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北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司2016年4月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》真題加答案解析完整版61 [單 選 題 ] 下 列 關(guān) 于 開 放 式 基 金 業(yè) 務(wù) 的 表 述 ， 錯(cuò) 誤 的 是 （ ） 。A.持 有 時(shí) 間 越 長(zhǎng) ， 適 用 的 贖 回 費(fèi) 率 越 低B.申 購(gòu) 可 采 用 分 期 繳 款 方 式C.贖 回 費(fèi) 扣 除 手 續(xù) 費(fèi) 后 ， 余 額 歸 入 基 金 財(cái) 產(chǎn) D.贖 回 以 份 額 申 請(qǐng)參 考 答 案 ： B參 考 解 析 ：B項(xiàng) ， 投 資 人 申 購(gòu) 基 金 份 額 時(shí) ， 必 須 全 額 交 付 申 購(gòu) 款 項(xiàng) (中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 另 有 規(guī) 定 的基 金 除 外 )， 投 資 人 按 規(guī) 定 提 交 申 購(gòu) 申 請(qǐng) 并 全 額 交 付 款 項(xiàng) 的 ， 申 購(gòu) 申 請(qǐng) 即 為 成 立 ；基 金 份 額 登 記 機(jī) 構(gòu) 確 認(rèn) 基 金 份 額 時(shí) ， 申 購(gòu) 生 效 。62 [單 選 題 ] （ ） 我 國(guó) 推 出 了 第 一 只 貨 幣 市 場(chǎng) 基 金 。 北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司A.2 0 0 0 年 8 月B.2 0 0 2 年 5 月C.2 0 0 5 年 2 月 D.2 0 0 3 年 1 2 月參 考 答 案 ： D參 考 解 析 ：我 國(guó) 第 一 只 貨 幣 市 場(chǎng) 基 金 是 2003年 12月 推 出 的 華 安 現(xiàn) 金 富 利 投 資 基 金 。63 [單 選 題 ] （ ） 不 是 我 國(guó) 保 險(xiǎn) 資 產(chǎn) 管 理 公 司 的 資 產(chǎn) 管 理 業(yè) 務(wù) 內(nèi) 容 。A.企 業(yè) 年 金B(yǎng).第 三 方 保 險(xiǎn) 資 產(chǎn) 管 理 計(jì) 劃C.集 合 資 金 信 托 D.投 資 聯(lián) 結(jié) 保 險(xiǎn) 賬 戶 管 理參 考 答 案 ： C 北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司參 考 解 析 ：保 險(xiǎn) 資 產(chǎn) 管 理 公 司 的 資 產(chǎn) 管 理 業(yè) 務(wù) 包 括 企 業(yè) 年 金 、 保 險(xiǎn) 資 產(chǎn) 管 理 計(jì) 劃 、 第 三 方 保險(xiǎn) 資 產(chǎn) 管 理 計(jì) 劃 、 投 資 聯(lián) 結(jié) 保 險(xiǎn) 賬 戶 管 理 。 C項(xiàng) ， 集 合 資 金 信 托 是 信 托 公 司 的 資產(chǎn) 管 理 業(yè) 務(wù) 。64[單 選 題 ] 基 金 托 管 人 的 基 金 托 管 部 門 主 要 業(yè) 務(wù) 人 員 在 1年 內(nèi) 變 動(dòng) 超 過(guò)（ ） 時(shí) ， 托 管 人 應(yīng) 當(dāng) 在 變 化 發(fā) 生 之 日 起 2日 內(nèi) 編 制 并 披 露 臨 時(shí) 報(bào) 告 書 ， 并 報(bào)中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 及 其 派 出 機(jī) 構(gòu) 備 案 。 A.3 0 ％B.5 0 ％C.1 5 ％D.5 ％ 參 考 答 案 ： A參 考 解 析 ：當(dāng) 基 金 發(fā) 生 涉 及 托 管 人 及 托 管 業(yè) 務(wù) 的 重 大 事 件 時(shí) ， 例 如 ， 基 金 托 管 人 的 專 門 基 金托 管 部 門 的 負(fù) 責(zé) 人 變 動(dòng) ， 該 部 門 的 主 要 業(yè) 務(wù) 人 員 在 1年 內(nèi) 變 動(dòng) 超 過(guò) 30％ ， 托 管人 召 集 基 金 份 額 持 有 人 大 會(huì) ， 托 管 人 的 法 定 名 稱 或 住 所 發(fā) 生 變 更 ， 發(fā) 生 涉 及 托 管業(yè) 務(wù) 的 訴 訟 ， 托 管 人 受 到 監(jiān) 管 部 門 的 調(diào) 查 或 托 管 人 及 其 托 管 部 門 的 負(fù) 責(zé) 人 受 到 嚴(yán)重 行 政 處 罰 等 ， 托 管 人 應(yīng) 當(dāng) 在 事 件 發(fā) 生 之 日 起 2日 內(nèi) 編 制 并 披 露 臨 時(shí) 公 告 書 ， 并報(bào) 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 及 地 方 監(jiān) 管 局 備 案 。 