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1、 嘉實(shí)貨幣市場基金募集申報(bào)材料（基金合同） 嘉實(shí)貨幣市場基金 基金合同 基金管理人： 嘉實(shí)基金管理有限公司 基金托管人： 中國銀行股份有限公司 二零零五年一月二十日 3-1 第三節(jié)、 基金的基本情況 一、基金名稱：嘉實(shí)貨幣市場基金。 二、基金的類別：貨幣市場基金。 三、基金運(yùn)作方式：契約型開放式。 四、投資目標(biāo)：力求資產(chǎn)的安全性和流動性，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。。 五、基金的最低募集份額總額：本基金最低募集份額總額為兩億份。

2、 六、基金份額面值和認(rèn)購費(fèi)用：每份基金份額面值為人民幣1.00元，無認(rèn)購費(fèi)。 七、基金的最高募集規(guī)模：本基金不設(shè)最高募集規(guī)模。 八、基金投資者范圍： 中華人民共和國境內(nèi)的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外）及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。 九、存續(xù)期限：不定期。 第六節(jié)、 基金份額的申購與贖回 （一）開放日及開放時間 本基金為投資者辦理申購與贖回等基金業(yè)務(wù)的時間即開放日，為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人在招募說明書及更新招募說明書中規(guī)定。 若出現(xiàn)新的證券交易市場或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日進(jìn)

3、行相應(yīng)的調(diào)整并公告，同時報(bào)中國證監(jiān)會備案。 （二）申購的開始時間 本基金自基金合同生效日后不超過三個月起，在開放日開始辦理申購。具體開放時間由本基金招募說明書規(guī)定。 （三）贖回的開始時間 本基金自基金合同生效日后不超過三個月起，在開放日開始辦理贖回。具體開放時間由本基金招募說明書規(guī)定。 （四）在確定申購開始時間與贖回開始時間后，由基金管理人最遲于開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。 三、申購與贖回的原則 (一）“確定價(jià)”原則，即本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元； （二）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； （

4、三）投資者贖回時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則，對該投資者賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先贖回，后確認(rèn)的份額后贖回； （四）投資者在全部贖回本基金余額時，基金管理人自動將投資者的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者；投資者部分贖回基金份額時，剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時的損益，否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益。 （五）當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時間前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷； （六）基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上予以公

5、告。 四、申購與贖回的程序 （一）申購與贖回申請的提出 基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間提出申購或贖回的申請。 投資者申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。 投資者提交贖回申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額。 （二）申購與贖回申請的確認(rèn) 基金管理人應(yīng)當(dāng)于受理基金投資者申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 （三）申購與贖回申請的款項(xiàng)支付 投資者申購（T 日）采用全額繳款方式，若申購不成功或無效，申購款項(xiàng)將退回投資者賬戶。 投資者贖回（T 日）申請成功后，基金管理人應(yīng)指示基金托管人于T＋1日將贖回款項(xiàng)從

6、基金托管專戶劃出，通過銷售機(jī)構(gòu)劃往贖回投資者指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回的情形時，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同的有關(guān)條款處理。 五、申購與贖回的數(shù)額限制 （一）投資者每次最低申購金額為1000元。 （二）基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于1000份基金份額，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))保留的基金份額余額不足1000份的，在贖回時需一次全部贖回。 （三）基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實(shí)際情況對以上限制進(jìn)行調(diào)整并報(bào)中國證監(jiān)會備案，最遲在調(diào)整生效前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。 六、申購份數(shù)與贖回金額的計(jì)算

7、方式 （一） 本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。 （二） 本基金的申購、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。 （三） 投資者申購所得的份額等于申購金額除以1.00元。 （四） 贖回金額的確定分兩種情況處理。 （1） 部分贖回 投資者部分贖回基金份額時，如其未付收益為正或該筆贖回完成后剩余的基金份額按照一元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時，贖回金額如下計(jì)算： 贖回金額 = 贖回份額1.00元 投資者部分贖回基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照一元人民幣為基準(zhǔn)計(jì)算的價(jià)值不足以彌補(bǔ)其累計(jì)至該日的未付收益負(fù)值時，則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益。 （

