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1、第2章 社會保障理論與實踐的發(fā)展 本章主要內(nèi)容v社會保障的萌芽 v社會保障制度的產(chǎn)生及其歷史和理論背景 v社會保障制度的初步發(fā)展與第一次世界經(jīng)濟大危機 v社會保障制度的多樣化發(fā)展與福利國家的興起 v當(dāng)代世界主要的社會保障模式及其調(diào)整與改革 v中國社會保障制度改革 一、社會保障的萌芽（一）中外早期社會保障思想 v中國早期樸素的社會保障思想，如：“人不獨親其親，不獨子其子，使老有所終，壯有所用，幼有所長，鰥寡孤獨廢疾者皆有所養(yǎng)?！保鬃?，禮記禮運篇） v國外對社會保障的認識最早出現(xiàn)在古代的巴比倫，如：古希臘哲學(xué)家柏拉圖的理想國 v西方早期的社會保障思想與當(dāng)時西方空想社會主義思潮的興起密切相關(guān) （

2、二）中外早期社會保障的實踐與發(fā)展v在實踐中，社會保障制度的萌芽表現(xiàn)為：v從私人義務(wù) ，到成員間的互助互濟，再到民間和宗教的慈善事業(yè) （三）社會保障制度的前身濟貧法 v 1601年，英國濟貧法，即舊“濟貧法”。其基點是對無業(yè)游民實行政府救濟和強迫勞動。 v 1834年，英國濟貧法修正案（即“新濟貧法”），承認社會救濟是公民應(yīng)享有的合法權(quán)利，政府負有實施救濟、保障公民生存的責(zé)任。 評價新舊濟貧法v 1、均實行強迫勞動與貧困救濟相結(jié)合的原則，是宗教團體慈善救濟的擴大化；v 2、是兼顧兩大利益集團：有產(chǎn)者、雇主與貧民、依靠出賣勞動力為生的人之間的利益的一種制度；v 3、是一項“不夠格”（Less el

3、igibility）的原則；v 4、理論依據(jù)（馬爾薩斯的人口理論 、薩伊定理等）的局限性必然加速其崩潰。 二、社會保障制度的產(chǎn)生及其歷史和理論背景 （一）社會保障制度產(chǎn)生的基本條件v必要條件：社會化大生產(chǎn)v充分條件：工人運動興起 （二）社會保障制度產(chǎn)生的歷史和理論背景v理論背景：v以“福利國家論”為核心的新歷史主義理論v以“市場社會主義”為目標(biāo)的費邊主義v德國俾斯麥面臨的政治、經(jīng)濟和社會背景v德國于1883、1884、1889年分別通過疾病保險法、工傷事故保險法、老年與殘疾保險法。v三個社會保險計劃的意義：標(biāo)志工人、雇主和國家共同參與的社會保障制度正式產(chǎn)生。 三、社會保障制度的初步發(fā)展與第一次

4、世界經(jīng)濟大危機 v第一次世界經(jīng)濟危機（1929-1933）v“羅斯福新政” ：主要措施是建立統(tǒng)一的社會保障制度（1935年8月，美國國會通過了世界上第一部社會保障法 ）v第一次世界大戰(zhàn)前夕，歐洲國家（除英國等少數(shù)國家）的社會保障立法，主要是解決工傷事故補償、老年人年金、疾病保險等較為急迫的問題。 v在兩次大戰(zhàn)之間，歐洲國家社會保障立法的中心目標(biāo)是解決失業(yè)保險和社會救濟問題。 （一）社會保障制度框架形成階段的特征 歐美國家社會保障制度的基本框架主要是在20世紀(jì)30年代前后建立的，有很強的應(yīng)急性質(zhì)和“被迫上馬、零敲碎打”的色彩。其特征：v 1、社會保障的立法和計劃都帶有試驗性質(zhì) v 2、各項保障措

