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1、附附件件1 1：輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)總總編編號號編編號號業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)類類別別積積分分標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)描描述述問問題題嚴(yán)嚴(yán)重重程程度度積積分分區(qū)區(qū)間間一一、授授信信及及對對公公業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)11信貸業(yè)務(wù)-貸前管理對客戶信息、貿(mào)易背景、財務(wù)報告、項目情況、風(fēng)險緩釋等進行真實性核查不到位，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分22信貸業(yè)務(wù)-貸前管理未按規(guī)定收集、核查、分析集團客戶關(guān)聯(lián)信息，在信貸申報材料中應(yīng)報未報關(guān)聯(lián)企業(yè)及關(guān)鍵信息，影響集團客戶統(tǒng)一授信的，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分33信貸業(yè)務(wù)-貸前管理在貸前調(diào)查、評估、評價等信貸申報材料中，應(yīng)反映而未反映客戶生產(chǎn)經(jīng)營或外部經(jīng)營環(huán)境變化等關(guān)鍵信

2、息、影響信貸決策的，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分44信貸業(yè)務(wù)-貸前管理未對信用評級涉及的定性及定量指標(biāo)進行深入分析和客觀反映，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)不實信息，造成信用評級結(jié)果偏離，影響客戶準(zhǔn)入與信貸決策的。一級3-5分55信貸業(yè)務(wù)-貸前管理未按規(guī)定利用相關(guān)系統(tǒng)對借款人、擔(dān)保人、實際控制人等的信用記錄（狀況）進行查詢；未對擔(dān)保人涉及擔(dān)保圈情況、擔(dān)保公司擔(dān)保限額等情況進行核查，未客觀反映擔(dān)保能力，尚未造成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分66信貸業(yè)務(wù)-貸前管理未按規(guī)定對抵質(zhì)押物進行評估或委托評估；未核查抵質(zhì)押物的合法性、有效性、真實性及變現(xiàn)能力；未審查抵押率是否符合我行規(guī)定；未有效辦理押

3、品登記手續(xù)；未對押品進行持續(xù)監(jiān)控重估；上述違規(guī)行為尚未造成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分77信貸業(yè)務(wù)-貸前管理對于最高額抵質(zhì)押業(yè)務(wù)，在辦理每筆業(yè)務(wù)前未了解抵質(zhì)押品狀況，未到登記機關(guān)落實保全、查封、異議登記等情況，尚未造成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分88信貸業(yè)務(wù)-貸前管理涉及保證金的授信業(yè)務(wù)，未落實保證金或保證金未達到規(guī)定比例；未按規(guī)定將保證金專戶存儲、凍結(jié)的，且上述行為尚未造成信貸風(fēng)險或情節(jié)較輕，并能積極采取有效的補救措施的。一級3-5分99信貸業(yè)務(wù)-貸前管理未按規(guī)定向承兌人發(fā)查詢書，并取得承兌人查復(fù)，或未按規(guī)定要求貼現(xiàn)申請人對貼現(xiàn)票據(jù)背書的，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分

4、1010信貸業(yè)務(wù)-貸前管理開具承兌匯票、信用證、保函，辦理保理等供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，未按規(guī)定有效核查貿(mào)易背景（包括商務(wù)合同、發(fā)票、報關(guān)單、提貨單、貨運單、入庫單等），應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)貿(mào)易背景不符合邏輯和行業(yè)慣例，影響信貸決策的。一級3-5分1111信貸業(yè)務(wù)-貸前管理未按客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品、擔(dān)保等準(zhǔn)入規(guī)定辦理業(yè)務(wù)的，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1212信貸業(yè)務(wù)-貸前管理在信息系統(tǒng)中錄入客戶信息與客戶提供的信貸資料不符，客戶信息、業(yè)務(wù)信息錄入不準(zhǔn)確、不完整或不及時，未按規(guī)定登記信貸客戶業(yè)務(wù)臺賬、貼現(xiàn)臺賬，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1313信貸業(yè)務(wù)-貸中管理

5、信貸審批人受到包括借款人在內(nèi)的建設(shè)銀行外部人員的影響,未能做到獨立審批決策，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1414信貸業(yè)務(wù)-貸中管理信貸審批人應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)授信申報材料信息不完整、不合理，未進一步深入分析而進行信貸審批的；信貸審批人對于授信申報材料的完整性、合理性存在缺陷等問題，應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)的。一級3-5分1515信貸業(yè)務(wù)-貸中管理信貸審批人未按規(guī)定在信貸審批決策時明確表達自已的意見，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1616信貸業(yè)務(wù)-貸中管理審批會議采用視頻錄像（音）形式時，因工作人員原因造成未能完整、如實地將信貸審批會議錄像（音）資料存入信貸審批會議聲像資料系統(tǒng)，但未

6、造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1717信貸業(yè)務(wù)-貸中管理信貸業(yè)務(wù)發(fā)放或支用環(huán)節(jié)憑證、借款或擔(dān)保等合同文本，以及其他與合同具有同等法律效力的文本等選擇不正確；利率、期限、金額、用途、還款計劃等重要要素填寫不完整、不規(guī)范；非標(biāo)準(zhǔn)格式合同審查、合同簽訂等手續(xù)不完善、不規(guī)范，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1818信貸業(yè)務(wù)-貸中管理未有效落實授信審批條件辦理信貸業(yè)務(wù)，對持續(xù)條件不落實的情況未及時檢查報告并采取相應(yīng)措施，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1919信貸業(yè)務(wù)-貸中管理未對貸款支用的用途、資金流向進行審核跟蹤監(jiān)控；未有效執(zhí)行受托支付相關(guān)規(guī)定；對自主支付、受托支付

7、相關(guān)的付款合同、發(fā)票等未進行有效審核及留存，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2020信貸業(yè)務(wù)-貸后管理信貸經(jīng)營主責(zé)任人、責(zé)任人未按規(guī)定定期走訪客戶，未與客戶經(jīng)理分析診斷企業(yè)經(jīng)營和風(fēng)險狀況，研究風(fēng)險防控措施，但未造成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2121信貸業(yè)務(wù)-貸后管理 未按規(guī)定時間對客戶進行風(fēng)險分類的。二級1-3分2222信貸業(yè)務(wù)-貸后管理公司類貸款的新客戶在第一筆貸款第一次提款（含表外信貸業(yè)務(wù)）或出具相應(yīng)法律文書、票據(jù)后，未在規(guī)定時間內(nèi)進行貸后檢查，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分2323信貸業(yè)務(wù)-貸后管理信貸業(yè)務(wù)辦理后，根據(jù)信貸客戶和信貸業(yè)務(wù)特點，未按照規(guī)定

