《證券期貨業(yè)反洗錢培訓(xùn)2019》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《證券期貨業(yè)反洗錢培訓(xùn)2019（23頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、傳播優(yōu)秀Word版文檔 ，希望對您有幫助，可雙擊去除！ 一、判斷題（共10題，20.0分） 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)涉及恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。 A.對 B.○錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別流程中留存 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 3客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”。試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別流程中留存 A.○對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 4埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。

2、 試題分析:沃爾夫斯堡集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會，其目的在于推進(jìn)金融服面的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 A.○對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系實體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險和威脅的程度試題分析:反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險和威脅的程度。A.對 B.○錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 6、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。 試題分析:洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知既包括知道也包括可能知道。 A.○對 21 / 23 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 客戶身

3、份識別中識別“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”是指所有從事交易活動的客戶。 試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別時機(jī)和要求中部分執(zhí)行識別流程情況 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號）“工作原則 A.對 B.○錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 隨著洗錢犯罪的集團(tuán)化、組織化和國際化發(fā)展，上游犯罪范

4、圍將不斷擴(kuò)大。 試題分析:反洗錢知識拓展 A.對 B.○錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 10為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)理（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 二、單選題（共10題，40.0分） 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（）制定。試題分析:中國反洗錢:體系與職責(zé)07 A.中國人民銀行 B.中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定 C.國務(wù)院 D.保監(jiān)會 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 2公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（）

5、批恐怖分子和恐怖組織名單試題分析:見公安部發(fā)部的恐怖分子和恐怖組織名單 A.一 B.二 C.三 D.○四 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循的原則中不包括（） 試題分析:《客戶身份識別》章基本原則 A.○真實性 B.○持續(xù)性 C.○差異性 D.審慎性 標(biāo)準(zhǔn)答案:D 《反洗錢法》的立法宗旨是為了（） 試題分析:見《反洗錢法》 A.○預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 B.打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 C.預(yù)防和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 D.○預(yù)防或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯

6、罪及其相關(guān)犯罪 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 5證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（）或可追溯性。 試題分析:課件，“原則和總體要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險評估工作流程具有可稽核性和可追溯性。 A.可稽核性 B.○正確性 C.○可行性 D.○完整性 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 6國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年。 試題分析:反洗錢知識拓展 A.1990 B.1994 C.○2003 D.2006 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識》:什么是洗錢，圖片14 A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪 B.○洗錢犯罪的明知

7、要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的 D.○通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪標(biāo)準(zhǔn)答案:C 我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（ 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識》:什么是洗錢，圖片14 A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認(rèn)定 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報試題分

8、析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識別制度 C.客戶風(fēng)險等級劃分制度 D.報告涉嫌恐怖融資制度 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（）發(fā)布 試題分析:國際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)10 A.聯(lián)合國 B.亞太反洗錢組織 C. OFATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 三、多選題（共10題，40.0分） 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識別的流程包括（） 試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別流程 A.了解 B.核對 C.登記 D.留存 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 2下列屬于低風(fēng)險客戶的是（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗

9、錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號） A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) B.公立學(xué)校 C.公立醫(yī)院 D.□會計師事務(wù)所 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 3洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識》:危害與方式，圖片6-9 A.助長更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.削弱國家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果 C.助長和滋生腐敗 D.影響金融市場的穩(wěn)定 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（）。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號），指標(biāo)使用方法 A.全面性 B.□定性與定量相結(jié)合 C.

10、持續(xù)性 D.保密性 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 35反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.各層級、各部門在履行反洗錢義務(wù)時的保密職責(zé) B.反洗錢涉密人員范圍 C.反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限 D.違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 按照《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向（）部門報告試題分析:見《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B 客戶身份識別中的

11、“身份”是指（） 試題分析:《客戶身份識別》章讀懂“客戶身份識別中什么是客戶身份識別 A.□是社會主體在社群中作為個體成員的地位 B.□是社會主體在特定的關(guān)系中所處的一種稱謂 C.是社會主體在社群中作為個體成員的標(biāo)識和稱謂 D.是社會主體在特定的關(guān)系中所處的一種不可讓與的地位或資格 標(biāo)準(zhǔn)答案:C，D 8、以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（）。 試題分析:國際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)02 A.亞太反洗錢組織 B.歐洲委員會評估反洗錢措施特設(shè)專家委員會 C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 D.西非政府間反洗錢工作組 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 9國際保險監(jiān)督官協(xié)會的宗旨是（）。