8、2） 全部贖回 投資者在全部贖回本基金余額時，基金管理人自動將投資者的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分，具體的計(jì)算方法為： 贖回金額 = 贖回份額1.00元 + 該份額對應(yīng)的未付收益 七、申購與贖回的注冊登記 投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。 基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露

9、媒體公告。 八、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式 （一）巨額贖回的認(rèn)定 單個開放日基金凈贖回申請份額超過上一日基金總份額的10％時，為巨額贖回。 （二）巨額贖回的處理方式 出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。 （1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。 （2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的

10、贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。 當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。 本基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時間20個工作

11、日，應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。 九、拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理 （一）出現(xiàn)如下情形時，基金管理人可以拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請： （1）不可抗力； （2）證券交易場所在交易時間非正常停市； （3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使相應(yīng)的基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益； （4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益； （5）基金管理人、基金托管人、基金代銷機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障或人員支持等不充分； （6）基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受基金申購申請的；

12、（7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。 如果投資者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退劃給投資者。 基金管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括： （1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購申請； （2）拒絕接受、暫停接受某個或某數(shù)個工作日的全部申購申請； （3）按比例拒絕接受、暫停接受某個或某數(shù)個工作日的申購申請。 （二）除下列情形外，基金管理人不得拒絕或暫停接受投資者的贖回申請： （1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作； （2）證券交易場所交易時間非正常停市； （3）因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難； （4）基金管理人有正當(dāng)

13、理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受基金贖回申請的； （5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。 發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基金管理人將足額支付；如暫時不能足額支付時，將按每個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分由基金管理人按照相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以兌付。投資者在申請贖回時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。 （三）基金暫停申購、贖回，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告。 （四）暫停期間結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)予公告。 如果發(fā)生暫停的時間為

14、一天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告并公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日年收益率。 如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前一個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日年收益率。 如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公

15、告并在重新開放申購或贖回日公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日年收益率。 第七節(jié)、 基金的轉(zhuǎn)換 一、 基金轉(zhuǎn)換 指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請將其持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉(zhuǎn)為基金管理人管理的其他基金（包括本基金）的基金份額的行為。 二、基金轉(zhuǎn)換適用投資者的范圍 本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于通過中國銀行和交通銀行以外的銷售機(jī)構(gòu)購買本基金的基金份額持有人。 通過中國銀行和交通銀行購買本基金的基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)在條件成熟時將另行公告通知。 三、 基金轉(zhuǎn)換受理場所 基金轉(zhuǎn)換可以通過中國銀行和交通銀行以外的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。通過中國銀行和交通銀行的基金

16、轉(zhuǎn)換將另行公告通知。 四、 基金轉(zhuǎn)換受理時間 在確定基金轉(zhuǎn)換開始時間后，由基金管理人最遲于該開始時間前3 個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。辦理基金間轉(zhuǎn)換的時間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日的交易時間。具體辦法由基金管理人在招募說明書中規(guī)定。若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。 五、 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)不超過轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)之和，具體費(fèi)率詳見招募說明書的相關(guān)規(guī)定。 六、 基金轉(zhuǎn)換的程序 （一） 基金轉(zhuǎn)換的申請方式 基金份額持有人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間

17、段內(nèi)提出基金轉(zhuǎn)換申請。 （二） 基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn) 基金管理人應(yīng)以收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換申請日（T 日），并在T+1 工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2 工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。 七、 基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制 本基金按照份額進(jìn)行轉(zhuǎn)換，申請轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于1000 份。 八、 基金轉(zhuǎn)換的注冊登記 （一） 基金投資者提出的基金轉(zhuǎn)換申請，在當(dāng)日交易時間結(jié)束前可以撤銷，交易時間結(jié)束后即不得撤銷。 （二） 基金份額持有人申請基金轉(zhuǎn)換成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1 工作日為基金份額持有人辦理相關(guān)的注冊登記手續(xù)

18、。 （三） 基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3 個工作日予以公告。 九、 拒絕或暫停基金轉(zhuǎn)換的情形及處理方式 （一） 除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受各基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請： （1）不可抗力； （2）證券交易場所在交易時間非正常停市； （3）基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換； （4）基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的； （5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。 如果基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金份額不變。 發(fā)生上述情

