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1、貨物貿易外匯管理制度改革政策法規(guī)解讀,提 要,改革內容綜述 政策法規(guī)內容 系統(tǒng)功能操作 需注意的問題,第一部分 貨物貿易外匯管理制度改革,3,貨物貿易外匯管理制度改革,改革目標：建立企業(yè)進出口一體化管理的新制度 優(yōu)化管理手段、提升管理效率的同時便利貿易活動，全面降低社會成本，實現(xiàn)貿易外匯管理由逐筆核銷向總量核查、由行為審核向主體分類監(jiān)管轉變，構建企業(yè)進出口綜合監(jiān)測、主體分類監(jiān)管、部門信息共享的新型管理模式。 堅持經常項目可兌換和真實性審核的管理原則 激勵守法，約束可疑，懲戒違規(guī),貨物貿易外匯管理制度改革,改革內容： 1、取消出口收結匯聯(lián)網核查 2、取消出口收匯核銷 3、減少行

2、政許可項目 4、取消貿易信貸登記 5、簡化單證審核 6、精簡法規(guī)文件,分類管理 憑外匯局核發(fā)的貨物貿易外匯業(yè)務登記表辦理貨物貿易收付匯業(yè)務； 電子數(shù)據核查，通過監(jiān)測系統(tǒng)扣減其對應的可收付匯額度且審核相關單證后辦理貨物收付匯業(yè)務，超可收付匯額度的貿易外匯收支業(yè)務，應當憑外匯局核發(fā)的貨物貿易外匯業(yè)務登記表辦理貨物貿易收付匯業(yè)務： 便利化管理,A類企業(yè),B類企業(yè),C類企業(yè),改革前后銀行貿易外匯業(yè)務管理的變化,將出口收匯企業(yè)、特殊監(jiān)管區(qū)域企業(yè)納入名錄 對名錄企業(yè)貿易外匯收支進行分類管理 簡化A類企業(yè)進口付匯真實性審核 銀行

3、對企業(yè)進出口退匯業(yè)務審核后直接辦理,法規(guī)規(guī)定需由外匯局審核的除外 取消出口收結匯聯(lián)網核查，對B類企業(yè)貿易外匯收支實施電子數(shù)據核查 調整貿易信貸管理，由全流程登記改變?yōu)槠髽I(yè)事中報告 取消“出口收匯核銷專用聯(lián)”，并調整BOP申報單證部分,,貨物貿易外匯監(jiān)測系統(tǒng)銀行端四大功能模塊，12個子功能模塊,8,第二部分 貨物貿易外匯管理法規(guī)解讀,,,貨物貿易外匯管理指引與實施細則,第一章 總則 第二章 企業(yè)名錄管理 第三章 貿易外匯收支管理 第四章 非現(xiàn)場核查 第五章 現(xiàn)場核查 第六章 分類管理 第七章 附 則,第一章 企業(yè)名錄管理 第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核 第三章 出口收入存放境外管理 第四章 企業(yè)報

4、告和登記管理 第五章 非現(xiàn)場核查 第六章 現(xiàn)場核查 第七章 分類管理 第八章 電子數(shù)據核查 第九章 罰則 第十章 附則,（二）改革后各主體的權利義務,企業(yè)的權利和義務,企業(yè)享有的權利 國家對貿易項下國際支付不予限制 企業(yè)出口外匯收入可按規(guī)定調回境內或者存放境外 取消對貨物貿易外匯收支的核銷管理 企業(yè)依法履行的義務 1、貿易外匯收支應當具有真實、合法的交易背景，與貨物進出口一致； 2、企業(yè)應當根據貿易方式、結算方式以及資金來源或流向，按照分類管理要求，憑相關單證在金融機構辦理貿易外匯收支，并按規(guī)定進行貿易外匯收支信息申報； 3、向外匯局進行名錄登記和特定業(yè)務報告； 4、接受并配合外匯局對

