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1、淺談金融工程本科課程體系 淺談金融工程本科課程體系 2019/09/28 ［摘要］金融工程是應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)科中綜合運(yùn)用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)技術(shù)來(lái)解決金融問(wèn)題的嶄新領(lǐng)域。論文通過(guò)分析國(guó)內(nèi)理工科院校金融工程專(zhuān)業(yè)的課程設(shè)置，發(fā)現(xiàn)其存在的三大問(wèn)題：實(shí)踐性不夠，內(nèi)容趨于同質(zhì)化，課程設(shè)置不全面。因此，該文基于能力導(dǎo)向教育的要求，提出理工科院校金融工程本科課程設(shè)置應(yīng)包含基礎(chǔ)理論、分析工具、計(jì)算機(jī)、法律、學(xué)術(shù)能力提升以及實(shí)踐能力提升六大模塊。 ［關(guān)鍵詞］能力導(dǎo)向；金

2、融工程；課程設(shè)置 20世紀(jì)50年代，國(guó)外文獻(xiàn)中首次出現(xiàn)了“金融工程（FinancialEngineering）”一詞，但直到80年代末金融工程才成為一門(mén)獨(dú)立學(xué)科。目前，金融工程已經(jīng)成為金融學(xué)領(lǐng)域的核心學(xué)科。從2002年教育部批準(zhǔn)全國(guó)５所高校開(kāi)辦金融工程本科專(zhuān)業(yè)開(kāi)始，截至2016年8月，全國(guó)共有115所普通本科高校開(kāi)設(shè)金融工程本科專(zhuān)業(yè)，其中包含金融學(xué)（金融工程方向）、軟件工程（金融工程方向）、數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)（金融工程方向）。學(xué)習(xí)金融工程這樣一門(mén)新興交叉學(xué)科，不僅要有基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論知識(shí)，如宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)等，同時(shí)還要有數(shù)學(xué)、計(jì)算機(jī)方面的知識(shí)及其運(yùn)用能力。同時(shí)，隨著金融市場(chǎng)與互

3、聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融、大數(shù)據(jù)與人工智能等已成為金融工程領(lǐng)域的前沿與熱點(diǎn)問(wèn)題，是高校金融工程教育必須面對(duì)的重要需求。課程教學(xué)是高校人才培養(yǎng)的基本途徑，而課程體系的設(shè)置則是其根本所在。理工科院校要實(shí)現(xiàn)金融工程專(zhuān)業(yè)“應(yīng)用型、復(fù)合型”的人才培養(yǎng)目標(biāo)，必須面向互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展的時(shí)代需求，構(gòu)建以能力為導(dǎo)向的科學(xué)合理的課程體系。本文從能力導(dǎo)向教育的視角出發(fā)，基于對(duì)當(dāng)前有代表性的理工科院校金融工程本科專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置的分析，提出金融工程本科專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置的建議和方案。 一、能力導(dǎo)向教育的內(nèi)涵 能力導(dǎo)向已成為各國(guó)高等教育的普遍定位。以美國(guó)和加拿大為代表的CBE（Competen

4、cy-BasedEducation）模式，以英國(guó)和澳大利亞為代表的CBET（Competency-BasedEducationTraining）模式，以德國(guó)為代表的雙元制模式，都倡導(dǎo)大學(xué)生能力本位教育。Weddel（2006）將能力導(dǎo)向教育定義為與學(xué)生需求相契合，強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)成果，能夠使學(xué)生掌握解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的知識(shí)、技能、態(tài)度以及行為的一種教育手段。國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)中最初關(guān)于“能力導(dǎo)向教育”的討論，主要從職業(yè)技能訓(xùn)練和培養(yǎng)的角度出發(fā)，如劉雅絨（2011）認(rèn)為能力導(dǎo)向教育要將學(xué)生需要培養(yǎng)的職業(yè)技能和素養(yǎng)作為教育理念的指導(dǎo)，將實(shí)踐活動(dòng)融入課程體系，以滿足企事業(yè)單位的人才需求。余吉祥等人（2011）認(rèn)為能力導(dǎo)向型

