2018證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》題庫(kù)二
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.證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》題庫(kù)1、選擇題( 共 50 題,每小題 1 分,共 50 分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求, 不選、錯(cuò)選均不得分 (1) 投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令,稱為( )。 A: 申報(bào) B: 成交 C: 委托 D: 開(kāi)戶 答案:C 解析: 投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下, 投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托” . (2) ( )是指對(duì)證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。 A: 集合競(jìng)價(jià) B: 拍賣競(jìng)價(jià) C: 連續(xù)競(jìng)價(jià) D: 招標(biāo)競(jìng)價(jià) 答案:C 解析: 連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是, 每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后,當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理:能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。 (3) 下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( )。 A: 融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購(gòu)買租賃物, 提供給承租人使用,承租人支付租金的交易活動(dòng) B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能,涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人 C: 融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式 D: 融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn) 答案:C 解析: 經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán),還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng) 、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。 (4) 下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債 (電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中,錯(cuò)誤的是( )。 A: 記賬方式不同 B: 發(fā)行利率確定機(jī)制不同 C: 發(fā)行對(duì)象不同 D: 流通或變現(xiàn)方式不同 答案:A 解析: 儲(chǔ)蓄國(guó)債( 電子式)與記賬式國(guó)債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng) A 表述錯(cuò)誤。(5) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后,償付能力充足率( ) 的前提下,募集人才能償付本息。 .A: 不低于 100% B: 不高于 80% C: 不低于 70% D: 不高于 50% 答案:A 解析: 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于 100%的前提下,募集人才能償付本息。 (6) 下列選項(xiàng)中,屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。 A: 最近 1 期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于 10 億元 B: 最近 1 年盈利 C: 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定 D: 最近 3 年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為 答案:C 解析: 略 (7) ( )不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)。A: 債券柜臺(tái)市場(chǎng) B: 證券交易所 C: 銀行間債券市場(chǎng) D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng) 答案:B 解析: 選項(xiàng) B 證券交易所屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。 (8) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括 ( )環(huán)節(jié)。 A: 感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn) B: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn) C: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和感知風(fēng)險(xiǎn) D: 感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn) 答案:A 解析: 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì); 分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。 (9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(duì)( )的補(bǔ)償。 A: 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) B: 政策風(fēng)險(xiǎn) C: 利率風(fēng)險(xiǎn) D: 信用風(fēng)險(xiǎn) 答案:D 解析: 公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些,如果債券發(fā)行人的資信狀況好 ,債券信用等級(jí)高,投資者的風(fēng)險(xiǎn)小,債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差,債券信用等級(jí)低,投資者的風(fēng)險(xiǎn)大,債券票面利率就需要定得高一些。 此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大?。呃适菍?duì)高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。 A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人 B: 為保持估值方法的一致性,基金不得變更估值方法 C: 對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問(wèn)題 D: 海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次 答案:C .解析: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法,遵守同樣的估值規(guī)則,而不是不得變更:海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值, 但也有一部分基金是每周估值一次,有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。 (11) 證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表( ) 名,組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)。 A: 4 B: 3 C: 2 D: 1答案:D 解析: 證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員代表 1 名,組織、協(xié)調(diào)會(huì)員與證券交易所的各項(xiàng)業(yè)務(wù)往來(lái)。 會(huì)員代表由會(huì)員高級(jí)管理人員擔(dān)任。會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)人 14 名, 根據(jù)授權(quán)代位履行會(huì)員代表職責(zé)。 (12) 公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是,股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_________ 萬(wàn)元,有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬(wàn)元。( ) A: 3000:6000 B: 6000;3000 C: 6000:6000 D: 3000;3000 答案:A 解析: 《證券法》第 16 條規(guī)定,公開(kāi)發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 3000 萬(wàn)元. 有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 6000 萬(wàn)元。 (13) 金融機(jī)構(gòu)過(guò)度依賴于掌握金融機(jī)構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員. 由此則可能帶來(lái)( )。 