12、試題分析:反洗錢知識拓展 A.制定全球保險監(jiān)管的指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn) B.維護(hù)國際保險市場穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益 C.促進(jìn)全世界范圍內(nèi)保險業(yè)監(jiān)管者的合作 D.加強(qiáng)保險業(yè)監(jiān)管方與其他金融市場監(jiān)管方之間的協(xié)作 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 10證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過反洗錢宣傳培訓(xùn)活動，使內(nèi)部員工（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.熟練掌握反洗錢技能和方法 B.知悉反洗錢職責(zé)和權(quán)限 C.有效履行反洗錢義務(wù) D.營造良好的反洗錢社會環(huán)境 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 二: 2019年02期階段性測試（B類）【出現(xiàn)的是單選題，出現(xiàn)的是多選題請注意區(qū)分:】 一、判斷題（共10題，

13、20.0分） 洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性的大小唯一因素 試題分析:洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的手段、金額、次數(shù)、主體、對象來源、目的、時間、危害結(jié)果等因素決定其社會危害性的大小。 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（）式題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 在我國，若是上游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判的，不影響對洗錢罪的審判 試題分析:詳見《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

14、第四條 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶洗錢風(fēng)險等級必須劃分為高、中、低三類 試題分析:課件，3.1風(fēng)險等級劃分 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認(rèn)客戶真實身份，構(gòu)建真實、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，有效保護(hù)客戶資金安全試題分析:《客戶身份識別》章讀懂“客戶身份識別”中重要意義 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 6、客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”。 試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別流程中留存 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 中國否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。 A.對

15、 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 國務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測責(zé)，可以從國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。試題分析:中國反洗錢:體系與職責(zé)03 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 根據(jù)《刑法》規(guī)定，個人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20％的罰金。 試題分析:詳見反洗錢基礎(chǔ)知識4種犯罪認(rèn)定（第6章） A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B ⑩埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會 試題分析:沃爾夫斯堡集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會，其目的在于推進(jìn)金融服務(wù)領(lǐng)域有關(guān)“了解你的客戶”、反洗錢以及打擊恐怖融資方面的行業(yè)標(biāo)

16、準(zhǔn)。A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 二、單選題（共10題，40.0分） 以下說法錯誤的是（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以不配合中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查工作 B.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查時，應(yīng)如實提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況 C.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對識別客戶身份、報告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 D.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對配合中國人民銀行反洗錢現(xiàn)場檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險相對較低？ 試題分析:課件，客戶特性風(fēng)險子項3

17、 A.軍官證 B.身份證 C.護(hù)照 D.港澳臺居民身份證 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年 試題分析:反洗錢知識拓展 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需要留存的客戶資料有（） 試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別流程中留存 A.客戶身份證件或者其他身份證明文件 B.客戶身份識別工作情況的資料 .可疑交易分析排查記錄 D.客戶的交易信息 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶身份識別完整性原則是指（） 試題分析:《客戶身份識別》章基本原則 A.了解、保存客戶資料完整性 B.了解、核

18、對、登記、留存過程中履行客戶身份識別完整性 C.核對、登記客戶信息完整性 D.登記、留存客戶信息完整性 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 6我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識》:什么是洗錢，圖片14 A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實不能認(rèn)定 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類 試題分析:《反洗錢法》規(guī)定 A.5 B.6 C.◎7 D.8 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 2001年10月，金融行動特

19、別工作組為防范和打擊與恐怖主義有關(guān)的洗錢犯罪活動，針對打擊恐怖融資，提出了（）項特別建議試題分析:反洗錢:法律與制度02 A.9 B.10 C.8 D.6 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送（）。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號） A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國人民銀行 C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 10（）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪 試題分析:國際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)10 A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約 B.禁止非法販運麻

