《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷(第47套)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷(第47套)（27頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、2020年資格考試《基金法律法規(guī)》模擬卷 考試須知： 1、考試時(shí)間：180分鐘。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。 4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標(biāo)封區(qū)填寫無(wú)關(guān)的內(nèi)容。 5、答案與解析在最后。 姓名: 考號(hào): 得分評(píng)卷入 一、單選題（共70題） 1 .我國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展線索下列表述錯(cuò)誤的是（ ） A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡到基金業(yè)協(xié)會(huì) B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院行政條例，再到全國(guó)人大修訂法律 C.基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基

2、金”到封閉式基金再到開放式基金 D,中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉 2 .我國(guó)分級(jí)基金的認(rèn)購(gòu)有如下特點(diǎn)（ ）。 I.募集包括合并募集和分開募集兩種方式 n.認(rèn)購(gòu)包括場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式 m.渠道包括具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)和基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu) 的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) IV.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登 記在證券登記結(jié)算系統(tǒng) A. I B. I、n C. I 、 II 、川 d. i、H、in、iv 3.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說(shuō)法正確的是（ ）. A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行 B.對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利

3、率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小 C.交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤(rùn)或損失 D.買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來(lái)的判斷進(jìn)行交易 4 .基金宣傳推介材料要求報(bào)送的內(nèi)容不包括（ ）o A.基金管理公司高級(jí)管理人員合規(guī)性復(fù)核意見(jiàn) B.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函 C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出具的業(yè)績(jī)表現(xiàn)報(bào)告 D.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書 5 .下列（ ）行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)的要求。 I.交易結(jié)束馬上銷毀記錄 n.區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè) m.牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平 IV.合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素 A. I

4、 B. I 、 II C. I 、 II 、川 D. I、II. Ilk IV 6.貨幣市場(chǎng)是指專門融通不超過(guò)（ ）短期資金的場(chǎng)所。 A.三年 B.兩年 C.半年 D. 一年 7 .基金托管人的工作不包括（ ）。 A.安全保管基金財(cái)產(chǎn) 8 .編制中期和年度基金報(bào)告 C.按規(guī)定召集持有人大會(huì) D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值 8 .下列屬于招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)的是（ ）。 I.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期 n.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限 m.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱 IV.基金資產(chǎn)的估值 A. I B. I、n C. I、II.

5、III D. I、II、川、IV 9 .下列哪項(xiàng)報(bào)告需要披露基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的相關(guān)費(fèi)用金額。 A.半年度報(bào)告 B.月度報(bào)告 C.季度報(bào)告 D.每日更新的基金數(shù)值報(bào)告 10.為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日（ ）的債 券。 A.短 B. 一致 C.長(zhǎng) D.以上都不是 11 .獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供的評(píng)估報(bào)告期限不包括（ ）o A.每日 B.每周 C.月度 D.季度 12 .某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1. 00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,認(rèn)購(gòu) 期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（

6、）份。 A.990102 B. 990099 C. 1000003 D. 990399 13 .《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于 （ ）0 A.法律 B.部門規(guī)章 C.規(guī)范性文件 D.自律規(guī)則 14 .投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括（ ）。 A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù) B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為 D.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相 關(guān)交易活動(dòng) 1

7、5.美國(guó)監(jiān)管證券投資基金的法律有（ ）。 I .《1933年證券法》 D.《1934年證券交易法》 DI.《1940年投資公司法》 IV.《1940年投資顧問(wèn)法》 A. I 、 II B. I 、 II 、川 c. i、in、iv d. i、11、in、iv 16 .以下哪項(xiàng)文件沒(méi)有對(duì)基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？（ ） A.《證券投資基金銷售管理辦法》 B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D.《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》 17 .下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式的描述，正確的是（ ）o I直銷方式僅