北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司65[單 選 題 ] 《 合 格 境 內(nèi) 機(jī) 構(gòu) 投 資 者 境 外 證 券 投 資 管 理 試 行 辦 法 》 規(guī) 定 ， 符 合條 件 的 境 內(nèi) 基 金 管 理 公 司 和 （ ） ， 經(jīng) 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 批 準(zhǔn) ， 可 在 境 內(nèi) 募 集 資 金 進(jìn)行 境 外 證 券 投 資 管 理 。A.保 險(xiǎn) 公 司B.證 券 公 司 C.信 托 公 司D.投 資 咨 詢 公 司參 考 答 案 ： B參 考 解 析 ：2007年 6月 18日 ， 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 頒 布 的 《 合 格 境 內(nèi) 機(jī) 構(gòu) 投 資 者 境 外 證 券 投 資 管 理試 行 辦 法 》 規(guī) 定 ， 符 合 條 件 的 境 內(nèi) 基 金 管 理 公 司 和 證 券 公 司 ， 經(jīng) 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 批 準(zhǔn) ，可 在 境 內(nèi) 募 集 資 金 進(jìn) 行 境 外 證 券 投 資 管 理 。 這 種 經(jīng) 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 批 準(zhǔn) 可 以 在 境 內(nèi) 募集 資 金 進(jìn) 行 境 外 證 券 投 資 的 機(jī) 構(gòu) 稱 為 合 格 境 內(nèi) 機(jī) 構(gòu) 投 資 者 (QDII)。 QDII是 在 我 國(guó) 人 民 幣 沒(méi) 有 實(shí) 現(xiàn) 可 自 由 兌 換 、 資 本 項(xiàng) 目 尚 未 開 放 的 情 況 下 ， 有 限 度 地 允 許 境 內(nèi)投 資 者 投 資 境 外 證 券 市 場(chǎng) 的 一 項(xiàng) 過(guò) 渡 性 的 制 度 安 排 。66[單 選 題 ] 關(guān) 于 股 票 和 股 票 基 金 的 說(shuō) 法 不 正 確 的 是 （ ） 。A.單 一 股 票 的 投 資 風(fēng) 險(xiǎn) 一 般 大 于 股 票 基 金 的 投 資 風(fēng) 險(xiǎn) B.股 票 基 金 份 額 凈 值 不 會(huì) 由 于 買 賣 數(shù) 量 或 申 購(gòu) 、 贖 回 數(shù) 量 的 多 少 而 受 到 影 響 北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司C.對(duì) 股 票 基 金 投 資 時(shí) 一 般 會(huì) 根 據(jù) 上 市 公 司 的 基 本 面 來(lái) 評(píng) 判 股 票 基 金 份 額 凈 值 的 合 理 性D.每 一 交 易 日 股 票 基 金 只 有 1 個(gè) 價(jià) 格參 考 答 案 ： C參 考 解 析 ：C項(xiàng) ， 人 們 在 投 資 股 票 時(shí) ， 一 般 會(huì) 根 據(jù) 上 市 公 司 的 基 本 面 ， 如 財(cái) 務(wù) 狀 況 、 市 場(chǎng) 競(jìng)爭(zhēng) 力 、 盈 利 預(yù) 期 等 方 面 的 信 息 對(duì) 股 票 價(jià) 格 高 低 的 合 理 性 作 出 判 斷 ， 但 卻 不 能 對(duì) 股 票 基 金 份 額 凈 值 進(jìn) 行 合 理 與 否 的 評(píng) 判 。 換 而 言 之 ， 對(duì) 基 金 份 額 凈 值 高 低 進(jìn) 行 合 理與 否 的 判 斷 是 沒(méi) 有 意 義 的 ， 因 為 基 金 份 額 凈 值 是 由 其 持 有 的 證 券 價(jià) 格 復(fù) 合 而 成的 。67[單 選 題 ] 我 國(guó) 基 金 監(jiān) 管 的 目 標(biāo) 不 包 括 （ ） 。A.保 護(hù) 市 場(chǎng) 的 公 平 、 效 率 和 透 明 B.保 證 基 金 管 理 公 司 不 倒 閉C.規(guī) 范 證 券 投 資 基 金 活 動(dòng)D.保 護(hù) 投 資 者 的 利 益參 考 答 案 ： B 參 考 解 析 ：基 金 監(jiān) 管 目 標(biāo) 是 基 金 監(jiān) 管 活 動(dòng) 的 出 發(fā) 點(diǎn) 和 價(jià) 值 歸 宿 。 