5、貨物貿易外匯收支進行監(jiān)督檢查； 5、 完成國際收支統(tǒng)計申報和貿易外匯收支信息申報以及外幣項下外債登記。,12,金融機構的職責,金融機構真實性審核，依法履行義務 第一，金融機構應當查詢企業(yè)名錄和分類狀態(tài)，按照外匯局分類管理要求，對企業(yè)提交的交易單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查； 第二，金融機構不得為不在名錄的企業(yè)直接辦理貿易外匯收支業(yè)務。 第三，對B類企業(yè)貿易外匯收支進行電子數(shù)據核查； 第四，對C類和B類超額度的企業(yè)，憑登記表辦理貿易外匯收支； 第五，按規(guī)定及時準確完整地向外匯局報送貨物貿易外匯收支信息； 第六，接受并配合外匯局對貨物貿易外匯收支進行監(jiān)督檢查；,第二

6、章貿易外匯收支業(yè)務審核,第十條貿易外匯收支業(yè)務范圍 企業(yè)貿易外匯收支包括： 1、從境外、境內保稅監(jiān)管區(qū)域收回的出口貨款，向境外、境內保稅監(jiān)管區(qū)域支付的進口貨款； 2、從離岸賬戶、境外機構境內賬戶收回的出口貨款，向離岸賬戶、境外機構境內賬戶支付的進口貨款； 3、深加工結轉項下境內收付款； 4、 轉口貿易項下收付款； 5、 其他與貿易相關的收付款。,第二章貿易外匯收支業(yè)務審核,第十一條BOP單證填報要求：境內銀行涉外收付憑證調整內容 企業(yè)應當按國際收支申報和貿易外匯收支信息申報規(guī)定辦理貿易外匯收支信息申報，并根據貿易外匯收支流向填寫下列申報單證： 1、 向境外付款（包括向離岸賬戶、境外機構境內賬

7、戶付款）的，填寫境外匯款申請書或對外付款/承兌通知書 2、向境內付款的，填寫境內匯款申請書或境內付款/承兌通知書； 3、從境外收款（包括從離岸賬戶、境外機構境內賬戶收款）的，填寫涉外收入申報單； 4、 從境內收款的，填寫境內收入申報單。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第十二條金融機構真實性審核與信息報送的總體要求 金融機構為企業(yè)辦理貿易外匯收支業(yè)務時，應當通過監(jiān)測系統(tǒng)查詢企業(yè)名錄狀態(tài)與分類狀態(tài)，按本細則規(guī)定對其貿易進出口交易單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查。金融機構應當按照國際收支申報和貿易外匯收支信息申報規(guī)定審核企業(yè)填寫的申報單證，及時向外匯局報送信息。,第二章 貿易外匯收

8、支業(yè)務審核,第十三條待核查賬戶收支范圍 企業(yè)貿易外匯收入應當先進入出口收入待核查賬戶（以下簡稱待核查賬戶）。待核查賬戶的收入范圍限于貿易外匯收入（含轉口貿易外匯收入，不含出口貿易融資項下境內金融機構放款及境外回款）；支出范圍包括結匯或劃入企業(yè)經常項目外匯賬戶，以及經外匯局登記的其他外匯支出。 待核查賬戶之間資金不得相互劃轉，賬戶資金按活期存款計息。,待核查賬戶收支范圍,金融機構在為企業(yè)辦理外匯資金入賬前，應查詢企業(yè)名錄狀態(tài)，確定收匯資金性質，無法確定的要及時與企業(yè)聯(lián)系，要求企業(yè)說明，并將企業(yè)貿易外匯收入劃入待核查賬戶。 金融機構為企業(yè)辦理待核查賬戶資金結匯或劃出手續(xù)時，應查詢企業(yè)名錄狀態(tài)與分類

