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《個(gè)人理財(cái)》第一次作業(yè) 第 1 大題 是非題 2分 1 . (2分) 從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來(lái)講，個(gè)人理財(cái)需求的產(chǎn)生是市場(chǎng)選擇的結(jié)果。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 2 . (2分) 個(gè)人理財(cái)?shù)睦碚摶A(chǔ)來(lái)自于現(xiàn)代投資學(xué)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 3 . (2分) 個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)者的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)實(shí)現(xiàn)需求與目標(biāo)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 4 . (2分) 房地產(chǎn)投資作為長(zhǎng)期的高額投資，除了用于個(gè)人消費(fèi)，不具有投資價(jià)值。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 5 . (2分) 現(xiàn)金流量表是幫助財(cái)務(wù)策劃師了解客戶財(cái)務(wù)狀況的重要工具。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 6 . (2分) 如果客戶的資本規(guī)模比較大，財(cái)務(wù)策劃師執(zhí)行和實(shí)施其財(cái)務(wù)策劃方案時(shí)需經(jīng)常監(jiān)測(cè)與評(píng)估。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 7 . (2分) 境內(nèi)外資銀行在中國(guó)的理財(cái)產(chǎn)品主要有不保本的雙貨幣存款、保本的市場(chǎng)掛鉤產(chǎn)品、指數(shù)掛鉤結(jié)構(gòu)性存款等類。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 8 . (2分) 個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品具有收益穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)較小、同質(zhì)性、綜合性與多樣性等方面的特點(diǎn)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 9 . (2分) 政府債券具有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇等特點(diǎn)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 10 . (2分) 個(gè)人投資者買賣債券和股票是直接的證券交易行為。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 第 2 大題 單選題 1 . (3分) （ ）是最具理論意義的財(cái)務(wù)估價(jià)方法。 1 . 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整貼現(xiàn)率法 2 . 確定等價(jià)值法 3 . 貼現(xiàn)現(xiàn)金流量計(jì)價(jià)法 4 . 期權(quán)定價(jià)法 正確答案：3 2 . (3分) （ ）是指?jìng)€(gè)人理財(cái)者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用貨幣為人民幣，到期所獲收益為外幣。 1 . 卡類理財(cái)產(chǎn)品 2 . 人民幣投資人民幣收益理財(cái)產(chǎn)品 3 . 外匯理財(cái)產(chǎn)品 4 . 人民幣投資外幣收益理財(cái)產(chǎn)品 正確答案：4 3 . (3分) 保險(xiǎn)策劃的目的即在于通過(guò)對(duì)客戶經(jīng)濟(jì)情況和保險(xiǎn)需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（ ），并確定期限和金額。　 1 . 保險(xiǎn)公司 2 . 保險(xiǎn)產(chǎn)品 3 . 受益人 4 . 保險(xiǎn)代理人 正確答案：2 4 . (3分) 以下不屬于個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品的種類是（　?。? 1 . 證券理財(cái)產(chǎn)品 2 . 人民幣理財(cái)產(chǎn)品 3 . 外匯理財(cái)產(chǎn)品 4 . 卡類理財(cái)產(chǎn)品 正確答案：1 5 . (3分) 客戶提出理財(cái)?shù)囊?