19、形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。 （二） 暫停基金轉(zhuǎn)換，基金管理人應(yīng)立即在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告。 （三）暫停期結(jié)束，基金重新開放時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金日收益和基金七日年收益率。 如果發(fā)生暫停的時間為1 天，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種指定信息披露媒體上刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并公告最近一個工作日的基金日收益和基金七日年收益率。 如果發(fā)生暫停的時間超過1 天但少于兩周，暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)提前1 個工作日在至少一種指定信息披露媒體刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最近一個工作日的

20、基金日收益和基金七日年收益率。 如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)提前3 個工作日在至少一種指定信息披露媒體上連續(xù)刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最近一個工作日的基金日收益和基金七日年收益率。 3-14 第八節(jié)、 基金的非交易過戶與轉(zhuǎn)托管 一、 非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式， 將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈、遺贈、自愿

21、離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、強(qiáng)制執(zhí)行，及基金注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它行為。無論在上述何種情況下， 接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。其中： （一） “繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人或受遺贈人繼承。 （二） “捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或其他具有社會公益性質(zhì)的社會團(tuán)體。 （三） “遺贈”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈給法定繼承人以外的其他人； （四） “自愿離婚”指原屬夫妻共同財(cái)產(chǎn)的基金份額因基金份額持有人自愿離婚而使原在某一方名下的

22、部分或全部基金份額劃轉(zhuǎn)至另一方名下； （五） “分家析產(chǎn)”指原屬家庭共有（如父子共有、兄弟共有等）的基金份額從某一家庭成員名下劃轉(zhuǎn)至其他家庭成員名下的行為； （六） “國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)”指因管理體制改革、組織形式調(diào)整或資產(chǎn)重組等原因引起的作為國有資產(chǎn)的基金份額在不同國有產(chǎn)權(quán)主體之間的無償轉(zhuǎn)移； （七） “機(jī)構(gòu)合并或分立”指因機(jī)構(gòu)的合并或分立而導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)； （八） “資產(chǎn)售賣”指一企業(yè)出售它的下屬部門（獨(dú)立部門、分支機(jī)構(gòu)或生產(chǎn)線）的整體資產(chǎn)給另一企業(yè)的交易， 在這種交易中， 前者持有的基金份額隨其他經(jīng)營性資產(chǎn)一同轉(zhuǎn)讓給后者， 由后者一并支付對價(jià)； （九） “機(jī)構(gòu)清算”是指機(jī)構(gòu)

23、因組織文件規(guī)定的期限屆滿或出現(xiàn)其他解散事由， 或因其權(quán)力機(jī)關(guān)作出解散決議， 或依法被責(zé)令關(guān)閉或撤銷而導(dǎo)致解散， 或因其他原因解散， 從而進(jìn)入清算程序（破產(chǎn)清算程序除外）， 清算組（或類似組織， 下同）將該機(jī)構(gòu)持有的基金份額分配給該機(jī)構(gòu)的債權(quán)人以清償債務(wù)， 或?qū)⑶鍍攤鶆?wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)中的基金份額分配給機(jī)構(gòu)的股東、成員、出資者或開辦人； （十） “企業(yè)破產(chǎn)清算”是指一企業(yè)法人根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》或《中華人民共和國民事訴訟法》第十九章的有關(guān)規(guī)定被宣告破產(chǎn)，清算組依法將破產(chǎn)企業(yè)持有的基金份額直接分配給該破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人所導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)； （十一） “強(qiáng)制執(zhí)行”是指國家有權(quán)機(jī)

24、關(guān)依據(jù)生效的法律文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織。 二、辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，并直接向基金注冊登記機(jī)構(gòu)統(tǒng)一申請辦理。 三、符合條件的非交易過戶申請自申請受理日起，二個月內(nèi)辦理；申請人按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費(fèi)用。 四、基金份額持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時，應(yīng)辦理已持有基金份額的轉(zhuǎn)托管。基金份額轉(zhuǎn)托管可分一步或兩步完成，具體按各銷售機(jī)構(gòu)要求辦理。對于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請，基金份額將在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）。 五、基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國