8、的頻率和內(nèi)容進行貸后檢查；貸后檢查報告未客觀反映企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、基本信息狀況、異常事件等；未及時報告企業(yè)風(fēng)險信息，或在相關(guān)系統(tǒng)和報告中未及時更新客戶數(shù)據(jù)資料，尚未造成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2424信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未按小企業(yè)信貸規(guī)定落實常規(guī)現(xiàn)場檢查、問題調(diào)查等貸后檢查動作；未落實早期預(yù)警工具各項管理操作和規(guī)定動作；未落實相關(guān)崗位職責(zé)；未核查分析客戶風(fēng)險狀況并分類管理預(yù)警客戶，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2525信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未按規(guī)定的重檢頻率對客戶信用評級進行重檢，未對信用評級重檢涉及的關(guān)鍵客戶信息進行重新收集和核查；未客觀反映客戶最新的資信狀況

9、和經(jīng)營狀況，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分2626信貸業(yè)務(wù)-貸后管理貸后管理過程中，對客戶、債項、信貸產(chǎn)品、擔(dān)保等檢查內(nèi)容，未及時揭示發(fā)生的變化，未客觀分析對客戶還款能力影響等風(fēng)險，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2727信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未及時將風(fēng)險情況錄入預(yù)警客戶跟蹤管理系統(tǒng)、未按照分級預(yù)警機制及時上報預(yù)警客戶信息，或未定期召開預(yù)警跟蹤例會等貸后集中診斷會議，未根據(jù)會議要求落實相關(guān)控制措施，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2828信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未按規(guī)定定期重檢貸款用途并持續(xù)進行監(jiān)測檢查，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2929信貸業(yè)務(wù)-

10、貸后管理上級行下發(fā)的風(fēng)險預(yù)警信息、風(fēng)險排查要求未有效落實到具體客戶和貸后管理工作中，未在反饋檢查報告中有效反映風(fēng)險隱患的。二級1-3分3030信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未按規(guī)定在信貸業(yè)務(wù)債項結(jié)息、到期、逾期等到期環(huán)節(jié)進行催收，尚未造成風(fēng)險進一步擴大的。二級1-3分3131信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未及時分析報告逾期形成原因；未及時客觀反映逾期企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和該授信企業(yè)的風(fēng)險敞口狀況，尚未造成風(fēng)險進一步擴大的。二級1-3分3232信貸業(yè)務(wù)-貸后管理對于房地產(chǎn)類貸款或其他需要進行資金封閉管理的貸款，未按規(guī)定進行資金封閉管理或封閉管理不規(guī)范，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分3333信貸業(yè)務(wù)-貸后管理

11、未按規(guī)定的權(quán)限、程序進行責(zé)任認(rèn)定，或責(zé)任認(rèn)定不及時、不全面、不深入，存在瑕疵，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分3434信貸業(yè)務(wù)-貸后管理屬于總行認(rèn)定權(quán)限內(nèi)的授信業(yè)務(wù)，未取得總行正式批復(fù)先行辦理核銷、批量轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化等處置工作，或未按要求積極配合總行責(zé)任認(rèn)定工作的。一級3-5分3535信貸業(yè)務(wù)-貸后管理 保函業(yè)務(wù)應(yīng)辦理注銷手續(xù)未及時辦理注銷的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分3636信貸業(yè)務(wù)-貸后管理借款人、擔(dān)保人或抵質(zhì)押物出現(xiàn)風(fēng)險事項，可能影響我行債權(quán)實現(xiàn)，未及時采取措施，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分3737信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未按

12、規(guī)定對抵質(zhì)押物進行保管、借閱、核算等管理，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分3838信貸業(yè)務(wù)-貸后管理 未按規(guī)定處置抵質(zhì)押物、抵債資產(chǎn)等償債物，尚未造成資產(chǎn)損失擴大的。一級3-5分3939信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未按規(guī)定要求將重要信貸資料（借款合同、擔(dān)保合同、抵押物/質(zhì)物的權(quán)利憑證、保險單據(jù)、質(zhì)物等）及時歸檔保管，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分4040信貸業(yè)務(wù)-貸后管理信貸檔案不完整（未復(fù)印借款人和保證人營業(yè)執(zhí)照、法人組織代碼、稅務(wù)登記等資料或未更新年檢資料，未將查詢記錄歸入信貸檔案備案等），重要檔案資料（土地、房產(chǎn)他項權(quán)證、抵押物清單、質(zhì)押物）未統(tǒng)一管理，保管、借閱不規(guī)范，

13、尚未造成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4141信貸業(yè)務(wù)-貸后管理人員崗位調(diào)整涉及的資料交接無交接手續(xù)或手續(xù)不符合規(guī)定、未對客戶的生產(chǎn)經(jīng)營狀況和風(fēng)險狀況進行客觀反映和傳導(dǎo)，造成客戶管理銜接不到位，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分4242信貸業(yè)務(wù)-貸后管理未按規(guī)定催收不良貸款、未及時保全抵質(zhì)押物、中斷訴訟時效的，但未造成信貸風(fēng)險擴大的。一級3-5分4343信貸業(yè)務(wù)-綜合管理未按要求積極配合信貸檢查工作，或未及時、完整、準(zhǔn)確提供檢查所需資料，對信貸檢查工作產(chǎn)生不利影響的；未按要求落實整改并向檢查部門報送報告的。一級3-5分4444信貸業(yè)務(wù)-綜合管理未按規(guī)定開展信貸檢查工作，或信貸檢

14、查流于形式，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)，或整改落實不到位，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分4545信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理不良資產(chǎn)檔案移交無交接手續(xù)或手續(xù)不符合規(guī)定，未按規(guī)定建立不良資產(chǎn)檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4646信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理未按規(guī)定建立不良資產(chǎn)臺賬和檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4747信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理收取的抵債資產(chǎn)不符合規(guī)定的范圍（法院裁定收取例外），但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分4848信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定及時明確抵債資產(chǎn)收取責(zé)任人、保管責(zé)任人、經(jīng)營主責(zé)任人，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級

15、1-3分4949信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定定期對抵債資產(chǎn)進行檢查和維護，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5050信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定履行調(diào)查職責(zé)，申報處置方案明顯不合理，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5151信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理無正當(dāng)理由，未及時執(zhí)行不良資產(chǎn)批復(fù)處置方案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5252信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理未在規(guī)定的時間內(nèi)向法院申請強制執(zhí)行已生效的法律文書，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5353信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理未按照規(guī)定的程序申報、審批不良資產(chǎn)處置方案，未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-

