《中級(jí)經(jīng)濟(jì)師(金融專業(yè))核心知識(shí)點(diǎn)總結(jié)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《中級(jí)經(jīng)濟(jì)師(金融專業(yè))核心知識(shí)點(diǎn)總結(jié)（5頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

理論或詞條 相關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)家 消費(fèi)理論 凱恩斯 生命周期理論 莫迪利安尼 持久收入理論 弗里德曼 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分解三因素模型 索羅 長(zhǎng)周期 康德拉耶夫（周期） 中周期 朱格拉（周期） 短周期 基欽（周期） 需求不足型失業(yè)（非自愿失業(yè)） 凱恩斯 奧肯定律（GDP每增2%，失業(yè)率降1%） 阿瑟奧肯 菲利普斯曲線（彎向原點(diǎn)） 薩繆爾森、索羅 長(zhǎng)期菲利普斯曲線（垂直） 弗里德曼 國(guó)際貿(mào)易絕對(duì)優(yōu)勢(shì)理論 亞當(dāng)斯密 國(guó)際貿(mào)易比較優(yōu)勢(shì)理論 大衛(wèi)李嘉圖 國(guó)際貿(mào)易要素稟賦理論 赫克歇爾、俄林 國(guó)際貿(mào)易規(guī)模經(jīng)濟(jì)貿(mào)易學(xué)說(shuō)、理論 克魯格曼 公共物品定義 薩繆爾森 市場(chǎng)規(guī)律（“看不見(jiàn)的手”） 亞當(dāng)斯密 公共選擇（“政府失靈”理論） 詹姆斯布坎南、戈登塔洛克 理性投票人假說(shuō) 唐斯 官僚體系無(wú)效率模型 尼斯坎南 財(cái)政支出“政府活動(dòng)擴(kuò)張法則” 瓦格納 財(cái)政支出“梯度漸進(jìn)增長(zhǎng)理論” 皮考克、魏斯曼 財(cái)政支出“經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段論” 馬斯格雷夫 財(cái)政支出“非均衡增長(zhǎng)理論” 鮑莫爾 拉弗曲線 阿瑟拉弗 等價(jià)定理（稅收、國(guó)債籌資效果等價(jià)） 李嘉圖 財(cái)政轉(zhuǎn)移支付概念 庇古 貨幣需求理論——現(xiàn)金交易數(shù)量說(shuō)（貨幣數(shù)量論） 費(fèi)雪 貨幣需求理論——現(xiàn)金余額數(shù)量說(shuō)（劍橋?qū)W派） 庇古 貨幣需求理論——流動(dòng)性偏好論 凱恩斯 貨幣需求理論——現(xiàn)代貨幣數(shù)量說(shuō) 弗里德曼 通貨膨脹定義 薩繆爾森 科斯定理（市場(chǎng)機(jī)制解決外部性） 哈里科斯 企業(yè)本質(zhì)（市場(chǎng)和價(jià)格機(jī)制的替代物） 哈里科斯 庇古效應(yīng)（價(jià)格下跌刺激經(jīng)濟(jì)消費(fèi)增加產(chǎn)出就業(yè)） 庇古 人名知識(shí)點(diǎn)整理 基礎(chǔ)多選題整理 1. 需求的構(gòu)成要素：購(gòu)買意愿和支付能力;供給的構(gòu)成要素：生產(chǎn)意愿和提供能力。 2. 估計(jì)量的性質(zhì)：無(wú)偏性、有效性、一致性。 3. 資本供給在短期內(nèi)是垂直線，在長(zhǎng)期內(nèi)是一條后彎曲線。 4. 會(huì)計(jì)4個(gè)基本前提：會(huì)計(jì)主體、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、會(huì)計(jì)分期、貨幣計(jì)量。 5. 完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的特征：很多生產(chǎn)者和消費(fèi)者、產(chǎn)品是同質(zhì)的、買賣雙方對(duì)市場(chǎng)信息了解充分、進(jìn)入退出市場(chǎng)自由。 6. 政府預(yù)算的原則：完整性、統(tǒng)一性、可靠性、合法性、公開(kāi)性、年度性。 7. 