《2020年浙江省《基金法律法規(guī)》模擬卷(第646套)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《2020年浙江省《基金法律法規(guī)》模擬卷(第646套)（13頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、2020年浙江省《基金法律法規(guī)》模擬卷 考試須知： 1、考試時(shí)間：180分鐘。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫(xiě)您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫(xiě)您的答案。 4、由于不同的科目的題型不同，文檔中可能會(huì)只有大分標(biāo)題而沒(méi)有題的情況發(fā)生，這是正 常情況。 5、答案與解析在最后。 姓名: 考號(hào): 得分評(píng)卷入 一、單選題（共30題） 1.下列關(guān)于專業(yè)審慎的的含義表達(dá)不正確的是（ ） A.具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí) B.保持專業(yè)勝任能力 C.提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力 D,廣泛高效的開(kāi)展業(yè)務(wù) 2 .開(kāi)放式基金所特有的

2、一種風(fēng)險(xiǎn)是（ ）。 A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn) D.管理風(fēng)險(xiǎn) 3 .下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征的有（ ）o A.持續(xù)性 B.適用性 C.規(guī)范性 D.廣泛性 4 .美國(guó)銀行資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供 （ ）等服務(wù)。 I.投資基金 n.財(cái)富管理 m.信托服務(wù) IV.退休產(chǎn)品 A. I 、 II 、 III B. I 、 II 、 w C. I、n. III. IV d. I、in、iv 5 .專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)包括（ ） ①主業(yè)是資產(chǎn)管理 ②不是隸屬于銀行的獨(dú)立部門(mén) ③不是隸屬于保險(xiǎn)公司的獨(dú)

3、立部門(mén) ④不是隸屬于信托公司的獨(dú)立部門(mén) A. B. ③ C. D. @@ 6 .基金合同生效（ ）的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完 整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。 A. 6個(gè)月以上但不滿1年 B. 1年以上但不滿10年 C. 10年以上 D.以上都是 7 .基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核 心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和（ ）等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 A.風(fēng)險(xiǎn)控制 8 .基金評(píng)價(jià) C.基金交易電子商務(wù)平分 D.基金估值 8 .在

4、公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障 （ ）的利益。 A.基金份額持有人 B.基金管理公司 C.基金公司股東 D.基金公司員工 9 .某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有（ ）o I.安全保管基金資產(chǎn)的條件 n.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函 m.基金管理人出具委托其托管的委托函 IV.基金托管人出具委托其托管的委托函 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、H、III、IV 10.居民理財(cái)?shù)姆绞桨?）①理財(cái)②儲(chǔ)蓄③投資④存款 A. @@ B. C.@@ D. @@ 11 .

5、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（ ）擔(dān)任。 A.基金管理公司 B.商業(yè)銀行 C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu) D.自律組織 12 .基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的（ ）。 A.出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿 B.基礎(chǔ) C.中心環(huán)節(jié) D.第一要義 13 .基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向 （ ）申請(qǐng)注冊(cè)。 A.證券交易所 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.基金業(yè)協(xié)會(huì) D.工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 14 .在我國(guó)，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是（ ）。 A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確

6、，但無(wú)須注明出處 C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 D.基金銷售宣傳引用過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn) 15 .基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審 計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（ ）備案。 A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì) D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 16.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知（ ）。 I.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng) n.可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng) m.因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由 IV.投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn) A. I

7、 B. I、n C. I、II. III D. I、II. IIK IV 17.對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，下 列說(shuō)法正確的是（ 兒 I.在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告 n.在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站 上 m.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起30日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在指定報(bào) 刊上 IV.基金獲準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前5個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書(shū)登載在指定報(bào) 刊上 A. I 、 II B. I 、 IV c. I、in、iv

8、 d. H、in、iv 18,下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開(kāi)原則的表述中，正確的是（ 兀 I.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化 n.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為 m.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁 IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi) A. I、II、川、N B. I . IV C. II. IV d. I、in、iv 19 .理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的（ ）0 A.保值 B.增值 C.保值、增值 D.再投資 20 .基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的（ ）. A.職業(yè)行為規(guī)

9、范 B.職業(yè)義務(wù) C.職業(yè)責(zé)任 D.以上都是 21 .基金管理公司變更持有（ ）以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其 他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 A. 1% B. 10% C. 5% D. 15% 22 .下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，錯(cuò)誤的有（ ）o A.基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù) B.與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求 C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人 D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的 23.開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（ ）信息進(jìn)行。

10、 A.歷史 B.公開(kāi)披露 C.內(nèi)幕 D.財(cái)務(wù) 24.關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）,. A.交易與清算的分離 B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離 C.投資與交易的分離 D.清算與核算的分離 25 .基金信息披露的最根本、最重要的原則是（ ）原則。 A.時(shí)效性 B.重要性 C.真實(shí)性 D.全而性 26 .各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括 （ ）。 A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別 B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議 C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式 D.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)

11、議 27 .下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。 I金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證 n金融資產(chǎn)不能標(biāo)示明確的價(jià)值 m金融資產(chǎn)表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系 w股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類債券為主 A. I B. III C. II. IV D. I、in 28 .與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種（ ）0 A.債權(quán)憑證 B.收益憑證 C.信用憑證 D.受益憑證 29 .關(guān)于股票基金，下列說(shuō)法不正確的有（ ）。 A.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型 B.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金 C.根據(jù)中國(guó)證