A: 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) C: 信用風(fēng)險(xiǎn) D: 操作風(fēng)險(xiǎn) 答案:D解析: 略 (14) 調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用,金融市場(chǎng)通過(guò)其特有的( ) 功能和引導(dǎo)資本合理配置的機(jī)制,對(duì)微觀經(jīng)濟(jì)部門產(chǎn)生影響。 A: 資本積聚 B: 交易功能 C: 避險(xiǎn)功能 D: 財(cái)富投資 答案:A 解析: 略 (15) 由于股票市場(chǎng)低迷,在某次發(fā)行中股票未被全部售出, 承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。 這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。 A: 全額包銷 B: 盡力推銷 C: 余額包銷 D: 混合推銷 答案:B 解析: 盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人.按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券 .發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人.承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。 (16) 開(kāi)放式基金份額的發(fā)售.由( )負(fù)責(zé)辦理。 A: 基金管理人 B: 商業(yè)銀行 C: 證券公司 D: 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) .答案:A 解析: 開(kāi)放式基金份額的發(fā)售,主要由基金管理人負(fù)責(zé)辦理,也可以委托商業(yè)銀行、 證券公司等經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。 (17) 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法,不正確的是( )。 A: 貨幣市場(chǎng)是短期資金的融通市場(chǎng),資金融通期限通常在一年以內(nèi) B: 貨幣市場(chǎng)交易量很大 C: 相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言,貨幣市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征 D: 貨幣市場(chǎng)主要是為了彌補(bǔ)短期流動(dòng)性 答案:C 解析: 相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言,貨幣市場(chǎng)具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征。 (18) 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。A: 基金管理人 B: 基金持有人 C: 基金監(jiān)管人 D: 基金發(fā)起人 答案:B解析: 基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表,通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。 基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。 (19) ( )是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)已經(jīng)識(shí)別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn),采取分散、對(duì)沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。 A: 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/分析 B: 風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋 C: 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評(píng)估 D: 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)/報(bào)告 答案:B 解析: 略 (20) 下列可能會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中.不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。 A: 恐怖襲擊 B: 監(jiān)管規(guī)定 C: 聲譽(yù)受損 D: 黑客攻擊 答案:C 解析: 略 (21) 依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外. 能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配,可將優(yōu)先股分為( )。A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股 C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股 D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股 答案:C 解析: 略 (22) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。 A: 穩(wěn)定物價(jià) B: 充分就業(yè) C: 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) D: 國(guó)際收支平衡 答案:A .解析: 物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。 (23) 金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能,下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( )。 A: 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以出售保險(xiǎn)單分散風(fēng)險(xiǎn) B: 金融市場(chǎng)提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì) C: 可以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的 D: 這屬于金融市場(chǎng)的財(cái)富管理功能 答案:D 解析: 這屬于避險(xiǎn)功能。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能,如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單,通過(guò)套期保值 、組合投資的條件和機(jī)會(huì).達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。 (24) 我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是( )。 A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C: 證券交易所 D: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 答案:A 解析: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體,其依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理 ,在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上,如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管. (25) 以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難, 但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。 A: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B: 信用風(fēng)險(xiǎn) C: 操作風(fēng)險(xiǎn) D: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) 答案:A 解析: 略 (26) 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。 A: 2 B: 3 C: 5 D: 10 答案:C 解析: 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃,辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù), 設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣 3 億元.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的.凈資本不低于人民幣 5 億元。 (27) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定,融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期( )。 A: 金融機(jī)構(gòu)存款基本利率 B: 金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率 C: 法定存款準(zhǔn)備金利率 D: 超額存款準(zhǔn)備金利率 答案:B 解析: 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定,融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資利息和融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。故選項(xiàng) B 正確。.(28) ( )國(guó)債發(fā)行方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格( 或利率)水平。 