9、狀態(tài)，并按規(guī)定對交易單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查。 對于A類企業(yè)而言，除常規(guī)退匯、超遠期180天及無法原路退回的退匯應按規(guī)定辦理之外，銀行可直接為其辦理待核查賬戶結匯或劃出手續(xù)。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第十四條貿易支出審核 企業(yè)可以根據其真實合法的進口付匯需求提前購匯存入其經常項目外匯賬戶。因合同變更等原因導致企業(yè)提前購匯后未能對外支付的進口貨款，企業(yè)可自主決定結匯或保留在其經常項目外匯賬戶中。 金融機構為企業(yè)辦理付匯或開證手續(xù)時，應當審核企業(yè)填寫的申報單，并按以下規(guī)定審核相應有效憑證和商業(yè)單據： 1、以信用證、托收方式結算的，按國際結算慣例審核有關商業(yè)單據；

10、 2、以貨到付款方式結算的，審核對應的進口貨物報關單或進口合同或發(fā)票； 3、以預付貨款方式結算的，審核進口合同或發(fā)票,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第十五條代理進出口收付匯要求 企業(yè)應當按照“誰出口誰收匯、誰進口誰付匯”原則辦理貿易外匯收支業(yè)務，捐贈項下進出口業(yè)務等外匯局另有規(guī)定的情況除外。代理進口、出口業(yè)務應當由代理方付匯、收匯。代理進口業(yè)務項下，委托方可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉給代理方，也可由代理方購匯。代理出口業(yè)務項下，代理方收匯后可憑委托代理協(xié)議將外匯劃轉給委托方，也可結匯后將人民幣劃轉給委托方。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第十六條退匯審核 進口項下退匯的境外付款人應當為原收款

11、人、境內收款人應當為原付款人。出口項下退匯的境內付款人應當為原收款人、境外收款人應當為原付款人。 金融機構為企業(yè)辦理貿易收匯的退匯支付時，對于因錯誤匯入產生的退匯，應當審核原收匯憑證；對于其他原因產生的退匯，應當審核原收入申報單證、原出口合同。 金融機構為企業(yè)辦理貿易付匯的退匯結匯或劃轉時，對于因錯誤匯出產生的退匯，應當審核原支出申報單證；對于其他原因產生的退匯，應當審核原支出申報單證、原進口合同。 對于退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無法按照本條規(guī)定辦理退匯的，企業(yè)應當先到外匯局辦理貿易外匯業(yè)務登記手續(xù)。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第十七條外幣現(xiàn)鈔結匯審核

12、 企業(yè)的進出口貿易應當通過金融機構辦理結算。因匯路不暢需要使用外幣現(xiàn)鈔結算的，外幣現(xiàn)鈔結匯時，金融機構應當審核企業(yè)提交的出口合同、出口貨物報關單等單證。結匯現(xiàn)鈔金額達到規(guī)定入境申報金額的，金融機構還應當審核企業(yè)提交的經海關簽章的攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單正本。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第十八條金融機構對企業(yè)登記業(yè)務的處理 本細則規(guī)定需辦理外匯局登記的貿易外匯收支業(yè)務，金融機構應當憑外匯局簽發(fā)的貨物貿易外匯業(yè)務登記表辦理，并通過監(jiān)測系統(tǒng)簽注登記表使用情況。 1、C類企業(yè)貿易外匯收支； 2、B類企業(yè)超可收、付匯額度的貿易外匯收支； 3、 B類企業(yè)同一合同項下轉口貿易收入金額超過相應支出金額20

13、%（不含）的貿易外匯收支； 4、 退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無法按照本細則第十六條規(guī)定辦理的退匯； 5、外匯局認定其他需要登記的業(yè)務。,,金融機構簽注登記表 金融機構應當根據企業(yè)提交的登記表，在監(jiān)測系統(tǒng)銀行端查詢并核對相應登記 表電子信息；在登記表有效期內，按照登記表注明的業(yè)務類別、結算方式和“ 外匯局登記情況”，在登記金額范圍內為企業(yè)辦理相關業(yè)務，并通過監(jiān)測系統(tǒng)銀行端簽注 登記表使用情況。一份登記表只能在一家金融機構使用，可分次使用，可簽注多 筆收、付匯信息。 對于業(yè)務類別為“收匯”的登記表，屬于貿易融資業(yè)務的，在金融機構放款時按 對應的境外回款總

