《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》考前練習(第91套)》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》考前練習(第91套)（28頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、2020年資格考試《基金法律法規(guī)》考前練習 考試須知： 1、考試時間：180分鐘。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。 4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標封區(qū)填寫無關的內容。 5、答案與解析在最后。 姓名: 考號: 得分評卷入 一、單選題（共70題） 1 .按照不同的交易標的物，金融市場分為（ ）。 I票據(jù)市場 n證券市場 m衍生工具市場 w黃金市場 A. I、n B. II. in C. I、n、N D. I、II、川、IV 2 .從基金的費金來源和

2、用途劃分，證券投資基金可分為（ ）。 A.公募基金和私募基金 B.開放式基金和封閉式基金 C.在岸基金和離岸基金 D.公司型基金和契約型基金 3 .下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（ A.違規(guī)承諾收益或承擔損失 B.詆毀其他基金管理人 C.登載其他組織的祝賀性文字 D.不對證券投資業(yè)績進行預測 4.下列屬于專業(yè)投資者的是（ ）＜, I .經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構 n.社會保障基金 in. qfii IV. RQFII A. I B. I 、 II c. i、ii、in d. i、ii、ni、iv 5.下列選項不屬于投資者權益保護重要手段的是（

3、 ）。 A.良好的投資者教育 B.健全投資者適當性制度 C.加強公司治理 D.提升投資者學歷水平 6 .基金信息披露應滿足的原則不包括（ ）＜＞ A.真實性 B.規(guī)范性 C.靈活性 D.完整性 7 .以下哪項不是現(xiàn)代金融供求的重要組成部分（ ） A.日常收入 8 .居民日常支出和儲蓄 C.投資 D.藝術品收藏 8.證券投資基金的分類標準包括（ ）o I.根據(jù)投資目標分類 n.根據(jù)投資理念分類 m.根據(jù)投資對象分類 IV.根據(jù)所有制分類 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、H、III、IV 9 ?基金投資咨詢與互動交流

4、的內容有（ ）o A.深入了解客戶的投資需求 B.及時向客戶傳遞基金投資信息 C.處理潛在風險隱患、客戶建議及意見 D.以上都是 10 .在銷售基金時，基金銷售機構應當通過自身或第三方機構對基金產(chǎn)品的（ ）進行評 價。 A.收益 B.風險 C.類別 D.屬性 11 .基金監(jiān)管的基本原則具有（ ）特征。 A.原則性和本質性 B.有效性和準確性 C.基礎性和宏觀性 D.適度性和強制性 12.基金銷售機構的銷售策略不包括（ ）。 A.產(chǎn)品策略 B.價格策略 C.數(shù)量策略 D.促銷策略 13.依據(jù)（ ）不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。 A

5、.投資對象 B.投資目標 C.投資理念 D.運作方式 14.專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點包括（ ） ①主業(yè)是資產(chǎn)管理 ②不是隸屬于銀行的獨立部門 ③不是隸屬于保險公司的獨立部門 ④不是隸屬于信托公司的獨立部門 A.①@ B. ③ C. D. @@ 15 .某投資者投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應 的認購費率為1. 8%,基金份額面值為1元，則基金凈認購金額為（ ）元。 A. 29469. 55 B. 28389. 45 C. 13985. 33 D. 26934. 54 16 .私募基金相關資料保存期限自基金清算終止之日起不得

6、少于（ ） A. 5年 B. 10 年 C. 15 年 D. 20年 17 .（ ）既是基金合同的當事人，又是基金的主要服務機構。 A.基金投資顧問機構和基金銷售機構 B.基金管理人和基金托管人 C.基金份額登記機構和基金銷售機構 D.基金投資人和基金托管人 18 .關于基金信息披露的表述，錯誤的是（ ）。 A.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位 B.基金信息披露有利于投資者的價值判斷 C.加強基金信息披露可以防止信息的濫用 D.基金信息披露是一種自愿性信息披露 19 .可以責令有下列（ ）情形之一的基金托管人限期改正。 I.不再具備基金托管資格法定條