A: 行政分配 B: 承購(gòu)包銷 C: 公開(kāi)招標(biāo) D: 銀行發(fā)售 答案:C 解析: 公開(kāi)招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平,發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列,或自低利率排到高利率,發(fā)行人從高價(jià)( 或低利率)選起,直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。 (29) 在間接融資中,( )具有融資中心的地位和作用。 A: 金融機(jī)構(gòu) B: 商業(yè)銀行 C: 證券公司 D: 融資公司 答案:A 解析: 在間接融資中,金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。 (30) 從債券的特征來(lái)看,債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。 A: 償還性 B: 流動(dòng)性 C: 安全性 D: 收益性 答案:A 解析: 債券的償還性使資金籌措者不能無(wú)限期地占用債券購(gòu)買者的資金,這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。 (31)同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是( )拆借。 A: 擔(dān)保 B: 票據(jù) C: 信用 D: 質(zhì)押 答案:C 解析:同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行,市場(chǎng)準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格. 因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說(shuō), 同業(yè)拆借市場(chǎng)基本上都是信用拆借。 (32) 我國(guó)的國(guó)債專指( )代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。 A: 國(guó)務(wù)院 B: 財(cái)政部 C: 中國(guó)人民銀行 D: 國(guó)資委 答案:B 解析: 我國(guó)國(guó)債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。由國(guó)家財(cái)政信譽(yù)擔(dān)保, 信譽(yù)度非常高。(33) 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定,以下不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是( )。 A: 上市交易的股票 B: 期貨 C: 上市交易的國(guó)債 D: 上市交易的企業(yè)債券 答案:B 解析: 證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。 .(34) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率,又稱為( )。 A: 到期收益率 B: 實(shí)際收益率 C: 持有期收益率 D: 名義利率 答案:D 解析: 債券票面利率也稱名義利率,是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率. 通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。 (35) 根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》 , 中期票據(jù)償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。 A: 20% B: 30% C: 40% D: 50% 答案:C 解析: 《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定, 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī),中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的 40%。 (36) 在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過(guò)程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。 此處的金融領(lǐng)域是指( )。 A: 企業(yè)的股票發(fā)行與流通 B: 居民的金融投資 C: 政府的國(guó)債發(fā)行與流通 D: 貨幣的供給與需求 答案:D 解析: 貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況 。 (37) 投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶,才能買賣的國(guó)債是( )。 A: 憑證式國(guó)債B: 儲(chǔ)蓄式國(guó)債 C: 實(shí)物式國(guó)債 D: 記賬式國(guó)債 答案:D 解析: 記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)。通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易,可以記名、 掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設(shè)立賬戶。 (38) 與傳統(tǒng)金融工具相比,下列不屬于金融衍生品特征的是( )。 A: 杠桿比例高 B: 定價(jià)復(fù)雜 C: 全球化程度高 D: 低風(fēng)險(xiǎn)性 答案:D 解析: 與傳統(tǒng)金融工具相比,金融衍生品有以下特征:(1)杠桿比例高;(2)定價(jià)復(fù)雜;(3) 高風(fēng)險(xiǎn)性:(4)全球化程度高。 (39) 以下不是外資股的是( )。 A: S 股 B: N 股 C: H 股 D: A 股 答案:D 解析: A 股不是外資股。 .(40) 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò)( ) 的股東,可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。A: 1% B: 5% C: 8% D: 10% 答案:B 解析: 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持股比例超過(guò) 5%的股東,可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認(rèn)購(gòu)與轉(zhuǎn)讓 。 (41) 不屬于直接融資范疇的是( )。 A: 股票融資 B: 公司債券融資 C: 國(guó)債融資 D: 向銀行借款 答案:D 解析: 選項(xiàng) D 屬于間接融資。 (42) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于( )之前。 A: 保單責(zé)任 B: 公司普通債券 C: 向銀行貸款 D: 公司股票 答案:D 解析: 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、 先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。 (43) 下列不屬于貨幣市場(chǎng)構(gòu)成的是( )。 A: 短期政府債券市場(chǎng) B: 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng) C: 商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) D: 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng) 答案:B解析: 貨幣市場(chǎng)包括短期政府債券市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場(chǎng)以及貨幣市場(chǎng)共同基金市場(chǎng)等。所以選項(xiàng) B 不正確. (44) 利率期貨主要以各類( )金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。 A: 浮動(dòng)利率 B: 官方利率 C: 市場(chǎng)利率 D: 固定收益 答案:D 解析: 利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具,主要是各類固定收益金融工具。 利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響, 價(jià)格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。 (45) 下面關(guān)于可交換公司債券的股票交換價(jià)格及調(diào)整與修正的表述,不正確的是( )。 A: 如果調(diào)整或修正交換價(jià)格導(dǎo)致預(yù)備用于交換數(shù)量不足.發(fā)行人必須補(bǔ)充提供 B: 預(yù)備用于交換的股票要事先設(shè)定擔(dān)保,并辦理登記手續(xù) C: 募集說(shuō)明書應(yīng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則 D: 股票交換價(jià)格應(yīng)不低于公告募集說(shuō)明書前 10 個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前 1 個(gè)交易日的均價(jià) .答案:D 解析: 公司債券交換為每股股份的價(jià)格,應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說(shuō)明書日前 20 個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前 1 個(gè)交易日的均價(jià)。募集說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則。若調(diào)整或修正交換價(jià)格. 將造成預(yù)備用于交換的股票數(shù)量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的. 公司必須事先補(bǔ)充提供預(yù)備用于交換的股票,并就該等股票設(shè)定擔(dān)保。 