5、施大多是分散且不成體系的v 3、體現(xiàn)了由“濟貧法”轉(zhuǎn)向現(xiàn)代社會保障制度的過渡性v 4、處理社會問題的責(zé)任逐漸從地方政府和私人機構(gòu)集中于中央政府 （二）社會保障制度框架形成與福利經(jīng)濟學(xué)和國家干預(yù)理論 阿賽庇古的福利經(jīng)濟學(xué)：v基本假定：基數(shù)效用論v基本命題：（1）社會福利將隨國民總收入的增加而增大；（2）社會福利由收入分配的均等化而增大 v基本結(jié)論：（1）每一生產(chǎn)要素在各種用途中的邊際社會純產(chǎn)品都相等，是資源達到最優(yōu)配置的標(biāo)準(zhǔn)。因此，競爭可以使邊際社會純產(chǎn)品等于邊際私人純產(chǎn)品，從而使經(jīng)濟福利極大化 ；（2）貨幣邊際效用也存在遞減規(guī)律，高收入者的貨幣邊際效用低于低收入者的貨幣邊際效用。因此，若將貨幣

6、收入從富人“轉(zhuǎn)移”一些給窮人，就可以增加貨幣的總邊際效用，從而使社會滿足總量增加。 約梅凱恩斯的國家干預(yù)理論：v基本判斷：有效需求不足導(dǎo)致生產(chǎn)過剩和失業(yè)v基本命題：有效需求不足取決于三個基本心理規(guī)律：消費傾向遞減規(guī)律、資本邊際效率遞減規(guī)律和貨幣流動性偏好規(guī)律。v基本結(jié)論：實行充分就業(yè)的關(guān)鍵在于增加有效需求 四、社會保障制度的多樣化發(fā)展與福利國家的興起 （一）貝弗里奇報告與福利國家的興起v 1942年，社會保障服務(wù)委員會報告：社會保險和有關(guān)服務(wù)，即“貝弗里奇報告” ，其主要觀點：v繼承了新歷史學(xué)派理論中有關(guān)福利國家的思想，從英國現(xiàn)實出發(fā)，指出影響英國社會進步、經(jīng)濟發(fā)展和人民生活改善的五大障礙：貧

7、困、疾病、愚昧、骯臟和懶惰。 v社會保障的七個方面：兒童補助、養(yǎng)老金、殘疾津貼、失業(yè)救濟、喪葬補助、喪失生活來源的救濟、婦女福利。 v社會保障的原則：普遍性原則（又稱全民保障原則）、保障基本生活原則、政府統(tǒng)一管理原則、權(quán)利與義務(wù)對等原則。v社會保障的方式：社會保險、社會救濟和自愿保險 （二）社會保障制度擴展及其多樣化發(fā)展階段 社會保障制度的擴展的四重含義：v一是世界上建立社會保障制度的國家急劇增加；v二是社會保障制度的覆蓋面和受益范圍進一步擴大；v三是社會保障項目構(gòu)成趨于體系化、網(wǎng)絡(luò)化；v四是社會保障支出的絕對值及其占國民生產(chǎn)總值的比重顯著增加。社會保障制度的多樣化發(fā)展：制度類型不斷增加。 第

8、二次世界大戰(zhàn)之后到20世紀(jì)70年代中期，社會保障制度發(fā)展的基本特征v 1、建立社會保障制度的出發(fā)點由解決勞資糾紛、緩和勞資矛盾轉(zhuǎn)向構(gòu)筑社會功能體系v 2、保障實施對象和覆蓋范圍，由面向特定階層和行業(yè)勞動者、工薪收入者轉(zhuǎn)向惠及全體公民的國民保障v 3、社會保障建立在制度化的基礎(chǔ)之上v 4、保障項目從零星分散的單項保障向全面體系化方向發(fā)展 v 5、社會保障已成為一個獨立的社會分工體系 五、當(dāng)代世界主要的社會保障模式及其調(diào)整與改革 v（一）當(dāng)今世界主要的社會保障模式制度類型代表國基本特征費用來源責(zé)任歸屬福利型英國瑞典 全民保障；措施系統(tǒng)完善；津貼廣泛而優(yōu)厚，與個人收入及繳費不聯(lián)系；收支標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一；財政