16、3分5454信貸業(yè)務(wù)-不良資產(chǎn)管理未按相關(guān)制度規(guī)定對外部合作機構(gòu)及合作項目進行準(zhǔn)入和管理，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5555機構(gòu)業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定擅自撤銷預(yù)算單位賬戶，情節(jié)較重，尚未達到中國建設(shè)銀行員工違規(guī)處理辦法處理標(biāo)準(zhǔn)的行為的。一級3-5分5656機構(gòu)業(yè)務(wù)管理辦理財政授權(quán)支付業(yè)務(wù)中,授權(quán)額度到賬通知書未按規(guī)定通知預(yù)算單位，未按規(guī)定向預(yù)算單位提供對賬單，對賬單數(shù)字有誤或未加蓋印章，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5757機構(gòu)業(yè)務(wù)管理代發(fā)信息、統(tǒng)發(fā)信息和資金不一致，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5858機構(gòu)業(yè)務(wù)管理為預(yù)算單位配置零余額賬戶賬號上報有誤、

17、上報超過規(guī)定時間，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分5959機構(gòu)業(yè)務(wù)管理因經(jīng)辦行原因，預(yù)算單位賬戶信息變更未按規(guī)定上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6060機構(gòu)業(yè)務(wù)管理因經(jīng)辦行失誤造成預(yù)算單位款項錯支，未按規(guī)定更正并通知預(yù)算單位，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6161機構(gòu)業(yè)務(wù)管理代理財政業(yè)務(wù)設(shè)備、系統(tǒng)維護不善或操作失誤，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6262機構(gòu)業(yè)務(wù)管理未按操作規(guī)程辦理委托貸款業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。（辦理委托貸款業(yè)務(wù)時，發(fā)生授信業(yè)務(wù)中的輕微違規(guī)行為的，參照授信業(yè)務(wù)積分標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行）一級3-5分6363機構(gòu)業(yè)務(wù)管理

18、違規(guī)介入委托方貸款決策，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6464機構(gòu)業(yè)務(wù)管理未按操作規(guī)程辦理電子保函、百易安、代理彩票等機構(gòu)業(yè)務(wù)產(chǎn)品，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6565機構(gòu)業(yè)務(wù)管理向客戶營銷、推介產(chǎn)品時，承諾不能兌現(xiàn)的服務(wù)或優(yōu)惠，未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6666機構(gòu)業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定辦理代理財政業(yè)務(wù)，但未造成較大影響的。有下列情形之一的：1、辦理財政授權(quán)支付、財政非稅收入、行政收費、行政罰款等業(yè)務(wù)時,存在信息錄入錯誤或不全等情況；2、辦理財政支付、清算、劃款等業(yè)務(wù)時，存在不及時、錯劃、漏劃等情況；3、存在收費收據(jù)保管不善、傳遞不及時等情況。一級3-

19、5分6767國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理出口跟單業(yè)務(wù)繕制的銀行面函與單據(jù)種類、份數(shù)或內(nèi)容不一致、與客戶提交的出口單據(jù)申請書內(nèi)容不符，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6868國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理出口業(yè)務(wù)寄單時錯寄或漏寄單據(jù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分6969國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理出口托收簽收票據(jù)時，錯誤選擇代收行、托收方式，未從表面上判斷托收人的委托行為真實、有效，或未簽收，未按規(guī)定解付光票托收款項，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7070國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理進口跟單業(yè)務(wù)項下發(fā)現(xiàn)單據(jù)種類、份數(shù)與銀行面函不符，不按規(guī)定電洽國外銀行，或未按國外銀行的要求提示單據(jù)，未執(zhí)行與客戶之間的交

20、接單簽收程序，業(yè)務(wù)項下未按國外銀行面函要求付款，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7171國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定審核付款人的進口付匯資格，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7272國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理國際結(jié)算產(chǎn)品銷售未按規(guī)定對涉及敏感國家和地區(qū)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)交易背景進行審查,尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7373國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定對客戶相關(guān)材料審核即辦理進口開證業(yè)務(wù)；未對信用證修改申請書進行審核即辦理業(yè)務(wù)；未在規(guī)定的工作日內(nèi)處理進口信用證單據(jù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7474國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理提貨擔(dān)保到期，未按規(guī)定辦理提貨擔(dān)保注銷手續(xù)，將正本

21、擔(dān)保書歸檔，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7575國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理未按外匯管理規(guī)定進行境內(nèi)貸款項下境外擔(dān)保管理，辦理融資性對外擔(dān)保，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分7676國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理通知信用證時未審核信用證的真實性，未按規(guī)定辦理來證通知，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7777國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理進口業(yè)務(wù)人員未辦理付款/承兌手續(xù)，擅自將正本單據(jù)移交客戶，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分7878國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理遠期信用證項下，非客戶原因或系統(tǒng)問題，進口業(yè)務(wù)人員未能按時付款，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分7979國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理在審

22、單環(huán)節(jié)中，未按照有關(guān)規(guī)定及國際慣例審核信用證單據(jù)或未審出明顯重大不符點，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分8080國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理正本信用證未做背書，尚未形成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分8181國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理未能按信用證要求及時、正確寄單索匯，出口信用證未及時查詢、催收未收款項，匯出匯款（T/T）未審核申請書和付匯資料，未對信用證、單據(jù)進行審核即辦理出口議付/押匯的。一級3-5分8282國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理票匯業(yè)務(wù)中未按有關(guān)規(guī)定簽發(fā)匯票；未按規(guī)定對票據(jù)進行背書和劃線，或未按照客戶書面指示辦理匯出匯款業(yè)務(wù)，違規(guī)直接將外幣匯票交付客戶，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分838

23、3國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理解付匯入?yún)R款后，發(fā)現(xiàn)頭寸未落實未及時查詢處理并追回，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分8484國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理存在應(yīng)解匯款和匯出匯款掛賬賬戶未按規(guī)定清理，未按規(guī)定申報頭寸、預(yù)報大額匯款頭寸，記賬串戶、串幣種而沒有按規(guī)定糾正，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分8585國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦理外匯結(jié)構(gòu)性存款未按規(guī)定簽訂協(xié)議書，發(fā)現(xiàn)及時未造成嚴(yán)重后果的。二級1-3分8686國際結(jié)算業(yè)務(wù)管理未將出口信用證單據(jù)、出口托收單據(jù)復(fù)印留檔，未按規(guī)定妥善保管進、出口單據(jù)正本，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分8787貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理未按照全行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法（

24、包括但不限于產(chǎn)品辦法、信貸政策、內(nèi)控制度、風(fēng)險排查等文件）受理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的。一級3-5分8888貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理未對辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的客戶信息、資信狀況、交易背景、財務(wù)報告、項目情況、風(fēng)險緩釋措施等進行真實性核查，尚未形成業(yè)務(wù)風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分8989貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理未經(jīng)核準(zhǔn)違反總行規(guī)定受理條件和期限辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9090貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，未對商務(wù)合同執(zhí)行過程監(jiān)控、出口貨物的銷售資金未進行封閉管理，尚未形成業(yè)務(wù)風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9191貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理未按產(chǎn)品管理要求跟蹤收匯款項并作相應(yīng)的會計處理，導(dǎo)

