué)生，而香港已經(jīng)是一個(gè)成熟的中年人，上海還有許多要向香港學(xué)習(xí)”。 中國(guó)官方看法：人民幣實(shí)現(xiàn)自

4、由兌換是3年以后的事。 因此：上海至少在3年內(nèi)不可能超越香港成為國(guó)際金融中心。,上海金融機(jī)構(gòu)規(guī)模,2007年底:858家(其中浦東509家) 2006年底:706家(保險(xiǎn)業(yè):333家;銀行:254家;證券119家)營(yíng)業(yè)性金融機(jī)構(gòu)超過(guò)3100家 2005年底：610家(其中380多家在浦東,348家在陸家嘴)營(yíng)業(yè)性金融機(jī)構(gòu)超過(guò)3000家。 2004年底：512家 2003年底：金融機(jī)構(gòu)總數(shù)423家 銀行80家、證券公司16家、基金管理公司15家、保險(xiǎn)公司41家、信托公司、資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、中介機(jī)構(gòu)及各類代表處270家。其中，在滬證券公司和基金管理公司等機(jī)構(gòu)數(shù)量首次超過(guò)深圳。,在滬外資銀行規(guī)

5、模（截至2006年12月底）,上海外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)100家，占32； 深圳40家，占13；北京37家，占12； 廣州28家，占9；天津17家，占5； 廈門16家，占5；其它74家，占24。 中西部和東北地區(qū)外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)30家，占全國(guó)外資銀行機(jī)構(gòu)總數(shù)10。,在上海的金融市場(chǎng),外匯市場(chǎng) 全國(guó)銀行同業(yè)拆借市場(chǎng) 全國(guó)銀行間機(jī)構(gòu)投資者債券市場(chǎng) 上海證券交易所(2005年交易規(guī)模占全國(guó)80%) 期貨交易所 黃金市場(chǎng) 鉆石市場(chǎng) 產(chǎn)權(quán)交易所 航運(yùn)交易所 2005年8月新突破：央行二總部在上海掛牌 2006：金融衍生品期貨交易所,上海主要金融市場(chǎng)規(guī)模,上海的金融從業(yè)人數(shù)（2007年12月）,上海金融從業(yè)

6、人數(shù)：16.7萬(wàn)人 紐約：72萬(wàn) 香港：35萬(wàn) 一般而言，國(guó)際金融中心的從業(yè)人才要占整個(gè)城市人口的10%，而上海金融人才目前只占人口的1%。 預(yù)計(jì)：為加快國(guó)際金融中心建設(shè)，上海未來(lái)每年將增長(zhǎng)10萬(wàn)人從事這個(gè)行業(yè)。,金融從業(yè)人員量和質(zhì)的考核標(biāo)準(zhǔn),量的標(biāo)準(zhǔn)已從傳統(tǒng)意義上的“絕對(duì)量”的概念引申至了“流動(dòng)量”的概念， 金融從業(yè)人員的“即時(shí)獲得”與“簡(jiǎn)易辭退”， 從量上看，上海金融從業(yè)人員僅為倫敦、紐約的十分之一； 質(zhì)的標(biāo)準(zhǔn)已從傳統(tǒng)意義上的“適合崗位”，“勝任崗位”的工作要求擴(kuò)展至了“享受工作”、“創(chuàng)新工作”的文化理念。 從質(zhì)上看，缺乏通曉國(guó)際慣例，嫻熟金融工具，精通國(guó)際語(yǔ)言的高層次金融從業(yè)人員。,上海

7、的金融監(jiān)管環(huán)境,傳統(tǒng)意義:“監(jiān)管”廣度、“監(jiān)管”深度、“監(jiān)管”頻度 現(xiàn)代意義:“監(jiān)管哲學(xué)”、“監(jiān)管理念”、“監(jiān)管文化”。 當(dāng)然監(jiān)管機(jī)構(gòu)的多寡以及在存有多機(jī)構(gòu)情形下，這些機(jī)構(gòu)間的協(xié)調(diào)也是一個(gè)值得考慮的因素。 倫敦、紐約在這一指標(biāo)上的領(lǐng)先得益于: “管活管好”的理念； “服務(wù)優(yōu)于管制”的價(jià)值取向； “有所為，有所不為”的監(jiān)管文化。,上海的金融監(jiān)管環(huán)境,上海作為非監(jiān)管總部所在地， 既面臨總部縱向性的監(jiān)管，又面臨跨業(yè)橫向性的監(jiān)管， 縱橫交叉的監(jiān)管格局、監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的失調(diào)，監(jiān)管文化的缺位令上海的金融監(jiān)管環(huán)境不容樂(lè)觀。,2006上海國(guó)際金融中心建設(shè)藍(lán)皮書,無(wú)論是區(qū)域還是全球級(jí)的金融中心，必須符合的條件： 每

8、日外匯成交額不少于$100億； 外資銀行和代表處不少于100個(gè)； 外資非銀行金融機(jī)構(gòu)和代表處不少于200個(gè) 跨境銀行間同業(yè)債權(quán)和負(fù)債均不少于$1000億 海外銀行貸款總數(shù)不少于$200億 不少于200家的外資公司（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）選作區(qū)域總部所在地 上海的金融市場(chǎng)規(guī)模離國(guó)際金融中心距離還很遠(yuǎn),北京能否發(fā)展成為國(guó)際金融中心？,目前全球性和區(qū)域性金融中心約40個(gè) 全球性國(guó)際金融中心有2/3是首都 區(qū)域性國(guó)際金融中心1/2是首都 一國(guó)國(guó)內(nèi)金融中心中4/5是首都,首都的優(yōu)勢(shì),政治、經(jīng)濟(jì)、文化和國(guó)際交往中心 特殊的地位 優(yōu)良的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ) 暢通便利的交通網(wǎng)絡(luò)和發(fā)達(dá)的通訊系統(tǒng) 傳遞著全球豐富的經(jīng)濟(jì)與

9、金融信息,上海的劣勢(shì),由于歷史的原因，大型金融機(jī)構(gòu)的管理總部主要聚集在北京 上海缺乏“信息腹地”和“信息源” “一行三會(huì)”：央行、證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì) 加上目前國(guó)內(nèi)金融業(yè)的同行競(jìng)爭(zhēng)，造成金融資源相對(duì)分散，使上海難以形成規(guī)模效應(yīng)，與其他國(guó)際金融中心抗衡,上海可走“迂回”道路,將一些直屬于總部的業(yè)務(wù)吸引過(guò)來(lái)，例如： 各大銀行的信用卡中心、數(shù)據(jù)中心、票據(jù)中心 可參照央行上海總部的模式，構(gòu)建各大監(jiān)管部門和金融機(jī)構(gòu)上?？偛?建議設(shè)置上海金融法院，專門審理上海地區(qū)的金融案件，確保上海金融安全,發(fā)展國(guó)際金融中心的模式,自然形成模式 有貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶動(dòng)起來(lái)，如倫敦、紐約和東京等 政府主導(dǎo)模式 經(jīng)濟(jì)發(fā)展尚未到特定的水平，但是抓住了國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)展的某一契機(jī)，政府利用本地優(yōu)勢(shì)推動(dòng)，如新加坡,上海和北京發(fā)展為國(guó)際金融中心需要解決的核心問(wèn)題,金融自由化 金融體系的健全和成熟 金融監(jiān)管 利率和匯率市場(chǎng)化 微觀經(jīng)濟(jì) 人民幣自由兌換,