20、醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國有組織犯罪公約 D.反腐敗公約 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 三、多選題（共10題，40.0分） 客戶在業(yè)務(wù)存續(xù)期間要求變更有關(guān)信息的，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。 試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別時機(jī)和要求中重新識別 A.回姓名或者名稱 B.回身份證件或者身份證明文件種類 C.回身份證件號碼 D.注冊資本 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 聯(lián)合國禁毒署的主要職責(zé)包括（）。 試題分析:國際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)12 A.回管理國際反洗錢數(shù)據(jù)庫 B.回毒品控制計劃 C.回犯罪控制計劃 D.回管理國際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò) 標(biāo)準(zhǔn)答案

21、:A，B，C，D 反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級人員在反洗錢工作中分工明確各司其職（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.回單位領(lǐng)導(dǎo) B.回部門負(fù)責(zé)人 C.回每項具體工作的直接責(zé)任人 D.口本單位后勤人員 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識》:什么是洗錢，圖片2 A.洗錢是在已經(jīng)實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為 B.回洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款 C.四通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款 D.回企圖掩蓋犯罪行

22、為并使得犯罪所得贓款貌似合法 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 劃分客戶風(fēng)險等級時，需考慮以下哪些因素（）。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號），地域風(fēng)險子項 A.回客戶的特點或者賬戶的屬性 B.口客戶性別 C.回業(yè)務(wù)類型 D.回是否為外國政要 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，C，D 了6、世界銀行和國際貨幣基金組織在反洗錢和恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用（）。 試題分析:反洗錢知識拓展 A.推動金融行動特別工作組的反洗錢和恐怖融資建議成為國際標(biāo)準(zhǔn) B.針對反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評估 C.回技術(shù)援助 D.回政策對話 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D

23、 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識別又稱為什么（） 試題分析:《客戶身份識別》章讀懂“客戶身份識別”中什么是客戶身份識別 A.客戶回訪 B.客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查 C.回了解你的客戶 D.回客戶盡職調(diào)查 標(biāo)準(zhǔn)答案:C，D 反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第一節(jié) A.回控制環(huán)境 B.風(fēng)險評估 C.回控制活動 D.回信息交流 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國人民銀行會同（）部門發(fā)布的試題分析:見《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.回中國銀行業(yè)

24、監(jiān)督管理委員會 B.回中國證券監(jiān)督管理委員會 C.中國保險監(jiān)督管理委員會 D.□一行三會 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 10證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險可分為（）。 試題分析:洗錢風(fēng)險可分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。 A.□自身風(fēng)險 B.回內(nèi)部風(fēng)險 C.口客戶風(fēng)險 D.回外部風(fēng)險 標(biāo)準(zhǔn)答案:B，D 三: 一、判斷題（共10題，20.0分） 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險控制措施的實施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可決定不遵循本指引或其中某項要求，但應(yīng)書面記錄評估論證的方法、過程及結(jié)論。 試題分析:《金融機(jī)

25、構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號）“工作原則” A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶身份識別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實交易過程。 試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別流程中留存 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 3對洗錢犯罪“明知”的認(rèn)定需要結(jié)合被告人的認(rèn)知能力、供述等主客觀因素進(jìn)行綜合分析 試題分析:詳見《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A FAT《四十項建議》建議身份資料和交易記錄保存至少十年。 試題分析:FATF《四十

26、項建議》建議身份資料和交易記錄保存至少五年 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。 試題分析:沃爾夫斯堡集團(tuán)是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會，其目的在于推進(jìn)金融服務(wù)領(lǐng)域有關(guān)“了解你的客戶”、反洗錢以及打擊恐怖融資方面的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 6為了便于反洗錢工作資料的及時調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（）試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性的大小唯一因素。

27、 試題分析:洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的手段、額、次數(shù)、主體、對象來源、目的、時間、危害結(jié)果等因素決定其社會危害性的大小。A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 各國對各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。 試題分析:各國對各種洗錢行為規(guī)定了不同的罪名，依據(jù)各國法律 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2

