《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷(第20套)》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷(第20套)（26頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、2020年資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷 考試須知： 1、考試時間：180分鐘。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。 4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。 5、答案與解析在最后。 姓名: 考號: 得分評卷入 一、單選題（共70題） 1 .下列不屬于按投資對象分類的基金是（ ）O A.債券基金 B.股票基金 C.貨幣市場基金 D.全球股票基金 2 .下列說法正確的是（ ）。 I.基金從業(yè)人員不得借助行政手段開展業(yè)務(wù) n.基金從業(yè)人員不得采取

2、贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 m.基金從業(yè)人員不宜從事自己力所不能及的工作 IV.基金從業(yè)人員不能因為基金份額多寡厚此薄彼 A. I B. I、n C. I、II. III D. I、II. IIK IV 3.對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，下列 說法正確的是（ ）. I.在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告 n.在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站 上 m.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起30日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在指定報 刊上 IV.

3、基金獲準上市的，應(yīng)在上市日前5個工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報 刊上 A. I 、 II B. I . IV c. I、in、n d. II、in、iv 4.下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門規(guī)章或規(guī)范性文件的是（ ）。 A.《證券投資基金銷售管理辦法》 B.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》 C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》 D.《證券投資基金管理公司管理辦法》 5.基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向 （ ）申請注冊。 A.證券交易所 B.中國證監(jiān)會 C.基金業(yè)協(xié)會 D.工商登記注冊地中國證監(jiān)會派

4、出機構(gòu) 6 .客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當遵守的規(guī)則不包括（ ）- A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù) B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送 C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 D.不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額 7 .下列說法正確的是（ ）。 I.銷售機構(gòu)對基金認購申請的受理并不代表該基金申請一定成功 n.投資者在辦理基金認購申請時不是直接以認購數(shù)量提出申請 m.中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定了基金認購費用及認購份額計算方法 IV.基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取 A. I B. I、n

5、C. I、II. III D. I、II、川、IV 8 .《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金可以投資的金融工具包括（ 兀 I. 1年以內(nèi)的銀行存款 n.期限在1年以內(nèi)的債券回購 m.期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù) IV.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券 A. I B. I 、 II C. I 、 II 、川 D. I、II. Ilk IV 9 .證券交易所的設(shè)立和解散是由（ ）決定的。 A.中國證券業(yè)協(xié)會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會 C.國務(wù)院 D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu) 10 .基金管理人應(yīng)當在（ ）的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的

6、具體支付項目和使用 情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。 A.每個月 B.每季度 C.每半年 D.每年 11 .基金客戶服務(wù)宣傳與推介的主要內(nèi)容是（ ）＜. A.針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會 B.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系 C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù) D.以上都是 12 .金融市場的參與者不包括（ ）,, A.政府 B.中央銀行 C.社會團體 D.企業(yè)居民 13.籌集資金的公司或政府機構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融 市場是（ ）。 A. 一級市場 B.二級市.場

7、 C.三級市場 D.四級市場 14.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是（ ）. A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) B.參加基金職業(yè)道德實踐 C.領(lǐng)會基金職業(yè)道德宗旨 D.港輸基金職業(yè)道德規(guī)范 15.當基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時，基金管理人應(yīng)當堅持 （ 八 A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則 8 .基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則 C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則 D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則 16 .在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（ ）。 A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會

8、計年度 的業(yè)績 B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告 C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點 D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù) 17 .下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的.重要性，說法不正確的是（ ）。 A.基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系到客戶的收益 B.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn) 并制止違法違規(guī)行為 C.基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將合適的基金銷售給適合的投資者 D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的

9、領(lǐng)域 18 .關(guān)于專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說法錯誤的是（ ）o A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷 B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元 C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元 D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷 19 .對非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)的主要表現(xiàn)為（ ）（, I.確立合格投資者制度 n.禁止公開宣傳推介 m.規(guī)范基金合同必備條款 IV.強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任 A. I B. I、n C. I 、 II 、 III d. i、H、in、iv 20 .下列不是基金市場營銷特征的有（ ）。

10、 A.持續(xù)性 B.適用性 C.規(guī)范性 D.廣泛性 21 .下列關(guān)于LOF份額認購的說法中，錯誤的是（ ） A. LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部 B. LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點 C. LOF份額認購方式為場內(nèi)認購和場外認購 D.LOF的場內(nèi)認購需具有滬、深證券賬戶 22 .（ ），“中國概念基金”相繼推出。 A. 20世紀90年代末期 B. 20世紀60年代以后 C. 20世紀80年代末期 D. 20世紀40年代以后 23 .投資基金所投資的資產(chǎn)是（ ）o I.股票 n.房地產(chǎn) m.大宗