辦理相關(guān)登記手續(xù)。 (46) 股權(quán)分置改革是為解決( )市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措。 A: A 股 B: H 股 C: B 股 D: G 股 答案:A 解析: 股權(quán)分置改革是為解決 A 股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措。 (47) 以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。 A: 上市公司股份回購(gòu),只能使用自有資金 B: 上市公司轉(zhuǎn)增股本.股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份的比例均未發(fā)生變化 C: 上市公司配股.原股東可以放棄配股權(quán) D: 上市公司增發(fā)新股.不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人 答案:D 解析:增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股。上市公司可以向公眾公開(kāi)增發(fā), 也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)。增發(fā)之后.公司注冊(cè)資本相應(yīng)增加。 (48) 無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區(qū)別是( )。 A: 交易場(chǎng)所不固定,分散交易 B: 交易范圍比較廣 C: 交易時(shí)間不集中 D: 交易的種類多 答案 :A 解析: 交易場(chǎng)所不固定,分散交易是無(wú)形市場(chǎng)與有形市場(chǎng)的一個(gè)最明顯的區(qū)別。 (49) 下列不屬于貨幣市場(chǎng)特點(diǎn)的是( )。 A: 流動(dòng)性強(qiáng) B: 風(fēng)險(xiǎn)小 C: 償還期短 D: 籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)投資 答案:D 解析: 貨幣市場(chǎng)的特征包括:低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大。 (50) 第一只 ETF 是在( )推出的。 A: 英國(guó) B: 美國(guó) C: 加拿大 D: 澳大利亞 答案:C 解析: 略 二、組合型選擇題(共 50 題,每小題 1 分,共 50 分) 以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。 (51) 關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng),以下說(shuō)法正確的有( )。 Ⅰ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)只發(fā)生于投資者與證券公司之間 Ⅱ.場(chǎng)外交易市場(chǎng)包括店頭市場(chǎng) .Ⅲ.在場(chǎng)外交易市場(chǎng)上.交易方式有不同的形式 Ⅳ.柜臺(tái)市場(chǎng)曾經(jīng)是場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要形式 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)不僅僅發(fā)生在投資者和證券公司之間,也發(fā)生在機(jī)構(gòu)與機(jī)構(gòu)之間。 (52) 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,設(shè)立基金管理公司,應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。 Ⅰ.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本 Ⅱ.主要股東最近五年沒(méi)有違法記錄,注冊(cè)資本不低于三億元人民幣 Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù) Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度 A: ⅠⅡ B: ⅠⅢⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: Ⅱ項(xiàng)的正確表述是主要股東最近三年沒(méi)有違法記錄,注冊(cè)資本不低于 3 億元人民幣。 (53) 債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有( )。 Ⅰ.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體 Ⅱ.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 Ⅲ.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息 Ⅳ.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。而且是這一關(guān)系的法律憑證 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略 (54)下列關(guān)于直接融資和間接融資的說(shuō)法,正確的有( )。 Ⅰ.間接融資中,主動(dòng)權(quán)很多時(shí)候受資金供應(yīng)者支配 Ⅱ.間接融資安全性較高 Ⅲ.直接融資可以降低社會(huì)的融資成本 Ⅳ.間接融資的突出特點(diǎn)是比較靈活,分散的小額資金通過(guò)中介機(jī)構(gòu)可以集中 V.與間接融資相比,直接融資投融資雙方有較多的選擇自由 A: ⅠⅡⅣ B: ⅡⅣV C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣV 答案:B 解析:間接融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。資金貸給誰(shuí)不貸給誰(shuí),由金融機(jī)構(gòu)決定 :Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。間接融資降低社會(huì)的融資成本;Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。 (55) 存在活躍市場(chǎng)的情況下,關(guān)于基金估值原則的描述,正確的有( )。 Ⅰ.當(dāng)日有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià).應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)或出價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值 Ⅱ.當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià).且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的. 應(yīng)采用最近交易的市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值 Ⅲ.當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià).且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的,應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價(jià)格或利率. .調(diào)整最近交易的市價(jià)或出價(jià)以確定股票投資的公允價(jià)值 Ⅳ.有確鑿證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的. 應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價(jià)格或利率.以確定股票投資的公允價(jià)值 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C解析: Ⅳ項(xiàng),有確鑿證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的, 應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整.以確定股票投資的公允價(jià)值。 (56) 金融期貨的交易方式特征包括( )。 Ⅰ.逐日盯市制度 Ⅱ.交易者擁有對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具 Ⅲ.交易者借入對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具 Ⅳ.保證金制度 A: ⅠⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 期貨交易實(shí)行保證金制度和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。 (57) 下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行的凈資產(chǎn)要求中,正確的有( )。 Ⅰ.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 5000 萬(wàn)元 Ⅱ.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 8000 萬(wàn)元 Ⅲ.發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司,最近 l 期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣 l5 億元 Ⅳ.發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的可以是股份有限公司也可以是有限責(zé)任公司 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢ D: ⅢⅣ 答案:D解析: 《證券法》第 16 條規(guī)定,發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的上市公司,股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 3000 萬(wàn)元,有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣 6000 萬(wàn)元。