世界上出現(xiàn)過(guò)的國(guó)際貨幣體系有三個(gè)：國(guó)際金本位制、布雷頓森林體系、牙買加體系。 8. 財(cái)政支出績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)選擇的原則：相關(guān)性、可比性、重要性、經(jīng)濟(jì)性。 9. 政府間事權(quán)及支出責(zé)任劃分的原則：受益原則、效率原則、區(qū)域原則、技術(shù)原則。 10. 購(gòu)買性支出：政府投資、行政事業(yè)費(fèi)等；轉(zhuǎn)移性支出：福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼等。 11. 政府間財(cái)政收入劃分的原則：集權(quán)原則、效率原則、恰當(dāng)原則、收益與負(fù)擔(dān)對(duì)等原則。 12. 會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量要求包括：可靠性、相關(guān)性、清晰性、可比性、實(shí)質(zhì)重于形式、重要性、謹(jǐn)慎性和及時(shí)性。 13. 會(huì)計(jì)計(jì)量的屬性：歷史成本、重置成本、可變現(xiàn)凈值、現(xiàn)值、公允價(jià)值。 14. 財(cái)政政策的功能：協(xié)調(diào)功能、導(dǎo)向功能、穩(wěn)定功能、控制功能。 15. 金融風(fēng)險(xiǎn)的特征：不確定性、相關(guān)性、高杠桿性、傳染性。 16. 現(xiàn)代預(yù)算管理體制的核心內(nèi)容：預(yù)算編制科學(xué)完整、預(yù)算執(zhí)行規(guī)范有效、預(yù)算監(jiān)督公開(kāi)透明。 17. 一般應(yīng)作為中央財(cái)政收入的是：流動(dòng)性強(qiáng)的、調(diào)控能力強(qiáng)的、份額大的。 18. 不能用于質(zhì)押：房產(chǎn)證、土地使用權(quán)證、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)單等。 19. 衡量國(guó)債規(guī)模限度的指標(biāo)：國(guó)債負(fù)擔(dān)率（國(guó)債累計(jì)余額/GDP），國(guó)債依存度（國(guó)債收入/財(cái)政支出）。 20. IMF貸款種類有：備用安排（最早最基本）、中期貸款、減貧與增長(zhǎng)貸款及其他貸款。特點(diǎn)有：（1）主要用于解決國(guó)際收支問(wèn)題（2）有政策條件（3）臨時(shí)性。 21. 我國(guó)政府預(yù)算體系：公共財(cái)政預(yù)算（基礎(chǔ)）、政府性基金預(yù)算、國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算、社會(huì)保障預(yù)算。 22. 貨幣需求理論： 理論 內(nèi)容 特點(diǎn) 貨幣數(shù)量論 （現(xiàn)金交易說(shuō)） MV=PT 短期V和T不變，M確定P 強(qiáng)調(diào)貨幣的交易手段 重視貨幣數(shù)量、速度 劍橋?qū)W派 （現(xiàn)金余額說(shuō)） M=k*總收入*P k=貨幣財(cái)富占總收入比例 強(qiáng)調(diào)貨幣資產(chǎn)功能 重視存量占收入比例 流動(dòng)性偏好論 M=消費(fèi)貨幣需求+投機(jī)貨幣需求 強(qiáng)調(diào)利率的主導(dǎo)作用 貨幣需求函數(shù) M=f（恒常收入、人力資本比重、各種資產(chǎn)預(yù)期收入和機(jī)會(huì)成本、隨機(jī)變量） 強(qiáng)調(diào)恒定收入的影響 強(qiáng)調(diào)貨幣政策傳導(dǎo)變量為供應(yīng)量 金融多選題整理 1. 同業(yè)拆借市場(chǎng)特點(diǎn)：期限短、參與者廣泛、交易超額準(zhǔn)備金、信用拆借。 2. 銀行承兌匯票特點(diǎn)：流動(dòng)性、安全性、靈活性。 3. 債券特點(diǎn)：償還性、流動(dòng)性、收益性、安全性。 4. 金融監(jiān)管架構(gòu)：機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、目標(biāo)監(jiān)管。 