11、能源 IV.股權(quán) a. I、in、iv B. I、II、川、N C. I 、 II 、 III D. I、II. IV 24.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（ ）擔任。 A.基金管理公司 B.商業(yè)銀行 C.基金監(jiān)督機構(gòu) D.自律組織 25 .目前，我國公募證券投資基金全部是（ ）。 A.封閉式基金 B.股票基金 C.契約型基金 D.增長型基金 26 .下列說法正確的是（ ）, I.貨幣基金適合短期投資的投資者 n.混合基金適合較為激進的投資者 m.債券基金適合追求穩(wěn)定收入的投資者 IV.股票基金適合長期投資的投資者 A. I B. I 、 II

12、 C. I、II、in d. I、in、iv ）受到處罰和 27 .信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反規(guī)定（ 聲譽損失的風險。 A.A：對基金投資者形成誤導(dǎo) B.B：對基金行業(yè)造成不良聲譽 C.C：對資本市場造成系統(tǒng)風險 D.D： A和B 28 .證券投資基金由（ ）進行基金財產(chǎn)的保管。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投資者 D.證監(jiān)會 29 .下列說法正確的是（ ）o I.股票基金比較適合長期投資 n.股票基金可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要 m.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷沒有意義 IV.股票基

13、金投資風格始終如一 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、H、III、IV 30 .我國現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格，應(yīng)當具備的條件不包括（ ）。 A.最近3個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣 B.凈資產(chǎn)和風險控制指標符合法律規(guī)定 C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù) D.有安全高效的清算、交割系統(tǒng) 31 .（ ）年美國財政金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》 A. 2003年 B. 2015年 C. 2013年 D. 2005年 32 .擔任非公開募集基金的基金管理人實行（ ）. A.審批制 B.登記制

14、C.注冊制 D.核準制 33 .合規(guī)風險的主要種類不包括（ ）.. A.投資合規(guī)性風險 B.銷售合規(guī)性風險 C.投機合規(guī)性風險 D.信息披露合規(guī)性風險 34.基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（ ）而形 成的系統(tǒng)。 A.組織機制 B.運用管理方法 C.實施操作程序與控制措施 D.以上都是 35 .基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（ ）等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。 A.欲購從速 B.申購良機 C.過期不候 D.以上都是 36 .基金的服務(wù)機構(gòu)不包括（ ）。 A.基金注冊登記機構(gòu) B.律師事務(wù)所 C.證券交易所 D.

15、基金投資咨詢機構(gòu) 37 .基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（ ）。 A.真實性 B.規(guī)范性 C.靈活性 D.完整性 38 .道德依靠（ ）約束人的行為。 A.社會輿論 B.傳統(tǒng)習俗 C.內(nèi)心信念 D.以上都是 39 .基金管理公司投資管理人員，不包括（ ）。 A.公司投資決策委員會成員 B.公司交易員 C.公司投資、研究、交易部門的負責人 D.基金經(jīng)理助理 40 .自然人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低于（ ）人民幣并在境內(nèi)外 資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。 A. 1000萬元 B. 3000萬元 C. 5000萬元 D. 1億元 41 .下

16、列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，錯誤的是（ ）。 A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核 B.基金管理人應(yīng)當確保基金銷售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準確 C.基金宣傳推介材料應(yīng)當向銷售機構(gòu)經(jīng)營活動的當?shù)刈C監(jiān)局報備 D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有 關(guān)規(guī)定 42 .基金募集機構(gòu)在向普通投資者銷售最高風險等級（R5）的基金產(chǎn)品或者服務(wù)時，應(yīng)向其完 整揭示的事項不包括（ ）。 A.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的詳細信息、重點特性和風險 B.基金產(chǎn)品或者服務(wù)的主要費用、費率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率 C.普通投資

17、者的獲利情況 D.普通投資者投訴方式及糾紛解決安排 43 .職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的（ ）。 A.行規(guī)行俗 B.行業(yè)倫理 C.行為準則 D.行業(yè)文化 44.（ ）應(yīng)當貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。 A.授權(quán)控制 B.審批控制 C.風險控制 D.業(yè)務(wù)控制 45.關(guān)于股票基金的特點，以下表述錯誤的是（ A.風險較高，但預(yù)期收益也較高 B.以追求長期的資本增值為目標 C.應(yīng)對通貨膨脹有效的手段 D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利 46.基金募集一般經(jīng)過下列步驟（ ）。 I.申請 D.注冊 m.發(fā)售 IV.基金合同生效 A. I B.