8、銷售一家基金公司的產(chǎn)品 n代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品 m代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng) w代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣 A. I、II. III B. II . III C. I 、 H 、 IV D. I、II. Ilk IV 18 .基金管理公司變更（ ）應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 A.持股5%以上股權(quán)的股東 B.公司實(shí)際控制人 C.其他重大事項(xiàng) D.以上都是 19 .下列關(guān)于守法合規(guī)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ） A.基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 B.避免基金從業(yè)人員實(shí)施違法違規(guī)行為 C.僅需要遵守國(guó)家法律

9、D.避免為他人違法違規(guī)提供幫助 20 .指數(shù)基金具有（ ）等特點(diǎn)。 I .客觀穩(wěn)定 n.費(fèi)用低廉 m.分散風(fēng)險(xiǎn) IV.監(jiān)控便利 A. I 、 III B. I、II、川、IV c. H、in D. I、II. IV 21 .下列不屬于按投資對(duì)象分類的基金是（ ）« A.債券基金 B.股票基金 C.貨幣市場(chǎng)基金 D.全球股票基金 22 .基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（ ）職責(zé)。 I.安全保管基金財(cái)產(chǎn) n.根據(jù)基金管理人的投資指令及時(shí)辦理清算交割 m.復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值 IV.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 A. I B. I、n C

10、. I 、 II 、 III D. I、II. Ilk IV 23 .一般情況下，分級(jí)基金在場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（ ）. A. A類份額 B. B類份額 C. C類份額 D.母基金份額 24 .下列說(shuō)法正確的是（ ）。 I .基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力的認(rèn)可 n.基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的 認(rèn)可 m.基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證 IV.基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案構(gòu)成對(duì)私募基金持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可 A. I B. I 、 I

11、I C. I、II. III D. I、II、川、N 25 .基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每 個(gè)月結(jié)束之日起 日內(nèi), 將更新的招募說(shuō)明書登教在管理人網(wǎng)站上。（ 兀 A. 6； 30 B. 3； 45 C. 3； 30 D. 6； 45 26 .投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需要具有（ ）。 A.滬、深B股或H股賬戶 B.開放式基金賬戶 C.滬、深A(yù)股證券賬戶 D.封閉式基金賬戶 27 .（ ），“中國(guó)概念基金”相繼推出。 A. 20世紀(jì)90年代末期 B. 20世紀(jì)60年代以后 C. 20世紀(jì)80年代末期 D. 20世紀(jì)40年代以后 28 .基金信息披露的

12、作用主要表現(xiàn)在以下方面（ ）. I.有利于投資者的價(jià)值判斷 n.有利于防止利益沖突與利益輸送 m.有利于提高證券市場(chǎng)的效率 IV.能有效防止信息濫用 A. I B. I 、 II C. I 、 II 、川 D. I、n. Ilk IV 29 .居民理財(cái)?shù)姆绞桨?）①理財(cái)②儲(chǔ)蓄③投資④存款 A. @@ B. ®® C.@@ D.@@ 30 .下列不符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（ ）. A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率 B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目 C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從

13、基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi) D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用 31 .基本基金類型包括（ ）,> I.股票基金 n.債券基金 m.貨幣基金 IV.混合基金 A. I B. I、n C. I 、 H 、 III D. I、II、川、IV 第1頁(yè) 32 .下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（ ）, A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品 B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品 C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng) D.代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣 33 .基金管理人應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的措

14、施主要是（ ）。 A.回避 B.接受 C.共擔(dān)或降低 D.以上都是 34 .基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列（ ）義務(wù)。 I.不得以任何方式承諾或保證投資收益 n.提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)當(dāng)有合理依據(jù) m.不得泄露非公開信息 IV.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、II、川、N 35 .基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括（ ）o I未履行報(bào)送手續(xù) n基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料一致 m基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致 w基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

15、 A. I、II、川、N B. I 、 II 、 III C. I、III、N 36 .下列關(guān)于證券公司代銷基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）,. A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選 B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣 C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好 D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì) 37 .（ ）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。 A.獨(dú)立性 B.健全性 C.相互制約 D.成本效益 38 .正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本標(biāo)準(zhǔn)是（ ）。 I.公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提 n.合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ) m.有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)