28、號） A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 0反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險和威脅的程度。 試題分析:反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資和擴(kuò)融資風(fēng)險和威脅的程度 A.對 B.錯 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說法正確的是（） 試題分析:課件第一章ㄍ反洗錢基礎(chǔ)知識》:什么是洗錢，圖片14 A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪 B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的 D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗

29、資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，需要留存的客戶資料有（） 試題分析:《客戶身份識別》章客戶身份識別流程中留存 A.客戶身份證件或者其他身份證明文件 B.客戶身份識別工作情況的資料 C.可疑交易分析排查記錄 D.客戶的交易信息 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 以下哪個行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？ 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號），“行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險子項” A.證券行業(yè) B.廢品收購、旅游 C.餐飲、零售 D.藝術(shù)品收藏、拍賣 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度

30、包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識別制度 C.客戶風(fēng)險等級劃分制度 D.報告涉嫌恐怖融資制度 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（）或可追溯性。 試題分析:課件，“原則和總體要求”，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保客戶風(fēng)險評估工作流程具有可稽核性和可追溯性 A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 6金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于（）年。 試題分析:反洗錢知識拓展 A.1990 B.1996 C.2001 D.2003 標(biāo)準(zhǔn)答

31、案:A 我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類 試題分析:《反洗錢法》規(guī)定 A.5 B.6 C.7 D.8 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 8、亞太反洗錢組織成立于（）年。 試題分析:反洗錢知識拓展 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 標(biāo)準(zhǔn)答案:B FAtf于（）年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最佳實踐報告》 試題分析:國際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)07 A.2012 Bc 2011 .2010 D.2009 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 10下列關(guān)于洗錢的危害性的說法中，錯誤的是（）。 試題分析:課件第一章ㄍ反洗錢基礎(chǔ)知識》:危害與方式，圖片6-9 A.洗錢助長更嚴(yán)

32、重和更大規(guī)模的犯罪活動 B.洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展 C.洗錢助長和滋生腐敗 D.回資助恐怖活動犯罪的資金都是清洗過的上游犯罪所得 標(biāo)準(zhǔn)答案:D 世界銀行和國際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用（）。 試題分析:反洗錢知識拓展 A.推動金融行動特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國際標(biāo)準(zhǔn) B.針對反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評估 C.回技術(shù)援助 D.回政策對話 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 下列屬于低風(fēng)險客戶的是（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號） A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) B.回公立學(xué)校 C.公立醫(yī)院

33、 D.會計師事務(wù)所 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 三、多選題（共10題，40.0分） 反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.各層級、各部門在履行反洗錢義務(wù)時的保密職責(zé) B.反洗錢涉密人員范圍 C.回反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限 D.回違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動特點等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險客戶風(fēng)險子項包括（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引（銀發(fā)［013］2號）客戶特性風(fēng)險子項 A.回客戶信息

34、的公開程度。 B.回客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。 C.回自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡。 D.回非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間。 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 35、下列哪些聯(lián)合國制定的公約對締約國反洗錢工作制度提出了要求（ 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識》:國際反洗錢，組織與標(biāo)準(zhǔn)，圖片10 A.《聯(lián)合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》 B.回《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 C.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 .《聯(lián)合國反腐敗公約 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 6金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別中的“保存”是指對（）的保存 試題分析:《客戶

35、身份識別》章客戶身份識別流程中留存 A.回有效身份證件 B.回其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 C.□客戶的金融交易 D.反映開展客戶身份識別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，D 以下哪些個人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素。（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號），例外情形 A.回外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B.回被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C.回已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D.回有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 8

36、、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國際組織有（）。 試題分析:國際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)02 A.聯(lián)合國 B.回世界銀行 C.國際刑警組織 D. FATF 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 可疑交易報告通常可分為（） 試題分析:見《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 A.涉嫌洗錢的可疑交易 B.涉嫌恐怖融資的可疑交易 C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C ⑩0、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般具有哪些特征（）試題分析:課件第一章《反洗

37、錢基礎(chǔ)知識》:洗錢:危害與方式，圖片19 A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.有嚴(yán)格的公司保密法 C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 溫馨提示：最好仔細(xì)閱讀后才下載使用，萬分感謝！