18、I 、 II C. I、II. III d. i、H、in、iv 47.同時投資于價值型股票和成長型股票的基金被稱為（ ）。 A.混合型基金 B.平衡型基金 C.穩(wěn)定型基金 D.封閉式基金 48.（ ）實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。 A.投資者 B.監(jiān)督機構(gòu) C.基金機構(gòu) D.行業(yè)自律組織 49 .居民理財?shù)姆绞桨?）①理財②儲蓄③投資④存款 A. B. C. @@ D. @@ 50 .我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索下列表述錯誤的是（ ） A.基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡到基金業(yè)協(xié)會 B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方法規(guī)起步，到國務(wù)院行政條例，再到

19、全國人大修訂法律 C.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金再到開放式基金 D,中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉 51 .行政監(jiān)管的監(jiān)管時間為（ ）. A.市場進入時 B.市場活動期間 C.市場退出時 D.基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程 52 .基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（ ）。 I市場風險 n管理風險 m技術(shù)風險 w合規(guī)風險 A. I、II、川、IV B. I、H C. III、IV D. II、HI、IV 53 .聲譽風險是指由基金管理人（ ）導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負面評價。 A.經(jīng)營 B.管理 C.外部事件 D.以上都是

20、 54 .基金合同的主要披露事項包括（ ）o I募集基金的目的和基金名稱 n基金管理人、基金托管人的名稱和住所 m確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則 w基金收益分配原則、執(zhí)行方式 A. I、II、川、N b. II、in、iv c. i、ii、in d. i 、 IV 55.（ ）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。 A.守法合規(guī) B.誠實守信 C.專業(yè)審慎 D.客戶至上 56 .基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的（ ）。 A.出發(fā)點和價值歸宿 B.基礎(chǔ) C.中心環(huán)節(jié) D.第一要義 57 .私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)

21、機構(gòu)及其從業(yè)人 員從事私募基金業(yè)務(wù)，禁止的行為不包括（ ）o A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動 B.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn) C.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責 D.侵占、挪用基金財產(chǎn) 58 .以下關(guān)于道德具有的特征說法中，有誤的一項是（ ）。 A.形態(tài)性 B.約束性 C.具體性 D.繼承性 59 .（ ）通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人 以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。 A.基金份額持有人 B.基金監(jiān)管機構(gòu) C.基金評級機構(gòu) D.基金注冊登記機構(gòu) 60 .基金產(chǎn)品

22、風險評價應(yīng)當至少依據(jù)的因素不包括（ ）。 A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例 C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 D.基金成立以來有無虧損情況 61 .基金職業(yè)道德數(shù)百的途徑包括（ ）。 I崗前職業(yè)道德教育 n崗位職業(yè)道德教育 m后續(xù)職業(yè)道德教育 w中國基金業(yè)協(xié)會的自律 A. II . IV B. I . III C. I、II. N D. I、H、III、IV 62 .基金管理公司需要在每年結(jié)束后（ ）內(nèi)，披露基金年度報告。 A. 30 日 B. 60 日 C. 90 日 D. 120 日 63 .（

23、）中的財務(wù)報告需要審計。 A.季度報告 B.月度報告 C.年度報告 D.臨時報告 64 .對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或者基金代銷機構(gòu)， 該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會，基金宣 傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起（ ）日后，方可使用。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 30 65 .金融資產(chǎn)通常劃分為（ ）金融資產(chǎn)o I.債券類 n.股權(quán)類 m.基金類 IV.貨幣類 A. I、II、川、IV B. I、H c. II、in、n D. I、HI、IV 66.投資基金可以按照（ ）標準

24、進行分類。 I.資金募集方式 n.法律形式 m.運作方式 IV.投資對象 A. I B. I、n C. I 、 II 、 III D. I、II. Ilk IV 67.證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（ ）o A.增長型基金和收入型基金 B.主動型基金和被動型基金 C.在岸基金和離岸基金 D.混合基金和另類投資基金 68.從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當嚴格按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管 辦法》的有關(guān)要求，不得（ ）。 A.將客戶備付金用于基金贖回墊支 B.存放備付金 C.使用備付金 D.劃轉(zhuǎn)客戶備付金 69.根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（