16、IV.平穩(wěn)增長(zhǎng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、II、川、N 39.（ ）不屬于具體的基金客戶服務(wù)流程。 A.投資咨詢 B.投資跟蹤與評(píng)價(jià) C.受理投訴 D.公開客戶檔案 40 .下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）«, A.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念 B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能 C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部控制人的現(xiàn)象 D.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則 41 .對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（ ）

17、。 A.基金宣傳推介的禁止行為 B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng) C.法規(guī)許可的行為 D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng) 42.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向 （ ）申請(qǐng)注冊(cè)。 A.證券交易所 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.基金業(yè)協(xié)會(huì) D.工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) 43.我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（ ）« A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B.召開基金份額持有人大會(huì) C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額 D.基金資金清算 44 .自然人作為基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（ ）人民幣并在境內(nèi)外 資產(chǎn)管理

18、行業(yè)從業(yè)10年以上。 A. 1000萬(wàn)元 B. 3000萬(wàn)元 C. 5000萬(wàn)元 D. 1億元 45 .銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把（ ）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低 第1頁(yè) 的基金投資人。 A.中高風(fēng)險(xiǎn) B.中等風(fēng)險(xiǎn) C.低風(fēng)險(xiǎn) D.高風(fēng)險(xiǎn) 46 .基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（ ）。 A.內(nèi)部控制大綱 B.基本管理制度 C.經(jīng)營(yíng)理念 D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章 ）等有價(jià) 47 . QDH基金是指一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的（ 證券投資的基金。 I.股票 H.債券 m.不動(dòng)產(chǎn) IV.保險(xiǎn) A. I 、 I

19、I B. I、HI、N C. II . Ill D. i 、 n 、 n 48.對(duì)基金宣傳推介材料違規(guī)情形的行政處罰措施主要是（ ）。 A.提示改正 B.出具監(jiān)管警示函 C.事先報(bào)備 D.以上都是 49.投資基金所投資的資產(chǎn)是（ ）o I.股票 n.房地產(chǎn) m.大宗能源 IV.股權(quán) a. I、ni、iv 8. i、II、川、IV c. I、II. in D. I、II. IV 50 .一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有 人所持表決權(quán)的（ ）以上通過(guò)。 A. 1 / 2 B. 1 / 3 C. 3/4 D. 1

20、 / 4 51 .基金職業(yè)道德教育的途徑包括（ ）. I崗前職業(yè)道德教育 n崗位職業(yè)道德教育 m后續(xù)職業(yè)道德教育 w中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律 A. II . IV B. I . III C. I、II. N D. I、H、III、IV 52 .證券投資基金根據(jù)投資理念分類，下列正確的是（ ）,. A.增長(zhǎng)型基金和收入型基金 B.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金 C.在岸基金和離岸基金 D.混合基金和另類投資基金 53.養(yǎng)老基金投資具有（ ）等特點(diǎn)。 I.強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄” n.定期定額投資 m.長(zhǎng)期投資 IV.收益高 A. I B. I、n C. I 、 II 、川

21、D. I、II、川、IV 54 .公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款不包括（ ）o A.入股、退股及轉(zhuǎn)讓 B.利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān) C.收益保證 D.份額信息備份 55 .行政監(jiān)管的特征不包括（ 兀 A.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性 B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性 C.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性 D.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性 56 .以下關(guān)于道德具有的特征說(shuō)法中，有誤的一項(xiàng)是（ ）。 A.形態(tài)性 B.約束性 C.具體性 D.繼承性 57 .按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（ ）, A.成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金 B.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金 C.股票基金、

22、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金 D.股票基金、債券基金、保本基金、ETF 58 .下列說(shuō)法正確的是（ ）» I.新的基金和股票投資者進(jìn)入證券市場(chǎng)，增加了市場(chǎng)的需求和市場(chǎng)的流動(dòng)性 n.很多投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，盲目入市，存在博傻心理，投機(jī)色彩嚴(yán)重 in.中國(guó)證券投資者同樣具有在美國(guó)等成熟證券市場(chǎng)上個(gè)體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非 理性心理偏差 IV.構(gòu)建我國(guó)證券市場(chǎng)投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國(guó)投資者的理性投資理念 A. I 、 II 、川 b. II、in、n C. I 、 II 、 N D. I、II、川、IV 59 .當(dāng)單個(gè)交易日開放式基金的凈贖回申請(qǐng)超