5. 商業(yè)銀行經(jīng)管原則：安全性、流動(dòng)性、盈利性。 6. 衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：核心負(fù)債比例、流動(dòng)性缺口率、流動(dòng)性比例。 7. 投行作為資金供求媒介：期限中介、風(fēng)險(xiǎn)中介、流動(dòng)性中介、信息中介。 8. 金融工程優(yōu)勢(shì)：準(zhǔn)確性、時(shí)效性、低成本、靈活性。 9. 我國(guó)推出的金融衍生品：債券遠(yuǎn)期（2005）、利率互換（2006）、股指期貨（2010）、國(guó)債期貨（2013）、上證50ETF期權(quán)（2015）、信用違約互換（2016）。 10. 利率期限結(jié)構(gòu)：預(yù)期理論、分割市場(chǎng)理論、流動(dòng)性溢價(jià)理論： 理論 內(nèi)容 可以解釋 無(wú)法解釋 預(yù)期理論 長(zhǎng)期債券利率=短期利率平均值； 不同期限債券是完全替代品； 短期利率波動(dòng)大于長(zhǎng)期。 不同期限利率同向運(yùn)動(dòng)； 短期利率較低，收益率曲線向上傾斜；短期利率較高，收益率曲線翻轉(zhuǎn)。 無(wú)法解釋收益率曲線向上傾斜 分割市場(chǎng)理論 不同期限債券全獨(dú)立且相互分割，利率取決于D和S； 不同期限債券無(wú)法替代，互無(wú)影響。 收益率曲線向上傾斜 不同期限利率同向運(yùn)動(dòng)； 短期利率低時(shí)收益率曲線向上傾斜；短期利率高時(shí)收益率曲線翻轉(zhuǎn)。 流動(dòng)性溢價(jià)理論 長(zhǎng)期利率=預(yù)期短期利率平均值+流動(dòng)性溢價(jià) 不同期限利率同向運(yùn)動(dòng)； 收益率曲線向上傾斜； 短期利率較低，收益率曲線向上傾斜；短期利率較高，收益率曲線翻轉(zhuǎn)。 11. 利率決定理論：古典理論、流動(dòng)性偏好理論、可貸資金理論。 12. 金融機(jī)構(gòu)分類（業(yè)務(wù)特征、發(fā)展趨勢(shì)）：存款性、投資性、契約性、政策性。 13. 世界銀行集團(tuán)：世界銀行（生產(chǎn)、貸款用于基建項(xiàng)目）、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)（低收入國(guó)家，優(yōu)惠性貸款，貸款用于經(jīng)濟(jì)發(fā)展）、國(guó)際金融公司（私人企業(yè)貸款，無(wú)政府擔(dān)保）。 14. 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理方法：外匯敞口限額（匯率）、久期（利率）、場(chǎng)景模擬（概率）、缺口（匹配）、壓力測(cè)試。其中情景模擬和壓力測(cè)試是前瞻性管理方法。 15. 商業(yè)銀行收益監(jiān)管指標(biāo)：成本收入比不高于35%、資產(chǎn)利潤(rùn)率不低于0.6%、資本利潤(rùn)率不低于11%。 16. 商業(yè)銀行流動(dòng)性衡量指標(biāo)：流動(dòng)性比例不低于25%、流動(dòng)負(fù)債依存度不低于60%（核心負(fù)債/總負(fù)債）、流動(dòng)性缺口率（流動(dòng)性缺口/90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)資產(chǎn)）不低于10%、存貸比不高于75%、流動(dòng)性覆蓋率不低于100%。 17. 商業(yè)銀行內(nèi)控原則：全覆蓋、制衡性、審慎性、相匹配，要求是：杠桿率4%、不良資產(chǎn)4%、不良貸款5%、單客貸10%、單集貸15%、全部關(guān)聯(lián)貸50%。 18. 調(diào)節(jié)一國(guó)逆差的政策：緊的貨幣政策、緊的財(cái)政政策、本幣貶值。 19. 調(diào)節(jié)一國(guó)順差的政策：寬的貨幣政策、寬的財(cái)政政策、本幣升值。 20. 貨幣升值的原因：順差、通貨緊縮、預(yù)期上升。 21. 貨幣貶值的原因：逆差、通貨膨脹、預(yù)期下降。 22. 