我 國(guó) 基 金 監(jiān) 管 的 目 標(biāo) 包 括 ：① 保 護(hù) 投 資 人 及 相 關(guān) 當(dāng) 事 人 的 合 法 權(quán) 益 ； ② 規(guī) 范 證 券 投 資 基 金 活 動(dòng) ； ③ 促 進(jìn) 證 券 北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司投 資 基 金 和 資 本 市 場(chǎng) 的 健 康 發(fā) 展 。 另 外 ， 在 加 強(qiáng) 對(duì) 基 金 行 業(yè) 和 基 金 市 場(chǎng) 規(guī) 范 和 監(jiān)管 的 同 時(shí) ， 進(jìn) 一 步 為 我 國(guó) 基 金 業(yè) 發(fā) 展 創(chuàng) 造 良 好 的 環(huán) 境 ， 鼓 勵(lì) 創(chuàng) 新 ， 推 動(dòng) 我 國(guó) 基 金市 場(chǎng) 開 展 公 平 、 有 序 的 競(jìng) 爭(zhēng) ， 促 進(jìn) 證 券 投 資 基 金 和 資 本 市 場(chǎng) 的 健 康 發(fā) 展 ， 也 是 基金 監(jiān) 管 的 重 要 目 標(biāo) 。68[單 選 題 ] 基 金 中 的 基 金 是 指 （ ） 以 上 的 基 金 資 產(chǎn) 投 資 于 其 他 基 金 份 額的 基 金 。 A.5 0 ％B.6 0 ％C.7 0 ％D.8 0 ％ 參 考 答 案 ： D參 考 解 析 ：基 金 中 的 基 金 是 指 以 其 他 證 券 投 資 基 金 為 投 資 對(duì) 象 的 基 金 ， 其 投 資 組 合 由 其 他 基金 組 成 。 80％ 以 上 的 基 金 資 產(chǎn) 投 資 于 其 他 基 金 份 額 的 ， 為 基 金 中 的 基 金 。69[單 選 題 ] 關(guān) 于 設(shè) 立 管 理 公 開 募 集 基 金 的 基 金 管 理 公 司 應(yīng) 該 具 備 的 條 件 。 下列 說(shuō) 法 錯(cuò) 誤 的 是 （ ） 。 A.注 冊(cè) 資 本 不 低 于 1 億 元 人 民 幣 ， 且 必 須 為 實(shí) 繳 貨 幣 資 本 北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司B.主 要 股 東 最 近 3 年 沒(méi) 有 違 法 記 錄C.對(duì) 基 金 管 理 公 司 持 有 5 ％ 以 上 股 權(quán) 的 法 人 或 者 其 他 組 織 非 主 要 股 東 。 凈 資 產(chǎn) 不 低 于 5 0 0 0 萬(wàn) 元人 民 幣D.設(shè) 立 基 金 管 理 公 司 ， 符 合 法 律 、 行 政 法 規(guī) 和 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 規(guī) 定 的 擬 任 高 級(jí) 管 理 人 員 以 及 從 事 研究 、 投 資 、 估 值 、 營(yíng) 銷 等 業(yè) 務(wù) 的 人 員 不 少 于 1 0 人 參 考 答 案 ： D參 考 解 析 ：根 據(jù) 《 證 券 投 資 基 金 管 理 公 司 管 理 辦 法 》 第 六 條 ， 設(shè) 立 基 金 管 理 公 司 ， 應(yīng) 當(dāng) 有 符合 法 律 、 行 政 法 規(guī) 和 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 規(guī) 定 的 擬 任 高 級(jí) 管 理 人 員 以 及 從 事 研 究 、 投 資 、估 值 、 營(yíng) 銷 等 業(yè) 務(wù) 的 人 員 ， 擬 任 高 級(jí) 管 理 人 員 、 業(yè) 務(wù) 人 員 不 少 于 15人 ， 并 應(yīng) 當(dāng)取 得 基 金 從 業(yè) 資 格 。70[單 選 題 ] 根 據(jù) 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 對(duì) 基 金 的 分 類 標(biāo) 準(zhǔn) ， 混 合 型 基 金 是 指 （ ） 基金 。 A.投 資 于 股 票 、 債 券 ， 且 股 票 、 債 券 投 資 比 例 不 符 合 股 票 基 金 、 債 券 基 金 規(guī) 定 的B.投 資 于 股 票 、 債 券 ， 且 6 0 ％ 以 上 的 基 金 資 產(chǎn) 投 資 于 股 票 的C.投 資 于 股 票 、 債 券 ， 且 8 0 ％ 以 上 的 基 金 資 產(chǎn) 投 資 于 債 券 的D.投 資 于 股 票 、 債 券 ， 且 不 低 于 2 0 ％ 的 基 金 資 產(chǎn) 投 資 于 貨 幣 市 場(chǎng) 工 具 的 北 京 點(diǎn) 趣 教 育 科 技 有 限 公 司參 考 答 案 ： A參 考 解 析 ：根 據(jù) 中 國(guó) 證 監(jiān) 會(huì) 對(duì) 基 金 類 別 的 分 類 標(biāo) 準(zhǔn) ， 投 資 于 股 票 、 債 券 和 貨 幣 市 場(chǎng) 工 具 ， 但股 票 投 資 和 債 券 投 資 的 比 例 不 符 合 股 票 基 金 、 債 券 基 金 規(guī) 定 的 為 混 合 基 金 。