《C《證券期貨投資者適當性管理辦法》解讀及總體考慮課后測驗》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《C《證券期貨投資者適當性管理辦法》解讀及總體考慮課后測驗（7頁珍藏版）》請在裝配圖網上搜索。

1、一、單項選擇題 1. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》中要求同時符合多項條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（ ）。 ????A. 金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元 ????B. 具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷 ????C. 金融資產不低于1000萬元 ????D. 具有3年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷 ???? 描述：投資者與產品或服務的匹配 您的答案：A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 2. 向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構應當每（ ）開展一次適當性自查，形成自查報

2、告。 ????A. 3個月 ????B. 半年 ????C. 1年 ????D. 2年 ???? 描述：內部控制制度 您的答案：B 題目分數(shù)：10 此題得分：10 3. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》的核心邏輯是（ ）。 ????A. 引導經營機構實現(xiàn)管理理念的轉變 ????B. 制定產品及服務的分級標準 ????C. 強化投資者的風險意識 ????D. 強化經營機構的適當性義務 ???? 描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 二、多項選擇題 4. 關于《證券期貨投資者適當性管理辦法》中所規(guī)定的自律組織的適當性

3、管理職責，下列說法正確的有（ ）。 ????A. 各交易場所應制定完善本市場相關產品或者服務的適當性管理自律規(guī)則 ????B. 行業(yè)協(xié)會應制定并定期更新本行業(yè)的產品或者服務風險等級名錄，供經營機構參考 ????C. 行業(yè)協(xié)會應制定《辦法》規(guī)定的風險承受能力最低的投資者類別，供經營機構參考 ????D. 各交易場所、行業(yè)協(xié)會應督促、引導會員履行適當性義務，對備案產品或者相關服務應當重點關注低風險產品或者服務的適當性安排 ???? 描述：自律職責 您的答案：C,A,B,D 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0 5. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》解決的主要問題包括（ ）。 ??

4、??A. 解決了適當性統(tǒng)一標準的問題 ????B. 強化了經營機構的適當性義務 ????C. 明確了監(jiān)管機構和自律組織的適當性監(jiān)管職責 ????D. 強化了經營機構違反適當性義務的責任約束 ???? 描述：《辦法》解決的主要問題 您的答案：D,C,A,B 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 6. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（ ）。 ????A. 高風險承受能力投資者 ????B. 普通投資者 ????C. 專業(yè)投資者 ????D. 低風險承受能力投資者 ???? 描述：投資者基本分類 您的答案：B,C 題目分數(shù)：10

5、 此題得分：10.0 三、判斷題 7. 證券期貨經營機構與普通投資者發(fā)生糾紛的，經營機構應當提供 相關資料，證明其已向投資者履行相應義務。（ ） ???? 描述：適當性義務的風險揭示 您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 8. 本質上講，投資者適當性制度即為投資者保護制度。（ ） ???? 描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 9. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定經營機構要參考行業(yè)協(xié)會制定的產品或服務風險等級名錄，評估相關產品或者服務的風險等級不得高于名錄規(guī)定的風險等級。（ ） ???? 描述：規(guī)定產品

6、或者服務分級的基本要求 您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0 10. 證券期貨經營機構應當制定適當性內部管理制度，明確投資者分類、產品或者服務分級、適當性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴格按照內部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結果，并對每名投資者提出匹配意見。（ ） ???? 描述：適當性匹配的內部管理制度 您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 試卷總得分：80.0 試??題 一、單項選擇題 1. 經營機構應當按照相關規(guī)定妥善保存其履行適當性義務的相關信息資料。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不

7、得低于（ ）。 ????A. 5年 ????B. 10年 ????C. 20年 ????D. 30年 ???? 描述：內部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 2. 以下關于《證券期貨投資者適當性管理辦法》的說法，說法錯誤的是（ ）。 ????A. 《辦法》核心邏輯是強化經營機構的適當性義務 ????B. 標志著我國資本市場投資者適當性管理制度體系基本確立 ????C. 《辦法》的一條基本思路是要督促引導經營機構實現(xiàn)適當性管理理念的轉變 ????D. 是投資者適當性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板 ???? 描述：《辦法》解

8、決的主要問題 您的答案：D 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 3. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》統(tǒng)一了產品分級主體和分級參考因素，以下說法錯誤的是（ ）。 ????A. 明確證監(jiān)會是產品或服務風險等級劃分的義務主體 ????B. 規(guī)定了產品分級的綜合考慮因素 ????C. 行業(yè)協(xié)會從自律角度制定本行業(yè)的產品風險等級名錄，供經營機構參考 ????D. 明確經營機構是產品或服務風險等級劃分的義務主體 ???? 描述：適當性統(tǒng)一標準問題 您的答案：A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 二、多項選擇題 4. 下列選項中屬于《證券期貨投資者適當性管理辦法》所規(guī)定的經

9、營機構禁止性行為的有（ ）。 ????A. 向不符合準入要求的投資者銷售產品或提供服務 ????B. 向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見 ????C. 向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務 ????D. 向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務 ???? 描述：適當性匹配中六條底線 您的答案：B,C,D,A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 5. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》的出發(fā)點是基于適當性管理實踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實問題，表現(xiàn)在以下方面（ ）。 ????A. 分散立法 ????B.

10、投資者風險承受能力差異 ????C. 標準不一，無底線要求 ????D. 權責不明，約束力不強 ???? 描述：《辦法》出發(fā)點 您的答案：C,D 題目分數(shù)：10 此題得分：0.0 6. 下列選項中屬于專業(yè)投資者的有（ ）。 ????A. 商業(yè)銀行 ????B. 證券公司資產管理產品 ????C. 社會保障基金 ????D. 金融資產不低于500萬元的自然人 ???? 描述：投資者基本分類 您的答案：B,C,A 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 三、判斷題 7. 投資者主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者接受相關服務的，經營機構任何情況下都不可

11、以向其銷售。（ ） ???? 描述：不匹配購買的規(guī)定 您的答案：錯誤 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 8. 證券期貨經營機構和中介機構應當推薦與投資者風險承受和識別能力相適應的產品或者服務。（ ） ???? 描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 9. 根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化。（ ） ???? 描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 10. 《證券期貨投資者適當性管理辦法》中指出，經營機構應當根據(jù)產品或者服務的不同風險等級，對其適合銷售產品或者提供服務的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對其適合購買的產品或者接受的服務作出判斷。（ ） ???? 描述：投資者與產品或服務匹配 您的答案：正確 題目分數(shù)：10 此題得分：10.0 試卷總得分：90.