25、家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一律轉(zhuǎn)為基金份額并凍結(jié)。 六、在相關(guān)法律法規(guī)有明確規(guī)定的條件下，注冊登記機(jī)構(gòu)可以辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)，制定、公布并實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。 一 基金管理人基本情況 名稱：嘉實(shí)基金管理有限公司 注冊地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號中銀大廈4104室 辦公地址：北京市建國門北大街8號華潤大廈8層 法定代表人：王忠民 總經(jīng)理：趙學(xué)軍 成立日期：1999年3月25日 批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會 批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1999]5號 經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金

26、及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) 組織形式：有限責(zé)任公司 注冊資本：1億元人民幣 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營 二 基金托管人基本情況 名稱：中國銀行股份有限公司 住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號 法定代表人：肖鋼 成立日期：1912年2月5日 基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24 號 組織形式：股份有限公司 注冊資本：人民幣壹仟捌佰陸拾叁億零叁拾伍萬貳仟肆佰玖拾柒元捌角 存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營 經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保

27、；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代營外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 第十五節(jié)、基金的投資 一、 投資目標(biāo) 力求資產(chǎn)的安全性和流動性，追求超過

28、業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。 二、投資范圍 本基金投資于如下的金融工具： 現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397 天以內(nèi)（含397 天）的債券；期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購；期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 三、投資理念 通過合理的資產(chǎn)配置，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)、保持適當(dāng)流動性的前提下，以定量分析為基礎(chǔ)，結(jié)合定性分析，深入挖掘貨幣市場金融工具的投資價(jià)值，實(shí)現(xiàn)基金的長期穩(wěn)定收益。 堅(jiān)持相信由戰(zhàn)略性資產(chǎn)類別配置和證券品種選擇的積極投資，并結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)控制的戰(zhàn)略性應(yīng)用，能為投資組合提供持續(xù)穩(wěn)定的

29、增加價(jià)值的投資理念。本著承擔(dān)最小的風(fēng)險(xiǎn)，謀求投資收益的最大化的投資原則，穩(wěn)健投資。在獲取合理收益的同時，使投資組合承擔(dān)較低風(fēng)險(xiǎn)，同時保持組合較好的流動性。真正達(dá)到為持有人規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，提供穩(wěn)定回報(bào)的目的。 四、投資策略 1、整體資產(chǎn)配置策略 根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（主要包括：市場資金供求、利率水平和市場預(yù)期、通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、就業(yè)率水平、國際市場利率水平、匯率），決定組合的平均剩余期限（長/中/短）和比例分布。 根據(jù)各類資產(chǎn)的流動性特征（主要包括：平均日交易量、交易場所、機(jī)構(gòu)投資者持有情況、回購抵押數(shù)量、），決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。 根據(jù)各類資產(chǎn)的信用等級及擔(dān)保狀況，

30、決定組合的風(fēng)險(xiǎn)級別。 2、類別資產(chǎn)配置策略 根據(jù)整體策略要求，決定組合中類別資產(chǎn)的配置內(nèi)容和各類別投資的比例。 根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動性指標(biāo)（二級市場存量、二級市場流量、分類資產(chǎn)日均成交量、近期成交量、近期變動量、交易場所），決定類別資產(chǎn)的當(dāng)期配置比率。 根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理、附加選擇權(quán)價(jià)值、類別資產(chǎn)收益差異）、市場偏好、法律法規(guī)對基金投資的規(guī)定、基金合同、基金收益目標(biāo)、業(yè)績比較基準(zhǔn)等決定不同類別資產(chǎn)的目標(biāo)配置比率。 3、明細(xì)資產(chǎn)配置策略 第一步篩選，根據(jù)明細(xì)資產(chǎn)的剩余期限、資信等級、流動性指標(biāo)（流通總量、日均

31、交易量），決定是否納入組合。 第二步篩選，根據(jù)個別債券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務(wù)處理）與剩余期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。 第三步篩選，根據(jù)個別債券的流動性指標(biāo)（發(fā)行總量、流通量、上市時間），決定投資總量。 五、投資決策 （一） 決策依據(jù) （1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定。 （2）宏觀經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣政策和財(cái)政政策執(zhí)行狀況，貨幣市場和證券市場運(yùn)行狀況； （3） 策略分析師、固定收益分析師、定量分析師各自獨(dú)立完成相應(yīng)的研究報(bào)告，為投資策略提供依據(jù)。 （二） 決策程序 （1）投資決策委員會定期召開會議，決定基