5、課程體系需要根據(jù)職業(yè)定位及崗位要求來(lái)設(shè)計(jì)學(xué)生的知識(shí)框架，從而設(shè)計(jì)課程體系。近年來(lái)，能力導(dǎo)向教育的內(nèi)涵有所擴(kuò)展，不再僅僅局限于職業(yè)技能方面。楊秋波等人（2015）認(rèn)為職業(yè)能力導(dǎo)向要求完成由以教為中心轉(zhuǎn)為以學(xué)為中心的模式，以達(dá)到提高學(xué)生學(xué)習(xí)效率與質(zhì)量的目的。本文認(rèn)為，能力導(dǎo)向教育培養(yǎng)的重點(diǎn)是學(xué)生將理論知識(shí)轉(zhuǎn)化為解決實(shí)際問(wèn)題的能力，其實(shí)質(zhì)是知識(shí)、能力和素質(zhì)三位一體的人才培養(yǎng)結(jié)構(gòu)。 二、能力導(dǎo)向教育的特征 （一）實(shí)踐化能力導(dǎo)向型的課程體系首先要具有實(shí)踐化特征。當(dāng)前，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)及其應(yīng)用蓬勃發(fā)展，金融工程的人才必須具備金融信息收集、加工和處理的能力，而這些能力的培養(yǎng)必須通過(guò)

6、實(shí)踐化的課程體系來(lái)完成。因此，金融工程的人才培養(yǎng)需要實(shí)行理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)并重，兩者互相配合。就理論教學(xué)來(lái)說(shuō)，課程內(nèi)容可能涉及多個(gè)學(xué)科，教師要有針對(duì)性地選擇好教學(xué)內(nèi)容，強(qiáng)調(diào)學(xué)生所學(xué)知識(shí)的針對(duì)性、實(shí)用性。就實(shí)踐教學(xué)來(lái)說(shuō)，是要引導(dǎo)學(xué)生把所學(xué)理論知識(shí)應(yīng)用于實(shí)際當(dāng)中，掌握處理問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。能力導(dǎo)向教育應(yīng)當(dāng)使學(xué)生學(xué)到系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)理論和一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，接受較多的實(shí)踐性教育，具備較強(qiáng)的實(shí)踐能力以及綜合運(yùn)用科學(xué)知識(shí)和技能來(lái)解決實(shí)際問(wèn)題的能力。 （二）多元化以能力導(dǎo)向教育理念構(gòu)建課程體系，課程需要具有多元化特色。鼓勵(lì)教師以多元化教學(xué)方式，給學(xué)生傳授理論知識(shí)，打破傳統(tǒng)接受式教育模式，引導(dǎo)

7、學(xué)生創(chuàng)新思維以及打開(kāi)他們的開(kāi)放式思考空間。能力導(dǎo)向教育要以多元化方式評(píng)價(jià)學(xué)習(xí)成果，不僅要體現(xiàn)授課教師對(duì)于學(xué)生學(xué)習(xí)成果的評(píng)價(jià)，同時(shí)要考慮學(xué)生互評(píng)結(jié)果，更提倡學(xué)生自我評(píng)價(jià)課程學(xué)習(xí)表現(xiàn)，這樣有利于促進(jìn)學(xué)生自我管理以及培養(yǎng)其團(tuán)隊(duì)合作能力。 （三）模塊化能力導(dǎo)向教育采用的課程體系是模塊式的，可自由組合，針對(duì)性強(qiáng)。模塊化的課程體系設(shè)置可以使學(xué)生根據(jù)不同需要來(lái)進(jìn)行課程選擇。在同樣的人才培養(yǎng)目標(biāo)下，學(xué)生可能會(huì)根據(jù)個(gè)體條件、學(xué)習(xí)基礎(chǔ)以及擇業(yè)方向的差異來(lái)完成不同的課程學(xué)習(xí)。 三、理工科院校金融工程本科專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置的現(xiàn)狀 在全國(guó)115所開(kāi)設(shè)有金融工程本科專(zhuān)業(yè)的高校中，

8、以綜合類(lèi)高校和財(cái)經(jīng)類(lèi)高校居多，理工科院校較少，僅有10所，其中東華大學(xué)為數(shù)學(xué)與應(yīng)用數(shù)學(xué)（金融工程方向）。本文選取了其中7所理工科院校的金融工程本科專(zhuān)業(yè)課程體系進(jìn)行分析，具體情況如表1所示。從表1中的7所理工科院校金融工程本科專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置的情況可見(jiàn)：第一，在學(xué)科基礎(chǔ)課程方面，各高校的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)課程基本類(lèi)似，都包括西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、財(cái)政學(xué)、貨幣銀行學(xué)、公司金融（財(cái)務(wù)管理）、國(guó)際金融學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等經(jīng)濟(jì)類(lèi)基礎(chǔ)課程。第二，在學(xué)科專(zhuān)業(yè)課程方面，大部分高校都開(kāi)設(shè)了以下專(zhuān)業(yè)課程即金融工程學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué)、隨機(jī)過(guò)程、固定收益證券、金融風(fēng)險(xiǎn)管理。從各高校專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置中可以看出各高校培養(yǎng)方向上的細(xì)微差異。例