7、件的 n.未能勤勉盡責的 m.在履行法定職責時存在重大失誤的 IV.依法解散的 A. I B. I 、 II C. I、II、in D. I、II、川、IV 20 .基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理 人員和（ ）檢查，出具合規(guī)意見書。 A.董事長 B.監(jiān)事長 C.督察長 D.堇事會 21 . QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處包括（ ）。 I發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格 n基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDH基金份額面值的大小 mQDH基金份額除可以用人民幣認購外，也

8、可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購 IV基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點確定QDH基金份額面值的大小 A. I、II. III B. I、IK IV C. II、IH、IV D. I、II. IIK IV 22 .基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑是（ ） A.基金職業(yè)道德教育 B.基金職業(yè)道德規(guī)范 C.基金職業(yè)道德實踐 D.基金職業(yè)道德觀念 23 .下列選項中屬于商品基金的是（ ） A.黃金ETF和黃金期貨 B.黃金ETF和商品期貨ETF C.黃金期貨和商品期貨ETF D.黃金ETF、黃金期貨和商品期貨ETF 24 .貨幣市場基金以（ ）為投資對象。 A.股票 B.

9、債券 C.貨幣市.場工具 D.金融衍生工具 25.投資基金可以按照（ ）標準進行分類。 I.資金募集方式 n.法律形式 m.運作方式 IV.投資對象 A. I B. I、n C. I、II. III D. I、II、川、IV 26.下列說法正確的是（ ） I.沒有一種基金分類方法能夠滿足所有的需要 n.各種基金分類方法之間不可避免地存在重合與交叉 m.科學合理的基金分類至關重要 IV. LOF不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象 A. I B. I 、 II C. I 、 II 、川 D. I、II. Ilk IV 27.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過（

10、）是從業(yè)的入門要求。 A.考取執(zhí)業(yè)證書 B.職業(yè)道德教育 C.上崗培訓技能 D.后續(xù)職業(yè)培訓 28.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內容的是（ ）, A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng) B.參加基金職業(yè)道德實踐 C.領會基金職業(yè)道德宗旨 D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范 29 .基金客戶服務內容包括（ ）o ①關注投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險匹配能力 ②保證投資人了解相關權益 ③為基金份額持有人提供良好的初始服務 ④對以往銷售數(shù)據(jù)進行總結 A. ④ B. @@@ C. ③ 30 .基金管理公司變更（ ）應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。 A.持股5%以上股權的股東 B.

11、公司實際控制人 C.其他重大事項 D.以上都是 31 .金融資產(chǎn)是代表（ ）的憑證。 A.收益權 B.過去收益權 C.現(xiàn)在收益權 D.未來收益權 32 .以下哪項文件沒有對基金管理人的法定職責進行具體規(guī)定？（ ） A.《證券投資基金銷售管理辦法》 B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》 D.《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》 33 .證券投資基金的參與主體包括（ A.基金當事人 B.基金市場服務機構 C.基金監(jiān)管機構和自律組織 D.以上都是 34 .基金管理人合規(guī)管理的目標主要包含（ ）o I .建立健全基金管

12、理人合規(guī)風險管理體系 D.有效識別和管理合規(guī)風險 m.促進基金管理人全面風險管理體系的建設 IV.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、II、川、IV 35 .巨額贖回風險是（ ）所特有的一種風險。 A.封閉式基金 B.開放式基金 C.分級基金 D. LOF基金 36 .力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金是（ ） A.主動型基金 B.被動型基金 C.收入型基金 D.增長型基金 37 .目前，我國（ ）開辦上市開放式基金業(yè)務。 A.中國證券登記結算公司 B.深圳證券交易所 C.上海證券交易所 D.基金