32、金的主要投資原則，并對基金投資組合類屬資產(chǎn)配置比例等做出決議。 ?。?）研究部對宏觀經(jīng)濟(jì)主要是利率走勢等進(jìn)行分析，提出分析報(bào)告。 　（3）基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，參考研究部提出的報(bào)告，并依據(jù)基金申購和贖回的情況控制投資組合的流動性風(fēng)險(xiǎn)，制定具體資產(chǎn)配置和調(diào)整計(jì)劃，進(jìn)行投資組合的構(gòu)建和日常管理。 ?。?）交易部依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略并執(zhí)行交易。 ?。?）監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)核查基金的操作是否符合基金合同和有關(guān)基金投資的法律、法規(guī)；運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型以及各種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)，對市場預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測算，對基金組合的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，提交風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會定期召開會議，負(fù)責(zé)監(jiān)

33、督基金管理組投資方案的執(zhí)行情況，評估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，并進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)管理。 （三）投資管理方法 （1）短期利率水平預(yù)期策略 深入分析國家貨幣政策、貨幣市場利率波動、市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。 （2）收益率曲線分析策略 根據(jù)收益率曲線的變化趨勢，采取相應(yīng)的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當(dāng)時短期利率水平之間的關(guān)系，反映市場對較短期限資金供求和經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對未來短期經(jīng)濟(jì)走勢的預(yù)期。 （3）組合剩余期限策略、期限配置策略 通過對組合資產(chǎn)剩余期限的設(shè)計(jì)、跟蹤、調(diào)整，達(dá)到保持合理的現(xiàn)金流，鎖定組合剩余期限，以滿足

34、可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時保持組合的穩(wěn)定收益；特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖定風(fēng)險(xiǎn)，滿足組合目標(biāo)期限。 （4）類別品種配置策略 在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場規(guī)模、收益性和流動性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。 （5）流動性管理策略 在滿足基金投資者申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)金庫存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理或以其他措施），在保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下，確?；鸬姆€(wěn)定收益。 （6）無風(fēng)險(xiǎn)套利策略 無風(fēng)險(xiǎn)套利策略

35、包括： 跨市場套利策略：根據(jù)各細(xì)分短期金融工具的流動性和收益特征，動態(tài)調(diào)整基金資產(chǎn)在各個細(xì)分市場之間的配置比例。 跨品種套利策略：根據(jù)各細(xì)分市場中不同品種的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)、流動性補(bǔ)償和收益特征，動態(tài)調(diào)整不同期限結(jié)構(gòu)品種的配置比例。 （7）滾動配置策略 根據(jù)具體投資品種的市場特性，采用持續(xù)滾動投資的方法，以提高基金資產(chǎn)的整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。 六、業(yè)績比較基準(zhǔn) 本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為，稅后一年期銀行定期存款利率。 在合理的市場化利率基準(zhǔn)推出的情況下，本基金管理人可根據(jù)投資目標(biāo)和投資策略，確定變更業(yè)績比較基準(zhǔn)，并及時公告。 七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本貨幣市場基金是具有較低風(fēng)險(xiǎn)、流動性強(qiáng)的基金品

36、種。 八、投資限制 （一） 本基金不得投資以下金融工具： （1） 股票； （2） 可轉(zhuǎn)換債券； （3） 剩余期限超過397 天的債券； （4） 信用等級在AAA 級以下的企業(yè)債券； （5） 中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。 （二） 本基金投資組合遵循如下的投資限制 （1）貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限，不得超過180 天； （2）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％； （3）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30％；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5％；

37、 （4）在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40％； （5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。 本基金的建倉期為基金合同生效之日起不超過三個月，基金管理人應(yīng)在建倉期內(nèi)使基金的投資組合比例符合上述約定。因基金規(guī)模或市場變化等原因?qū)е峦顿Y組合超出上述約定的規(guī)定，基金管理人應(yīng)在10個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以符合有關(guān)限制規(guī)定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定時，本基金相應(yīng)修改其投資組合限制規(guī)定。 （三） 為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金的基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或活動： （1） 承銷證券； （2） 向他人貸款或提供擔(dān)保； （3） 從事無限責(zé)