23、過(guò)基金總份額的（ ）時(shí)會(huì)產(chǎn)生巨額贖回風(fēng) 險(xiǎn)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% 60 .申請(qǐng)公開募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括（ ）o A.基金募集申請(qǐng)報(bào)告 B.招募說(shuō)明書草案 C.基金合同草案 D.主要股東或者合伙人名單 61.不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（ ）。 A.投資風(fēng)險(xiǎn)管理 B.資產(chǎn)保管和資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會(huì)計(jì)復(fù)核 62.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（ ）。 A.債權(quán)憑證 B.收益憑證 C.信用憑證 D.受益憑證 63 .不屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的是（ ）o

24、 A.事項(xiàng)識(shí)別 B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C.信息與溝通 D.外部環(huán)境 64 .貨幣市場(chǎng)基金是投資者進(jìn)行（ ）的理想工具。 A.長(zhǎng)期投資 B.短期投資 C.股票投資 D.債券投資 65.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說(shuō)法不正確的是（ ）o A. 一只小盤股既可能是一只價(jià)值型股票，也可能是一只成長(zhǎng)型股票 B.股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類型 C.股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不 同進(jìn)行劃分的 D.基金的投資風(fēng)格會(huì)依據(jù)巾場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行調(diào)整 66 .貨幣市場(chǎng)工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指（ ） 以內(nèi)。 A. 1個(gè)月 B

25、. 6個(gè)月 C. 12個(gè)月 D. 3個(gè)月 67 .目前可申請(qǐng)從事基金銷售的主要機(jī)構(gòu)不包括（ ）o A.證券公司 B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu) C.獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu) D.律師事務(wù)所 68 .基金投資咨詢與互動(dòng)交流的內(nèi)容有（ ）。 A.深入了解客戶的投資需求 B.及時(shí)向客戶傳遞基金投資信息 C.處理潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患、客戶建議及意見(jiàn) D.以上都是 69 .基金監(jiān)管原則的“三公”原則重在（ ）。 A.公開 B.公平 C.公正 D.以上都不是 70 .下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）＜. A.投資人必須做到“買者自負(fù)” B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)” C.管理人必須

26、堅(jiān)持“賣者無(wú)責(zé)” D.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配 單選題答案: 1: A 2： D 3： D 4： C 5： A 6： D 7： B 8： D 9： A 10： B 11： D 12： A 13： D 14： C 15： D 16： D 17： C 18： D 19： C 20： B 21： D 22： D 23： C 24： C 25： D 26： C 27： C 28： D 29： C 30： A 31： D 32： C 33： D 34： C 35： C 36： D

27、37： C 38： C 39： D 40： A 41： A 42： C 43： D 44： B 45： C 46： C 47： A 48： D 49： B 50： A 51： C 52： B 53： C 54： C 55： C 56： A 57： C 58： D 59： B 60： D 61： A 62： D 63： D 64： B 65： B 66： C 67： D 68： D 69： C 70： C 單選題相關(guān)解析： 1： A項(xiàng)正確表述為基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡到中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

28、2：知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFH、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序： 我國(guó)分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。分級(jí)基金的認(rèn)購(gòu)包括場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和 場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式?；鹉技陂g，投資者既可以通過(guò)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng) 機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額，也可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外 認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額。 場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系 統(tǒng)。 場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。 3： A項(xiàng)，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交

29、割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的：B項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔， 因而對(duì)交易雙方來(lái)說(shuō)，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大：C項(xiàng)，在期貨交易中，由于交割要按成交時(shí) 的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤(rùn)或蒙受損失。 知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類 4：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司 督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi) 容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè) 務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。 5：知識(shí)點(diǎn)：掌握專業(yè)審