25、 ） A.個人投資者和機構(gòu)投資者 B.普通投資者和專業(yè)投資者 C.單一投資者和復(fù)合投資者 D.普通投資者和特殊投資者 70.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當開展下列工作 （ 兀 1 .執(zhí)行基金投資人身份認證程序 n.核查基金投資人的投資資格 m.切實履行反洗錢等法律義務(wù) IV.評價基金投資人的風險承受能力 A. I B. I 、 II C. I、II、in D. I、II、川、IV 第1頁 單選題答案: 1: D 2： D 3：, A 4： C 5： 1 C 6： ? C 7：］ D 8： D

26、 9： C 10： B 11： D 12： c 13： A 14： D 15： D 16： C 17： D 18： A 19： D 20： D 21： D 22： C 23： B 24： A 25： C 26： D 27： D 28： B 29： C 30： A 31： C 32： B 33： C 34： D 35： D 36： C 37： C 38： D 39： B 40： B 41： A 42： C 43： C 44： A 45： D 46：

27、 D 47： B 48： A 49： C 50： A 51： D 52： A 53： D 54： A 55： A 56： A 57： B 58： A 59： B 60： D 61： C 62： C 63： C 64： B 65： B 66： D 67： B 68： A 69： B 70： C 單選題相關(guān)解析： 1:按投資對象分類，基金可分為：股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金 中的基金、另類投資基金等。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 2：知識點：掌握誠實守信的含義

28、及基本要求； 誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低 基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保 險、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當公平、合法、有序地進行競爭。 基金從業(yè)人員不得借助行政手段或其他不合法手段開展業(yè)務(wù)，不得給客戶或承諾給予客戶 不正當利益。 專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相 關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉 3：知識點：理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容： 對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的

29、信息披露事項，具體 涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。 (1)向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在 基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上： 同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊 和管理人網(wǎng)站上。 (2)在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合 4：知識點：掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標； 主要的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金 管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員

30、任職管理辦法》《證券投 資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開 募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露 管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。 5：基金評價機構(gòu)是指從事基金評價業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)?；鹪u價機構(gòu)從事公開募集基金評價 業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。 知識點：基金市場服務(wù)機構(gòu) 6： C項“基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾”屬于誠 實守信的基本要求的內(nèi)容。 7：知識點：了解各類基金(開放式、LOF、ETF、QFH、封閉式)的

31、認購方式和程序： 銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購 申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。開放式基金的認購采取金額認 購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申 請。為統(tǒng)一規(guī)范基金認購費用及認購份額的計算方法，更好地保護基金投資人的合法權(quán) 益，中國證監(jiān)會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī) 定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為 8：知識點：掌握基本基金類型及其特點： 按照中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015年頒布的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，貨 幣市場基金應(yīng)當投資

32、于以下金融工具： (1)現(xiàn)金： (2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； (3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； (4)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 9：知識點：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要素： 根據(jù)我國《中華人民共和國證券法》(簡稱《證券法》)規(guī)定，證券交易所是為證券集中交 易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解 散，由國務(wù)院決定。 10：基金管理人應(yīng)當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷

33、售費用的具體支付項目和使用 情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。 11：知識點：理解客戶服務(wù)流程； 基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范： 基金客戶服務(wù)宣傳與推介是闈繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務(wù)的實踐不 斷發(fā)展、修正變化?；痄N售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標準，對服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程 序等業(yè)務(wù)進行規(guī)范。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個方面： ⑴對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結(jié)，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶， 找到有吸引力的市場機會。 (2)在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書而、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包 括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳

34、 12：金融市場的參與者主要有：政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。 13：知識點：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要 素： 發(fā)行市場，也稱一級巾場，是籌集資金的公司或政府機構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券 銷售給最初購買者的金融市場。 14：基金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個方面 的內(nèi)容。 15：基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則，公開募集基金 的基金管理人的股東、革事、監(jiān)事和高級管理人員在行使權(quán)利或者履行職責時，應(yīng)當遵循 基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基

35、金份額持有人利 益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。 知識點：對基金管理人的監(jiān)管 16：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有預(yù)測 基金的投資業(yè)績等情形。 知識點：宣傳推介材料的業(yè)績登載規(guī)范 17：基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系客戶的利益 和整個行業(yè)的形象。例如，基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力，往往直接關(guān)系客戶的收益；基 金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者；負有 監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違 法違規(guī)行為。因此，基金從業(yè)人員必須具備能