14、額簽注收款金額，待企業(yè)從境外實際收回貨款時補簽注申報單號；對于 貿易融資以外的其他貿易收款，在資金從待核查賬戶結匯或劃出時同步完成申報單號和金 額的簽注。 對于業(yè)務類別為“付匯”的登記表，結算方式為“信用證”的，在開證時簽注付 款金額，在信用證實際付款時補簽注申報單號；結算方式非“信用證”的，在付款時同步 完成申報單號和金額的簽注。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第十九條金融機構單證簽注與留存 金融機構按規(guī)定審核相關單證后，應當在單證正本上簽注收付匯金額、日期并加蓋業(yè)務印章，并留存相關單證正本或復印件備查。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第二十條金融機構異?；蚩梢汕闆r報告 金融機構在辦理貿易

15、外匯收支業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在異?；蚩梢少Q易外匯收支行為的，應當及時向外匯局報告。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第六十條B類企業(yè)適用措施 1、 對于以匯款方式結算的（預付貨款、預收貨款除外），金融機構應當審核相應的進、出口貨物報關單和進、出口合同；對于以信用證、托收方式結算的，除按國際結算慣例審核有關商業(yè)單據外，還應當審核相應的進、出口合同；對于以預付貨款、預收貨款結算的，應當審核進、出口合同和發(fā)票； 2、 金融機構應當對其貿易外匯收支進行電子數(shù)據核查，即在辦理B類企業(yè)付匯、開證、出口貿易融資放款或待核查賬戶資金結匯或劃出手續(xù)時，進行電子數(shù)據核查，通過系統(tǒng)扣減可收付匯額度。超過可收、付匯額

16、度的貿易外匯收支業(yè)務（包括無貨運退運的退匯業(yè)務與錯匯退匯業(yè)務），金融機構應當憑登記表辦理； 3、對于轉口貿易外匯收支，金融機構應當審核買賣合同、支出申報憑證及相關貨權憑證；同一合同項下轉口貿易收入金額超過相應支出金額20%（不含）的貿易外匯收支業(yè)務，金融機構應當憑登記表辦理；,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第六十條B類企業(yè)適用措施 4、對于預收貨款、預付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)須按照本細則規(guī)定向所在地外匯局報送信息； 5、 企業(yè)不得辦理90天以上（不含）的延期付款業(yè)務、不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同； 6、企業(yè)不得辦理收支日期間隔超過90天（不含）

17、的轉口貿易外匯收支業(yè)務； 7、 其他貿易外匯收支業(yè)務，按照本細則第二章有關規(guī)定辦理； 8、 外匯局規(guī)定的其他管理措施。 已開辦出口收入存放境外業(yè)務的企業(yè)被列為B類的，在分類監(jiān)管有效期內，企業(yè)出口收入不得存放境外賬戶，不得使用境外賬戶對外支付。外匯局可要求其調回境外賬戶資金余額。 對于90天以上（不含）的遠期信用證（含展期）、海外代付等進口貿易融資業(yè)務，按照規(guī)定通過監(jiān)測系統(tǒng)向所在地外匯局報送對應的預計收付匯或進出口日期等信息,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第六十條B類企業(yè)適用措施 在分類監(jiān)管有效期內指標情況好轉且沒有發(fā)生違規(guī)行為的B類企業(yè)，自列入B類之日起6個月后，可經外匯局登記辦理本細則第六十