，不僅希望增加收益改善財(cái)務(wù)情況，而且要保證財(cái)務(wù)情況的（ ）。 1 . 安全 2 . 增加 3 . 穩(wěn)定 4 . 增值 正確答案：1 6 . (3分) 某客戶已近退休，他的凈資產(chǎn)數(shù)額為其年收入的一半，其財(cái)務(wù)狀況（ 　 ）。 1 . 不需采取措施 2 . 無(wú)措施彌補(bǔ) 3 . 需采取措施 4 . 很好 正確答案：3 7 . (3分) 投資者在銀行存入一筆定期存款的同時(shí)，賣出一份外匯期權(quán)合約，此個(gè)人外匯期權(quán)產(chǎn)品稱為（ ）。 1 . 兩得寶 2 . 期權(quán)寶 3 . 金葵花 4 . 金牡丹 正確答案：1 8 . (3分) （ ）是銀行經(jīng)營(yíng)的一項(xiàng)重要資金來(lái)源。 1 . 貸款 2 . 儲(chǔ)蓄存款 3 . 管理費(fèi) 4 . 利息收入 正確答案：2 9 . (3分) （　?。┑耐顿Y份額是可以不固定的?！? 1 . 封閉式基金 2 . 契約式基金 3 . 開放式基金 4 . 公司型基金 正確答案：3 10 . (3分) 封閉式投資基金和開放式投資基金是對(duì)投資基金按（　 ）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。 1 . 按投資基金的運(yùn)作方式 2 . 按投資基金能否贖回 3 . 按投資基金的投資對(duì)象 4 . 按投資基金的風(fēng)險(xiǎn)大小 正確答案：1 第 3 大題 多選題 0分 1 . (5分) 證券投資依賴的投資工具根據(jù)期限長(zhǎng)短、風(fēng)險(xiǎn)收益的特征與功能不同，可以分為（　?。?。 1 . 貨幣市場(chǎng)工具 2 . 固定收益的資本市場(chǎng)工具 3 . 權(quán)益證券工具 4 . 衍生工具 正確答案：1,2,3,4 2 . (5分) 在個(gè)人財(cái)務(wù)策劃中，經(jīng)常用到的保險(xiǎn)產(chǎn)品包括（　?。?。 1 . 人壽保險(xiǎn) 2 . 責(zé)任保險(xiǎn) 3 . 社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn) 4 . 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 正確答案：1,2,4 3 . (5分) 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)損害對(duì)象的不同，風(fēng)險(xiǎn)可分為（　?。?。 1 . 人身風(fēng)險(xiǎn)　 2 . 自然災(zāi)害 3 . 財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 4 . 責(zé)任風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：1,3,4 4 . (5分) 個(gè)人理財(cái)包括（　　　）等內(nèi)容。 1 . 個(gè)人房地產(chǎn)投資 2 . 個(gè)人藝術(shù)品投資 3 . 個(gè)人銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯理財(cái)　 4 . 個(gè)人教育投資 正確答案：1,2,3,4 5 . (5分) 財(cái)務(wù)策劃評(píng)估因素主要有（ ）。 1 . 宏觀經(jīng)濟(jì) 2 . 客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度 3 . 投資組合類型 4 . 資本規(guī)模 正確答案：2,3,4 6 . (5分) 個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師收集客戶信息一般包括（　?。?。 1 . 計(jì)算性信息　 2 . 事實(shí)性信息 3 . 判斷性信息　 4 . 推論性信息 正確答案：2,3,4 7 . (5分) 個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要分為（ ）。 1 . 信用風(fēng)險(xiǎn) 2 . 匯率風(fēng)險(xiǎn) 3 . 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 4 . 政策風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：1,2,3,4 8 . (5分) 以下屬于傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的是（ ）。 1 . 存本取息定期儲(chǔ)蓄 2 . 整存零取定期儲(chǔ)蓄 3 . 收益遞增型結(jié)構(gòu)性存款 4 . 定活兩便定額儲(chǔ)蓄 正確答案：1,2,4 9 . (5分) 證券投資基金按運(yùn)作方式的不同可分為（　　）。 1 . 封閉型投資基金 2 . 契約型投資基金 3 . 公司型投資基金 4 . 開放型投資基金 正確答案：1,4 10 . (5分) 證券投資基金運(yùn)作中的當(dāng)事人主要有（　?。！? 