13、管理人指定的證券公司 第1頁 38 .（ ）成立的中國基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。 A. 2013年6月16日 B. 2012年6月6日 C. 2013年6月7日 D. 2012年5月月日 39 .從事公開募集基金的（ ）等基金服務業(yè)務的機構應當按規(guī)定進行注冊或者備案。 A.銷售支付 B.份額登記 C ,投資顧問 D.以上都是 40 .虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤 的是（ ）。 I.虛假記載是指投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述 n.誤導性陳述是指披露中存在應披露而未披露的信息 m.重大遺漏

14、是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為 IV.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益 A. I 、 H 、 III b. i、n、iv C. I . IIK IV D. II. IIK IV 41.基金的后臺管理運作不包括（ ）o A.基金份額的銷售 B.基金會計核算和信息披露 C.基金資產(chǎn)的估值 D.基金份額的注冊登記 42.籌集資金的公司或政府機構將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融 市場是（ ）o A. 一級市場 B.二級市場 C.三級市.場 D.四級市場 43 .下列不屬于特定道德規(guī)

15、范的是（ ）. A.家庭美德規(guī)范 B.職業(yè)道德規(guī)范 C.社會公德規(guī)范 D. 一般社會道德 44 .保本基金的核心是運用（ ）投資策略進行基金的操作。 A.消極型 B.積極型 C.組合保險 D.以上都不是 45 .反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（ ）受到相關處罰和損 失的風險。 A.非法挪用資金 B.非法截留資金 C.非法轉移資金 D.以上都是 46 .投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（ ）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認 購申請的受理情況。 A. T B. T+3 C. T+1 D. T+2 第1頁 47 .下列關于

16、增長、收入、平衡型基金風險與收益大小的比較，正確的是（ ）。 A.增長型基金的風險收入型基金的風險平衡型基金的風險 B.收入型基金的風險增長型基金的風險平衡型基金的風險 C.收入型基金的收益平衡型基金的收益增長型基金的收益 D.增長型基金的收益平衡型基金的收益收入型基金的收益 48 .根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額（ ）以上的基金份額持有人就同一事項要 求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權自行召集。 A. 3% B. 5% C. 10% D. 20% 49 .崗前職業(yè)道德教育主要是通過（ ）來督促完成的。 A.在職培訓 B.基金從

17、業(yè)資格考試 C.職業(yè)道德檢查和獎懲機構 D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案 50 .基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應當按照有關法律法 規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，但是可以（ ）. A.承諾收益 B.使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述 C.夸大或片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績 D.制作或者發(fā)放與貨幣由場基金相關的宣傳推介材料 51 . 2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對其（ ）進行了明 確。 I.登記備案 n.資金募集 m.投資方向 IV.投資運作 A. I B. I、II.

18、 IV C. I、II. Ill D. I、H、III、IV 52 .貨幣資金來源于（ ） A.國有企業(yè) B.居民 C.金融機構 D.事業(yè)單位 53 .基金管理公司變更持有（ ）以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其 他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。 A. 1% B. 10% C. 5% D. 15% 54 .基金資產(chǎn)（ ）投資于股票為股票基金。 A. 60%以上 B. 70%以上 C. 80%以上 D. 90%以上 55 .金融市場的“市場失靈”的問題主要表現(xiàn)在（ ）。 I外部性問題 n脆弱性問題 m不完全競爭問題 w信

19、息不對稱問題 B. I . IV C. H、in、N D. I、II. III. IV 56 .（ ）是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品 的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。 A.風險投資基金 B.證券投資基金 C.另類投資基金 D.對沖基金 57.基金管理人內部控制應履行的原則不包括（ ）。 A.適用性原則 B.獨立性原則 C.有效性原則 D.相互制約原則 58 .某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金，刻意忽略業(yè) 績并不突出的基金。這種行為違反了（ ）原則。 A.誠實守信 B.守法合規(guī)

20、 C.專業(yè)審慎 D.客戶至上 59 .資產(chǎn)管理行業(yè)的功能描述有錯誤的是（ ） A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到有效率的產(chǎn)品 和服務部門，提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平。 B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏 觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí) 行服務，使投資融資更加便利。 C.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資 A. I 、 II 第1頁 金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。 D.資產(chǎn)管理行業(yè)不能對金融資產(chǎn)進行

