《證券期貨業(yè)反洗錢培訓(xùn)2019》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《證券期貨業(yè)反洗錢培訓(xùn)2019（23頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、傳播優(yōu)秀Word版文檔 ，希望對(duì)您有幫助，可雙擊去除！ 一、判斷題（共10題，20.0分） 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)涉及恐怖融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。 A.對(duì) B.○錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過(guò)程。試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程中留存 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 3客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”。試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程中留存 A.○對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 4埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

2、 試題分析:沃爾夫斯堡集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)，其目的在于推進(jìn)金融服面的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。 A.○對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度試題分析:反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度。A.對(duì) B.○錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 6、洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。 試題分析:洗錢者明知道是犯罪收益而清洗，“明知既包括知道也包括可能知道。 A.○對(duì) 21 / 23 B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 客戶身

3、份識(shí)別中識(shí)別“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”是指所有從事交易活動(dòng)的客戶。 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別時(shí)機(jī)和要求中部分執(zhí)行識(shí)別流程情況 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)及客戶分類管理指引》或其中某項(xiàng)要求，即可決定不遵循本指引或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書面記錄評(píng)估論證的方法、過(guò)程及結(jié)試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)）“工作原則 A.對(duì) B.○錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 隨著洗錢犯罪的集團(tuán)化、組織化和國(guó)際化發(fā)展，上游犯罪范

4、圍將不斷擴(kuò)大。 試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.對(duì) B.○錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 10為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)理（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 二、單選題（共10題，40.0分） 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由（）制定。試題分析:中國(guó)反洗錢:體系與職責(zé)07 A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)共同制定 C.國(guó)務(wù)院 D.保監(jiān)會(huì) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 2公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了（）

5、批恐怖分子和恐怖組織名單試題分析:見公安部發(fā)部的恐怖分子和恐怖組織名單 A.一 B.二 C.三 D.○四 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則中不包括（） 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章基本原則 A.○真實(shí)性 B.○持續(xù)性 C.○差異性 D.審慎性 標(biāo)準(zhǔn)答案:D 《反洗錢法》的立法宗旨是為了（） 試題分析:見《反洗錢法》 A.○預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪 D.○預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯

6、罪及其相關(guān)犯罪 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 5證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或可追溯性。 試題分析:課件，“原則和總體要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有可稽核性和可追溯性。 A.可稽核性 B.○正確性 C.○可行性 D.○完整性 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 6國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（）年。 試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.1990 B.1994 C.○2003 D.2006 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:什么是洗錢，圖片14 A.過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪 B.○洗錢犯罪的明知

7、要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的 D.○通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪標(biāo)準(zhǔn)答案:C 我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（ 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:什么是洗錢，圖片14 A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)試題分

8、析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識(shí)別制度 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度 D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》由（）發(fā)布 試題分析:國(guó)際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)10 A.聯(lián)合國(guó) B.亞太反洗錢組織 C. OFATF D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 三、多選題（共10題，40.0分） 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的流程包括（） 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程 A.了解 B.核對(duì) C.登記 D.留存 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 2下列屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗

9、錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)） A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) B.公立學(xué)校 C.公立醫(yī)院 D.□會(huì)計(jì)師事務(wù)所 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 3洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:危害與方式，圖片6-9 A.助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果 C.助長(zhǎng)和滋生腐敗 D.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（）。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)），指標(biāo)使用方法 A.全面性 B.□定性與定量相結(jié)合 C.

10、持續(xù)性 D.保密性 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 35反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.各層級(jí)、各部門在履行反洗錢義務(wù)時(shí)的保密職責(zé) B.反洗錢涉密人員范圍 C.反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限 D.違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)向（）部門報(bào)告試題分析:見《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) D.當(dāng)?shù)匕踩珯C(jī)關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B 客戶身份識(shí)別中的

11、“身份”是指（） 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章讀懂“客戶身份識(shí)別中什么是客戶身份識(shí)別 A.□是社會(huì)主體在社群中作為個(gè)體成員的地位 B.□是社會(huì)主體在特定的關(guān)系中所處的一種稱謂 C.是社會(huì)主體在社群中作為個(gè)體成員的標(biāo)識(shí)和稱謂 D.是社會(huì)主體在特定的關(guān)系中所處的一種不可讓與的地位或資格 標(biāo)準(zhǔn)答案:C，D 8、以下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織的是（）。 試題分析:國(guó)際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)02 A.亞太反洗錢組織 B.歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì) C.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織 D.西非政府間反洗錢工作組 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 9國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)的宗旨是（）。

