《貿(mào)易融資典型案例分析與風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)研討中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司》由會(huì)員分享，可在線(xiàn)閱讀，更多相關(guān)《貿(mào)易融資典型案例分析與風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)研討中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（18頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例分析 及風(fēng)險(xiǎn)防范技術(shù)研討 中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司 貿(mào)易險(xiǎn)理賠追償部 2011年10月 貴陽(yáng),,一、涉嫌虛假貿(mào)易融資類(lèi)案件特點(diǎn) 二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹 三、涉嫌虛假貿(mào)易融資類(lèi)案件特征及處理思路 四、銀保合作風(fēng)險(xiǎn)防范：正確認(rèn)識(shí)，互通有無(wú)；獨(dú)立判斷，攜手共贏,內(nèi)容提要,一、涉嫌虛假貿(mào)易融資類(lèi)案件特點(diǎn),（一）周期性集中爆發(fā)，與宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)密切相關(guān)（近三年的波動(dòng)情況）； （二）涉案金額巨大、涉及多家融資銀行（5000萬(wàn)美元，15% ）； （三）地區(qū)集中度高； （四）作案手段更加隱蔽、復(fù)雜。,二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹,（一） 虛構(gòu)出口事實(shí)，騙取銀行融資款后攜款潛逃；

2、 2008年8月 海關(guān)出口數(shù)據(jù)：出口目的國(guó)中并無(wú)韓日。,,,,,二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹,（二） 偽造（變?cè)欤┵Q(mào)易單證，重復(fù)辦理貿(mào)易融資 2008年7月申報(bào) 報(bào)關(guān)單與提單日期涂改,,,,二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹,（三） 虛構(gòu)貿(mào)易背景， 騙取銀行融資款后挪作他用。 出口真實(shí)不代表貿(mào)易背景真實(shí)（如出口后再打包回國(guó)）。,,,,,,韓國(guó)G,,,,,合同,,,,合同,,,發(fā)貨,,三、涉嫌虛假貿(mào)易融資案件特征及處理思路,（一）主要特征 1. 投保主體（民營(yíng)或具有外資背景的貿(mào)易型企業(yè)居多 ）； 2. 投保動(dòng)機(jī)； 3. 投保方式； 4. 報(bào)案時(shí)間； 5. 報(bào)案主體（銀行代理行使索賠權(quán)與受讓行使

3、索賠權(quán)）； 6. 報(bào)案集中度（單一被保險(xiǎn)人，或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的數(shù)家被保險(xiǎn)人的多個(gè)國(guó)外限額買(mǎi)方項(xiàng)下數(shù)宗案件同時(shí)集中爆發(fā)，涉案總金額通常較大 ）,（二）處理思路： 1.對(duì)被保險(xiǎn)人調(diào)查,,（二）處理思路：2.對(duì)出口真實(shí)性及貨物流調(diào)查,,（二）處理思路：3.對(duì)限額買(mǎi)方及相關(guān)方調(diào)查,,四、銀保合作風(fēng)險(xiǎn)防范：各司其職，攜手共贏,（一）正確認(rèn)識(shí) 賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議：無(wú)論本協(xié)議其他條款如何約定,被保險(xiǎn)人和中信保之間的保險(xiǎn)法律關(guān)系，以及被保險(xiǎn)人和融資銀行之間的貿(mào)易融資法律關(guān)系是兩個(gè)獨(dú)立的法律關(guān)系,中信保和融資銀行雙方在各自與被保險(xiǎn)人簽訂的合同中獨(dú)立承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)。 中信保和融資銀行雙方應(yīng)根據(jù)各自的規(guī)定，對(duì)

4、被保險(xiǎn)人的投保申請(qǐng)和貸款或其他形式的融資申請(qǐng)做出獨(dú)立的判斷和決定。,四、銀保合作風(fēng)險(xiǎn)防范：正確認(rèn)識(shí)，攜手共贏,（一）正確認(rèn)識(shí) 1.融資銀行應(yīng)在深入考察出口企業(yè)資信情況的基礎(chǔ)上，審慎做出是否授信的決定； 2. 賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議僅僅是對(duì)賠款受益權(quán)讓渡的約定，既未增加保險(xiǎn)人應(yīng)承擔(dān)的保險(xiǎn)合同責(zé)任，也未減少被保險(xiǎn)人應(yīng)履行的保險(xiǎn)合同義務(wù)；不能由于應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓而加大保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任； 3.出口信用保險(xiǎn)非“擔(dān)?！?。,四、銀保合作風(fēng)險(xiǎn)防范：正確認(rèn)識(shí)，獨(dú)立判斷,（二）獨(dú)立判斷 1. 保險(xiǎn)人：對(duì)限額買(mǎi)方資信狀況評(píng)估； 2. 融資銀行：考察出口商的違約概率和道德風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于審查貿(mào)易背景的真實(shí)性）。,四、銀保合作風(fēng)

5、險(xiǎn)防范：正確認(rèn)識(shí)，獨(dú)立判斷,（1）歷史交易情況及買(mǎi)賣(mài)雙方交易地位： 沒(méi)有歷史交易或歷史交易規(guī)模極為有限； 中國(guó)供應(yīng)商與買(mǎi)方交易地位不匹配； 短時(shí)間內(nèi)同時(shí)與業(yè)內(nèi)多家國(guó)際知名企業(yè)建立貿(mào)易往來(lái)； 交易量暴增； ,四、銀保合作風(fēng)險(xiǎn)防范：正確認(rèn)識(shí)，獨(dú)立判斷,（2）出口商出口產(chǎn)品與買(mǎi)方業(yè)務(wù)范圍 如，出口商出口的產(chǎn)品為服裝，而一家香港限額買(mǎi)方（上市公司）自身的經(jīng)營(yíng)范圍僅為電子產(chǎn)品，二者明顯不匹配。 雖然買(mǎi)方有可能偶爾采購(gòu)工作服裝，但持續(xù)多年，穩(wěn)定頻次大批量進(jìn)口服裝的可能性微乎其微。 對(duì)出口商出口產(chǎn)品與買(mǎi)方經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的業(yè)務(wù)，應(yīng)引起高度關(guān)注，并要求出口商提供合理解

6、釋。,四、銀保合作風(fēng)險(xiǎn)防范：正確認(rèn)識(shí)，獨(dú)立判斷,（3）仔細(xì)審核貿(mào)易合同等單證資料； 貿(mào)易合同及買(mǎi)方訂單制作粗糙（買(mǎi)方系知名企業(yè)）； 貿(mào)易單證內(nèi)容的審核（國(guó)外買(mǎi)方地址相匹配的電話(huà)號(hào)碼竟來(lái)自國(guó)內(nèi)某省)； 貿(mào)易單證非常完整齊全，不同買(mǎi)方項(xiàng)下貿(mào)易合同形式統(tǒng)一（市場(chǎng)充分競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)，合同格式文本由買(mǎi)方設(shè)定更為可能） ,四、銀保合作風(fēng)險(xiǎn)防范：正確認(rèn)識(shí)，獨(dú)立判斷,（4）貨物流轉(zhuǎn)及被保險(xiǎn)人收匯還款來(lái)源； 限額買(mǎi)方分散各地，貨物集中發(fā)往一地； 回款來(lái)源集中； 海外付款賬戶(hù)名稱(chēng)與買(mǎi)方名稱(chēng)相似（如不細(xì)心審查，極易被其迷惑） （5）往來(lái)函電； ,發(fā)展中我們共成長(zhǎng) 貿(mào)易險(xiǎn)理賠追償部 周玉坤 Email:,