12、監(jiān)會(huì)的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，80與以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金 D.主要投資于股票 30 .基金交易確認(rèn)的機(jī)構(gòu)是（ ）。 A.基金銷售機(jī)構(gòu) B.基金銷售支付機(jī)構(gòu) C.基金份額登記機(jī)構(gòu) D.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) 二、多選題（共20題） 三、判斷題供10題） 四、簡(jiǎn)答題（共2題） 第1頁(yè) 單選題答案: 1： D 2： C 3： D 4： C 5： B 6： B 7： C 8： A 9： A 10： C 11： A 12： A 13： C 14： D 15： B 16： D 17： A 18： B 19： C 20： A 21： C 22

13、： D 23： B 24： D 25： C 26： C 27： C 28： D 29： B 30： C 多選題答案 ■ 判斷題答案: 簡(jiǎn)答題答案: 相關(guān)解析： 1:專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事 相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開(kāi)展業(yè)務(wù)，提 高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè) 素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方而的道德要求。如果基金從業(yè)人員從事自己力所不能及的工作，就不符 合職業(yè)道德的要求。 知識(shí)點(diǎn)：專業(yè)審慎 2：

14、知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范； 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超 過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 3：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。 4：知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能； 從公司層而來(lái)看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。銀行 通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信 托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。 5：（教材上冊(cè)P13）專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個(gè)特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理；二是不是隸屬于 銀

15、行或保險(xiǎn)公司的獨(dú)立部門(mén)。多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊(cè)為投資顧問(wèn)公司，并受 SEC監(jiān)管。故專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)不包括第n項(xiàng)。 知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè) 6：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范； 基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求: (1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。 (2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì) 計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。 (3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。 (4)業(yè)績(jī)登載期間基

16、金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的 7：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核 心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè) 務(wù)活動(dòng)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 8：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容： 當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有 人利益優(yōu)先。 9：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容： 擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：匚凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定：二設(shè) 有專門(mén)的基金托管部門(mén)：二取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；二有安全保管基 金財(cái)產(chǎn)的

17、條件：匚有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；二有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè) 施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；二有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度：二 法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的共他條件。 10：居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和投資兩類。 知識(shí)點(diǎn)：金融與居民理財(cái) 11：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。 12：基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。 13：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng) 價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

18、 14： AB項(xiàng)為基金銷售禁止行為，C項(xiàng)中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向證 監(jiān)局遞送，是事后行為。 15：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將 審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。 16：知識(shí)點(diǎn)：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換： 基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息： (1)可能宜接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。 (2)可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)。 (3)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)。 (4)因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。

19、 (5)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。 (6)投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。 17：知識(shí)點(diǎn)：理解基金管理人信息披露的主要內(nèi)容； 對(duì)于基金管理人來(lái)說(shuō)，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng), 具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。 (1)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等募集申請(qǐng)材 料在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng) 站上：同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指 定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。 （2）在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)

20、站上登載基金合 18：公開(kāi)原則，不僅要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng) 信息公開(kāi)化，而且要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)，這也是政務(wù)公開(kāi)原則的 體現(xiàn)：公平原則，是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān) 管對(duì)象的行為：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待， 一視同仁。（題目問(wèn)的是“公開(kāi)原則”，而匚是公平原則，口是公正原則，故選擇二、匚項(xiàng)） 19：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要 素： 理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。 20：知識(shí)點(diǎn)：理解基金從業(yè)

21、人員職業(yè)道德的含義； 基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè) 以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職 業(yè)行為規(guī)范。 21：基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更 其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自 受理申請(qǐng)之日起六十日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人：不予批準(zhǔn)的，應(yīng) 當(dāng)說(shuō)明理由。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管 22：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，共特殊性表現(xiàn) 在：：:規(guī)范性，監(jiān)管部門(mén)在基金銷

22、售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定：□ 服務(wù)性，基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服 務(wù)：二專業(yè)性，基金銷售要求營(yíng)銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具；二持續(xù) 性，基金營(yíng)銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性：二適用 性，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。 23：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露信息進(jìn)行。 24：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易 和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重登，

23、重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn) 行物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。 25：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事 實(shí)為基礎(chǔ)，以沒(méi)有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。 26：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng) 當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：二主要投資方向及根 據(jù)主要投資方向注明的基金類別：二基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議；二采取委托管理 方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議：二基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。C項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)當(dāng) 包括的內(nèi)容。 27：二項(xiàng)，金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，“標(biāo)示了明確

24、的價(jià)值”。（故 二錯(cuò)誤） 二項(xiàng)，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。（故二錯(cuò)誤） 故說(shuō)法錯(cuò)誤的是匚、□項(xiàng)，選C。 28：教材上冊(cè)P23：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。投資基金是 資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投 資方式。它主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由 專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。 知識(shí)點(diǎn)：投資基金的定義 29：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久， 也是各國(guó)（地區(qū)）廣泛采用的一種基金類型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金 資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 30：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：二建立并管理投資人的基金賬戶：二負(fù)責(zé)基金份 額的登記：二基金交易確認(rèn)：匚代理發(fā)放紅利；二建立并保管基金份額持有人名冊(cè)：口法律 法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。 相關(guān)解析： 相關(guān)解析: 相關(guān)解析: 第1頁(yè)