18、條第（五）、（六）項所限制的業(yè)務。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第六十一條C類企業(yè)適用措施 1、 逐筆到所在地外匯局辦理登記手續(xù)。外匯局辦理登記手續(xù)時，對于企業(yè)以匯款方式結算的（預付貨款、預收貨款除外），審核相應的進、出口貨物報關單和進、出口合同；以信用證、托收方式結算的，審核進、出口合同；以預付、預收貨款方式結算的，審核進、出口合同和發(fā)票；對于單筆預付貨款金額超過等值5萬美元的，還須審核經金融機構核對密押的外方金融機構出具的預付貨款保函； 2、對于預收貨款、預付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業(yè)須按本細則規(guī)定向所在地外匯局報送信息； 3、 企業(yè)不得辦理90天以上（不含）的

19、遠期信用證（含展期）、海外代付等進口貿易融資業(yè)務；不得辦理90天以上（不含）的延期付款、托收業(yè)務；不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同； 4、 企業(yè)不得辦理轉口貿易外匯收支;,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核,第六十一條C類企業(yè)適用措施 5、 企業(yè)為跨國集團集中收付匯成員公司的，該企業(yè)不得繼續(xù)辦理集中收付匯業(yè)務；企業(yè)為跨國集團集中收付匯主辦企業(yè)的，停止整個集團的集中收付匯業(yè)務； 6、 外匯局規(guī)定的其他管理措施。已開辦出口收入存放境外業(yè)務的企業(yè)被列為C類的，企業(yè)應當于列入之日起30日內關閉境外賬戶并調回境外賬戶資金余額。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核轉口貿易外匯收支,A類企業(yè):可直接辦理

20、轉口貿易收入結匯或劃轉經常項目外匯賬戶的手續(xù)，不必等到相應轉口貿易對外支付后辦理。 各網點應依據KYC(了解你的客戶)、KYB(了解你的業(yè)務)和due diligence(盡職調查)三項展業(yè)原則，結合自身風險管理要求，自主選擇需審核的單證，并對企業(yè)提交的單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查，切實履行跨境結算中的貿易真實性、交易合規(guī)性審核之責以及反洗錢和反恐融資審查之責。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核轉口貿易外匯收支,B類企業(yè)： 1、應當在轉口貿易對外支付后方可辦理相應轉口貿易收入的結匯或劃轉，辦理時應當向銀行提交轉口貿易買賣合同、支出申報憑證及相關貨權憑證； 2、同一合同項下轉口

21、貿易收入金額超過相應支出金額20%（不含）的，B類企業(yè)應當先到所在地外匯局登記，再憑登記表到銀行辦理相關手續(xù)； 3、B類企業(yè)不得辦理同一合同項下收支日期間隔超過90天（不含）的轉口貿易外匯收支業(yè)務； 4、企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內指標情況好轉且沒有發(fā)生違規(guī)行為的，自列入B類之日起6個月后，經登記方可辦理收支日期間隔超過90天（不含）的轉口貿易外匯收支業(yè)務。,第二章 貿易外匯收支業(yè)務審核轉口貿易外匯收支,C類企業(yè)不得辦理轉口貿易外匯收支業(yè)務。,第四章 企業(yè)報告和登記管理,符合下列情況之一的業(yè)務，企業(yè)應當在貨物進出口或收付匯業(yè)務實際發(fā)生之日起30天內，通過監(jiān)測系統(tǒng)向所在地外匯局報送對應的預計收付匯或進

22、出口日期等信息： （一） 30天以上（不含）的預收貨款、預付貨款； （二） 90天以上（不含）的延期收款、延期付款； （三） 90天以上（不含）的遠期信用證（含展期）、海外代付等進口貿易融資； （四） B、C類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內發(fā)生的預收貨款、預付貨款，以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款； （五） 同一合同項下轉口貿易收支日期間隔超過90天（不含）且先收后支項下收匯金額或先支后收項下付匯金額超過等值50萬美元（不含）的業(yè)務； （六） 其他應當報告的事項。對于第（一）、（二）、（四）項，企業(yè)還需報送關聯(lián)企業(yè)交易信息。對已報告且未到預計進出口或收付匯日期的上述業(yè)務，企業(yè)可根據實際情況調