25、致喪失貿(mào)易融資自償性，尚未形成業(yè)務(wù)風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9292貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理貿(mào)易融資產(chǎn)品銷售未按規(guī)定對涉及敏感國家和地區(qū)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)交易背景進行審查,尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9393貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理未按照外匯管理部門相關(guān)外匯政策規(guī)定，對經(jīng)常項目交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，尚未形成業(yè)務(wù)風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9494貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定的走訪頻率和內(nèi)容進行貸后檢查；貸后檢查報告未客觀反映客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、基本信息狀況、重大事件等重要信息，尚未形成業(yè)務(wù)風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分9595外匯業(yè)務(wù)管理錄入個人結(jié)售匯管理信

26、息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確、不完整或未經(jīng)許可擅自進行脫機操作或補錄數(shù)據(jù)等系統(tǒng)操作，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9696外匯業(yè)務(wù)管理違反國家外匯管理相關(guān)政策辦理外匯業(yè)務(wù)（含資料審查、信息錄入、國際收支申報、結(jié)售匯審核、適用匯率等），但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9797外匯業(yè)務(wù)管理對新一代系統(tǒng)中落地的匯入?yún)R款信息不及時處理，未按照相關(guān)規(guī)定辦理匯入款退匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定處理境外行的查詢查復(fù)電文，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分9898外匯業(yè)務(wù)管理對當(dāng)天起息的匯出匯款業(yè)務(wù)未查詢“ACK”狀態(tài)且未聯(lián)系分行/總行查明原因，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分999

27、9外匯業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定整理、保管業(yè)務(wù)檔案，造成檔案要素不完整、缺失，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分100100外匯業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定進行國際收支申報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分101101外匯業(yè)務(wù)管理未按有關(guān)規(guī)定對所轄外幣代兌機構(gòu)實施檢查；未按規(guī)定建立業(yè)務(wù)臺賬，報送個人外匯業(yè)務(wù)報表或報表數(shù)據(jù)有誤，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分102102外匯業(yè)務(wù)管理對外匯政策傳導(dǎo)工作監(jiān)督管理不到位，造成當(dāng)年外匯管理執(zhí)行情況考核評價等級低于B的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分103103個貸業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定對借款人及其相關(guān)人員提供的身份證明相關(guān)材料的真實

28、性、有效性進行核查，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分104104個貸業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定對交易行為進行核查，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分105105個貸業(yè)務(wù)管理未按要求審查貸款首付比例是否符合我行規(guī)定，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分106106個貸業(yè)務(wù)管理以質(zhì)押權(quán)利憑證出質(zhì)申請貸款，押品未按規(guī)定落實凍結(jié)止付手續(xù)，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分107107個貸業(yè)務(wù)管理未核查抵（質(zhì)）押物的真實性、有效性，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分108108個貸業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定落實貸后檢查，尤其是未按規(guī)定對個貸風(fēng)險預(yù)警模型發(fā)現(xiàn)的疑點問題進行核查

29、，但未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分109109個貸業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定對逾期貸款進行催收，但未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分110110個貸業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定對存量樓盤進行貸后檢查，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分二二、渠渠道道管管理理1111柜面內(nèi)控管理柜面人員辦理業(yè)務(wù)前未按規(guī)定采集、核查客戶身份信息的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1122柜面內(nèi)控管理丟失原始憑證資料、記賬憑證，未及時報告并采取補救措施，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1133柜面內(nèi)控管理應(yīng)設(shè)置而未設(shè)置離柜自動鎖屏功能，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分114

30、4柜面內(nèi)控管理離柜時未收妥現(xiàn)金、重空、印章及重要物品，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1155柜面內(nèi)控管理未按規(guī)定領(lǐng)繳、調(diào)撥、保管和使用重要空白憑證、有價單證、其他重要物品；未按規(guī)定印制/刻制、回收、銷毀重要空白憑證、有價單證等重要物品；違反規(guī)定刻制、保管、使用、銷毀柜面各類業(yè)務(wù)用章、個人名章，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1166柜面內(nèi)控管理超出網(wǎng)點員工職責(zé)設(shè)置系統(tǒng)操作權(quán)限，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1177柜面內(nèi)控管理利用他人權(quán)限進行系統(tǒng)操作的。一級3-5分1188柜面內(nèi)控管理未按規(guī)定出具資金證明、個人存款證明（含個人存款證明業(yè)務(wù)的有效期與存款的

31、止付期不符、個人存款證明書不采用規(guī)定格式等）的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1199柜面內(nèi)控管理庫存現(xiàn)金賬實不符或人民幣在途現(xiàn)金當(dāng)日余額不為零，逆流程辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理現(xiàn)金實物的保管、出入庫、交接、封箱，未按規(guī)定進行長短款處理，未按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的登記、查詢、審批制度，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12010柜面內(nèi)控管理違反上門收款、送款規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12111柜面內(nèi)控管理未按規(guī)定及時處理掛賬報文，未及時處理人行查詢、退回申請、止付申請等報文，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12212

32、賬戶及支付結(jié)算未按要求審核客戶賬戶開立業(yè)務(wù)申請資料的真實性、完整性、規(guī)范性，系統(tǒng)錄入或設(shè)置信息與客戶申請資料不一致，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12313賬戶及支付結(jié)算將代發(fā)系統(tǒng)客戶端安裝在銀行內(nèi)部，代客戶生成代發(fā)數(shù)據(jù)，代客戶傳遞密鑰回執(zhí)；或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自安裝客戶代收代付客戶端軟件及密鑰回執(zhí)的。一級3-5分12414賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理賬戶（包括本外幣、對公對私賬戶、批量開戶等）開立、變更、撤銷等業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12515賬戶及支付結(jié)算單位賬戶電子印鑒采集、建模或印鑒更換、掛失、補辦等業(yè)務(wù)操作不規(guī)范，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-

33、3分12616賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理查詢、凍結(jié)/解凍、扣劃、掛失/止付業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分12717賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定手續(xù)辦理睡眠戶的清理、轉(zhuǎn)賬、支取，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分12818賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定對受理票據(jù)的真?zhèn)芜M行審核，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分12919賬戶及支付結(jié)算違反結(jié)算規(guī)定，對票據(jù)及結(jié)算憑證、密押及支付依據(jù)、證明文件等審查不嚴(yán)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13020賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、付款、委托收款及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)，但未造成不良后果或者情

34、節(jié)較輕的。二級1-3分13121賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定壓單、壓票或者退票，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13222賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理票據(jù)交換業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13323賬戶及支付結(jié)算未按規(guī)定辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13424賬戶及支付結(jié)算在辦理匯款業(yè)務(wù)中，因工作失誤發(fā)生錯匯、重匯，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13525賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定辦理賬戶集中審批業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分13626賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定管理、使用單位預(yù)留印鑒卡，但未造成不良后果或者情節(jié)較