所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更：交換發(fā)盤(pán)、股票回購(gòu)、轉(zhuǎn)為非上市公司、杠桿收購(gòu)、管理層收購(gòu)。不包括股權(quán)切離和溢價(jià)購(gòu)回。 23. 央行與商行業(yè)務(wù)分類： 項(xiàng)目 中央銀行 商業(yè)銀行 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 貸款、再貼現(xiàn)、證券買賣、管理國(guó)際儲(chǔ)備、其他。 貸款、貼現(xiàn)、證券投資、金融租賃 負(fù)債業(yè)務(wù) 貨幣發(fā)行、代理國(guó)庫(kù)、吸收財(cái)政性存款、集中管理準(zhǔn)備金、全國(guó)清算。 存款、同業(yè)拆借、向央行借款（再貼現(xiàn)、直接貸款） 24. 商業(yè)銀行資本構(gòu)成： 核心一級(jí)資本（充足率5%） 實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。 其他一級(jí)資本 其他一級(jí)資本工具（優(yōu)先股）及其溢價(jià)、少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。 二級(jí)資本 二級(jí)資本工具及其溢價(jià)、超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入、少數(shù)股東資本可計(jì)入。 25. 央行公開(kāi)市場(chǎng)操作的條件：一定數(shù)量有價(jià)證券、發(fā)達(dá)金融市場(chǎng)、信用制度健全。 26. 匯率變動(dòng)的決定因素：物價(jià)、國(guó)際收支、市場(chǎng)預(yù)期、政府干預(yù)。 27. 外債總量管理指標(biāo)： 項(xiàng)目 計(jì)算方法 警戒線 外債負(fù)債率 當(dāng)年未清償外債余額/GDP 20% 外債債務(wù)率 當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年總出口 100% 外債償債率 當(dāng)年還本付息總額/當(dāng)年總出口 25% 短期債務(wù)率 短期外債余額/當(dāng)年未清償外債余額 25% 28. 期權(quán)價(jià)值的合理范圍： 看漲期權(quán) 看跌期權(quán) 歐式 max現(xiàn)價(jià)-執(zhí)行價(jià)e-rT-t,0≤期權(quán)費(fèi)≤現(xiàn)價(jià) max執(zhí)行價(jià)e-rT-t-現(xiàn)價(jià),0≤期權(quán)費(fèi)≤執(zhí)行價(jià)e-rT-t 美式 同上（因?yàn)樘崆皥?zhí)行不合理） max執(zhí)行價(jià)-現(xiàn)價(jià),0≤期權(quán)費(fèi)≤執(zhí)行價(jià) 29. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)架構(gòu)的三個(gè)維度：企業(yè)目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理要素（8個(gè)）、企業(yè)層級(jí)。 30. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法：篩選監(jiān)測(cè)診斷法、風(fēng)險(xiǎn)樹(shù)搜尋法。 31. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法： 項(xiàng)目 計(jì)算方法 信用風(fēng)險(xiǎn) Zeta, CreditMetrics, KMV, CreditRisk+, Credit Portfolio View 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)累計(jì)與集聚法、概率法、靈敏度法、波動(dòng)率法，VaR，極限測(cè)試法，情景分析法 操作風(fēng)險(xiǎn) 初級(jí)計(jì)量法（基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)化法）、高級(jí)計(jì)量法（內(nèi)部測(cè)量法、損失分部法。） 32. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制：審貸分離機(jī)制、授權(quán)管理機(jī)制、額度管理機(jī)制。 33. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程：事前、事中、事后。 34. 利率風(fēng)險(xiǎn)管理：利率、期限、缺口、久期、衍生品交易。 35. BASEL 2：最低資本要求、監(jiān)管方式及重點(diǎn)、市場(chǎng)約束。 36. BASEL 3：重新界定監(jiān)管資本、強(qiáng)調(diào)對(duì)資本計(jì)量、提高資本充足率、設(shè)立緩沖2.5%、引入杠桿監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、增加流動(dòng)性要求、安排過(guò)渡期。 37. 貨幣均衡條件：利率機(jī)制健全（最主要）、金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)、央行調(diào)控有效。 38. 通貨緊縮三個(gè)特征：物價(jià)及貨幣供應(yīng)持續(xù)下降、需求不足失業(yè)率上升、經(jīng)濟(jì)全面衰退。 39. 中央銀行資產(chǎn)：國(guó)外資產(chǎn)、外匯、黃金、金融機(jī)構(gòu)債權(quán)、政府債券等；中央銀行負(fù)債：貨幣發(fā)行（最主要）、金融機(jī)構(gòu)存款、國(guó)家存款等。 40. 中央銀行業(yè)務(wù)： 業(yè)務(wù) 內(nèi)容 負(fù)債業(yè)務(wù) 貨幣發(fā)行、代理國(guó)庫(kù)、集中存款準(zhǔn)備金 資產(chǎn)業(yè)務(wù) 貸款、再貼現(xiàn)、證券買賣、管理國(guó)際儲(chǔ)備、其他資產(chǎn)業(yè)務(wù) 中間業(yè)務(wù) 集中辦理票據(jù)交換、結(jié)清交換差額、辦理異地資金轉(zhuǎn)移 41. 宏觀調(diào)控傳導(dǎo)過(guò)程：調(diào)控主體（央行）→政策工具（3個(gè)）→操作目標(biāo)（短期利率、基礎(chǔ)貨幣、存款準(zhǔn)備金率）→中介目標(biāo)（貨幣供應(yīng)量、利率）→調(diào)控受體（企業(yè)居民）→調(diào)控目標(biāo)。 42. 其他貨幣政策工具包括：選擇性工具（消費(fèi)者信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、優(yōu)惠利率）、直接信用控制工具（貸款限額、利率限制、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)）和間接信用控制工具（道義勸告、窗口指導(dǎo)）。 43. 貨幣政策中介目標(biāo)特性：可測(cè)、可控、相關(guān)，功能是測(cè)度、傳導(dǎo)、緩沖。 44. 貨幣乘數(shù)=（1+現(xiàn)金比率）/（各類準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金比率） 45. 通貨膨脹目標(biāo)制的實(shí)施條件：央行獨(dú)立、貨幣政策透明、利率市場(chǎng)化、浮動(dòng)利率制。 46. 國(guó)際收支不均衡原因：收入、貨幣、周期、結(jié)構(gòu)，調(diào)節(jié)的必要性是：穩(wěn)定物價(jià)、穩(wěn)定匯率、保證適量外匯儲(chǔ)備的要求。 47. 國(guó)際儲(chǔ)備的功能：維持資信投資環(huán)境、穩(wěn)定本幣匯率、彌補(bǔ)國(guó)際收支逆差（主要）。 48. 我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備包括：黃金、外匯、IMF儲(chǔ)蓄頭寸、SDR。 49. 我國(guó)外債管理情況：短期債務(wù)率偏高，多頭管理制度，財(cái)政部、發(fā)改委（＞1Y）、外匯管理局（＜1Y）為監(jiān)管主體。 50.