36、夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開展相 關(guān)活動。 知識點：專業(yè)審慎 18：同時符合以下條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者： 最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元：具有2年以 上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷(故A項說法錯誤，符合題意)。 19：知識點：掌握對非公開募集基金募集的監(jiān)管； 我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)I。主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制 度：禁止公開宣傳推介：規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責任。 20：基金市場營銷的特征是規(guī)范性、 服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。 21：場

37、內(nèi)認購LOF份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。 22：在20世紀80年代末，一批由中資或外資金融機構(gòu)在境外設(shè)立的“中國概念基金”相繼 推出，這些“中國概念基金”一般均是由國外及我國香港等地基金管理機構(gòu)單獨或者與境內(nèi) 機構(gòu)聯(lián)合設(shè)立，投資于在香港上市的大陸企業(yè)或者中國大陸企業(yè)的股票。 知識點：萌芽和早期發(fā)展時期 23：知識點：理解證券投資基金與其他金融工具的比較； 投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也 可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。 24：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔任。 25：

38、目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則 是公司型基金。 26：知識點：掌握基金的不同分類標準和基本分類： 債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。 股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。 由于混合基金數(shù)量多、范圍廣，難以通過基金合同判斷其風險收益特征，在實踐中需要根 據(jù)其比較基準、投資運作狀況進行識別。一般來說，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金 分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。偏股型基金中股票 的配置比例較高，債券的配置比例相對較低，一般采用股票指數(shù)或者以股票指數(shù)為主作為

39、業(yè)績比較基準。故 27：知識點：理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施： 由于基金管理人在資本市場的特殊地位，其相關(guān)信息可能對市場造成較大的影響，妨礙市 場公平交易原則，所以，基金管理人一般要求按照相關(guān)規(guī)定披露信息。 基金管理人信息披露合規(guī)性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和 公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失 的風險。 28：基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由 獨立于基金管理人的基金托管人負責。 知識點：證券投資基金的參與主體 29：知識點：掌握基本基金類型及其特點： 股票基金以追

40、求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的 投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。人們在投資股 票時，一般會根據(jù)上巾公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息 對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。 換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是 由其持有的證券價格復(fù)合而成的。一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成 長型 30：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。擔任基金托管人，應(yīng)當具 備下列條件：匚凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)

41、規(guī)定：二設(shè)有專門的基金托管部門；二取得 基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)：二有安全保管基金財產(chǎn)的條件；二有安全高效的 清算、交割系統(tǒng)；二有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他 設(shè)施：二有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；二法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù) 院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 知識點：對基金托管人的監(jiān)管 31： 2013年美國財政金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》。 知識點：資產(chǎn)管理行業(yè) 32：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準人限制，擔任非公開募集基 金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開

42、募集基金的基金管理人 只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。 知識點：非公開募集基金的基金管理人的登記 33：合規(guī)風險在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上， 往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī) 性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗錢合規(guī)性風險。 知識點：合規(guī)風險及其種類 34：知識點：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃， 在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控 制措施而形成的系統(tǒng)。 35：知識點：理解宣傳

43、推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定： 基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：二在缺乏足夠證據(jù)支 持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列"“首只最大”"最 好，“，最強，，“唯一”等表述：二不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基 金投資人忽視風險的表述；二不得使用“欲購從速”“申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間限 制的表述：二不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。 36：基金市場的服務(wù)機構(gòu)包括：基金銷售機構(gòu)、基金注冊登記機構(gòu)、律師事務(wù)所和會計師 事務(wù)所、基金投資咨詢機構(gòu)和基金評級機構(gòu)。 37：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對

44、披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上， 要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則：在披露形式 上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 38：知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義： 道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力 39：基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際 履行相應(yīng)職責的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易 業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以 及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。 知識點：對基金管理人的監(jiān)管 40：

45、知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容： 根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》國函[2013]132號， 基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣：主要股東為自然 人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。 41： A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng) 當真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng) 基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。 42： C項應(yīng)為：普通投資者可能承擔的損失。 43：知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義； 我國《公