1 . 基金投資人 2 . 基金發(fā)起人 3 . 基金托管人 4 . 基金管理人 正確答案：1,3,4 《個(gè)人理財(cái)》第二次作業(yè) 第 1 大題 是非題 2分 1 . (2分) 投資連結(jié)險(xiǎn)，在投資部分盈虧風(fēng)險(xiǎn)完全由被保險(xiǎn)人自己承擔(dān)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 2 . (2分) 年金保險(xiǎn)開始領(lǐng)取，投保人仍然還可以繳納保費(fèi)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 3 . (2分) 我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)政策規(guī)定，個(gè)人只能進(jìn)行虛盤外匯買賣，不能進(jìn)行實(shí)盤外匯交易。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 4 . (2分) 個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款中的收益率確定型理財(cái)產(chǎn)品，可分為收益變動(dòng)型和收益遞進(jìn)型兩類。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 5 . (2分) 投資個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品既要關(guān)心收益率，也要重視面臨的風(fēng)險(xiǎn)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 6 . (2分) 貨幣匯率穩(wěn)定、存款利率相對(duì)較高的外幣，不應(yīng)成為外幣存款的首選幣種。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 7 . (2分) 我國(guó)目前個(gè)人信托產(chǎn)品主要是資金信托為主。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 8 . (2分) 選定信托公司之后，投資者應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注與信托公司簽署的信托合同。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 9 . (2分) 不可能通過(guò)投資多樣化來(lái)分散的房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)稱為非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 10 . (2分) 單位比較法是一種簡(jiǎn)便、迅速、應(yīng)用廣泛的成本估價(jià)法。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 第 2 大題 單選題 0分 1 . (3分) 分紅保險(xiǎn)的弱點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ）。 1 . 靈活性較差 2 . 公平性較差 3 . 風(fēng)險(xiǎn)性較高 4 . 流動(dòng)性較高 正確答案：1 2 . (3分) “高度儲(chǔ)蓄性，具有養(yǎng)老保障功能”。屬于以下（ ）保險(xiǎn)特征之一。 1 . 分紅保險(xiǎn) 2 . 投資連接保險(xiǎn) 3 . 年金保險(xiǎn) 4 . 萬(wàn)能人壽保險(xiǎn) 正確答案：3 3 . (3分) 以下（ ），保險(xiǎn)保障風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任由保險(xiǎn)公司承擔(dān)，而投資部分盈虧風(fēng)險(xiǎn)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)。 1 . 分紅保險(xiǎn) 2 . 投資連接保險(xiǎn) 3 . 年金保險(xiǎn) 4 . 萬(wàn)能人壽保險(xiǎn) 正確答案：2 4 . (3分) 以下有關(guān)當(dāng)今國(guó)際外匯市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（　 ?。? 1 . 外匯市場(chǎng)是信息最為透明、最符合完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)理性規(guī)律的金融市場(chǎng)。 2 . 外匯市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)小，是最適合中國(guó)中小投資者的一個(gè)成熟的金融投資市場(chǎng)。 3 . 美元、日元和歐元在國(guó)際外匯市場(chǎng)成三足鼎立局面。 4 . 國(guó)際外匯市場(chǎng)24小時(shí)連續(xù)作業(yè)，為投資者提供了空無(wú)時(shí)間和空間障礙的理想投資場(chǎng)所。 