21、合理的定價，阻礙金融巾場提供流動性，提高交易 成本。 60 .避險策略基金通常將大部分資金投資于（ ）。 A.與基金到期日一致的股票 B.與基金到期日一致的貨幣市場工具 C.衍生金融工具 D.與基金到期日一致的債券 61 .以下原則中，（ ）不是基金監(jiān)管的原則。 A.適度監(jiān)管 B.合理原則 C.保護投資人利益 D.以上都不是 62 .根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為（ 兀 A.契約型基金和公司型基金 B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封閉式基金和開放式基金 63 .《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規(guī)定，客戶身份資料自

22、業(yè)務關系結束當年 計起至少保存（ ）o A. 5年 B. 10 年 C. 15 年 D. 20年 64 .基金公司直銷具有下列（ ）特點。 I.僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品 n.銷售隊伍專業(yè)性強 m.銷售網(wǎng)絡推廣效果有限 IV.易于提高客戶忠誠度 A. I B. I、n C. I、II. III D. I、II. IIK IV 65 .基金估值核算是指基金（ ）等業(yè)務活動。 A.會計核算 B.估值 C.信息披露 D.以上都是 66 .下列說法正確的是（ ）. I.貨幣市場基金不適合長期投資 n.貨幣市場進入門檻通常很高 m.貨幣市場基金的投資門檻極低

23、IV.貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能 A. I B. I 、 II C. I、II、in D. I、II、川、IV 67.（ ）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的 技術信息和經(jīng)營信息。 A.風險揭示書 B.客戶資料 C.商業(yè)秘密 D.內幕信息 68 .基金客戶服務宣傳與推介的主要內容是（ ）。 A.針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會 B.建立評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系 C.為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務手續(xù) D.以上都是 69 .不屬于企業(yè)風險管理基本框架的是（ ）。 A.事項

24、識別 B.風險評估 C.信息與溝通 D.外部環(huán)境 70 .關于XBRL,以下表述不正確的有（ ）。 A.用于結構化數(shù)據(jù) B.一次錄入，多次使用 C.會計準則和計算機語言相結合 D,對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行識別 第1頁 單選題答案: 1: D 2： C 3： D 4： D 5： D 6： C 7： D 8： C 9： D 10： B 11： C 12： C 13： C 14： B 15： A 16： B 17： B 18： D 19： C 20： C 21： A 22： C 23： B 24： C 25： D

25、 26： D 27： A 28： D 29： A 30： D 31： D 32： D 33： D 34： D 35： B 36： A 37： B 38： B 39： D 40： A 41： A 42： A 43： D 44： C 45： C 46： D 47： D 48： C 49： B 50： D 51： B 52： B 53： C 54： C 55： D 56： D 57： A 58： A 59： D 60： D 61： B 62： D 63： C 64： D 65： D 6

26、6： D 67： C 68： D 69： D 70： A 單選題相關解析： 1:按照不同的交易標的物，金融市場分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市 場、黃金市場等。 2：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國 籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國的證券基金組織在他 國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基 金。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 3：為了防止信息誤導給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權益，維護證券市場的正 常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信

27、息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息 誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：虛假記載、誤 導性陳述或者重大遺漏。對證券投資業(yè)績進行預測。違規(guī)承諾收益或者承擔損失。詆毀其 他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。登載任何自然人、法人或者其他組織的祝 賀性、恭維性或推薦性的文字。中國證監(jiān)會禁止的其他行為。 知識點：基金信息披露的禁止行為 4：知識點：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉換： 符合以下條件之一的為專業(yè)投資者： (1)經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及 其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務

28、公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證 券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。 (2)上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理 公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng) 行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。 （3 5：投資者權益保護是國際證監(jiān)會組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標之一。加強公司治 理、健全投資者適當性制度、良好的投資者教育是投資者權益保護的幾種重要手段。 知識點：投資者保護工作的概念與意義 6：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要 求遵循真實性原則、準確性原則