35、輕的。一級3-5分13727賬戶及支付結(jié)算違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分13828產(chǎn)品銷售經(jīng)辦人員未取得相應(yīng)資質(zhì)銷售產(chǎn)品的。一級3-5分13929產(chǎn)品銷售在理財產(chǎn)品銷售過程中，未準(zhǔn)確有效完成客戶的風(fēng)險評估、產(chǎn)品適合度評估等，未準(zhǔn)確向客戶說明產(chǎn)品要點，未充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險，承諾不能兌現(xiàn)的服務(wù)或優(yōu)惠，造成不當(dāng)產(chǎn)品銷售的。一級3-5分14030產(chǎn)品銷售未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失的。二級1-3分14131產(chǎn)品銷售對公現(xiàn)金管理和代收代付產(chǎn)品簽約，操作流程違反業(yè)務(wù)規(guī)定，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分

36、14232稽核監(jiān)測稽核、監(jiān)測應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)一般違規(guī)、重大違規(guī)稽核問題,但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分14333稽核監(jiān)測稽核中發(fā)現(xiàn)的重大事項未按規(guī)定上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分14434稽核監(jiān)測違反營運稽核與柜面業(yè)務(wù)監(jiān)測規(guī)定，對稽核監(jiān)測預(yù)警信息、問題、風(fēng)險提示等，未及時準(zhǔn)確進行核查、回復(fù)、整改的。二級1-3分14535金庫業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定進行崗位設(shè)置，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。有下列情形之一的：1、金庫崗位設(shè)置不符合不兼容崗位相分離、相制約原則；2、管庫員未按規(guī)定定期輪崗。一級3-5分14636金庫業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定管理密碼鑰匙，但未造成不良后果或者情節(jié)較

37、輕的。有下列情形之一的：1、未按規(guī)定封存、保管、使用、更換金庫庫門和備用門密碼鎖的密碼；2、使用機械鎖加密碼的金庫庫門、備用門的鑰匙未按照規(guī)定保管、使用、交接。一級3-5分14737金庫業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定管庫、查庫（頻率和規(guī)定）、盤庫、出入庫，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。有下列情形之一的：1、未按規(guī)定進行查庫或者盤庫；2、違反同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫規(guī)定；3、金庫作業(yè)人員未按照規(guī)定辦理現(xiàn)金、貴金屬、現(xiàn)金尾箱（包）等物品的出庫、交接、查驗。一級3-5分14838會計核算管理未按規(guī)定辦理本級業(yè)務(wù)核算、賬務(wù)處理、內(nèi)部帳清理、業(yè)務(wù)臺賬核對，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1

38、4939自助業(yè)務(wù)管理自助設(shè)備加鈔、清機以及賬務(wù)處理等，未按制度執(zhí)行和操作，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15040集中對賬管理辦理單位賬戶對賬不規(guī)范或虛假對賬，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15141運營支持在系統(tǒng)規(guī)定運行時間內(nèi)缺崗、漏崗，系統(tǒng)運行發(fā)生故障未按規(guī)定及時上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15242電子銀行業(yè)務(wù)管理經(jīng)辦人員辦理申請、注銷、變更電子銀行業(yè)務(wù)手續(xù)，未按規(guī)定審核客戶資料的真實性、合法性及有效性、完整性，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15343電子銀行業(yè)務(wù)管理經(jīng)辦人員在辦理電子銀行簽約交易時，未錄入簽約資料重要信息、

39、未向客戶提示風(fēng)險、移動簽約未按規(guī)定雙人外出或者未及時歸還簽約設(shè)備，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15444電子銀行業(yè)務(wù)管理經(jīng)辦人員未按規(guī)定辦理登記證書載體、安全產(chǎn)品、移動簽約終端等重要物品出入庫手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15545電子銀行業(yè)務(wù)管理經(jīng)辦人員未按規(guī)定新開、恢復(fù)和注銷證書，保管、傳遞安全產(chǎn)品，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15646電子銀行業(yè)務(wù)管理除系統(tǒng)測試、為客戶演示等特殊情況外，參與無真實經(jīng)濟往來的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，虛增網(wǎng)銀交易量，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15747電子銀行業(yè)務(wù)管理演示交易用網(wǎng)銀終端未及時升級病毒庫，

40、保留客戶信息，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15848電子銀行業(yè)務(wù)管理通過短信平臺發(fā)送的短信內(nèi)容未經(jīng)有權(quán)人審核，發(fā)送操作未執(zhí)行錄入、復(fù)核雙人操作，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分15949電子銀行業(yè)務(wù)管理商戶管理中，商戶準(zhǔn)入條件把關(guān)不嚴(yán)、資料維護不真實完整、參數(shù)錄入錯誤、違規(guī)注銷商戶等，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分16050電子銀行業(yè)務(wù)管理坐席員未按規(guī)定辦理客戶交易和服務(wù)請求，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分三三、銀銀行行卡卡業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)1611銀行卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定受理銀行卡申請，辦理銀行卡制卡、發(fā)卡、換卡、銷卡等業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較

41、輕的。二級1-3分1622銀行卡業(yè)務(wù)制卡數(shù)據(jù)文件等信息和密碼未按相關(guān)保密規(guī)定保管，但未造成失泄密事件。一級3-5分1633銀行卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定及時上傳和接收銀行卡止付名單，未及時發(fā)出緊急止付申請或未按規(guī)定辦理止付的。二級1-3分1644銀行卡業(yè)務(wù)私自修改銀行卡年費和工本費收取比例標(biāo)志，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1655銀行卡業(yè)務(wù)代申請人填寫申請表或簽名，未經(jīng)申請人同意修改客戶資料，未按規(guī)定標(biāo)注受理信息，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1666信用卡業(yè)務(wù)擅自委托中介機構(gòu)或行外直銷人員代理拓展信用卡業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1677信用卡業(yè)務(wù)未按

42、規(guī)定審核客戶身份真實性和分期業(yè)務(wù)真實性，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1688信用卡業(yè)務(wù)由于操作失誤導(dǎo)致客戶信息、信用額度、對賬單地址、卡種等信息錄入或維護錯誤，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1699信用卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定進行征信調(diào)查、授信審批、調(diào)額審批、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分17010信用卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理信用卡資料修改、激活等業(yè)務(wù)，或未按規(guī)定審核約定還款賬戶資料造成扣款不成功或錯扣他人賬戶資金，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分17111信用卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定進行調(diào)單、爭議登記、拒付，異議處理不及時，導(dǎo)致客戶投訴的。二級1-