9、如華中科技大學(xué)和廣東工業(yè)大學(xué)開(kāi)設(shè)了保險(xiǎn)學(xué)和精算學(xué)；沈陽(yáng)工業(yè)大學(xué)開(kāi)設(shè)了項(xiàng)目投資評(píng)估學(xué)，天津科技大學(xué)開(kāi)設(shè)了項(xiàng)目管理。 四、理工科院校金融工程本科專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置存在的問(wèn)題 （一）課程設(shè)置缺少實(shí)踐環(huán)節(jié)課程設(shè)置缺少實(shí)踐環(huán)節(jié)，與人才培養(yǎng)目標(biāo)脫節(jié)金融工程本科層次的培養(yǎng)目標(biāo)，是培養(yǎng)具有扎實(shí)金融理論基礎(chǔ)的高級(jí)應(yīng)用型人才。因此，在課程設(shè)置上就必須做到理論課與實(shí)踐課相結(jié)合，傳授理論知識(shí)與培養(yǎng)動(dòng)手能力相結(jié)合，在課程體系中合理安排理論課與實(shí)踐課的比例。但是，目前國(guó)內(nèi)理工科高校金融工程專(zhuān)業(yè)在課程設(shè)置上是課堂理論教學(xué)偏多，而課內(nèi)外實(shí)踐教學(xué)不足。這種狀況的存在，在客觀上是由于缺少實(shí)踐課教師及教師

10、缺少實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，校內(nèi)實(shí)驗(yàn)室、校外實(shí)踐基地建設(shè)不到位；在主觀上是由于課程門(mén)類(lèi)設(shè)置不合理以及學(xué)時(shí)安排過(guò)于緊湊，具體來(lái)說(shuō)是高校設(shè)置的理論課程時(shí)數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于實(shí)踐課程時(shí)數(shù)。這樣培養(yǎng)出來(lái)的學(xué)生只會(huì)紙上談兵，不會(huì)實(shí)際運(yùn)用。例如學(xué)生學(xué)了國(guó)際金融中的外匯遠(yuǎn)期交易、期貨交易、期權(quán)交易后，對(duì)其業(yè)務(wù)流程不熟悉，更談不上實(shí)際操作；學(xué)了證券市場(chǎng)和股票投資后，卻不知道如何到證券公司開(kāi)戶、委托、交易與分析盤(pán)面，不能達(dá)到預(yù)期的人才培養(yǎng)效果。 （二）課程設(shè)置趨于同質(zhì)化課程設(shè)置趨于同質(zhì)化，未能發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)與突出特色由于受制于傳統(tǒng)培養(yǎng)模式，理工科高校在金融工程專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置上趨于同質(zhì)化，與專(zhuān)業(yè)財(cái)經(jīng)院校并無(wú)顯著差別。由表1可

11、見(jiàn)，大多數(shù)理工科高校并未結(jié)合自身的優(yōu)勢(shì)發(fā)揮特長(zhǎng)，計(jì)算機(jī)技術(shù)應(yīng)用類(lèi)課程較少，也未明顯提高對(duì)學(xué)生的數(shù)理要求，在教學(xué)方法以及課程設(shè)置上同傳統(tǒng)財(cái)經(jīng)院?；疽恢?。而傳統(tǒng)財(cái)經(jīng)院校發(fā)展時(shí)間長(zhǎng)，教學(xué)基礎(chǔ)扎實(shí)，教學(xué)方法豐富，歷史底蘊(yùn)深厚，在教學(xué)方法以及課程設(shè)置趨同的情況下，其人才培養(yǎng)效果會(huì)優(yōu)于理工科院校。 （三）課程設(shè)置不全面課程設(shè)置不全面，不利于構(gòu)建學(xué)生全面的知識(shí)結(jié)構(gòu)理工科院校的金融工程專(zhuān)業(yè)建設(shè)時(shí)間短，基礎(chǔ)薄弱，在學(xué)校的眾多強(qiáng)勢(shì)學(xué)科中被邊緣化，人才引進(jìn)、資金投入、科學(xué)研究等方面支持有限，致使無(wú)法開(kāi)設(shè)具有時(shí)效性、引領(lǐng)學(xué)科發(fā)展的課程，從而阻礙了金融工程人才培養(yǎng)。具體來(lái)說(shuō)，其課程設(shè)置不全面的表現(xiàn)如下