23、整相關報告內容。,第五章 非現(xiàn)場核查,金融機構違規(guī)監(jiān)測： 1、未按照本細則及相關規(guī)定審核貿易進出口交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性，辦理貿易外匯收支業(yè)務； 2、未按照本細則及相關規(guī)定，辦理結匯、售匯業(yè)務； 3、 未按本細則及相關規(guī)定將貿易外匯收入納入待核查賬戶，待核查賬戶收支超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉等違反外匯賬戶管理規(guī)定； 4、未按照本細則及相關規(guī)定留存相關資料或留存不全,第五章 非現(xiàn)場核查,金融機構違規(guī)監(jiān)測： 違規(guī)類型： 為不在名錄企業(yè)辦理收付匯 未憑登記表為C類企業(yè)辦理收付匯 超登記表登記金額收付匯 未憑登記表為B類企業(yè)辦理超額度收付匯 監(jiān)測方式：系統(tǒng)記錄統(tǒng)計，人工確認后告

24、知銀行,第三部分 貨物貿易外匯監(jiān)測系統(tǒng)（銀行版）功能介紹,企業(yè)信息查詢,企業(yè)信息查詢 功能說明：對全國范圍的單個貿易企業(yè)信息進行查詢和打印 操作流程說明：輸入“企業(yè)代碼” ，根據不同企業(yè)類別（ 非名錄企業(yè)、 A、B、C類），給出不同提示，顯示“企 業(yè)當前管理信息”的內容，可以直接鏈接進入“登記表 信息”、“出口收匯核查”和“進口付匯核查” 界面,銀行信息管理,2.1 違規(guī)信息查詢 功能說明：輸入數(shù)據類別、違規(guī)類別、接收起始日期、接收截止日期等查詢條件 ，查詢本銀行（同一金融機構標識碼）自身違規(guī)信息 操作流程說明：根據查詢條件顯示本銀行為全國企業(yè)辦理貿易收付業(yè)務的違規(guī)信息明細列表。數(shù)據類別

25、是收匯的時候，顯示收匯數(shù)據基本信息；付匯的時候，顯示付匯數(shù)據基本信息（以【接收日期】升序排序）；點擊導出按鈕后，將查詢結果保存到excel文件,,銀行信息管理,2.2 外匯局公告信息查詢 功能說明：查詢外匯局發(fā)布的公告信息 操作流程說明：輸入發(fā)布起始日期、截止日期等查詢條件， 系統(tǒng)以列表形式顯示外匯局發(fā)布公告的標題、發(fā)布日（ 按最新發(fā)布日期排序），點擊【公告標題】鏈接后，彈 出【公告內容】界面。,銀行信息管理,2.3 銀行留言：留言查詢功能 新建留言功能 功能說明：對銀行已發(fā)送外匯局歷史留言查詢、新留言發(fā)送 操作流程說明： 1、輸入發(fā)送起始日期、發(fā)送截止日期等查詢條件 ，顯

26、示銀行歷史留言（按最新留言日期排序）。 2、在【銀行留言查詢】界面中，點擊【新增】按鈕， 進入新建留言操作界面，提示發(fā)送成功或失敗。,銀行信息管理,2.4 收付匯錯誤數(shù)據查詢 功能說明：查詢銀行收付匯錯誤數(shù)據的功能 操作流程說明：輸入數(shù)據類別、接收起始日期、接收截止日 期等查詢條件， 顯示本銀行為全國企業(yè)辦理貿易收付 匯業(yè)務的錯誤信息；點擊【導出】按鈕后，將查詢結果 保存到excel文件。,登記表簽注管理,3.1 登記表簽注 功能說明：實現(xiàn)銀行對屬于本銀行網點的并且在有效期內的登記表的簽注 操作流程說明：根據登記表編號、企業(yè)代碼查詢顯示有效期 內的本銀行的登記表信息列表，點