43、3分17212信用卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定及時對卡片或賬戶采取管控措施或管控處理不當(dāng)，導(dǎo)致客戶或我行資金受損，但情節(jié)較輕的。一級3-5分17313信用卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定對逾期賬戶進行催收和資產(chǎn)保全，記錄虛假催收信息，對委外催收機構(gòu)疏于管理的。二級1-3分17414信用卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定進行商戶拓展、審批、協(xié)議簽署、密鑰灌裝，未準(zhǔn)確錄入和維護商戶資料，錯誤設(shè)置商戶類別碼（MCC碼）與手續(xù)費率，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分17515信用卡業(yè)務(wù)虛增消費額、套取交易積分，出借本人信用卡給他人使用或利用本人信用卡代他人刷卡等，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分四四、金金融融市市場場及及投投融融資

44、資業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)1761投行業(yè)務(wù)未按規(guī)定留存?zhèn)N售認(rèn)購情況表等重要交易憑證，尚未形成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1772投行業(yè)務(wù)未按投行產(chǎn)品管理要求，履行報備手續(xù)，未按規(guī)定時間逐級上報，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分1783投行業(yè)務(wù)利用理財資金辦理投行業(yè)務(wù)，未按規(guī)定對客戶信息、交易背景、財務(wù)報告、項目情況、風(fēng)險緩釋措施等進行真實性核查，尚未形成投資風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1794投行業(yè)務(wù)利用理財資金辦理投行業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理過程中占用客戶授信品種或授信額度不符合有關(guān)規(guī)定，尚未形成投資風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1805投行業(yè)務(wù)理財資金支用環(huán)節(jié)，未對理財資金的用途、資金流向

45、進行審核跟蹤監(jiān)控；未對項目建設(shè)資料、貿(mào)易背景的真實性進行核查，尚未形成投資風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1816投行業(yè)務(wù)利用理財資金辦理投行業(yè)務(wù)，未有效落實業(yè)務(wù)批復(fù)條件辦理業(yè)務(wù)，尚未形成信貸風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1827投行業(yè)務(wù)未按照投后管理規(guī)定的頻率和內(nèi)容進行貸后檢查；貸后檢查報告未客觀反映客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、基本信息狀況、重大事件等信息；未在相關(guān)系統(tǒng)和報告中及時更新客戶數(shù)據(jù)資料，尚未形成投資風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分1838投行業(yè)務(wù)投行業(yè)務(wù)的風(fēng)險分類，未全面、真實、客觀反映相關(guān)信息，未核實審查信息準(zhǔn)確性，造成風(fēng)險分類結(jié)果不準(zhǔn)確的。一級3-5分1849資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)理財

46、產(chǎn)品未按規(guī)定時間履行報備手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分18510資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)發(fā)起階段，未按規(guī)定開展投前檢查或相關(guān)申報材料未進行真實性核查，尚未形成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分18611資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對于需要占用授信額度的資產(chǎn)，未按相關(guān)規(guī)定占用額度，尚未形成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分18712資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)理財資金支用環(huán)節(jié)，未對理財資金的用途、資金流向進行審核跟蹤監(jiān)控，尚未形成投資風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分18813資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)未落實審批批復(fù)條件，尚未形成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分18914資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)未按相關(guān)規(guī)定開展投后檢查和相關(guān)工作，檢查報告未客觀

47、反映客戶真實情況，尚未形成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分19015財務(wù)顧問業(yè)務(wù)未按規(guī)定在協(xié)議中明確服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、收費標(biāo)準(zhǔn)、收費方式等要素的。二級1-3分19116財務(wù)顧問業(yè)務(wù)提供財務(wù)顧問服務(wù)未做到有服務(wù)、有協(xié)議、有標(biāo)準(zhǔn)、有記錄，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19217財務(wù)顧問業(yè)務(wù)未按規(guī)定執(zhí)行收費入賬，違反價格管理等相關(guān)要求，未向上級主管部門報備，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19318財務(wù)顧問業(yè)務(wù)財務(wù)顧問收費畸高，變相將銀行貸款利息收入轉(zhuǎn)化為財務(wù)顧問收入，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分19419財務(wù)顧問業(yè)務(wù)未按我行規(guī)定，整理歸檔財務(wù)顧問資料，財

48、務(wù)顧問檔案要素不全的。二級1-3分19520同業(yè)業(yè)務(wù)無法通過系統(tǒng)銷售的代理保險業(yè)務(wù)，未按規(guī)定辦理（含建立、登記保險業(yè)務(wù)臺賬、登記代理保險收入明細賬，代扣保費業(yè)務(wù)，核對扣費總金額與保險公司送盤金額等），但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19621同業(yè)業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理代理保險業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19722同業(yè)業(yè)務(wù)未妥善處理和保管業(yè)務(wù)協(xié)議、交易憑證、交易錄音等業(yè)務(wù)交易記錄、業(yè)務(wù)檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19823同業(yè)業(yè)務(wù)未按規(guī)定頻率開展同業(yè)票據(jù)查賬、查庫，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分19924同業(yè)業(yè)務(wù)未按規(guī)定頻率及相關(guān)要

49、求進行內(nèi)、外部對賬，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20025同業(yè)業(yè)務(wù)未按規(guī)定對同業(yè)交易對手信用狀況及風(fēng)險狀況進行評估及持續(xù)監(jiān)控，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險狀況變化，報告不及時，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20126同業(yè)業(yè)務(wù)未按規(guī)定排查投融資性同業(yè)結(jié)算賬戶的開立、使用、變更、銷戶情況，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20227同業(yè)業(yè)務(wù)未按規(guī)定占用、調(diào)劑同業(yè)客戶授信額度，超客戶授信額度辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，但未造成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。一級3-5分20328同業(yè)業(yè)務(wù)與交易對手名單外的客戶辦理同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)，未及時履行報批手續(xù)或未及時進行風(fēng)險報告，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的

50、。一級3-5分20429同業(yè)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作不夠?qū)徤?，違反同業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定，存在操作風(fēng)險，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分20530同業(yè)業(yè)務(wù)對委外投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況、委外機構(gòu)的履職情況，應(yīng)監(jiān)控未監(jiān)控、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報告未報告，但未造成風(fēng)險或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20631同業(yè)業(yè)務(wù)未按照規(guī)定辦理押品登記等質(zhì)押手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20732金融市場及投融資業(yè)務(wù)管理違反有關(guān)規(guī)定為客戶辦理交易業(yè)務(wù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分20833金融市場及投融資業(yè)務(wù)管理違反系統(tǒng)操作有關(guān)規(guī)定，或有意規(guī)避系統(tǒng)校驗規(guī)則，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二