29、、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式 上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 7：現(xiàn)代居民經(jīng)濟生活中的日常收入、支出活動和儲蓄、投資等理財活動構成了現(xiàn)代金融供 求的重要組成部分。 知識點：金融與居民理財 8：知識點：掌握基金的不同分類標準和基本分類： 證券投資基金的分類標準及介紹 （一）根據(jù)投資對象分類 （二）根據(jù)投資目標分類 （三）根據(jù)投資理念分類 （四）根據(jù)基金的資金來源和用途分類 （五）特殊類型基金 9：知識點：理解客戶服務流程： 基金投資咨詢與互動交流： 基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策 略、建

30、議等咨詢服務。對咨詢過程中知悉的關于投資者的個人信息以及財產(chǎn)狀況保密。同 時提醒客戶在未經(jīng)銷售機構許可的情況下，禁止將銷售機構所提供的證券投資研究分析成 果或建議內容泄露給他人。 互動交流是基金銷售機構與投資者深入探討的重要方式，其交流內容如下： （1）深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準。 （2）及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品 10：知識點：掌握對基金服務機構的監(jiān)管內容； 私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金，應當自行或者委托第三方機構 對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基 金。 11:基金監(jiān)管的基本原則，是貫

31、穿于基金監(jiān)管活動始終的、起統(tǒng)帥和指導作用的基本準 則。作為基本原則，應該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質屬性和根本價值，它具有基礎性和宏觀 性的特征。 知識點：基金監(jiān)管的基本原則 12：基金銷售機構的銷售策略有產(chǎn)品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略, 13：根據(jù)股票基金投資理念的不同，可以分為主動型和被動型。 14：（教材上冊P13）專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理：二是不是隸屬于 銀行或保險公司的獨立部門。多數(shù)專業(yè)資產(chǎn)管理公司在SEC注冊為投資顧問公司，并受 SEC監(jiān)管。故專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特點不包括第3項。 知識點：資產(chǎn)管理行業(yè) 15：開放式基金的凈認購金額=認購金額/ （

32、1+認購費率）=30000 / （1+1. 8%）=29469. 55（元）。 認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=29474.55 注意題目問的是凈認購金額，而不是認購金額。 16：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決 策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之 日起不得少于10年。 知識點：非公開募集基金運作的監(jiān)管 17：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人 是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的當事 人，又是基金的主

33、要服務機構。 知識點：基金市場服務機構 18：基金信息披露是指基金市場上的有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系 列環(huán)行中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。依靠強制性信息披露，培育和 完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國（地區(qū)）證券市場 監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。 19：知識點：掌握對基金托管人的監(jiān)管內容： 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責.在 履行法定職責時存在重大失誤的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會應當責令其改正。 20：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理

34、人負責基金銷售業(yè)務的高級管 理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。 第I貞 21： QDII基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金相 比，在募集認購的具體規(guī)定上有以下幾點特別之處：（1）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定 QDD基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者 資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格。（3）QDII基金份額可以用人民幣認購，也可以用美元或其他外匯 貨幣為計價貨幣認購。 22：樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。 積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑。 知識點

35、：基金職業(yè)道德修養(yǎng) 23：商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 24：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。 25：知識點：掌握投資基金的定義和主要類別； 投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募 基金和私募基金兩類。此外，投資基金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合 伙型等形式：按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們日常接觸到的投資 基金分類，主要是以所投資的對象的不同進行區(qū)分的。 26：知識點：掌握基金的不同分類標準和基本分類： 科學合理的基

36、金分類至關重要，但在實際工作中對基金進行統(tǒng)一的分類并非易事。作為金 融服務行業(yè)，基金產(chǎn)業(yè)為不斷滿足投資者的需要，基金產(chǎn)品創(chuàng)新的步伐從未停止，沒有一 種分類方法能夠滿足所有的需要，各種分類方法之間不可避免地存在重合與交叉。 LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以 在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。這一機制使LOF不會出現(xiàn)封閉 式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。 27：基金從業(yè)人員應該具備從事基金活動所必需的專業(yè)知識與技能，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè) 之前通過資格考試取得執(zhí)業(yè)證書是從業(yè)的入門要求，說明其已經(jīng)基本掌握了必要的專業(yè)基 礎知識。 28：基