12、：第一，理工科高校金融工程專(zhuān)業(yè)普遍存在專(zhuān)業(yè)選修課設(shè)置較少、內(nèi)容匱乏的問(wèn)題，學(xué)生可選擇性較小。第二，專(zhuān)業(yè)課程中缺少金融與計(jì)算機(jī)應(yīng)用緊密結(jié)合的課程，例如只有北京科技大學(xué)開(kāi)設(shè)有金融數(shù)據(jù)處理，廣東工業(yè)大學(xué)開(kāi)設(shè)有金融計(jì)算與建模。在互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時(shí)代，金融工程專(zhuān)業(yè)人才必須熟練掌握利用計(jì)算機(jī)技術(shù)分析和處理金融數(shù)據(jù)的能力，因此需要在課程設(shè)置中增加統(tǒng)計(jì)分析類(lèi)的課程和金融建模類(lèi)的課程。 五、能力導(dǎo)向的理工科院校金融工程本科課程設(shè)置 （一）能力導(dǎo)向的理工科院校金融工程本科課程設(shè)置的總體思路1.注重金融課程與其他學(xué)科知識(shí)的交叉融合，強(qiáng)調(diào)知識(shí)結(jié)構(gòu)的復(fù)合性金融學(xué)科的發(fā)展特點(diǎn)要求金融人才

13、具有經(jīng)濟(jì)、數(shù)學(xué)、法律、計(jì)算機(jī)等多方面的綜合能力，尤其是工科院校金融工程專(zhuān)業(yè)，更要突出自身的數(shù)理優(yōu)勢(shì)。建設(shè)金融工程本科課程體系時(shí)注重專(zhuān)業(yè)知識(shí)與其他學(xué)科間的交叉融合，提高知識(shí)綜合程度，有利于增強(qiáng)學(xué)生走向社會(huì)后的再學(xué)習(xí)能力和適應(yīng)能力。2.注重理論性與實(shí)踐性的結(jié)合，強(qiáng)調(diào)實(shí)習(xí)的重要性金融學(xué)科的特點(diǎn)注定了金融實(shí)踐在學(xué)習(xí)中的重要性，金融知識(shí)的獲得和能力的培養(yǎng)很大一部分來(lái)源于實(shí)踐實(shí)習(xí)經(jīng)歷。所以學(xué)校應(yīng)當(dāng)積極聯(lián)系實(shí)習(xí)單位，為學(xué)生創(chuàng)造實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，讓學(xué)生赴銀行、證券交易所等工作單位實(shí)習(xí)，并將實(shí)習(xí)納入課程體系之中，計(jì)入學(xué)分，以調(diào)動(dòng)學(xué)生實(shí)習(xí)的積極性，提高實(shí)習(xí)質(zhì)量。3.注重加強(qiáng)院系合作，發(fā)揮院系融合優(yōu)勢(shì)理工科院校應(yīng)推動(dòng)跨學(xué)科

14、教育，其中工程類(lèi)院系具有與金融工程專(zhuān)業(yè)相結(jié)合的多種可能,比如有計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)學(xué)院、數(shù)學(xué)學(xué)院、電子信息工程學(xué)院等。金融工程專(zhuān)業(yè)的課程要涉略其他可結(jié)合的工程課程，培養(yǎng)學(xué)生應(yīng)用金融工程的思想和方法解決工程問(wèn)題的能力。 （二）能力導(dǎo)向的理工科院校金融工程本科課程設(shè)置的基本方案根據(jù)能力導(dǎo)向的專(zhuān)業(yè)課程體系原則，本文認(rèn)為理工科院校金融工程本科專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置應(yīng)考慮社會(huì)需求，包括以下六個(gè)模塊的課程，見(jiàn)表2所示。一是基礎(chǔ)理論模塊。該模塊的主要任務(wù)是向?qū)W生介紹當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)的基本理論和基本思想，包括金融學(xué)基礎(chǔ)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)等。二是分析工具模塊。該模塊課程的主要內(nèi)容是數(shù)學(xué)工具，例如微積分、概率論等