12、試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.制定全球保險(xiǎn)監(jiān)管的指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn) B.維護(hù)國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)穩(wěn)定和保護(hù)投保人利益 C.促進(jìn)全世界范圍內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管者的合作 D.加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管方與其他金融市場(chǎng)監(jiān)管方之間的協(xié)作 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 10證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，使內(nèi)部員工（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.熟練掌握反洗錢技能和方法 B.知悉反洗錢職責(zé)和權(quán)限 C.有效履行反洗錢義務(wù) D.營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)環(huán)境 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 二: 2019年02期階段性測(cè)試（B類）【出現(xiàn)的是單選題，出現(xiàn)的是多選題請(qǐng)注意區(qū)分:】 一、判斷題（共10題，

13、20.0分） 洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性的大小唯一因素 試題分析:洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的手段、金額、次數(shù)、主體、對(duì)象來(lái)源、目的、時(shí)間、危害結(jié)果等因素決定其社會(huì)危害性的大小。 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存，并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（）式題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 在我國(guó)，若是上游犯罪查證屬實(shí)，但尚未依法宣判的，不影響對(duì)洗錢罪的審判 試題分析:詳見《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》

14、第四條 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)必須劃分為高、中、低三類 試題分析:課件，3.1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 推行客戶身份識(shí)別制度重要的現(xiàn)實(shí)意義在于確認(rèn)客戶真實(shí)身份，構(gòu)建真實(shí)、完整、全面的客戶信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，有效保護(hù)客戶資金安全試題分析:《客戶身份識(shí)別》章讀懂“客戶身份識(shí)別”中重要意義 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 6、客戶身份識(shí)別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄中的“保存”。 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程中留存 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 中國(guó)否認(rèn)上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。 A.對(duì)

15、 B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。試題分析:中國(guó)反洗錢:體系與職責(zé)03 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 根據(jù)《刑法》規(guī)定，個(gè)人犯洗錢罪的，最高可處洗錢數(shù)額20％的罰金。 試題分析:詳見反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)4種犯罪認(rèn)定（第6章） A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B ⑩埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì) 試題分析:沃爾夫斯堡集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)，其目的在于推進(jìn)金融服務(wù)領(lǐng)域有關(guān)“了解你的客戶”、反洗錢以及打擊恐怖融資方面的行業(yè)標(biāo)

16、準(zhǔn)。A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 二、單選題（共10題，40.0分） 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)可以不配合中國(guó)人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作 B.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供有關(guān)反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易情況 C.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)識(shí)別客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 D.證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中國(guó)人民銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取的信息數(shù)據(jù)予以保密 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 持以下身份證件的客戶，哪類客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低？ 試題分析:課件，客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)3

17、 A.軍官證 B.身份證 C.護(hù)照 D.港澳臺(tái)居民身份證 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（）年 試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（） 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程中留存 A.客戶身份證件或者其他身份證明文件 B.客戶身份識(shí)別工作情況的資料 .可疑交易分析排查記錄 D.客戶的交易信息 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶身份識(shí)別完整性原則是指（） 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章基本原則 A.了解、保存客戶資料完整性 B.了解、核

18、對(duì)、登記、留存過(guò)程中履行客戶身份識(shí)別完整性 C.核對(duì)、登記客戶信息完整性 D.登記、留存客戶信息完整性 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 6我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:什么是洗錢，圖片14 A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體 C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體 D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類 試題分析:《反洗錢法》規(guī)定 A.5 B.6 C.◎7 D.8 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 2001年10月，金融行動(dòng)特

19、別工作組為防范和打擊與恐怖主義有關(guān)的洗錢犯罪活動(dòng)，針對(duì)打擊恐怖融資，提出了（）項(xiàng)特別建議試題分析:反洗錢:法律與制度02 A.9 B.10 C.8 D.6 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)） A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)人民銀行 C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 10（）將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪 試題分析:國(guó)際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)10 A.禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約 B.禁止非法販運(yùn)麻

20、醉藥品和精神藥物公約 C.打擊跨國(guó)有組織犯罪公約 D.反腐敗公約 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 三、多選題（共10題，40.0分） 客戶在業(yè)務(wù)存續(xù)期間要求變更有關(guān)信息的，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別時(shí)機(jī)和要求中重新識(shí)別 A.回姓名或者名稱 B.回身份證件或者身份證明文件種類 C.回身份證件號(hào)碼 D.注冊(cè)資本 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 聯(lián)合國(guó)禁毒署的主要職責(zé)包括（）。 試題分析:國(guó)際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)12 A.回管理國(guó)際反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù) B.回毒品控制計(jì)劃 C.回犯罪控制計(jì)劃 D.回管理國(guó)際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò) 標(biāo)準(zhǔn)答案

