電子銀行承兌匯票電子銀行承兌匯票CLPM項目組項目組對公信貸業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)對公信貸業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)培訓(xùn)材料培訓(xùn)材料2目錄目錄u 出票出票u 質(zhì)票業(yè)務(wù)u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢3出票出票u前言前言u業(yè)務(wù)申請u合同申請u集中額度登錄u其他4前言前言u電子銀行承兌匯票流程的合同生效為ECDS（電票系統(tǒng)）驅(qū)動生效：放款主管審核后生成待簽訂的電票合同，并將合同信息發(fā)送給電子票據(jù)系統(tǒng)，系統(tǒng)提供交易服務(wù)，接收到交易請求時，系統(tǒng)將合同置為生效或中止5出票出票u前言u業(yè)務(wù)申請業(yè)務(wù)申請u合同申請u集中額度登錄u其他6業(yè)務(wù)申請業(yè)務(wù)申請基本信息基本信息u銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)申請和合同申請階段增加匯票形式：紙質(zhì)或電子新增新增信息信息7業(yè)務(wù)申請業(yè)務(wù)申請-業(yè)務(wù)明細業(yè)務(wù)明細u品種為銀行承兌匯票時，增加收款人名稱、收款人賬號、收款人開戶行u實現(xiàn)對同一商業(yè)合同或發(fā)票被重復(fù)使用的提示功能，當匯票形式為“電子”時，增加商務(wù)合同號、發(fā)票票號、出票人備注8業(yè)務(wù)申請業(yè)務(wù)申請-業(yè)務(wù)明細業(yè)務(wù)明細u明細批量導(dǎo)入：需要對錄入的收款人開戶行行號校驗，必須為大額行號u明細批量導(dǎo)入模板中增加字段：商務(wù)合同號、發(fā)票票號、出票人備注9出票出票u前言u業(yè)務(wù)申請u合同申請合同申請u集中額度登錄u其他10合同申請合同申請u放款主管需要將申請信息發(fā)送到ECDS（電票系統(tǒng)）申請票號，待票號返回之后才提交流程u電票合同額度登錄信息提前到合同起點填寫，在合同生效后進行額度登錄、額度核準、提示承兌、承兌簽收等u電票合同統(tǒng)一采取集中額度登錄模式u合同申請“商務(wù)合同號”、“發(fā)票票號”、“出票人備注”信息沿用業(yè)務(wù)申請內(nèi)容，允許修改u電票合同不允許做合同要素變更、信用證修改、保函修改11合同基本信息合同基本信息u出票人開戶行行號、收款人開戶行行號、承兌行行號等，行號均為大額行號，由ECDS提供，每日終更新一次新增信息新增信息12合同明細信息合同明細信息可編輯可編輯取業(yè)務(wù)申取業(yè)務(wù)申請時信息請時信息可編輯可編輯13合同額度登錄信息合同額度登錄信息14合同額度登錄合同額度登錄u只有保證金比例一致的合同明細才允許一起做額度登錄u頁面下方增加友好提示：額度登錄信息填寫完整后，如再次編輯合同明細，將自動刪除額度登錄信息，需重新填寫u可以同時對多筆明細進行額度登錄信息填寫15放款主管放款主管u放款主管審核合同信息和額度登錄信息后發(fā)送ECDS獲取票號，系統(tǒng)向ECDS系統(tǒng)發(fā)送電票相關(guān)信息，發(fā)起出票申請，同時也發(fā)送商業(yè)合同號、發(fā)票票號、出票人備注信息u發(fā)送票號后，放款主管可以查看票號返回情況u發(fā)送票號后，放款主管提交流程，選擇集中額度登錄崗，提示流程已預(yù)提交，待票號返回后自動提交下一步u待ECDS系統(tǒng)返回所有明細票號信息后，系統(tǒng)自動提交流程到集中額度登錄崗16票號返回情況票號返回情況17出票出票u前言u業(yè)務(wù)申請u合同申請u集中額度登錄集中額度登錄u其他18集中額度登錄崗集中額度登錄崗u集中額度登陸崗環(huán)節(jié)，如網(wǎng)銀返回商業(yè)合同號或發(fā)票票號已使用的提示報文，則在提交時系統(tǒng)彈出提示框：“XX商業(yè)合同號已被XX電子票據(jù)號碼使用，請確認本流程是否要繼續(xù)提交”u合同或支用生效后，業(yè)務(wù)管理-集中額度登錄-待登錄電票進行額度登錄u業(yè)務(wù)管理-集中額度登錄-查詢，對已登錄的合同或支用進行額度核準；額度核準成功后，系統(tǒng)自動執(zhí)行提示承兌操作（即向CCBS提示賬務(wù)處理），待提示承兌成功，系統(tǒng)再自動執(zhí)行承兌簽收19集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢20集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢u如果某個步驟執(zhí)行失敗，可通過電票賬務(wù)處理功能手動完成賬務(wù)處理。u點擊“電票賬務(wù)處理”，頁面上顯示發(fā)送給DCC進行提示承兌的所有電票信息，選中后點擊提示賬務(wù)處理，DCC賬務(wù)處理成功后，會實時返回一個確認信息，提示CP提示承兌成功。