46、民道德建設(shè)實施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的 行為準則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系。” 44：基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作。授權(quán)控制應(yīng)當貫穿于公司經(jīng)營 活動的始終。知識點：內(nèi)部控制的基本要素 45：股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相 比，股票基金的風險較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性， 可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也 是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。 46：知識點：掌握基金募集的概念與程序： 基金的募

47、集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。 47：專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金：專注于成長型股票投資的 股票基金被稱為成長型股票基金：同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平 衡型基金。 48：基金「6場投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德有著切 身的感受，因此，投資者實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。 知識點：基金職業(yè)道德教育 49：居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈屯顿Y兩類。 知識點：金融與居民理財 50： A項正確表述為基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡到中國證監(jiān)會。 51：行政監(jiān)管活動貫穿基金機構(gòu)從設(shè)立直至終止

48、的全過程，包括市場進入、市場活動和市 場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動。 知識點：基金監(jiān)管的概念與特征 52：基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，不僅包括市場風險，還包括基金自身的管 理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。 53：知識點：理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施： 合規(guī)風險的主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險和反洗 錢合規(guī)性風險。合規(guī)風險不能簡單視同于操作風險、聲譽風險和道德風險。雖然大量的操 作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，但其背后往往潛藏著操作環(huán)行的不合理和操 作人員缺乏合規(guī)守法意識；聲譽風險則是指由基金管理人經(jīng)

49、營、管理及其他行為或外部事 件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負而評價的風險：道德風險主要是指基金管理人員工為謀求私利 故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風險。 54：題中四項都屬于基金合同的主要披露事項。 55：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員 與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。 56：基金監(jiān)管目標是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點和價值歸宿。 57： B項應(yīng)為：不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。 58：知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義： 道德的特征： 1 .道德具有差異性 2 .道德具有繼承性 3 .道德具有約束性 4 .道德具有具體性 59：基金監(jiān)

50、管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金 托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。在我 國，基金監(jiān)管機構(gòu)為中國證監(jiān)會。 知識點：基金市場服務(wù)機構(gòu) 60：基金產(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：二基金招募說明書所明示的投資方 向、投資范圍和投資比例；二基金的歷史規(guī)模和持倉比例：二基金的過往業(yè)績及基金凈值 的歷史波動程度：二基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。 61：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、 中國基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。 62：基金管理人的信息披露義

51、務(wù)：在每年結(jié)束:后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘 要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年 度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定 報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。 63：有時公開披露的基金信息需要由中介機構(gòu)出具意見書。例如，會計師事務(wù)所需要對基 金年度報告中的財務(wù)報告、基金清算報告等進行審計，律師事務(wù)所需要對基金招募說明 書、基金清算報告等文件出具法律意見書。 知識點：基金份額持有人的信息披露義務(wù) 64：知識點：理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范； 出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會

52、或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政 處罰措施： (1)提示基金管理公司或基金代銷機構(gòu)進行改正。 (2)對基金管理公司或基金代銷機構(gòu)出具監(jiān)管警示函。 (3)對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該 公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦?傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用：在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn) 基金宣傳 65：知識點：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能； 金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方 的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和

53、股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。 66：知識點：掌握投資基金的定義和主要類別； 投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募 基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合 伙型等形式：按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資 基金分類，主要是以所投資的對象的不同進行區(qū)分的。 67： A選項是按投資目標分類，C選項是按資金來源和用途分類，D選項是按投資對象分 類。 68：知識點：理解貨幣市場基金宣傳的要求： 基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)在從事或者參與貨幣 市場基金銷售過程中

54、，向投資人提供快速贖回等增值服務(wù)的，應(yīng)當充分揭示增值服務(wù)的業(yè) 務(wù)規(guī)則，并采取有效方式披露增值服務(wù)的內(nèi)容、范圍、權(quán)利義務(wù)、費用及限制條件等信 息，不得片而強調(diào)增值服務(wù)便利性，不得使用夸大或者虛假用語宣傳增值服務(wù)。從事基金 銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當嚴格按照《支付機構(gòu)客戶備付金存管辦法》有關(guān) 要求存放、使用、劃轉(zhuǎn)客戶備付金，不得將客戶備付金用于基金贖回墊支。 69：根據(jù)法規(guī)要求，投資者應(yīng)分為普通投資者與專業(yè)投資者?；痄N售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè) 投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。 知識點：普通投資者和專業(yè)投資者 70：知識點：掌握基金銷售適用性基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價的要求： 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè) 流程，對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進 行調(diào)查和評價前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投 資資格，切實履行反洗錢等法律義務(wù)。