15、基礎(chǔ)數(shù)學(xué)以及金融工程所需的隨機(jī)過(guò)程等。三是計(jì)算機(jī)模塊。該模塊的任務(wù)是讓學(xué)生掌握金融工程所需的計(jì)算機(jī)知識(shí)，例如C語(yǔ)言程序設(shè)計(jì)及應(yīng)用，以及Matlab、Stata等軟件。四是法律模塊。這是當(dāng)前國(guó)內(nèi)外金融工程專(zhuān)業(yè)課程設(shè)置中普遍忽視的內(nèi)容。由于在金融行業(yè)工作中離不開(kāi)具體的法律環(huán)境，而且許多金融創(chuàng)新活動(dòng)都是針對(duì)特定的法律、稅收制度進(jìn)行的，因此，讓學(xué)生充分認(rèn)識(shí)現(xiàn)實(shí)中的法律、稅收制度對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)具有非常重要的意義。另外，該模塊還應(yīng)當(dāng)包括有關(guān)金融人員職業(yè)道德教育方面的內(nèi)容，引導(dǎo)學(xué)生養(yǎng)成良好的道德操守。五是學(xué)術(shù)能力提升模塊。設(shè)置理論性較強(qiáng)的課程，為想在經(jīng)濟(jì)、金融等學(xué)科進(jìn)一步深造的學(xué)生準(zhǔn)備。六是實(shí)踐能力提升模塊

16、。設(shè)置應(yīng)用性較強(qiáng)的課程，為想在銀行、券商、保險(xiǎn)等領(lǐng)域就業(yè)或創(chuàng)業(yè)的學(xué)生準(zhǔn)備。以上六個(gè)模塊中，基礎(chǔ)理論、分析工具、計(jì)算機(jī)、法律這四個(gè)模塊為必修模塊，學(xué)術(shù)能力提升以及實(shí)踐能力提升這兩個(gè)模塊為選修模塊。這些模塊都注重培養(yǎng)學(xué)生的分析思維能力，學(xué)生可以根據(jù)就業(yè)意向進(jìn)行選擇。 六、結(jié)論 本文通過(guò)對(duì)7所985或211理工科院校金融工程專(zhuān)業(yè)開(kāi)設(shè)的課程進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)大多數(shù)高校目前開(kāi)設(shè)的課程不全面，趨于同質(zhì)化，實(shí)踐環(huán)節(jié)較少，與財(cái)經(jīng)類(lèi)院校所開(kāi)設(shè)的課程并無(wú)多少差別。而金融工程是一門(mén)應(yīng)用型學(xué)科，因此本文基于能力導(dǎo)向視角，提出了理工科院校金融工程專(zhuān)業(yè)設(shè)置六大模塊一體化課程體系，分別是基礎(chǔ)理論

17、模塊、分析工具模塊、計(jì)算機(jī)模塊、法律模塊、學(xué)術(shù)能力提升模塊以及實(shí)踐能力提升模塊。通過(guò)強(qiáng)化課程的數(shù)理知識(shí)、計(jì)算機(jī)知識(shí)和實(shí)踐知識(shí)，理工科院校才能在財(cái)經(jīng)類(lèi)院校以及綜合類(lèi)院校中脫穎而出，體現(xiàn)厚基礎(chǔ)、重應(yīng)用特色，培養(yǎng)出基礎(chǔ)理論扎實(shí)、專(zhuān)業(yè)知識(shí)面寬、綜合素質(zhì)高、創(chuàng)新能力強(qiáng)的應(yīng)用型、復(fù)合型專(zhuān)門(mén)人才。 ［參考文獻(xiàn)］ ［2］顧征,王沛民.綜合性大學(xué)的工程教育振興（下）：以哈佛、耶魯和普林斯頓為例［J］.高等工程教育研究,2010（5）:44-54. ［3］劉雅絨.基于能力導(dǎo)向下的高職實(shí)踐教學(xué)模式研究［D］.重慶：西南大學(xué),2011. ［4］余吉祥,顏海明.能力導(dǎo)向型“國(guó)貿(mào)”專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)模式的構(gòu)建［J］.中國(guó)集體經(jīng)濟(jì),2011（3）:175-176. ［5］楊秋波,陳金龍,王世斌.職業(yè)能力導(dǎo)向的專(zhuān)業(yè)學(xué)位研究生培養(yǎng)目標(biāo)生成機(jī)制研究［J］.高等工程教育研究,2015（3）:102-107.