38、任的投資； （4） 買賣其他基金份額，但國務(wù)院另有規(guī)定的除外； （5） 向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券； （6） 買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券； （7） 從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動； （8）法律、法規(guī)、中國證監(jiān)會及本基金合同規(guī)定的其他行為。 第十九節(jié)、基金的費(fèi)用與稅收 一、 基金費(fèi)用的種類 (一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用 1、基金管理人的管理費(fèi) 基金管理人的基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)

39、率計(jì)提。在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值為基數(shù)計(jì)提。計(jì)算方法如下： H＝E0.33％當(dāng)年天數(shù) H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi) E為前一日基金資產(chǎn)凈值 基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。 2、基金托管人的托管費(fèi) 基金托管人的基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費(fèi)率計(jì)提。在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值為基數(shù)計(jì)提。計(jì)算方法如下： H=E0.10%當(dāng)年天數(shù) H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi) E為前一日的基金資產(chǎn)

40、凈值 基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。 3、與基金運(yùn)作有關(guān)的其他費(fèi)用 主要包括投資交易費(fèi)用、基金信息披露費(fèi)用、基金份額持有人大會費(fèi)用、與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、及按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。該等費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。 (二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用 1、 基金轉(zhuǎn)換費(fèi) 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率等依照招募說明書的相關(guān)規(guī)定。 2、基金銷售服務(wù)費(fèi) 基金銷售服務(wù)費(fèi)

41、可用于本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等各項(xiàng)費(fèi)用，由基金管理人支配使用。在通常情況下，基金銷售服務(wù)費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下： H＝E0.25％當(dāng)年天數(shù) H為每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi) E為前一日基金資產(chǎn)凈值 基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。 3、 其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用根據(jù)相關(guān)法律及中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定列支。 二、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目 基金管理人和基金托管人因未履行

42、或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷贤暗臅?jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、信息披露費(fèi)用等不從基金財(cái)產(chǎn)中列支。 三、費(fèi)用調(diào)整 基金管理人和基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前3個工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。 四、基金稅收 本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律法規(guī)執(zhí)行。 第二十節(jié)、基金的收益與分配 一、基金收益的構(gòu)成 基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存

43、款利息以及其他收入。因運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。 二、基金凈收益 基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。 三、基金收益分配原則 1、“每日分配、按月支付”。本基金收益根據(jù)每日基金收益公告，以每萬份基金份額收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每月集中支付收益。投資者當(dāng)日分配收益的精度為0.01 元，第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額歸入基金資產(chǎn)，參與第二個工作日的分配。 2、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時，為投資者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時，為投

44、資者不記收益。 3、本基金每日收益計(jì)算并分配時，以人民幣元方式簿記，每月累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，基金份額持有人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資者在每月累計(jì)收益支付時，其累計(jì)收益為負(fù)值，則將縮減投資者基金份額。若投資者全部贖回基金份額時，其收益將立即結(jié)清，若收益為負(fù)值，則將從投資者贖回基金款中扣除。 4、T 日申購的基金份額不享有當(dāng)日分紅權(quán)益，贖回的基金份額享有當(dāng)日分紅權(quán)益。 5、本基金收益每月集中支付一次，基金合同生效不滿一個月不支付。每一基金份額享有同等分配權(quán)。 6、在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要

45、基金份額持有人大會決議通過。 四、基金收益公告 本基金每工作日公告基金日收益和基金七日年收益率。基金收益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后確定。 基金日收益=[當(dāng)日基金凈收益/當(dāng)日基金發(fā)行在外的總份額]*10000 上述收益的精度為0.0001 元，第五位采用四舍五入的方式。 基金七日收益率＝【（（∑Ri/7）*365）/10000】*100% 其中，Ri 為最近第i 公歷日（i=1,2…..7）的基金日收益，基金七日年收益率采取四舍五入方式保留小數(shù)點(diǎn)后三位。 五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施 本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人核實(shí)后公告并實(shí)施分配。 六、收益分配中發(fā)生的費(fèi)用 收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用。