待所有電票賬務(wù)處理成功后，系統(tǒng)會自動向ECDS返回確認簽收承兌信息。也可通過“確認承兌簽收”按鈕，手動向ECDS返回確認承兌信息。界面如下：21集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢22集中額度登錄集中額度登錄-查詢查詢u如果當天票據(jù)提示承兌成功，而承兌簽收不成功，票據(jù)自動沖正。沖正的票據(jù)第二天可以再發(fā)提示承兌，自動沖正不成功，也可手工沖正，點沖正按鈕。23出票出票u前言u業(yè)務(wù)申請u合同申請u集中額度登錄u其他其他24固貸項下及證票通開票業(yè)務(wù)固貸項下及證票通開票業(yè)務(wù)u固貸支用下發(fā)起電子銀行承兌匯票或者證票通開立電子銀行承兌匯票，則在支用申請階段增加電票相關(guān)數(shù)據(jù)信息。u額度登錄環(huán)節(jié)，以支用進行額度登錄，處理辦法同合同申請。25貸后管理貸后管理u貸后管理電子銀行承兌匯票合同做信貸資產(chǎn)檢查時，允許修改“發(fā)票票號”、“出票人備注”信息，且“發(fā)票票號”不能為空26目錄目錄u 出票u 質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢27質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)u概念概念u功能28質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)_概述概述u所有業(yè)務(wù)參與者（包括企業(yè)、銀行、人民銀行、財務(wù)公司、被代理行）均可發(fā)起質(zhì)押申請和接受質(zhì)押申請。u出質(zhì)人對已提出質(zhì)押申請的電子商業(yè)匯票，在質(zhì)權(quán)人簽收或駁回之前，可以辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)的撤回。u原質(zhì)權(quán)人對已提出質(zhì)押解除申請的電子商業(yè)匯票，在原出質(zhì)人簽收或駁回之前，可以辦理質(zhì)押解除業(yè)務(wù)的撤回。u在出質(zhì)日至票據(jù)到期日前一日的期間內(nèi)，主債務(wù)履行完畢的，質(zhì)權(quán)人可以發(fā)起質(zhì)押解除業(yè)務(wù)，但不得辦理轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；主債務(wù)在票據(jù)到期日前未履行完畢的，質(zhì)權(quán)人不得辦理轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，只能在票據(jù)到期日后提示付款。29質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)u 概述u 功能功能30質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)_功能功能u功能入口uCLPM系統(tǒng)抵質(zhì)押管理崗接收ECDS發(fā)送過來的質(zhì)押申請,開始建立押品信息u在“押品管理”菜單下新增二級菜單“電子銀行承兌匯票管理”，使用權(quán)限：抵質(zhì)押管理崗31質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)_功能功能u選中某個特定的客戶后進入ECDS返回給CLPM的電票質(zhì)押界面：電票申請列表、已簽收列表、已解除列表，實現(xiàn)的功能，u電票申請列表：電票查詢、支付信用查詢、簽收和駁回u已簽收列表：電票查詢、解除、撤銷解除、創(chuàng)建u已解除列表：查看質(zhì)押解除的票據(jù)信息32質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)_功能功能33質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)_功能功能34質(zhì)票業(yè)務(wù)質(zhì)票業(yè)務(wù)_功能功能35目錄目錄u 出票u 質(zhì)票業(yè)務(wù)u 提示付款提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢36提示付款提示付款u 概述概述u 功能37提示付款提示付款_概述概述u提示付款可以在到期日前發(fā)起、在到期日之后逾期之前發(fā)起、在逾期之后票據(jù)失效之前發(fā)起（質(zhì)押業(yè)務(wù)只能是票據(jù)到期日后發(fā)起提示付款）；在逾期之后票據(jù)失效之前發(fā)起的應(yīng)在辦理提示付款時附上逾期說明。u付款人發(fā)出簽收應(yīng)答且ECDS系統(tǒng)成功處理該簽收應(yīng)答后，票據(jù)處于結(jié)清狀態(tài)。