30、慎的含義及基本要求； 基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度 執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求： (1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的 依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素 的干擾。 (2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng) 險(xiǎn)控制意識(shí)，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平 6：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素： 貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，

31、是指專門融通不超過(guò)一年短期資金的場(chǎng)所。 7：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：二安全保管基金財(cái)產(chǎn)：二按照 規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶：二對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確 ?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；匚保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資 料：匚按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜：二 辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；二對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金 報(bào)告出具意見(jiàn)：匚復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià) 格：匚按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)：二按照規(guī)定 8：招募說(shuō)明書的主要披露事項(xiàng)

32、包括： ⑴招募說(shuō)明書摘要。 (2)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。 (3)基金管理人、基金托管人的基本情況。 (4)基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。 (5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。 (6)基金份額申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖 回或延緩支付、巨額贖回的安排等。 ⑺基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。 (8)基金資產(chǎn)的估值。 ⑼基金管理人和基金托管人的報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水 9：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、 托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)

33、費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總 額。 知識(shí)點(diǎn)：基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范 10：知識(shí)點(diǎn)：理解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)： 為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債 券：同時(shí)，為提高收益水平，避險(xiǎn)策略基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn) 資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭 受損失。 11:獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估小組對(duì)基金管理中的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供每日、每周及月度評(píng)估報(bào)告， 作為決策參考依據(jù)。知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的基本要素 12：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/ （1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）=1000000 /

34、（1+1%尸990099（元），認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn) 購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值=（990099+3） / 1=990102（份）。 知識(shí)點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu) 13：我國(guó)基金監(jiān)管活中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金管理人登記和基金備案 辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》《公開募 集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》等。 14：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái) 的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。C項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。 知識(shí)點(diǎn)：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 15：知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)： 美

35、國(guó)國(guó)會(huì)通過(guò)了多部法律來(lái)保護(hù)投資者，建立了對(duì)證券市場(chǎng)（包括共同基金業(yè)）和金融市場(chǎng) 的監(jiān)管體制?！?933年證券法》（Securities Act of 1933）要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說(shuō)明書，對(duì)基金進(jìn)行描述?！?934年證券交易法》 （Securities Exchange Act of 1934）要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會(huì)（SEC）的監(jiān)管，并且置于全美證券商協(xié)會(huì) （NASD）的管理權(quán)限之下，NASD對(duì)廣告和銷售設(shè)有具體規(guī)則?！? 16：中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦 法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對(duì)于上述法定職

36、責(zé)規(guī)定了具體的要求，公 開募集基金的基金管理人履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管 17： C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專 業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、 產(chǎn)品特性等方而的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。 18：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容： 基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他 重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。 19：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律 外，主要是指規(guī)范證券投

37、資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律 性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。 知識(shí)點(diǎn)：守法合規(guī) 20：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： 指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來(lái)發(fā)展十分迅速。 21：按投資對(duì)象分類，基金可分為：股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基 金中的基金、另類投資基金等。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 22：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容： 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：二安全保管基金財(cái)產(chǎn)；二按照規(guī) 定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證

38、券賬戶：二對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保 基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立：二保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料； 二按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；二辦理 與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)：二對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告 出具意見(jiàn)：二復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格： 23：證券交易所場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額：母基金份額、A類份額和B類份額。 24：知識(shí)點(diǎn)：掌握非公開募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及銷售： 基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能 力、持續(xù)合

39、規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。 25：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō) 明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書摘要登載在指定報(bào)刊上：在公告的15日前， 應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書而說(shuō)明。 26：投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。 27：在20世紀(jì)80年代末，一批由中資或外資金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的“中國(guó)概念基金”相繼 推出，這些“中國(guó)概念基金”一般均是由國(guó)外及我國(guó)香港等地基金管理機(jī)構(gòu)單獨(dú)或者與境內(nèi) 機(jī)構(gòu)聯(lián)合設(shè)立，投資于在香港上市的大陸企業(yè)或者中國(guó)大陸企業(yè)的股票。 知識(shí)點(diǎn)：萌芽和早期發(fā)展時(shí)