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第 27 條規(guī)定, 發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司.其最近 1 期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣 15 億元。 (58) 以下屬于國(guó)際證監(jiān)會(huì)認(rèn)為金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)是( )。 Ⅰ.信用風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 國(guó)際證監(jiān)會(huì)認(rèn)為金融衍生工具會(huì)伴隨風(fēng)險(xiǎn),包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。 (59) 下列關(guān)于上市公司發(fā)行證券的表述,正確的有( )。 Ⅰ.上市公司增發(fā)可采用網(wǎng)下、網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行的方式 Ⅱ.上市公司增發(fā)可采用上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合的方式 .Ⅲ.上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票.應(yīng)當(dāng)由上市公司自行銷售 Ⅳ.上市公司公開(kāi)發(fā)行股票.應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 增發(fā)的發(fā)行方式主要有:(1)網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配售相結(jié)合;(2)網(wǎng)下、 網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行;(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式。上市公司公開(kāi)發(fā)行股票, 應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷:非公開(kāi)發(fā)行股票.如發(fā)行對(duì)象均屬于原前 10 名股東的, 則可以由上市公司自行銷售。 (60) OTC 交易的衍生工具是指( )交易的衍生工具。 Ⅰ.不通過(guò)集中的交易所Ⅱ.實(shí)行分散的、一對(duì)一 Ⅲ.通過(guò)各種通訊方式Ⅳ.實(shí)行集中的、一對(duì)一 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅣ 答案:C 解析: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)(簡(jiǎn)稱“OTC”)交易的衍生工具,指通過(guò)各種通訊方式.不通過(guò)集中的交易所,實(shí)行分散的、一對(duì)一交易的衍生工具,例如金融機(jī)構(gòu)之間、 金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易. (61) 以下關(guān)于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則正確的有( )。 Ⅰ.以自己的名義,開(kāi)立轉(zhuǎn)融通的證券資金賬戶 Ⅱ.與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同 Ⅲ.以自己的名義,開(kāi)立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶 Ⅳ.應(yīng)向證券公司收取一定的保證金 A: ⅠⅡⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢD: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: Ⅲ選項(xiàng)中,證券金融公司應(yīng)該根據(jù)證券公司的申請(qǐng),以證券公司的名義,為其開(kāi)立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶。 (62) 目前境內(nèi)上市外資股的投資主體包括( )。 Ⅰ.中國(guó)港澳臺(tái)地區(qū)法人Ⅱ.定居在國(guó)外的中國(guó)公民Ⅲ.外國(guó)自然人Ⅳ.中國(guó)境內(nèi)居民 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 境內(nèi)上市外資股的投資主體限于以下幾類:外國(guó)的自然人、法人和其他組織;中國(guó)香港 、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國(guó)外的中國(guó)公民; 擁有外匯的境內(nèi)居民;中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他投資人. .(63) 設(shè)立證券公司需要符合的條件有( )。 Ⅰ.有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度 Ⅱ.有與公司經(jīng)營(yíng)范圍相應(yīng)的注冊(cè)資本 Ⅲ.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格 Ⅳ.主要股東具有持續(xù)盈利能力.信譽(yù)良好 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略 (64) 套期保值的基本做法是( )。 Ⅰ.持有現(xiàn)貨空頭.買入期貨合約 Ⅱ.持有現(xiàn)貨空頭。賣出期貨合約 Ⅲ.持有現(xiàn)貨多頭.賣出期貨合約 Ⅳ.持有現(xiàn)貨多頭.買入期貨合約 A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 略 (65) 連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是,每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后, 當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理,其處理方式包括( )。 Ⅰ.不能成交者等待機(jī)會(huì)成交Ⅱ.部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待 Ⅲ.能成交者予以成交Ⅳ.部分成交者讓剩余部分自動(dòng)撤銷A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是, 每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后,當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理。 (66) 下列屬性中.屬于貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)的有( )。 Ⅰ.間接性Ⅱ.可控性 Ⅲ.可測(cè)性Ⅳ.相關(guān)性 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 貨幣政策中介目標(biāo)選擇標(biāo)準(zhǔn)是:可測(cè)性、可控性、相關(guān)性。 (67) 下列有關(guān)可轉(zhuǎn)換債券的表述,正確的有( )。 Ⅰ.我國(guó)的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為 1 年 Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或 1 年付息 1 次 Ⅲ.轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股優(yōu)先股份所支付的價(jià)格 Ⅳ.轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅣ 答案:D .解析: 轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格。用公式表示為:轉(zhuǎn)換價(jià)格 =可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例。 (68)下列關(guān)于債券市場(chǎng)功能的說(shuō)法,錯(cuò)誤的有( )。 Ⅰ.債券市場(chǎng)具有融資功能.是資源有效配置的重要渠道 Ⅱ.債券市場(chǎng)為債券投資者提供了交易的場(chǎng)所,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能 Ⅲ.社會(huì)生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時(shí)候,中央銀行會(huì)在債券市場(chǎng)上賣出債券 Ⅳ.社會(huì)投資過(guò)度時(shí),資金閑置,中央銀行就買入債券.回籠貨幣 V.債券市場(chǎng)具有宏觀調(diào)控功能 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅢⅣ 答案:D 解析:債券市場(chǎng)是中央銀行對(duì)金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要場(chǎng)所,當(dāng)社會(huì)生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時(shí)候,中央銀行會(huì)在債券市場(chǎng)上買人債券,投放貨幣。當(dāng)社會(huì)投資過(guò)度時(shí), 資金閑置,中央銀行就賣出債券.回籠貨幣,以達(dá)到緊縮信貸,減少投資,平衡市場(chǎng)貨幣流通量的目的。(69) 金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的違約風(fēng)險(xiǎn)不同是由于( )引起的。 Ⅰ.保證金制度 Ⅱ.交易的監(jiān)管程度不同 Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易.遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定 Ⅳ.每日結(jié)算制度 A: ⅠⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度,交易者均以交易所為交易對(duì)手,基本不用擔(dān)心交易違約.而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排. 存在一定的交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)。 (70) 國(guó)際債券同國(guó)內(nèi)債券相比,具有一定的特殊性,主要表現(xiàn)在( )。 Ⅰ.資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣Ⅳ.有國(guó)家主權(quán)保障 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券,涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比. 具有一定的特殊性,包括:①資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大;②存在匯率風(fēng)險(xiǎn);③ 有國(guó)家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣, 發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯。 (71) 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。 Ⅰ.資金性質(zhì)不同Ⅱ.投資者地位不同 Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn):(1)資金的性質(zhì)不同;(2) 投資者的地位不同;(3)基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。 .(72) 證券投資基金的作用有( )。 Ⅰ.基金為中小投資者拓寬了投資渠道 Ⅱ.基金豐富了投資者的投資方式 Ⅲ.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展 Ⅳ.有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化A: ⅠⅢ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 證券投資基金的作用有:①基金為中小投資者拓寬了投資渠道;② 有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。 (73) 根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》的規(guī)定,基金托管人的職責(zé)有( )。 Ⅰ.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金份額資產(chǎn)凈值 Ⅱ.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì) Ⅲ.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見(jiàn) Ⅳ.安全保管基金財(cái)產(chǎn) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅡⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 略 (74) 按照我國(guó)《證券交易所管理辦法》 ,以下屬于證券交易所職能的有( )。 Ⅰ.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施Ⅱ.接受上市申請(qǐng).安排證券上市 Ⅲ.對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管Ⅳ.制定證券法規(guī) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 我國(guó)《證券交易所管理辦法》第 11 條規(guī)定,證券交易所的職能包括: (1) 提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施;(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;(3) 接受上市申請(qǐng)、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管;(6) 對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管;(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);(8)管理和公布市場(chǎng)信息:(9) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能 。證券交易所并沒(méi)有立法權(quán)。所以Ⅳ選項(xiàng)錯(cuò)誤. (75) 從交易價(jià)格的決定特點(diǎn)劃分,證券交易機(jī)制種類可以劃分為( )。 Ⅰ.定期交易系統(tǒng)Ⅱ.連續(xù)交易系統(tǒng) Ⅲ.指令驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)Ⅳ.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)系統(tǒng) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅢⅣ 答案:D 解析: 證券交易機(jī)制種類可以從不同角度劃分。從交易時(shí)間的連續(xù)特點(diǎn)劃分, 有定期交易系統(tǒng)和連續(xù)交易系統(tǒng):從交易價(jià)格的決定特點(diǎn)劃分,有指令驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)和報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)。故Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確。 (76) 目前,在我國(guó)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)交易的股票有( )。 .Ⅰ.原 STAQ 系統(tǒng)掛牌的股票Ⅱ.證券交易所掛牌的股票 Ⅲ.原 NET 系統(tǒng)掛牌的股票Ⅳ.滬、深證券交易所退市公司股票 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司大致可分為兩類:(1)原 STAO(全國(guó)證券交易自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng))、NET(全國(guó)證券交易系統(tǒng)) 掛牌公司和滬、 深證券交易所退市公司,這類公司按其資質(zhì)和信息披露履行情況, 其股票采取每周集合競(jìng)價(jià) 1 次、3 次或 5 次的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓;(2) 非上市股份有限公司的股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓.目前主要是中關(guān)村科技園區(qū)高科技公司, 其股票轉(zhuǎn)讓主要采取協(xié)商配對(duì)和定價(jià)委托的方式進(jìn)行成交. (77) 基金管理人比普通投資者在風(fēng)險(xiǎn)管理方面具有的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)為( )。 Ⅰ.能較好地認(rèn)識(shí)基金的性質(zhì)、來(lái)源和種類 Ⅱ.能較準(zhǔn)確地度量風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.能按照自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力構(gòu)造有效的證券組合 Ⅳ.能在市場(chǎng)變動(dòng)時(shí)及時(shí)對(duì)投資組合進(jìn)行更新 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 基金管理人作為專業(yè)投資機(jī)構(gòu),比普通投資者在風(fēng)險(xiǎn)管理方面具有某些優(yōu)勢(shì), 如能較好地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、來(lái)源和種類,能較準(zhǔn)確地度量風(fēng)險(xiǎn). 并通常能夠按照自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力構(gòu)造有效的證券組合, 在市場(chǎng)變動(dòng)的情況下.及時(shí)地對(duì)投資組合進(jìn)行更新. 從而將基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制在預(yù)定的范圍內(nèi)等。 (78) 我國(guó)證券業(yè)的自律性管理機(jī)構(gòu)主要包括( )。 Ⅰ.證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅱ.證券交易所 Ⅲ.基金管理公司Ⅳ.證券公司 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 按照《證券法》的規(guī)定,我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《 證券登記結(jié)算管理辦法》 ,我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。(79) 財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格影響的主要表現(xiàn)有( )。Ⅰ.?dāng)U大財(cái)政赤字.刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展.進(jìn)而影響企業(yè)利潤(rùn)水平和股息派發(fā) Ⅱ.調(diào)節(jié)稅率.影響企業(yè)盈利和股息 Ⅲ.提高法定存款準(zhǔn)備金率.市場(chǎng)資金趨緊,影響股價(jià) Ⅳ.控制國(guó)債發(fā)行量.