9、負擔(dān)沉重國家一般性稅收政府保險型德、美、日等權(quán)利與義務(wù)相對應(yīng)；支付限期；保障基本生活；強調(diào)公平與效率兼顧個人、單位、政府三方強制儲蓄 型集中管理和運營基金新加坡強制勞資雙方繳費并計入個人賬戶；基金投入資本市場，保值增值雇主、雇員個人私營公司競爭運營基金智利雇員國家型前蘇聯(lián)、中國等保障喪失勞動能力或失業(yè)的工人及其家屬；支付標(biāo)準(zhǔn)為全額工資；統(tǒng)一辦理保險企業(yè)主、國家政府 （二）“福利”困境及其調(diào)整與改革資本主義經(jīng)濟“滯脹”及其福利困境：v高福利造成財政困難，其增長速度超過經(jīng)濟增長v高福利依賴高稅收，沉重的稅收負擔(dān)抑制人們投資和勞動愿意v高福利加大了生產(chǎn)成本，降低了經(jīng)濟效率v高福利、高消費擠占了生產(chǎn)資

10、金，使固定資產(chǎn)投資增長減慢，破壞經(jīng)濟的物質(zhì)基礎(chǔ)v社會福利計劃的擴大，需要組織一支從中央到地方的龐大隊伍 福利型社會保障制度改革舉措v削減公共福利開支v推遲退休年齡v糾正社會福利全民普遍性v提高社會保險稅（費），延長繳納社會保險費的期限v推行公共福利事業(yè)“私有化”、“市場化”，加強私人部門的社會保險力量 福利型社會保障制度向何處去主要派別激進的社會改革派保守派 基本趨勢判斷代表主體西歐社會民主黨實行自由市場經(jīng)濟的新保守主義在基本維持“福利國家”現(xiàn)有原則和格局的基礎(chǔ)上，圍繞著對平等與效率、國家與私人、統(tǒng)一與差別這三種關(guān)系或三組矛盾的處理，更多地采用自由市場經(jīng)濟的新保守主義的政 策觀點。追求的目標(biāo)高

11、標(biāo)準(zhǔn)目標(biāo)低標(biāo)準(zhǔn)的目標(biāo) 基本認識社會保障的目的是消除貧困和不平等，實現(xiàn)較為公平的分配；“福利國家”危機的主要原因在于初次分配的不平等社會保障計劃的原則是，“個人自由、自主和自助原則”；社會保障計劃的趨勢：“私人化”、“市場化”和“非調(diào)節(jié)化”；基本主張擴大和充實公民權(quán)；社會保險稅的征收要“更加公平和累進程度更高”；增加只給予窮人的補助保障稅/費中增加雇主和雇員的分擔(dān)份額，減少國家資助的份額；在社會保障管理上，減少國家的干預(yù)，加強私人機構(gòu)的作用 六、中國社會保障制度改革 v（一）傳統(tǒng)社會保障制度的特征及其弊端v保障以“身份”屬性取代其“社會”屬性，保障范圍狹窄，就業(yè)與福利、保障的高度重合v保障基金的

12、運行機制紊亂，保障層次單一v保障體系項目不全，沒有失業(yè)保險 （二）我國社會保障制度改革的國情背景 v經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)變v經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整v龐大的人口數(shù)量和人口老齡化影響 （三）我國社會保障制度面臨三個重大挑戰(zhàn) v從長期看，要解決人口老齡化造成的一系列社會經(jīng)濟問題；v從中期看，要減輕計劃經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)向社會主義市場經(jīng)濟體制帶來的巨大社會震動；v從近期看，則要考慮如何根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢波動適時調(diào)整有關(guān)社會保障項目的收支水平，以促進經(jīng)濟的穩(wěn)定增長。 （四）中國社會保障制度的前期改革軌跡第一階段第二階段性質(zhì)探索期突破發(fā)展期時間20世紀(jì)80年代中期1992年1992今指導(dǎo)思想定位于服從企業(yè)改革的需要建立適應(yīng)社會主義