27、擊需要銀行簽注受理 的【登記表編號】，進入登記表明細頁面，輸入【金額 、申報單號】簽注要素，點擊【簽注新增】完成銀行 簽注，保存后系統(tǒng)對簽注要素進行校驗，提示簽注成功 或簽注失敗。,登記表簽注管理,3.2 登記表誤簽注沖正 功能說明：實現(xiàn)對屬于本銀行網點的且在有效期內的登記表 的簽注信息的沖正 操作流程說明：在查詢出的登記表信息列表中，點擊需要沖 正的【登記表編號】，進入登記表明細頁面；在登記表 的【金融機構辦理情況】部分，選擇需要沖正的簽注信 息進行沖正；系統(tǒng)自動保存沖正日期，沖正金額為勾選 金額的負數(shù)，并補充到原登記表中，將其沖正金額加回 該企業(yè)當前

28、可收付匯余額中，并提示“沖正成功!”。,登記表簽注管理,3.3 登記表補簽注 功能說明：實現(xiàn)銀行對結算方式為信用證并且業(yè)務類別為付 匯的登記表的簽注信息中的申報單號的補填 操作流程說明：查詢登記表信息，點擊“登記表編號”，輸 入“申報單號”，保存后提示“申報單號補填成功！” 或“申報單號補填失敗！”。這類登記表只要是系統(tǒng)中 存在的就可以補簽注，被補簽注信息的簽注日期變?yōu)檠a 簽注當前日期，補簽注之后的簽注信息即視為完整的簽 注信息，此后納入參加銀行違規(guī)考核計算的業(yè)務。,登記表簽注管理,3.4 登記表簽注信息查詢（查詢一個月內的信息） 功能說明：實現(xiàn)銀行查詢屬于本銀行網點并且在有

29、效期或到 期后一個月內的登記表信息；但是輸入登記表編號時不 受時間范圍限制，即系統(tǒng)中有該登記表就返回結果。 操作流程說明：輸入登記表編號、企業(yè)代碼、登記表到期日 等查詢條件，顯示本銀行網點的登記表信息，可以將查 詢結果導出到excel文件；點擊【登記表編號】鏈接， 彈出“登記表明細”界面。,電子數(shù)據核查,4.1出口收匯核查 功能說明：實現(xiàn)銀行對B類企業(yè)辦理出口收匯額度扣減及撤銷 操作流程說明： 1、輸入企業(yè)代碼，系統(tǒng)校驗通過后顯示【額度核注列表】內容，輸入本次核注金額，選擇本次核注幣種，系統(tǒng)自動根據該幣種的內部折算率計算并顯示本次核注金額折美元，并自動計算并顯示核注后可收匯余額，系

30、統(tǒng)校驗通過提示“核注成功”或“出口可收匯額度核注失?。　? 2、在“出口收匯核查撤銷”界面中輸入查詢條件，系統(tǒng)顯示符合查詢條件的額度核注記錄。（至多從當日日期向前回溯15天，即超過15天的核注數(shù)據銀行業(yè)務操作員不得撤銷）；銀行勾選要撤銷的額度核注記錄（可多選），點擊【撤銷】按鈕，提示 “出口可收匯額度核注撤銷成功！”或“出口可收匯額度核注撤銷失??！”。,電子數(shù)據核查,4.2 進口付匯核查 功能說明：實現(xiàn)銀行對B類企業(yè)辦理進口付匯額度扣減及撤銷 操作流程說明：同出口收匯核查,電子數(shù)據核查,4.3 電子數(shù)據核查查詢 功能說明：實現(xiàn)銀行業(yè)務操作員對B類企業(yè)在本銀行辦理的電子數(shù)據核查明細數(shù)據查詢。 操