改變證券市場(chǎng)的證券供應(yīng)和資金需求 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 略 .(80) 下列屬于資本市場(chǎng)特點(diǎn)的有( )。 Ⅰ.期限長(zhǎng)Ⅱ.流動(dòng)性較差 Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)大Ⅳ.收益較大 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 資本市場(chǎng)特征:(1)期限長(zhǎng)、流動(dòng)性較差?;I集的資金多用于解決中長(zhǎng)期融資需求. 故流動(dòng)性和變現(xiàn)性相對(duì)較弱。(2)風(fēng)險(xiǎn)大、收益較高。融資期限長(zhǎng),市場(chǎng)價(jià)格易波動(dòng), 風(fēng)險(xiǎn)大。 (81) 根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定.集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則有( )。 Ⅰ.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格 Ⅱ.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格 Ⅲ.高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格 Ⅳ.與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格 A: ⅠⅡ B: ⅠⅢⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定,集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則是:(1) 可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;(2) 高于該價(jià)格的買人申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;(3) 與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。 (82) 中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響.其手段包括( )。 Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度Ⅱ.調(diào)節(jié)稅率 Ⅲ.發(fā)行國(guó)債Ⅳ.再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) A: ⅠⅣ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ答案:A 解析: 略 (83) 下列關(guān)于債券交易報(bào)價(jià)說(shuō)法錯(cuò)誤的有( )。 Ⅰ.在凈價(jià)交易的情況下。成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是分解的.價(jià)格隨行就市 Ⅱ.目前,國(guó)債交易采用全價(jià)交易 Ⅲ.上海證券交易所目前公司債券的現(xiàn)貨交易采用凈價(jià)交易 Ⅳ.在申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位方面,上海證券交易所基金、權(quán)證交易為 0.005 元人民幣 A: ⅠⅡ B: ⅡⅣ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 根據(jù)財(cái)政部、中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于試行國(guó)債凈價(jià)交易有關(guān)事宜的通知》 ,從 2002 年 3 月 25 日開(kāi)始,國(guó)債交易采用凈價(jià)交易。故Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。 《上海證券交易所規(guī)則》規(guī)定,基金、權(quán)證交易為 0.001 元人民幣。故Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤.Ⅰ 、Ⅲ項(xiàng)均符合債券交易報(bào)價(jià)的有關(guān)規(guī)定。 (84) 歐洲債券的描述正確的是( )。 Ⅰ.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣 .Ⅱ.由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值,故也稱無(wú)國(guó)籍債券 Ⅲ.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家 Ⅳ.歐洲債券在法律上所受的限制比外國(guó)債券寬松得多.它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略 (85) 下列表述正確的有( )。 Ⅰ.當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí).市場(chǎng)交易量就會(huì)減少 Ⅱ.當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí).市場(chǎng)交易量就會(huì)增加Ⅲ.當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí).股價(jià)往往呈現(xiàn)盤整格局 Ⅳ.當(dāng)大多數(shù)投資者對(duì)股市持觀望態(tài)度時(shí).股價(jià)往往呈現(xiàn)上漲趨勢(shì) A: ⅠⅢ B: ⅡⅢ C: ⅠⅣ D: ⅡⅣ 答案:A 解析: 略 (86) 對(duì)證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識(shí)正確的有( )。 Ⅰ.基金是將零散的資金匯集起來(lái),交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具. 以謀取資產(chǎn)的增值Ⅱ.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益 Ⅲ.基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度,由受過(guò)專門訓(xùn)練、 具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士制定投資策略和投資組合的方案 Ⅳ.證券投資基金擁有大量的資金.可以幫助政府穩(wěn)定市場(chǎng) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析:Ⅰ 、Ⅱ、Ⅲ分別反映了證券投資基金集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。 (87) 關(guān)于封閉式基金,下列描述正確的有( )。 Ⅰ.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變 Ⅱ.基金份額持有人可以申請(qǐng)贖回基金 Ⅲ.在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購(gòu) Ⅳ.投資者只能通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金買賣 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅢⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C解析: 封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金 。由于封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購(gòu)或贖回,投資者只能通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金的買賣。 (88) 信用違約互換(CDS)交易的危險(xiǎn)來(lái)自( )。 Ⅰ.具有較高的杠桿性 Ⅱ.由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具, 因此特定信用工具可同.時(shí)在多起交易中被當(dāng)作 CDS 的參考,有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額,在發(fā)生危機(jī)時(shí),市場(chǎng)往往恐慌性高估涉險(xiǎn)金額 Ⅲ.信用違約互換過(guò)快的增長(zhǎng)速度 Ⅳ.由于場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管,交易者并不清楚自己的交易對(duì)手卷入了多少此類交易,因此,在危機(jī)期間, 每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場(chǎng)參與者的相互猜疑,擔(dān)心自己的交易對(duì)手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 略 (89) 中小企業(yè)板塊在交易和監(jiān)管制度有別于三板市場(chǎng)的特別安排的有( )。 Ⅰ.完善上市監(jiān)管制度Ⅱ.完善交易異常波動(dòng)停牌制度 Ⅲ.完善收盤價(jià)的確定方式Ⅳ.完善開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)制度A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 中小企業(yè)板塊屬于證券交易所市場(chǎng),而三板市場(chǎng)又稱代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng), 屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 四項(xiàng)均屬于證券交易所市場(chǎng)所特有的交易和監(jiān)管制度安排,是場(chǎng)外交易市場(chǎng)所不具有的 。 (90) 證券市場(chǎng)的基本功能包括( )。 Ⅰ.資本配置功能Ⅱ.資本定價(jià)功能 Ⅲ.投資功能Ⅳ.