13、市場經(jīng)濟要求的、獨立于企事業(yè)之外的社會保障體系改革進程與內(nèi)容分項目和分地區(qū)進行的；以單項制度改革為突破口，在各相關(guān)項目上分別進行探索 深化養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)保險制度改革，建立城市居民最低生活保障制度，改革社會保障管理體制，探索社會保險省級統(tǒng)籌和行業(yè)社會保險屬地化管理 辦法，初步形成社會保障制度改革的總體框架 養(yǎng)老保險制度改革v一是實行退休費用的社會統(tǒng)籌v二是養(yǎng)老保險基金實行部分積累的財務(wù)機制v三是實行統(tǒng)賬結(jié)合的基本養(yǎng)老保險制度v四是逐步推行企業(yè)年金（企業(yè)補充養(yǎng)老保險）制度v五是統(tǒng)一了企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險制度v六是實行養(yǎng)老保險的省級統(tǒng)籌和行業(yè)統(tǒng)籌的屬地化管理 v七是確保企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金的按時

14、足額發(fā)放 醫(yī)療保險制度改革第一階段第二階段時間20世紀(jì)80年代中后期至1994年1994年至今 改革進程與內(nèi)容在公費醫(yī)療單位實行定額包干、超定額部分按一定比例報銷的改革舉措，并在部分城市的企業(yè)進行大病醫(yī)療費用社會統(tǒng)籌的試點建立社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合的基本醫(yī)療保險制度，覆蓋城鎮(zhèn)全體勞動者，并逐步形成包括基本醫(yī)療保險、補充醫(yī)療保險和醫(yī)療社會救助在內(nèi)的多層次醫(yī)療保障體系 失業(yè)保險制度的建立與完善 v一是建立失業(yè)保險制度v二是逐步擴大失業(yè)保險覆蓋范圍v三是失業(yè)保險和促進就業(yè)的有機結(jié)合v四是失業(yè)保險與下崗職工最低生活保障相銜接 工傷、生育保險制度的改革 v一是工傷保險由企業(yè)保險轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣ｋUv二是生育

15、保險進入了制度化軌道，生育保險基金實行社會統(tǒng)籌，規(guī)范生育保險待遇 社會救助制度改革 v面向不同的社會群體建立的多元化最低收入保障制度取代“送溫暖”式的臨時性、隨機性的救助方式v城市最低生活保障的對象擴大v最低生活保障線（貧困線）的制定采取“菜籃子法” 社會保障管理體制改革 v統(tǒng)一社會保障行政管理體制v規(guī)范社會保障基金管理體制v社會保障制度的機制創(chuàng)新效應(yīng) （五）我國社會保障制度深化改革的目標(biāo)模式 v我國社會保障體制改革的三大挑戰(zhàn)：v一是要解決好歷史遺留問題v二是要完善新體制的設(shè)計v三是要實現(xiàn)從舊體制到新體制的過渡 我國社會保障制度改革的目標(biāo)模式v建立獨立于企事業(yè)單位之外的，具有社會化、廣覆蓋、低水平、可持續(xù)和促發(fā)展特征的社會保障制度 第1章 社會保障體系 本章主要內(nèi)容v社會保障的特征和理念基礎(chǔ)v社會保障制度結(jié)構(gòu)v社會保險與商業(yè)保險的聯(lián)系與區(qū)別v社會保障的制度主體v社會保障水平及其適度性v社會保障管理體制 v社會保障在市場經(jīng)濟制度中的定位與功能v社會保障法制化建設(shè)