正確答案：2 5 . (3分) （　 ）是投資者利用國(guó)際金融市場(chǎng)上外匯匯率的頻繁波動(dòng)，買低賣高，賺取匯差收益。　 1 . 保值 2 . 增值 3 . 套匯 4 . 套利 正確答案：3 6 . (3分) 個(gè)人信托理財(cái)主要針對(duì)以下（ ）人群。 1 . 公務(wù)人員 2 . 富有階層 3 . 在校學(xué)生 4 . 其他 正確答案：2 7 . (3分) 信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)本身及所產(chǎn)生的利益，只能由（　 ?。┫硎?。 1 . 委托人 2 . 受托人 3 . 代理人 4 . 受益人 正確答案：4 8 . (3分) 以下屬于房地產(chǎn)投資系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）。 1 . 通貨膨脹 2 . 經(jīng)營(yíng)管理不善 3 . 決策失誤 4 . 財(cái)務(wù)欠債過(guò)多 正確答案：1 9 . (3分) 影響房地產(chǎn)價(jià)格的個(gè)別因素是指影響同一功能分區(qū)內(nèi)不同具體地塊價(jià)格差異的微觀因素。包括：（ ）面積、形狀、小地貌、地勢(shì)、地質(zhì)基礎(chǔ)等。 1 . 物價(jià)水平 2 . 商業(yè)區(qū) 3 . 一宗地的位置 4 . 建筑質(zhì)量 正確答案：3 10 . (3分) 以下不屬于房地產(chǎn)特征的選項(xiàng)是（ ）。 1 . 高價(jià)值性 2 . 易損耗性 3 . 異質(zhì)性 4 . 供給有限性 正確答案：2 第 3 大題 多選題 0分 1 . (5分) 投資連接保險(xiǎn)的特點(diǎn)是（　　）。 1 . 具有保障和投資理財(cái)?shù)碾p重功能 2 . 被保險(xiǎn)人不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任 3 . 具有很高的透明度 4 . 設(shè)置獨(dú)立投資賬戶 正確答案：1,3,4 2 . (5分) 個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的主要內(nèi)容包括（ ）。 1 . 個(gè)人理財(cái)?shù)幕灸繕?biāo)確定 2 . 根據(jù)個(gè)人的投資能力確定保費(fèi) 3 . 選擇保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品品種和期限 4 . 選擇保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) 正確答案：1,2,3,4 3 . (5分) 傳統(tǒng)外幣儲(chǔ)蓄存款作為投資理財(cái)工具的特征是（　?。?。 1 . 流動(dòng)性相對(duì)較高 2 . 服務(wù)較好 3 . 風(fēng)險(xiǎn)較低 4 . 回報(bào)率低 正確答案：1,3,4 4 . (5分) 國(guó)內(nèi)提供開辦個(gè)人實(shí)盤外匯交易的銀行主要的交易方式有（ ）等形式。　 1 . 柜臺(tái)交易 2 . 電話交易 3 . 自助交易 4 . 網(wǎng)上交易 正確答案：1,2,3,4 5 . (5分) 影響投資者個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品投資收益的主要因素有（　?。?。 1 . 美國(guó)同業(yè)拆借利率水準(zhǔn)　 2 . 產(chǎn)品掛鉤方式　 3 . 是否有提前終止權(quán) 4 . 期限的配置 正確答案：2,3,4 6 . (5分) 個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品主要包括（ ）。 1 . 財(cái)產(chǎn)處理信托產(chǎn)品 2 . 財(cái)產(chǎn)監(jiān)護(hù)信托產(chǎn)品 3 . 人壽保險(xiǎn)信托產(chǎn)品 4 . 特定贈(zèng)與信托產(chǎn)品 正確答案：1,2,3,4 7 . (5分) 按照個(gè)人信托設(shè)立時(shí)間劃分，信托可分為（ ）。 1 . 生前信托 2 . 不動(dòng)產(chǎn)信托 3 . 遺囑信托 4 . 動(dòng)產(chǎn)信托 正確答案：1,3 8 . (5分) 在信托關(guān)系中，以下可以作為受益人的是（　　）。 1 . 自然人　 2 . 非法人團(tuán)體 3 . 委托人 4 . 法人 正確答案：1,2,3,4 9 . (5分) 房地產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)控制策略包括（ ）。 1 . 選擇風(fēng)險(xiǎn)較小的項(xiàng)目進(jìn)行投資 2 . 加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研 3 . 通過(guò)投資組合分散風(fēng)險(xiǎn) 4 . 