21、:A，B，C，D 反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)包括下面幾類人員，各級(jí)人員在反洗錢工作中分工明確各司其職（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.回單位領(lǐng)導(dǎo) B.回部門負(fù)責(zé)人 C.回每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人 D.口本單位后勤人員 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 下列關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是（） 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:什么是洗錢，圖片2 A.洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為 B.回洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款 C.四通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款 D.回企圖掩蓋犯罪行

22、為并使得犯罪所得贓款貌似合法 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，需考慮以下哪些因素（）。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)），地域風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) A.回客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.口客戶性別 C.回業(yè)務(wù)類型 D.回是否為外國(guó)政要 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，C，D 了6、世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織在反洗錢和恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用（）。 試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.推動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組的反洗錢和恐怖融資建議成為國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) B.針對(duì)反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評(píng)估 C.回技術(shù)援助 D.回政策對(duì)話 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D

23、 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別又稱為什么（） 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章讀懂“客戶身份識(shí)別”中什么是客戶身份識(shí)別 A.客戶回訪 B.客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查 C.回了解你的客戶 D.回客戶盡職調(diào)查 標(biāo)準(zhǔn)答案:C，D 反洗錢內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素有（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第一節(jié) A.回控制環(huán)境 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.回控制活動(dòng) D.回信息交流 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 2007年6月21日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中國(guó)人民銀行會(huì)同（）部門發(fā)布的試題分析:見《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 A.回中國(guó)銀行業(yè)

24、監(jiān)督管理委員會(huì) B.回中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.□一行三會(huì) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 10證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為（）。 試題分析:洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。 A.□自身風(fēng)險(xiǎn) B.回內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C.口客戶風(fēng)險(xiǎn) D.回外部風(fēng)險(xiǎn) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B，D 三: 一、判斷題（共10題，20.0分） 金融機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估論證后認(rèn)定，自行確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果不低于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》或其中某項(xiàng)要求，即可決定不遵循本指引或其中某項(xiàng)要求，但應(yīng)書面記錄評(píng)估論證的方法、過(guò)程及結(jié)論。 試題分析:《金融機(jī)

25、構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)）“工作原則” A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 客戶身份識(shí)別的留存目的只是防止客戶身份資料和交易記錄缺失、損毀、防止泄露，以還原真實(shí)交易過(guò)程。 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程中留存 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 3對(duì)洗錢犯罪“明知”的認(rèn)定需要結(jié)合被告人的認(rèn)知能力、供述等主客觀因素進(jìn)行綜合分析 試題分析:詳見《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A FAT《四十項(xiàng)建議》建議身份資料和交易記錄保存至少十年。 試題分析:FATF《四十

26、項(xiàng)建議》建議身份資料和交易記錄保存至少五年 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 埃格蒙特集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)。 試題分析:沃爾夫斯堡集團(tuán)是由12家著名的國(guó)際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會(huì)，其目的在于推進(jìn)金融服務(wù)領(lǐng)域有關(guān)“了解你的客戶”、反洗錢以及打擊恐怖融資方面的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 6為了便于反洗錢工作資料的及時(shí)調(diào)取和更新，證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)盡可能實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料數(shù)據(jù)的紙質(zhì)化保存并進(jìn)行有效的規(guī)范化管理（）試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會(huì)危害性的大小唯一因素。

27、 試題分析:洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的手段、額、次數(shù)、主體、對(duì)象來(lái)源、目的、時(shí)間、危害結(jié)果等因素決定其社會(huì)危害性的大小。A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 各國(guó)對(duì)各類洗錢行為都規(guī)定了相同的罪名。 試題分析:各國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同的罪名，依據(jù)各國(guó)法律 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2

28、號(hào)） A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 0反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度。 試題分析:反洗錢和反恐怖融資領(lǐng)域中的有效性指的是金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)降低洗錢、恐怖融資和擴(kuò)融資風(fēng)險(xiǎn)和威脅的程度 A.對(duì) B.錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 我國(guó)關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（） 試題分析:課件第一章ㄍ反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:什么是洗錢，圖片14 A.過(guò)失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪 B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游犯罪所得 C.行為人實(shí)施洗錢行為時(shí)主觀上必須是故意的 D.通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗

29、資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需要留存的客戶資料有（） 試題分析:《客戶身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程中留存 A.客戶身份證件或者其他身份證明文件 B.客戶身份識(shí)別工作情況的資料 C.可疑交易分析排查記錄 D.客戶的交易信息 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 以下哪個(gè)行業(yè)不屬于現(xiàn)金密集行業(yè)？ 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)），“行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)” A.證券行業(yè) B.廢品收購(gòu)、旅游 C.餐飲、零售 D.藝術(shù)品收藏、拍賣 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度