51、級1-3分20934金融市場及投融資業(yè)務(wù)管理金融市場產(chǎn)品銷售與交易管理系統(tǒng)運行出現(xiàn)嚴(yán)重故障，在發(fā)現(xiàn)故障后未按規(guī)定時間向上級或系統(tǒng)維護管理部門報告，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分21035金融市場及投融資業(yè)務(wù)管理因操作失誤發(fā)生超授權(quán)、超授信、超策略、超限額等行為，以及違反金融市場業(yè)務(wù)風(fēng)險控制相關(guān)規(guī)定，未按照重大市場風(fēng)險應(yīng)急管理要求進行及時報告和應(yīng)急處置等，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分21136金融市場及投融資業(yè)務(wù)管理未按規(guī)定對系統(tǒng)報價預(yù)警進行處理；未按規(guī)定在系統(tǒng)異常情況下進行手工報價，導(dǎo)致我行對客報價顯著偏離市場公允價格，但未造成損失或者情節(jié)較輕的。一級3-5分21

52、237金融市場及投融資業(yè)務(wù)管理債券成交價格顯著偏離市場公允價格而未按流程進行審批，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分21338市場風(fēng)險管理Kondor+、KGR等風(fēng)險管理信息系統(tǒng)參數(shù)維護錯誤，且對風(fēng)險計量造成影響的。二級1-3分21439市場風(fēng)險管理Kondor+、KGR等風(fēng)險管理信息系統(tǒng)交易關(guān)鍵要素錄入錯誤，并未按交易記錄修改規(guī)定進行修改，且對風(fēng)險計量造成影響的。二級1-3分21540市場風(fēng)險管理未按規(guī)定的頻率監(jiān)控報價情況，未按規(guī)定進行風(fēng)險預(yù)警，但未造成損失或者情節(jié)較輕的。一級3-5分五五、綜綜合合管管理理2161征信管理未按規(guī)定要求查詢使用、登記、保管個人或企業(yè)信用信息,但未造成

53、不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2172征信管理未按規(guī)定進行核實和審批，擅自查詢、更改金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫信息,但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2183征信管理未按規(guī)定在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入與征信報送相關(guān)的客戶信息、信貸信息、財務(wù)報表信息，未及時完成錯誤數(shù)據(jù)糾改，影響征信數(shù)據(jù)質(zhì)量,但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2194人力資源管理未按規(guī)定保管、使用和轉(zhuǎn)遞人事檔案，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2205人力資源管理用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動爭議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級或二級1-5分2216人力資源管理用工管理不規(guī)范，引發(fā)勞動爭議，經(jīng)勞動仲裁委裁

54、決或法院判決，恢復(fù)當(dāng)事人勞動關(guān)系，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分2227人力資源管理未經(jīng)機構(gòu)同意,擅自招聘、錄用、使用各類人員（包括勞務(wù)派遣制用工），或未經(jīng)機構(gòu)審批私自接洽或安排實習(xí)生，及時清退未造成不良后果和損失的。一級3-5分2238人力資源管理未按規(guī)定建立和更新勞動合同管理臺賬，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分2249人力資源管理未按規(guī)定與由建行出資培養(yǎng)等需要約定服務(wù)期的人員簽定服務(wù)協(xié)議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22510人力資源管理未按規(guī)定建立勞動合同、變更協(xié)議、解除或者終止勞動合同證明書等材料的員工簽收制度，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的

55、。二級1-3分22611人力資源管理未按規(guī)定辦理員工的行政關(guān)系轉(zhuǎn)移及勞動合同的簽定、變更、續(xù)簽、解除、終止等手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22712人力資源管理未按規(guī)定督促勞務(wù)派遣公司與勞務(wù)人員及時簽訂勞動合同，引發(fā)勞動爭議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22813人力資源管理未按規(guī)定防范業(yè)務(wù)外包人員用工風(fēng)險轉(zhuǎn)移，引發(fā)勞動爭議，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分22914人力資源管理未按規(guī)定上報并辦理員工退休手續(xù)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23015人力資源管理社會保險繳費基數(shù)計算錯誤、繳費不符合規(guī)定，保險關(guān)系轉(zhuǎn)移不及時或出現(xiàn)錯誤，

56、但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23116人力資源管理企業(yè)年金上劃款和應(yīng)付款不符，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23217人力資源管理未按規(guī)定實行復(fù)核制度，工資支付出現(xiàn)差錯，或未按規(guī)定為員工及時起薪、調(diào)薪、停薪，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23318人力資源管理直接支付給勞務(wù)人員工資、獎金，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23419人力資源管理未按規(guī)定執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作有關(guān)程序，或未按規(guī)定執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作有關(guān)事項報告制度，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分23520人力資源管理未按規(guī)定上報領(lǐng)導(dǎo)人員日常休假、因私出境、

57、兼職、個人事項報告、個人檔案資料等相關(guān)事項，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23621人力資源管理在黨費使用、劃撥和管理工作中，違反有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)不符合使用范圍、不履行審批程序、黨費管理存在漏洞等情形，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分23722人力資源管理違反薪酬管理、休息休假等人力資源管理規(guī)定，情節(jié)較輕的。二級1-3分23823價格管理在價格授權(quán)執(zhí)行和價格日常管理過程中，未按照總行規(guī)定執(zhí)行價格授權(quán)文件或者存在超授權(quán)行為，但未給建設(shè)銀行帶來財務(wù)、效益損失或者情節(jié)較輕的。一級3-5分23924價格管理在定價系統(tǒng)應(yīng)用、價格監(jiān)督、價格報備等履職過程中，未按照總行和監(jiān)管機構(gòu)要求

58、履行應(yīng)盡職責(zé)，影響價格管理工作開展，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24025財務(wù)管理未按規(guī)定在ERPF系統(tǒng)中準(zhǔn)確、完整錄入各類資產(chǎn)（含出租及租入資產(chǎn)）卡片信息，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24126財務(wù)管理出租固定資產(chǎn)應(yīng)收取的收入未按合同規(guī)定及時收取，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24227財務(wù)管理未按規(guī)定進行固定資產(chǎn)驗收或在驗收過程中不盡責(zé)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分24328財務(wù)管理基建項目、裝修項目、固定資產(chǎn)購置及置換項目未按規(guī)定進行可行性研究或風(fēng)險分析，盡職調(diào)查不充分的；項目概算、購置總價或置換補價未經(jīng)嚴(yán)格審查或預(yù)算準(zhǔn)備不充

59、分，按財務(wù)授權(quán)規(guī)定報批后，在項目開工或?qū)嵤┣坝稚暾堫A(yù)算或價款變更的，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分24429財務(wù)管理未按本級預(yù)算管理要求和授權(quán)管理規(guī)定申報列支相關(guān)費用，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24530財務(wù)管理未按規(guī)定妥善保管財務(wù)資料，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24631財務(wù)管理未按規(guī)定設(shè)置、使用、管理內(nèi)部管理類資金賬戶，未嚴(yán)格履行相關(guān)職責(zé)，但未造成不良后果或情節(jié)較輕的。二級1-3分24732財務(wù)管理經(jīng)費報賬員和經(jīng)費專管員未嚴(yán)格履職，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24833財務(wù)管理未按規(guī)范劃轉(zhuǎn)報賬資金，員工個人賬戶違規(guī)墊付、報賬