進(jìn)行總結(jié)，吸取教訓(xùn) 正確答案：1,2,3 10 . (5分) 房地產(chǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)類型一般有（　　）。 1 . 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 2 . 自然風(fēng)險(xiǎn) 3 . 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 4 . 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 正確答案：1,2,3,4 《個(gè)人理財(cái)》第三次作業(yè) 第 1 大題 是非題 0分 1 . (2分) 按教育經(jīng)費(fèi)的實(shí)際用途劃分，教育經(jīng)費(fèi)通常分為教育事業(yè)費(fèi)、教育基本建設(shè)經(jīng)費(fèi)、教育科研經(jīng)費(fèi)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 2 . (2分) 教育投資是個(gè)人財(cái)務(wù)策劃中最富有回報(bào)價(jià)值的一種。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 3 . (2分) 個(gè)人教育投資多數(shù)追求的是受教育者素質(zhì)提高，以便在未來(lái)有比較高的收益。它是一種投資，不是一種消費(fèi)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 4 . (2分) 老年人投資理財(cái)?shù)脑瓌t是，安全投資、防范風(fēng)險(xiǎn)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 5 . (2分) 一個(gè)完整的退休規(guī)劃，包括工作生涯設(shè)計(jì)、退休后生活設(shè)計(jì)、自籌退休金部分的儲(chǔ)蓄投資設(shè)計(jì)。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 6 . (2分) 投資藝術(shù)品市場(chǎng)，投資者自己要掌握相關(guān)知識(shí)和投資規(guī)律。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 7 . (2分) 從藝術(shù)品投資的特性看，該投資風(fēng)險(xiǎn)大，不安全。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 8 . (2分) 目前投資藝術(shù)品、人民幣理財(cái)產(chǎn)品、開放式基金、信托產(chǎn)品、教育儲(chǔ)蓄、分紅類保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品免征個(gè)人所得稅。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 9 . (2分) 個(gè)人所得稅不是唯一的完全以自然人為納稅人的稅種。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：錯(cuò)誤 10 . (2分) 債券和基金交易免繳證券交易印花稅。 正確 錯(cuò)誤 正確答案：正確 第 2 大題 單選題 0分 1 . (3分) 以下不屬于教育儲(chǔ)蓄存款所具有優(yōu)勢(shì)的選項(xiàng)是（ ）。 1 . 利率優(yōu)惠 2 . 免征利息所得稅 3 . 可優(yōu)先辦理助學(xué)貸款 4 . 可優(yōu)先錄取 正確答案：4 2 . (3分) 傳統(tǒng)教育投資工具包括個(gè)人儲(chǔ)蓄、(　 )、人壽保險(xiǎn)等。 1 . 政府債券 2 . 定息債券 3 . 教育投資基金 4 . 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 正確答案：2 3 . (3分) 通常一個(gè)家庭的應(yīng)急準(zhǔn)備金不可低于可投資資產(chǎn)的（ ）。 1 . 30％ 2 . 50％ 3 . 10％ 4 . 20％ 正確答案：3 4 . (3分) 關(guān)于退休養(yǎng)老投資，以下表述正確的是（ ）。 1 . 我國(guó)雖實(shí)行獨(dú)生子女政策，養(yǎng)兒防老仍是養(yǎng)老的重要措施。 2 . 退休養(yǎng)老投資越早越好，越早投入，成本越低。 3 . 退休養(yǎng)老投資原則，最重要是安全、收益高。 4 . 基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的一個(gè)特點(diǎn)是，收入越高，退休金替代率也越高。 正確答案：2 5 . (3分) 世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項(xiàng)目是（ ）。 1 . 藝術(shù)品投資、房地產(chǎn)投資、金融證券投資 2 . 房地產(chǎn)投資、金融證券投資、實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資 3 . 