融資功能 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 證券市場(chǎng)綜合反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)維度,被稱為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表” , 客觀上為觀察和監(jiān)控經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供了直觀的指標(biāo),它的基本功能包括:(1) 籌資一投資功能;(2)資本定價(jià)功能;(3)資本配置功能。 (91) 金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具的發(fā)展.主要原因有( )。 Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行金融衍生工具自營(yíng)交易、擴(kuò)大利潤(rùn)來(lái)源 Ⅱ.金融衍生工具業(yè)務(wù)能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)收入 Ⅲ.金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù).不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況 Ⅳ.逃避監(jiān)管 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具的發(fā)展主要有兩方面原因:(1) 在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的背景下,金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù),既不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況,又能帶來(lái)手續(xù)費(fèi)等項(xiàng)收入:(2) 金融機(jī)構(gòu)可以利用自身在金融衍生工具方面的優(yōu)勢(shì),直接進(jìn)行自營(yíng)交易.?dāng)U大利潤(rùn)來(lái)源 。 (92) 關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求,下列說(shuō)法正確的有( )。 Ⅰ.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi) Ⅱ.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷 .Ⅲ.基金托管人沒(méi)有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利 Ⅳ.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括: (1)保證基金資產(chǎn)的安全. 基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi),不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷;(2)依法處分基金財(cái)產(chǎn), 基金托管人沒(méi)有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利;(3)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密;(4) 對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。Ⅳ項(xiàng)屬于基金托管人禁止的行為之一。 (93) 以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是( )。 Ⅰ.具有法人資格Ⅱ.依據(jù)基金合同成立 Ⅲ.依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金Ⅳ.監(jiān)督約束機(jī)制較為完善 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:B 解析: 公司型基金具有法人資格,契約型基金不具有法人資格。公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰,監(jiān)督管理機(jī)制較為完善;契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行。所以Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤.正確答案為Ⅱ、Ⅲ。 (94) 對(duì)公司申請(qǐng)公司債券上市交易的條件。說(shuō)法正確的是( )。 Ⅰ.公司債券的期限為 1 年以上 Ⅱ.公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5000 萬(wàn)元 Ⅲ.債券須經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí),且債券的信用級(jí)別良好 Ⅳ.公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略 (95) 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是( )。 Ⅰ.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后.就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利 Ⅱ.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利 Ⅲ.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后.就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù) Ⅳ.期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù) A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析:期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利.但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后, 在一定期限內(nèi)必須無(wú)條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾. (96)選擇性貨幣政策工具包括( )。 Ⅰ.消費(fèi)者信用控制Ⅱ.貸款限額.Ⅲ.利率限制Ⅳ.優(yōu)惠利率 V.直接干預(yù) A: ⅠⅣ B: ⅡⅢV C: ⅠⅡ D: ⅠⅡV 答案:A 解析:選擇性貨幣政策工具包括:消費(fèi)者信用控制、優(yōu)惠利率、不動(dòng)產(chǎn)信用控制、 消費(fèi)者信用控制。 (97) 作為有價(jià)證券,債券和股票具有的相同點(diǎn)有( )。 Ⅰ.籌資成本相同Ⅱ.都是直接融資的手段 Ⅲ.都是間接融資的手段Ⅳ.都是經(jīng)濟(jì)主體籌措資金的手段 A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅡⅣ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:C 解析: 債券與股票的相同點(diǎn):(1)債券與股票都屬于有價(jià)證券;(2) 債券與股票都是籌措資金的手段,且與向銀行貸款間接融資相比,發(fā)行債券和股票籌資的數(shù)額大,時(shí)間長(zhǎng),成本低.且不受貸款銀行的條件限制;(3) 債券與股票收益率相互影響。 (98) 下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述,正確的是( )。 Ⅰ.每只基金都有一個(gè)基金合同 Ⅱ.投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額方式間接進(jìn)行證券投資 Ⅲ.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集 Ⅳ.證券投資基金是一種問(wèn)接投資工具 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:D 解析: 略 (99) 金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券的目的是( )。 Ⅰ.籌資用于某種特殊用途 Ⅱ.改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu) Ⅲ.增加自身權(quán)益資本Ⅳ.輔助國(guó)家宏觀調(diào)控政策 A: ⅠⅡ B: ⅡⅢ C: ⅠⅡⅢ: D: ⅠⅡⅢⅣ 答案:A 解析: 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu),他們發(fā)行債券的目的主要有:① 籌資用于某種特殊用途;②改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。 (100) 下列選項(xiàng)中,屬于可轉(zhuǎn)換公司債券的上市條件的有( )。 Ⅰ.可轉(zhuǎn)換公司債券的期限在 2 年以上 Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 3000 萬(wàn)元Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5000 萬(wàn)元 Ⅳ.申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行條件.A: ⅠⅡ B: ⅠⅢ C: ⅢⅣ D: ⅠⅢⅣ 答案:C 解析: 上市公司申請(qǐng)可轉(zhuǎn)換公司債券在證券交易所上市,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:(1) 可轉(zhuǎn)換公司債券的期限在 1 年以上; (2)可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5000 萬(wàn)元;(3)申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行條件.- 1.請(qǐng)仔細(xì)閱讀文檔,確保文檔完整性,對(duì)于不預(yù)覽、不比對(duì)內(nèi)容而直接下載帶來(lái)的問(wèn)題本站不予受理。
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