37、金職業(yè)道德教育主要包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范兩個方面 的內容。 29：基金客戶服務宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實 踐不斷發(fā)展、修正變化。具體工作內容主要涉及如下六個方面： ⑴對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶， 找到有吸引力的市場機會。 (2)在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書而、電子或其他介質的信息，主要包 括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。 (3)遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性。 建立評價基金投資人風險承受能力

38、和基金產(chǎn)品風 30：知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內容： 基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他 重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。 31：知識點：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能： 金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證， 32：中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦 法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對于上述法定職責規(guī)定了具體的要求，公 開募集基金的基金管理人履行職責應當遵守這些規(guī)定。 知識點：對基金管理人的監(jiān)管 33：知識點：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作

39、關系： 在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用的不同，可以將基金 市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。 34：知識點：掌握合規(guī)管理的目標和基本原則； 基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的 有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng) 營。 35：巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超 過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。 知識點：風險提示函的必備內容 36：根據(jù)投資理念可以將基

40、金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。其中，主動型基金是 一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。 37：知識點：理解不同產(chǎn)品的交易方式與流程(ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產(chǎn) 品的特殊方式)； 目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務。 38： 2012年6月6日成立的中國基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。 39：知識點：掌握對基金服務機構的監(jiān)管內容； 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估 值、投資顧問、評價、信息技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構，應當按照中國證監(jiān)會的 規(guī)定進行注冊或者備案。 40：知識點：掌握基金信息披露的禁止性

41、行為： 虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤 導性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述：重大遺漏是 指披露中存在應披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將 擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權益，屬于嚴重的違法行為。 41：基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管 理人的服務價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺 管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。 知識點：證券投資基金的運作 42：知識點：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理

42、財?shù)年P系、金融市場的分類和構成要 素： 發(fā)行市場，也稱一級巾場，是籌集資金的公司或政府機構將其新發(fā)行的股票和債券等證券 銷售給最初購買者的金融市場。 43： D項，在一定的社會條件下，會存在著人們普遍認同的相對穩(wěn)定的道德規(guī)范，即基本 道德規(guī)范，也稱為一般社會道德。我國《公民道德建設實施綱要》提出了“愛國守法、明禮 誠信、團結友善、勤儉自強、敬業(yè)奉獻”20字的公民道德基本規(guī)范，同時也針對社會關 系、職業(yè)關系、家庭關系等不同領域提出了社會公德規(guī)范、職業(yè)道德規(guī)范、家庭美德規(guī)范 等特定道德規(guī)范。 知識點：道德的差異性 44：知識點：理解市場上各類特殊類別基金的特點： 避險策略的前身保本基金于

43、20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險 策略進行基金的操作。 45：知識點：理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施： 基金管理人是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。反洗錢合規(guī)性風險是基金管理人違反 相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉 移，受到相關處罰和損失的風險。 根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)|生風險管理措施主要包括： (1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。 (2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身 份證明材料予以保存。 (3)從嚴監(jiān)控 46：銷售機

44、構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購 申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后， 可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將 退回投資人資金賬戶。 知識點：基金的認購 47： 一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低：平衡型 基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。 48：根據(jù)《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要 求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人 有權自行召集。

45、49：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道 德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機構在其入職時上 崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。 50：知識點：理解貨幣市場基金宣傳的要求： 基金管理人、基金銷售機構在從事貨幣布場基金銷售活動過程中，應當按照有關法律法規(guī) 規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益，不 得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基 金的投資收益或者過往業(yè)績。除基金管理人、基金銷售機構外，其他機構或者個人不得擅 自制作或者發(fā)放與貨幣市場基金相關