藝術(shù)品投資、房地產(chǎn)投資、實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資 4 . 藝術(shù)品投資、實(shí)體經(jīng)濟(jì)投資、金融證券投資 正確答案：1 6 . (3分) 關(guān)于藝術(shù)品投資，以下表述不正確的是（ ）。 1 . 藝術(shù)品投資是通過(guò)藝術(shù)品交易買賣使資本得以增值的一種投資行為。 2 . 藝術(shù)品投資增值快，屬于一項(xiàng)短線投資，投資者能夠即時(shí)獲利。 3 . 藝術(shù)品投資取決于投資者的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和鑒賞眼光。 4 . 藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟(jì)和文化的雙重行為。 正確答案：2 7 . (3分) 個(gè)人向以下（ ）機(jī)構(gòu)捐贈(zèng)，可以在其納稅所得額中全額扣除。 1 . 營(yíng)利性老年服務(wù)機(jī)構(gòu) 2 . 非公益性青少年活動(dòng)場(chǎng)所 3 . 農(nóng)村義務(wù)教育和福利性 4 . 科研機(jī)構(gòu) 正確答案：3 8 . (3分) 在我國(guó)現(xiàn)行的稅制結(jié)構(gòu)中，（ ）是唯一的完全以自然人為納稅人的稅種。 1 . 增值稅 2 . 營(yíng)業(yè)稅 3 . 個(gè)人所得稅 4 . 房產(chǎn)稅 正確答案：3 9 . (3分) 運(yùn)用私款公存籌劃法進(jìn)行納稅籌劃需要具備一定條件，這種方法只適合于（ ）。 1 . 民營(yíng)企業(yè)的經(jīng)理層人士 2 . 國(guó)有企業(yè)的經(jīng)理層人士 3 . 一般企業(yè)的經(jīng)理層人士 4 . 外資企業(yè)的經(jīng)理層人士 正確答案：1 10 . (3分) 以下對(duì)稅收籌劃含義理解正確的是（ ）。 1 . 稅收籌劃是一種避稅行為，必然是違反法律的。 2 . 稅收籌劃是一種投機(jī)取巧的做法。 3 . 稅收籌劃是納稅人針對(duì)稅收政策的漏洞所采取的惡意行為。 4 . 稅收籌劃是納稅人針對(duì)稅收經(jīng)濟(jì)政策所進(jìn)行的一系列的反饋活動(dòng)。 正確答案：4 第 3 大題 多選題 0分 1 . (5分) 個(gè)人教育投資策劃可以包括（ ）。 1 . 個(gè)人本人教育投資策劃 2 . 國(guó)際教育投資策劃 3 . 國(guó)家教育投資策劃 4 . 子女教育投資策劃 正確答案：1,4 2 . (5分) 其他教育投資工具包括（ ）。 1 . 政府債券 2 . 股票和公司債券 3 . 教育信托基金 4 . 共同基金 正確答案：1,2,3,4 3 . (5分) 退休養(yǎng)老理財(cái)?shù)墓ぞ甙ǎ?）。 1 . 信托 2 . 基金 3 . 銀行短期理財(cái)產(chǎn)品 4 . 儲(chǔ)蓄 正確答案：2,3,4 4 . (5分) 影響個(gè)人退休策劃需求的因素有（ ）。 1 . 預(yù)期壽命的增長(zhǎng) 2 . 社會(huì)保障與養(yǎng)老資金緊張 3 . 性別差異 4 . 通貨膨脹 正確答案：1,2,3,4 5 . (5分) 世界各國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)的基本類型有（ ）。 1 . 社會(huì)救濟(jì)型 2 . 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄性 3 . 投保資助型 4 . 國(guó)家統(tǒng)籌型 正確答案：2,3,4 6 . (5分) 投資購(gòu)買一件藝術(shù)品應(yīng)該必備的要素（ ）。 1 . 有合作伙伴 2 . 此物品有使用價(jià)值 ，具有升值預(yù)期 3 . 有一定的資金投入 4 . 有技術(shù)力量 正確答案：2,3,4 7 . (5分) 藝術(shù)品投資業(yè)務(wù)流程（ ）。 1 . 熟悉和掌握市場(chǎng)行情 2 . 選擇好投資范圍 3 . 參加拍賣會(huì) 4 . 學(xué)習(xí)掌握相關(guān)知識(shí) 正確答案：1,2,4 8 . (5分) 藝術(shù)品投資風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)有（ ）?！? 1 . 流通性差、 2 . 易破損、 3 . 變現(xiàn)性差、 4 . 藝術(shù)品保管有一定的難度 正確答案：1,3,4 9 . (5分) 個(gè)人非金融理財(cái)稅收籌劃的內(nèi)容包括（ ）。 1 . 房地產(chǎn)投資 2 . 教育投資 3 . 退休與員工福利計(jì)劃安排 4 . 遺產(chǎn)稅 正確答案：1,2,3,4 10 . (5分) 以下（ ）專項(xiàng)基金或資金存入銀行個(gè)人賬戶所取得的利息收入免征個(gè)人所得稅。 1 . 住房公積金 2 . 醫(yī)療保險(xiǎn)金 3 . 基本醫(yī)療保險(xiǎn)金 4 . 失業(yè)保險(xiǎn)金 正確答案：1,2,3,4