60、，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分24934財務(wù)管理未嚴(yán)格執(zhí)行報銷相關(guān)要求，包括未在規(guī)定期限內(nèi)報銷且無有效書面說明、報銷要件不完備、報銷資料傳遞和交接不合規(guī)、未按要求審核報銷要件、預(yù)借款核銷流程不規(guī)范、報賬人員報銷事項超范圍等，但未造成不良后果或情節(jié)較輕的。二級1-3分25035財務(wù)管理業(yè)務(wù)及管理費未全部集中統(tǒng)一到ERPF系統(tǒng)核算，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25136財務(wù)管理對財務(wù)部門管理的各項稅金未按規(guī)定要求計提和繳納，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25237財務(wù)管理未按財務(wù)管理辦法等規(guī)定要求開展財務(wù)檢查活動，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1

61、-3分25338采購管理在采購談判過程中擅自與候選供應(yīng)商接觸，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分25439采購管理擅自開啟候選供應(yīng)商提交的報價函，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25540采購管理未經(jīng)批準(zhǔn)變更參加談判、評審的評委，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25641采購管理未按有權(quán)人批準(zhǔn)的采購評審方案進行采購評審，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分25742采購管理發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商提供虛假材料或者其它違反商業(yè)誠信的行為不反映不報告的。一級3-5分25843采購管理未按規(guī)定驗收采購的商品，或未經(jīng)驗收擅自向供應(yīng)商付款或退付履約保證金、質(zhì)保金，但未造成不良

62、后果或者情節(jié)較輕的。一級3-5分25944法律事務(wù)管理法律性文件審查中，經(jīng)審查出具的文件違反強制性或禁止性法律規(guī)定，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分26045法律事務(wù)管理有下列行為之一，對我行造成不良影響的：1、未經(jīng)法律部門審核，向案件對方當(dāng)事人或法院、仲裁機構(gòu)提供涉及權(quán)利義務(wù)且對我行不利的各種證據(jù)；2、對于確定應(yīng)由建行履行義務(wù)的案件，未按照規(guī)定及時采取措施防止損失擴大，或因措施不當(dāng)而導(dǎo)致?lián)p失增加。二級1-3分26146法律事務(wù)管理未按規(guī)定及時申報知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)權(quán)利人同意，擅自使用他人知識產(chǎn)權(quán)，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的。二級1-3分26247綜合管理有下列行為之一，但未造成不

63、良后果或情節(jié)較輕的：1.不及時落實督查工作事項或主辦、協(xié)辦責(zé)任明確的工作的；2.未及時督促或報告督查事項進展；3.未按規(guī)定處理公文,造成工作貽誤。一級3-5分26348綜合管理需會簽的請示、報告遺漏會簽部門，或未及時吸納會簽意見和作出說明的；請示、報告中引用的重要數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確或?qū)χ匾马椷z漏說明的。二級1-3分26449綜合管理不及時落實行領(lǐng)導(dǎo)重要指示批示，尚未造成不良后果的。一級3-5分26550綜合管理對推送到企業(yè)門戶網(wǎng)站和建行國際互聯(lián)網(wǎng)站的信息未按要求作脫敏處理的。一級3-5分26651綜合管理對企業(yè)門戶網(wǎng)站和建行國際互聯(lián)網(wǎng)站上的重要信息、重要數(shù)據(jù)未及時更新維護，尚未造成不良后果的。二級1

64、-3分26752綜合管理不按時完成專題約稿工作，尚未造成不良后果的。二級1-3分26853綜合管理不及時報告行務(wù)要情或不認(rèn)真組織報送本單位重要信息稿件，尚未造成不良后果的。二級1-3分26954綜合管理有下列行為之一，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的:1、違反視覺形象管理相關(guān)規(guī)定，明顯錯誤使用VI品牌標(biāo)識，或未及時糾正錯誤VI品牌標(biāo)識；2、違反廣告管理相關(guān)規(guī)定，未按流程、授權(quán)知識產(chǎn)權(quán)保護等相關(guān)要求，進行廣告設(shè)計及發(fā)布。二級1-3分27055綜合管理有下列行為之一，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1、未按規(guī)定對營業(yè)執(zhí)照、金融許可證進行管理；2、應(yīng)送審法律性文件而未送審。二級1-3分27156綜合管

65、理有下列行為之一，尚未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1、未按規(guī)定正確填寫或使用合同文本；2、合同條款違反建設(shè)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定；3、合同履行早于簽訂日；4、沒有正當(dāng)理由,不執(zhí)行合同約定,或者實際履行與合同約定不一致；5、辦理擔(dān)保貸款時，在簽訂貸款擔(dān)保合同后，未按規(guī)定辦理登記等相關(guān)手續(xù)。二級1-3分27257綜合管理-消費者權(quán)益保護有下列行為之一，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1、未按規(guī)定向客戶營銷產(chǎn)品；2、未按規(guī)定使用消費者個人信息；3、未按規(guī)定受理、處理客戶投訴；4、未按規(guī)定操作，侵害消費者合法權(quán)益。二級1-3分27358綜合管理-聲譽風(fēng)險管理有下列行為之一，但未造成不良后果或者情節(jié)較輕的：1

66、、違反規(guī)定接受各類新聞媒體采訪;2、違反新聞宣傳紀(jì)律，擅自向媒體或通過互聯(lián)網(wǎng)及微博、微信等新媒體，透露行內(nèi)文件以及敏感或有損我行形象的信息;3、遇突發(fā)事件或客戶投訴處理不力，引起新聞媒體關(guān)注。二級1-3分27459綜合管理-檔案管理違反檔案管理制度規(guī)定,有下列行為之一，尚未造成不良后果或情況較輕的：1、未按規(guī)定登記、保管、移交、歸檔；2、未按規(guī)定進行出入庫管理或違反庫房工作紀(jì)律；3、未按制度規(guī)定配置防護和安保措施；4、未按程序鑒定，誤銷毀檔案；5、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自將泄露案出賣、贈與或轉(zhuǎn)讓他人；6、未及時報送行史年鑒資料、資料不完整或不符合規(guī)范要求。一級3-5分27560綜合管理-印章管理違反印章管理制度規(guī)定,有下列行為之一，但未造成不良后果的：1、未按規(guī)定領(lǐng)用、保管印章；2、未按規(guī)定用印；3、發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報告；4、未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章；5、印章丟失或被盜等，未及時報告并采取有效補救措施。一級3-5分27661綜合管理-重大突發(fā)事件報告及值班管理違反重大突發(fā)事件報告及值班管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，但未造成不良后果的：1、值班員未在重大突發(fā)事件發(fā)生的第一時間向上級機