40、期 28：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容： 基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方而： （一）有利于投資者的價(jià)值判斷：在基金份額的募集過(guò)程中，基金招募說(shuō)明書等募集信息披 露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇 適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。在基金運(yùn)作過(guò)程中，通過(guò)充分披露基金投資組 合、歷史業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，現(xiàn)有持有人可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平，了解基金投 資是否符合基金合同的承諾，從而判定該基金產(chǎn)品是否值得繼續(xù)持有。 （二）有利于防止利益沖突與利益輸送：資本市 29：居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄和投資兩類。 知識(shí)點(diǎn)：金融與居

41、民理財(cái) 30： A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用； 未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人使用不同費(fèi)率。 31：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： 隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根 據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦 法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金 中基金等類別。 32： C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專 業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍

42、進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、 產(chǎn)品特性等方而的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。 知識(shí)點(diǎn)：銷售方式 33：知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 基金管理人要對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)應(yīng)的回報(bào)進(jìn)行評(píng)價(jià)和平衡，采取包括回避、接 受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險(xiǎn)等措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體重要組成部分。 34：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容； 35：基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形包括：（1）未履行報(bào)送 手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基 金銷售管理辦法》及其他情形。 36：證券公司代銷的特點(diǎn)包括：二證

43、券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投 資者時(shí)的首選：二網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣：二客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服 務(wù)也較好；二主營(yíng)業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，在一定程度上缺乏推動(dòng)股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn) 化的動(dòng)力等。 37：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡 知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的五原則 38：知識(shí)點(diǎn)：掌握誠(chéng)實(shí)守信的含義及基本要求： 公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平。 合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法。 有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則 進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。那些依靠回扣拉客戶以及

44、詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等惡意競(jìng) 爭(zhēng)行為，必會(huì)造成基金市場(chǎng)的混亂和無(wú)序，并影響我國(guó)基金業(yè)的健康發(fā)展。 39：具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投 訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。 40：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金公司內(nèi)部控制的基本要素； 基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造 一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn) 意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。 基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng) 關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人

45、控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。 基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工， 操作相互獨(dú)立。公司應(yīng) 41：基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：二虛假 記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏：二預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)：二違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損 失：二詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或 者管理的基金：匚夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有 保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片而強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的 表述：二登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；二基金宣

46、傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn) 確清晰。 知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的禁止性規(guī)定 42：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng) 價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 43：我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：二分享基金財(cái)產(chǎn)收益；二參與分配清算后的剩余 基金財(cái)產(chǎn)；二依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額：二按照規(guī)定要求召開基金份額持 有人大會(huì)：二對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)：二查閱或者復(fù)制公開披露的基 金信息資料：二對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提 出訴訟；二基金合同

47、約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體 44：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容： 根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132號(hào)， 基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣：主要股東為自然 人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。 45：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的 投資人。風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)

48、為他們提供低風(fēng) 險(xiǎn)、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。 知識(shí)點(diǎn)：銷售理論 46：經(jīng)營(yíng)理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控 制制度的組成部分。 知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制制度概述 47：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有 價(jià)證券投資的基金。 48：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范和其他規(guī)范； 出現(xiàn)違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國(guó)證監(jiān)會(huì)或地方證監(jiān)局依法采取以下行政監(jiān)管或行政 處罰措施： (1)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正。 (2)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

49、。 ⑶對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該 公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹦?傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用：在上述期限內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn) 基金宣傳 49：知識(shí)點(diǎn)：理解證券投資基金與其他金融工具的比較； 投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也 可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。 50：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)該經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表 決權(quán)的1/2以上通過(guò)：但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托

50、管人、提前 終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以 上通過(guò)。基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)該依法報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或者 備案，并予以公告。 51：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、 中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。 52： A選項(xiàng)是按投資目標(biāo)分類，C選項(xiàng)是按資金來(lái)源和用途分類，D選項(xiàng)是按投資對(duì)象分 類。 53：知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)： 養(yǎng)老基金投資具有強(qiáng)制“儲(chǔ)蓄”、定期定額投資、長(zhǎng)期投資等特點(diǎn)，成為解決社會(huì)養(yǎng)老資金 問(wèn)題的重要支柱

