《貿(mào)易融資典型案例分析與風(fēng)險防范技術(shù)研討中國出口信用保險公司》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《貿(mào)易融資典型案例分析與風(fēng)險防范技術(shù)研討中國出口信用保險公司（18頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例分析 及風(fēng)險防范技術(shù)研討 中國出口信用保險公司 貿(mào)易險理賠追償部 2011年10月 貴陽,,一、涉嫌虛假貿(mào)易融資類案件特點 二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹 三、涉嫌虛假貿(mào)易融資類案件特征及處理思路 四、銀保合作風(fēng)險防范：正確認識，互通有無；獨立判斷，攜手共贏,內(nèi)容提要,一、涉嫌虛假貿(mào)易融資類案件特點,（一）周期性集中爆發(fā)，與宏觀經(jīng)濟形勢密切相關(guān)（近三年的波動情況）； （二）涉案金額巨大、涉及多家融資銀行（5000萬美元，15% ）； （三）地區(qū)集中度高； （四）作案手段更加隱蔽、復(fù)雜。,二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹,（一） 虛構(gòu)出口事實，騙取銀行融資款后攜款潛逃；

2、 2008年8月 海關(guān)出口數(shù)據(jù)：出口目的國中并無韓日。,,,,,二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹,（二） 偽造（變造）貿(mào)易單證，重復(fù)辦理貿(mào)易融資 2008年7月申報 報關(guān)單與提單日期涂改,,,,二、涉嫌虛假貿(mào)易融資典型案例介紹,（三） 虛構(gòu)貿(mào)易背景， 騙取銀行融資款后挪作他用。 出口真實不代表貿(mào)易背景真實（如出口后再打包回國）。,,,,,,韓國G,,,,,合同,,,,合同,,,發(fā)貨,,三、涉嫌虛假貿(mào)易融資案件特征及處理思路,（一）主要特征 1. 投保主體（民營或具有外資背景的貿(mào)易型企業(yè)居多 ）； 2. 投保動機； 3. 投保方式； 4. 報案時間； 5. 報案主體（銀行代理行使索賠權(quán)與受讓行使

3、索賠權(quán)）； 6. 報案集中度（單一被保險人，或具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的數(shù)家被保險人的多個國外限額買方項下數(shù)宗案件同時集中爆發(fā)，涉案總金額通常較大 ）,（二）處理思路： 1.對被保險人調(diào)查,,（二）處理思路：2.對出口真實性及貨物流調(diào)查,,（二）處理思路：3.對限額買方及相關(guān)方調(diào)查,,四、銀保合作風(fēng)險防范：各司其職，攜手共贏,（一）正確認識 賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議：無論本協(xié)議其他條款如何約定,被保險人和中信保之間的保險法律關(guān)系，以及被保險人和融資銀行之間的貿(mào)易融資法律關(guān)系是兩個獨立的法律關(guān)系,中信保和融資銀行雙方在各自與被保險人簽訂的合同中獨立承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù)。 中信保和融資銀行雙方應(yīng)根據(jù)各自的規(guī)定，對

4、被保險人的投保申請和貸款或其他形式的融資申請做出獨立的判斷和決定。,四、銀保合作風(fēng)險防范：正確認識，攜手共贏,（一）正確認識 1.融資銀行應(yīng)在深入考察出口企業(yè)資信情況的基礎(chǔ)上，審慎做出是否授信的決定； 2. 賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議僅僅是對賠款受益權(quán)讓渡的約定，既未增加保險人應(yīng)承擔(dān)的保險合同責(zé)任，也未減少被保險人應(yīng)履行的保險合同義務(wù)；不能由于應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓而加大保險人的保險責(zé)任； 3.出口信用保險非“擔(dān)?！?。,四、銀保合作風(fēng)險防范：正確認識，獨立判斷,（二）獨立判斷 1. 保險人：對限額買方資信狀況評估； 2. 融資銀行：考察出口商的違約概率和道德風(fēng)險（包括但不限于審查貿(mào)易背景的真實性）。,四、銀保合作風(fēng)

5、險防范：正確認識，獨立判斷,（1）歷史交易情況及買賣雙方交易地位： 沒有歷史交易或歷史交易規(guī)模極為有限； 中國供應(yīng)商與買方交易地位不匹配； 短時間內(nèi)同時與業(yè)內(nèi)多家國際知名企業(yè)建立貿(mào)易往來； 交易量暴增； ,四、銀保合作風(fēng)險防范：正確認識，獨立判斷,（2）出口商出口產(chǎn)品與買方業(yè)務(wù)范圍 如，出口商出口的產(chǎn)品為服裝，而一家香港限額買方（上市公司）自身的經(jīng)營范圍僅為電子產(chǎn)品，二者明顯不匹配。 雖然買方有可能偶爾采購工作服裝，但持續(xù)多年，穩(wěn)定頻次大批量進口服裝的可能性微乎其微。 對出口商出口產(chǎn)品與買方經(jīng)營范圍明顯不符的業(yè)務(wù)，應(yīng)引起高度關(guān)注，并要求出口商提供合理解

6、釋。,四、銀保合作風(fēng)險防范：正確認識，獨立判斷,（3）仔細審核貿(mào)易合同等單證資料； 貿(mào)易合同及買方訂單制作粗糙（買方系知名企業(yè)）； 貿(mào)易單證內(nèi)容的審核（國外買方地址相匹配的電話號碼竟來自國內(nèi)某省)； 貿(mào)易單證非常完整齊全，不同買方項下貿(mào)易合同形式統(tǒng)一（市場充分競爭的行業(yè)，合同格式文本由買方設(shè)定更為可能） ,四、銀保合作風(fēng)險防范：正確認識，獨立判斷,（4）貨物流轉(zhuǎn)及被保險人收匯還款來源； 限額買方分散各地，貨物集中發(fā)往一地； 回款來源集中； 海外付款賬戶名稱與買方名稱相似（如不細心審查，極易被其迷惑） （5）往來函電； ,發(fā)展中我們共成長 貿(mào)易險理賠追償部 周玉坤 Email:,