u提示付款申請發(fā)出后，收到拒絕付款應(yīng)答的，持票人可再次發(fā)起提示付款申請。u提示付款在到期日之后被拒付，持票人可直接追索所有前手。38提示付款提示付款u 概述u 功能功能39提示付款提示付款_功能功能u數(shù)據(jù)維護下新增“電票質(zhì)押管理”菜單，“電票質(zhì)押管理”下新增三級菜單“提示付款”，使用權(quán)限：客戶經(jīng)理40提示付款提示付款_功能功能u在質(zhì)押的電票到期后系統(tǒng)自動發(fā)起提示付款，提示付款成功后系統(tǒng)會自動聯(lián)動CCBS記質(zhì)押表外賬出賬；如果自動提示付款失敗，系統(tǒng)在第二天會繼續(xù)自動發(fā)起提示付款u同時，系統(tǒng)為客戶經(jīng)理提供手動發(fā)起提示付款功能，只有在質(zhì)票到期后才可以發(fā)起提示付款 41提示付款提示付款_功能功能u列出該客戶經(jīng)理名下所有生效的關(guān)聯(lián)電票從合同的電票信息42提示付款提示付款_功能功能u發(fā)起提示付款，彈出界面，客戶經(jīng)理需要錄入提示 付款信息 u如果是商票，則頁面多了電子商票提示付款清算方式，可以選擇自動清算或者手動清算u如果是提示付款期內(nèi)發(fā)起的票據(jù)，付款類型默認是提示付款u如果是逾期提示付款，付款類型默認是逾期提示付款43提示付款提示付款_功能功能44目錄目錄u 出票u 質(zhì)票業(yè)務(wù)u 提示付款u 追索追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢45追索追索u 概述概述u 功能46追索追索_概述概述u追索分為拒付追索和非拒付追索。u拒付追索是指，票據(jù)到期后，票據(jù)權(quán)利人提示付款付款人不予付款（拒付時間以提示付款應(yīng)答為準），票據(jù)權(quán)利人根據(jù)票據(jù)付款人出具的拒付證明向其前手提示追索；u非拒付追索是指，票據(jù)付款人死亡、逃匿，或被人民法院裁定宣告破產(chǎn)，或被責令終止業(yè)務(wù)活動，票據(jù)權(quán)利人為確保票據(jù)權(quán)利實現(xiàn)而行使不安抗辯權(quán)向前手提示追索，其追索依據(jù)為具有法律效力的相關(guān)證明或司法文書，而非票據(jù)付款人出具的拒付證明。非拒付追索則可在匯票到期日前進行，只要相關(guān)追索原因存在即可。47追索追索u 概述u 功能功能48追索追索_功能功能u數(shù)據(jù)維護電票質(zhì)押管理菜單下新增“追索”三級菜單，使用權(quán)限：客戶經(jīng)理49追索追索_功能功能u列出該客戶經(jīng)理名下所有生效的電票從合同的電票 信息。客戶經(jīng)理可以對某個電票信息發(fā)起追索申請 （只能對單筆電票發(fā)起追索）50追索追索_功能功能u點擊“發(fā)出追索”，可以向ECDS發(fā)起追索申請。點擊發(fā)出追索，彈出界面，需要客戶經(jīng)理錄入追索類型、金額等信息51追索追索_功能功能u點擊“查看”，可以查看質(zhì)票追索信息u追索撤回：可以撤回追索申請u同意清償、駁回清償：待追索成功返回結(jié)果為清償時，客戶經(jīng)理可以同意清償和駁回清償 u 52目錄目錄u 出票u 質(zhì)票業(yè)務(wù)u 提示付款u 追索u 支付信用查詢支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢53支付信用查詢支付信用查詢u為滿足行內(nèi)其他票據(jù)操作人對同一特定被查詢?nèi)说亩啻尾樵冃枰倚蠩CDS系統(tǒng)適時保留和更新人行ECDS系統(tǒng)反饋的被查詢?nèi)说闹Ц缎庞眯畔?，并通過我行ECDS系統(tǒng)向其他票據(jù)操作人展示被查詢?nèi)说闹Ц缎庞眯畔?u被查詢?nèi)说慕M織機構(gòu)代碼作為識別被查詢?nèi)说奈ㄒ粯俗R54支付信用查詢支付信用查詢u在“查詢”菜單下增加“支付信用信息查詢”二級菜單；系統(tǒng)所有角色均可查詢 55支付信用查詢支付信用查詢u錄入組織機構(gòu)代碼即能查詢到票據(jù)的支付信用信息，如沒有被查詢?nèi)说闹Ц缎庞眯畔ⅲ瑒tECDS向CLPM系統(tǒng)反饋“不存在被查詢?nèi)说闹Ц缎庞眯畔⒂涗洝薄?6支付信用查詢支付信用查詢57目錄目錄u 出票u 質(zhì)票業(yè)務(wù)u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢大額行號查詢u 紙票查詢58大額行號查詢大額行號查詢u在“查詢”菜單下增加“大額行號查詢”二級菜單，使用權(quán)限：客戶經(jīng)理59目錄目錄u 出票u 質(zhì)票業(yè)務(wù)u 提示付款u 追索u 支付信用查詢u 大額行號查詢u 紙票查詢紙票查詢60紙票查詢紙票查詢u在押品管理菜單下新增二級菜單“紙票信息查詢”，可以通過該功能查詢紙質(zhì)銀行承兌匯票信息，使用權(quán)限：抵質(zhì)押管理崗61紙票查詢紙票查詢62紙票查詢紙票查詢63 謝謝！