30、包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.反洗錢內(nèi)控制度 B.客戶身份識(shí)別制度 C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度 D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度 標(biāo)準(zhǔn)答案:B 證券期貨業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或可追溯性。 試題分析:課件，“原則和總體要求”，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有可稽核性和可追溯性 A.可稽核性 B.正確性 C.可行性 D.完整性 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 6金融行動(dòng)特別工作40項(xiàng)建議最初發(fā)布于（）年。 試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.1990 B.1996 C.2001 D.2003 標(biāo)準(zhǔn)答

31、案:A 我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（）類 試題分析:《反洗錢法》規(guī)定 A.5 B.6 C.7 D.8 標(biāo)準(zhǔn)答案:C 8、亞太反洗錢組織成立于（）年。 試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 標(biāo)準(zhǔn)答案:B FAtf于（）年公布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》 試題分析:國(guó)際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)07 A.2012 Bc 2011 .2010 D.2009 標(biāo)準(zhǔn)答案:A 10下列關(guān)于洗錢的危害性的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。 試題分析:課件第一章ㄍ反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:危害與方式，圖片6-9 A.洗錢助長(zhǎng)更嚴(yán)

32、重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展 C.洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗 D.回資助恐怖活動(dòng)犯罪的資金都是清洗過(guò)的上游犯罪所得 標(biāo)準(zhǔn)答案:D 世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織在反洗錢和反恐怖主義融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用（）。 試題分析:反洗錢知識(shí)拓展 A.推動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組的反洗錢和反恐怖融資建議成為國(guó)際標(biāo)準(zhǔn) B.針對(duì)反洗錢和反恐怖融資進(jìn)行評(píng)估 C.回技術(shù)援助 D.回政策對(duì)話 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 下列屬于低風(fēng)險(xiǎn)客戶的是（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)） A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) B.回公立學(xué)校 C.公立醫(yī)院

33、 D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C 三、多選題（共10題，40.0分） 反洗錢保密規(guī)程的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（） 試題分析:課件內(nèi)控制度第二節(jié) A.各層級(jí)、各部門在履行反洗錢義務(wù)時(shí)的保密職責(zé) B.反洗錢涉密人員范圍 C.回反洗錢系統(tǒng)的使用人員范圍及其使用權(quán)限 D.回違反反洗錢保密規(guī)定的處理措施 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開展客戶盡調(diào)查工作的難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引（銀發(fā)［013］2號(hào)）客戶特性風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng) A.回客戶信息

34、的公開程度。 B.回客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。 C.回自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡。 D.回非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時(shí)間。 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 35、下列哪些聯(lián)合國(guó)制定的公約對(duì)締約國(guó)反洗錢工作制度提出了要求（ 試題分析:課件第一章《反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)》:國(guó)際反洗錢，組織與標(biāo)準(zhǔn)，圖片10 A.《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》 B.回《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 C.《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》 .《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 6金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別中的“保存”是指對(duì)（）的保存 試題分析:《客戶

35、身份識(shí)別》章客戶身份識(shí)別流程中留存 A.回有效身份證件 B.回其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件 C.□客戶的金融交易 D.反映開展客戶身份識(shí)別工作情況和可疑交易分析排查的各種記錄和資料 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，D 以下哪些個(gè)人因素屬于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素。（） 試題分析:《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》（銀發(fā)［2013］2號(hào)），例外情形 A.回外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B.回被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C.回已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D.回有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 8

36、、在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用的國(guó)際組織有（）。 試題分析:國(guó)際反洗錢:組織與標(biāo)準(zhǔn)02 A.聯(lián)合國(guó) B.回世界銀行 C.國(guó)際刑警組織 D. FATF 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 可疑交易報(bào)告通常可分為（） 試題分析:見《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 A.涉嫌洗錢的可疑交易 B.涉嫌恐怖融資的可疑交易 C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為 D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C ⑩0、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制洗錢是洗錢常用方式之一，被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般具有哪些特征（）試題分析:課件第一章《反洗

37、錢基礎(chǔ)知識(shí)》:洗錢:危害與方式，圖片19 A.有嚴(yán)格的銀行保密法 B.有嚴(yán)格的公司保密法 C.有寬松的金融規(guī)則 D.有自由的公司法 標(biāo)準(zhǔn)答案:A，B，C，D 溫馨提示：最好仔細(xì)閱讀后才下載使用，萬(wàn)分感謝！