31、作流程說明：輸入企業(yè)代碼、核查類別、核注狀 態(tài)、核注起始日期、核注截止日期等查詢條件 ，系統(tǒng)校驗通過后，根據查詢條件顯示電子數(shù) 據核查明細數(shù)據，可以將查詢結果打印或導出 保存到excel中。,第四部分 問題答疑,常見問題一,A類企業(yè)來料加工超比例業(yè)務是否需要做特殊核查處理？ 答：按照政策法規(guī)，對A類企業(yè)來料加工超比例業(yè)務無需做特殊核查處理。,常見問題二,企業(yè)退匯支出時，銀行支付款項是從企業(yè)經常項目外匯賬戶支出還是從企業(yè)待核查賬戶支出？ 答：從企業(yè)經常項目外匯賬戶支出。待核查賬戶的支出范圍為結匯或劃入企業(yè)經常項目外匯賬戶，以及經外匯局登記的其他外匯支出。,常見問題三,核銷制度改革后，8月

32、1日之前企業(yè)的待核查賬戶沉淀的余額（如改革前因額度不足不能轉出等原因）應如何處理？對于8月1日前入待核查賬戶但未領取出口收匯核銷專用聯(lián)的，銀行是否出具出口核銷專用聯(lián)？,常見問題三,答：A類企業(yè)8月1日前待核查賬戶沉淀資金的結匯或劃轉業(yè)務，可憑國際收支申報單證在銀行辦理， B類企業(yè)在審核規(guī)定單證并進行電子數(shù)據核查后辦理，C類企業(yè)則需憑外匯局出具的登記表辦理，銀行無需為企業(yè)出具出口收匯核銷專用聯(lián) .,常見問題四,貨物貿易外匯政策是否適用跨境人民幣業(yè)務？如B類企業(yè)是否需要核注額度？C類企業(yè)是否依照登記管理等。,常見問題四,答：對于符合跨境貿易人民幣結算試點管理辦法（中國人民銀行 財政部 商務部 海關

33、總署 國家稅務總局 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告2009第10號）規(guī)定的，同時以人民幣報關和人民幣結算的跨境貿易，企業(yè)無需進行貿易信貸等義務性報告，B類企業(yè)無需由金融機構核注額度，C類企業(yè)無需辦理登記。企業(yè)外幣報關、人民幣結算或人民幣報關、外幣結算的跨境貿易，適用貨物貿易外匯管理改革政策，企業(yè)應當按規(guī)定向外匯局進行報告，B、C類企業(yè)應當按照分類管理措施辦理貿易外匯收支業(yè)務。,常見問題五,企業(yè)名錄的變動周期是怎樣的？對于貿易收支業(yè)務發(fā)生頻率較高的企業(yè)，是否在辦理每筆業(yè)務前都需要查詢名錄？ 答：企業(yè)名錄根據企業(yè)實際情況，動態(tài)變化、實時更新。銀行在為企業(yè)辦理貿易外匯收支業(yè)務時，應查詢企業(yè)名錄狀態(tài)，不得為不在名錄的企業(yè)辦理貿易外匯收支業(yè)務。,常見問題六,8月1日前，企業(yè)尚未完成的貿易信貸業(yè)務是否需要在貨物貿易外匯監(jiān)測系統(tǒng)中進行報告？ 答：改革法規(guī)自8月1日起正式實施，新政開始后，企業(yè)發(fā)生的貿易信貸應當通過監(jiān)測系統(tǒng)進行報告。對于債權或債務關系發(fā)生在8月1日前、了結于8月1日后的貿易信貸，企業(yè)自主判斷對其貿易外匯收支總量的影響；對于存在重大影響的，企業(yè)可采取網上或到外匯局現(xiàn)場報告的方式主動向外匯局報告。,謝 謝,77,