51、。 54：公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：二基本情況：二股東出資：：:股東的權(quán)利義務(wù)： 二入股、退股及轉(zhuǎn)讓；二股東（大）會(huì)：匚高級(jí)管理人員；二投資事項(xiàng)；二管理方式；二托管事 項(xiàng)：二利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)：？稅務(wù)承擔(dān)；？費(fèi)用和支出；？財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；？信息披露制 度：？終止、解散及清算：？章程的修訂；？一致性；？份額信息備份：？報(bào)送披露信息等。 55：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi) 容具有全面性：監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性：監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定 性：監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。 56：知識(shí)點(diǎn)：理解道德與職業(yè)道德的含義： 道德的特征： 1

52、.道德具有差異性 2 .道德具有繼承性 3 .道德具有約束性 4 .道德具有具體性 57：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為：二股票基金，是指以股票為主要投資對(duì)象的基金：二 債券基金，是指主要以債券為投資對(duì)象的基金；二貨幣市場(chǎng)基金，是指以貨幣市場(chǎng)工具為 投資對(duì)象的基金；「混合基金，是指同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，以期通過(guò)在不同資 產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險(xiǎn)之間平衡的基金。二基金中的基金，是指以基金為主要投 資標(biāo)的的證券投資基金。二另類投資基金，是指以股票、債券、貨幣等傳統(tǒng)資產(chǎn)以外的資 產(chǎn)作為投資標(biāo)的的基金。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 58：知識(shí)點(diǎn)：理解投資者教育工作的概念、意

53、義和基本原則： 投資者保護(hù)工作的概念和意義： 投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知 識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng) 險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用） 的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其手段就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨 的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。 投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強(qiáng)公司治 59：基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理 風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回

54、風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè) 交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全 部基金份額。 知識(shí)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)提示函的必備內(nèi)容 60：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó) 證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：二基金募集申請(qǐng)報(bào)告二招募 說(shuō)明書草案二基金合同草案二基金托管協(xié)議草案二律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書等。二中國(guó) 證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。 61：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投 資運(yùn)作的監(jiān)督等方而。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資

55、格的商業(yè)銀 行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的參與主體 62：教材上冊(cè)P23：投資基金按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是 資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投 資方式。它主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由 專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。 知識(shí)點(diǎn)：投資基金的定義 63：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方而內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。 知識(shí)點(diǎn)：內(nèi)部控制的基本概念及其含義 64：和其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)

56、基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是 厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí) 存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。 65：股票基金按照投資風(fēng)格可劃分為小盤成長(zhǎng)、小盤平衡、小盤價(jià)值、中盤成長(zhǎng)、中盤平 衡、中盤價(jià)值、大盤成長(zhǎng)、大盤平衡和大盤價(jià)值這九種類型。 知識(shí)點(diǎn)：股票基金的類型 66：貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。 67：基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī) 構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券 投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

57、 68：知識(shí)點(diǎn)：理解客戶服務(wù)流程： 基金投資咨詢與互動(dòng)交流： 基金管理公司在投資咨詢過(guò)程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策 略、建議等咨詢服務(wù)。對(duì)咨詢過(guò)程中知悉的關(guān)于投資者的個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密。同 時(shí)提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成 果或建議內(nèi)容泄露給他人。 互動(dòng)交流是基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容如下： (1)深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 (2)及時(shí)向客戶傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品 69：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)； 作為基金監(jiān)管原則的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法，是依法監(jiān)管原則 的具體化。 70：資產(chǎn)管理簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)是“受人之托、代人理財(cái)''，其本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí) 現(xiàn)委托人利益最大化。具體表現(xiàn)是：。)一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。(2)管 理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)工(故C項(xiàng)錯(cuò)誤)(3)投資人必須做到“買者自負(fù)二 第1頁(yè)