46、的宣傳推介材料：登載貨幣市場基金宣傳推介材料 的，不得片而引用或者修改其內容。 51：知識點：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品； 2014年，中國證監(jiān)會頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理哲行辦法》，對其登記備案、資金募 集和投資運作進行了明確。 52：貨幣資金來源于居民(包括個人和企業(yè))從事的生產(chǎn)活動。 個人居民是金融市場上主要的資金供給者 53：基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更 其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自 受理申請之日起六十日內做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人

47、：不予批準的，應 當說明理由。 知識點：對基金管理人的監(jiān)管 54：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基 金。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 55：由于金融市場存在“市場失靈”的問題（包括外部性、脆弱性、不完全競爭和信息不對稱 問題），因此需要政府對其進行系統(tǒng)的監(jiān)管。 56：（教材上冊P24）對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各 種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。 知識點：投資基金的主要類別 57：基金管理人內部控制應履行：口健全性原則；匚有效性原則；二獨立性原則；二相互制 約原則：二成

48、本效益原則。 知識點：內部控制的五原則 58：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守信原則。 知識點：誠實守信 59：正確的表述應為資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進行合理的定價，給金融市場提供流動 性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟的發(fā)展。 知識點：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能 60：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的 債券：同時，為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風 險資產(chǎn)上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不 遭受損失。 61：基金監(jiān)管

49、的基本原則包括以下六個方面： （一）保護投資人利益原則 （二）適度監(jiān)管原則 （三）高效監(jiān)管原則 （四）依法監(jiān)管原則 （五）審慎監(jiān)管原則 （六）公開、公平、公正監(jiān)管原則 62：按照運作方式，投資基金可以分為開放式、封閉式基金. 按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分為契約型、公 司型、有限合伙型等形式。 63：關于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面： (1)建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人 的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。 (2)明確對基金份額持有人信息的

50、維護和使用權限并留存相關記錄。 (3)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料?！蹲C券投資基金銷售機構內部控制 指導意見》(證監(jiān)基金字[2007]277號)規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少 保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。 (4)數(shù)據(jù)的 64：知識點：了解基金管理人及代銷機構銷售方式： 我國基金銷售市場現(xiàn)有基金公司直銷和代銷兩種主要的銷售方式?；痄N售的直銷和代銷 兩種方式在基金產(chǎn)品、銷售人員、銷售網(wǎng)絡、客戶關系和營銷成本上有不同的特點： (1)在基金產(chǎn)品方而，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此直銷 機構僅銷售一家基金公司

51、的產(chǎn)品：而基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融 機構接受基金管理人的委托，通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、網(wǎng)絡等渠道為投資人辦理基金份 額認購、申購和贖回以及相應資金收付的業(yè)務，因此代銷機構往往同時 65：知識點：理解基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關系： 基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動。 66：知識點：掌握基本基金類型及其特點： 與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn) 流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn) 金的理想場所。貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資

52、者的進入。貨 幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要 通道。由于貨幣市場基金風險低、流動性好，通過以下機制設計，基金管理公司將貨幣市 場基金的功能從投資拓展為類似貨幣的支付功能。 67：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施 的技術信息和經(jīng)營信息。 68：知識點：理解客戶服務流程： 基金客戶服務內容和規(guī)范： 基金客戶服務宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不 斷發(fā)展、修正變化。基金銷售機構應制定客戶服務標準.對服務對象、服務內容、服務程 第1頁 序等業(yè)務進行規(guī)范。具體工作內

53、容主要涉及如下六個方面： ⑴對以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶， 找到有吸引力的市場機會。 (2)在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書而、電子或其他介質的信息，主要包 括公開出版資料、宣傳單、手冊、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳 69：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方而內容：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評 估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監(jiān)控。 知識點：內部控制的基本概念及其含義 70： XBRL(exteasiblebusmessrq)ortinglangiiage,可擴展商業(yè)報告語言)是國際上將會計準則 與計算機語言相結合，用于非結構化數(shù)據(jù)，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。 通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進行特定的識別和分類，可直接被使用者或其他軟件讀取并進一步處理， 實現(xiàn)一次錄入、多次使用。 知識點：XBRL在基金信息披露中的應用 第I貞