《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》測(cè)試卷(第79套)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《2020年資格考試《基金法律法規(guī)》測(cè)試卷(第79套)（27頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、2020年資格考試《基金法律法規(guī)》測(cè)試卷 考試須知： 1、考試時(shí)間：180分鐘。 2、請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。 3、請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。 4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標(biāo)封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。 5、答案與解析在最后。 姓名: 考號(hào): 得分評(píng)卷入 一、單選題（共70題） 1.對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（ ）O A.基金宣傳推介的禁止行為 B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng) C.法規(guī)許可的行為 D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng) 2.宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲

2、明（ ）與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)分 離制度。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份額持有人 D.基金結(jié)算機(jī)構(gòu) 3. 2014年，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其（ ）進(jìn)行了明 確。 I .登記備案 n,資金募集 m.投資方向 IV.投資運(yùn)作 A. I B. I 、 II 、 IV C. I 、 II 、 III D. I、II. Ilk IV 4 .關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯(cuò)誤的是( )。 A.交易與清算的分離 B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離 C.投資與交易的分離 D.清算與核算的分離 5 .( ),經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成

3、立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設(shè)立 了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金一基金開元和基金金泰。 A. 1997年3月20日 B. 2007年3月20日 C. 1998年3月27日 D. 2008年3月27日 6 .增長型基金較收入型基金( ) A.風(fēng)險(xiǎn)更大 B.風(fēng)險(xiǎn)更小 C.收益更低 D.無法比較 7 .( )是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的 杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。 A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金 B.證券投資基金 C.另類投資基金 D.對(duì)沖基金 8 .指數(shù)基金具有（ ）等特點(diǎn)。 I .客觀穩(wěn)定 n.

4、費(fèi)用低廉 m.分散風(fēng)險(xiǎn) IV.監(jiān)控便利 A. I 、 III B. I、II、川、IV C. II、HI D. I 、 II 、 N 9 .下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說法正確的是（ ）。 A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行 B.對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小 C.交易對(duì)象價(jià)格的升降不會(huì)影響交易者利潤或損失 D.買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來的判斷進(jìn)行交易 10 .基金產(chǎn)品的募集者是（ ）o A.中國證監(jiān)會(huì) B.基金份額持有人 C.基金管理人 D.基金托管人 ）評(píng)估對(duì)基金經(jīng) 11.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施要求對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過（ 理、交易員和其他人員的

5、交易行為進(jìn)行監(jiān)控。 A.事前 B.事中 C.事后 D.全程 第1頁 12 .下列文件沒有規(guī)定銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)的是（ ）。 A.《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》 B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》 C.《私募基金銷售適用性實(shí)施辦法》 D.《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》 13 .（ ）是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。 A.獨(dú)立性原則 B.客觀性原則 C.公正性原則 D.全面性原則 14 .基金管理人的從業(yè)人員（ ）進(jìn)行證券投資。 A.禁止 B.可以 C.可以但必須申報(bào)

6、 D.以上都不是 15 .理財(cái)?shù)哪康氖菍?shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的（ ）o A.保值 B.增值 C.保值、增值 D.再投資 16.我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（ ）, I.網(wǎng)上發(fā)售 n.網(wǎng)下發(fā)售 m.投資者認(rèn)購 IV.機(jī)構(gòu)包銷 B. I 、 II c. i、H、in D. I、II. III. IV 17 .《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于 （ ）。 A.法律 B.部門規(guī)章 C.規(guī)范性文件 D.自律規(guī)則 18 .以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（ 底 A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

7、 B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù) C.基金投資者是基金投資的股東 D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人 19 .基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審 計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（ ）備案。 A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì) B.中國證監(jiān)會(huì) C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì) D.中國銀監(jiān)會(huì) 20.以下哪項(xiàng)文件沒有對(duì)基金管理人的法定職責(zé)進(jìn)行具體規(guī)定？（ ） A.《證券投資基金銷售管理辦法》 B.《證券投資基金信息披露管理辦法》 C.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D.《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》 21.股票

8、型分級(jí)基金份額為（ ）。 A.母基金份額 B. A類子份額 C. B類子份額 D.以上都是 22 .職業(yè)道德是指（ ）。 A.社會(huì)道德在職業(yè)領(lǐng)域的特殊表現(xiàn) B.企業(yè)上司的指導(dǎo)性要求 C.從業(yè)人員的自我約束 D.職業(yè)紀(jì)律方而的最低要求 23 .基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（ ）. A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B.律師事務(wù)所 C.證券交易所 D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu) 24 .下列說法正確的是（ ）. I.貨幣基金適合短期投資的投資者 n.混合基金適合較為激進(jìn)的投資者 m.債券基金適合追求穩(wěn)定收入的投資者 IV.股票基金適合長期投資的投資者 A. I B. I 、 II C

9、. I、II. III D. I、in、w 25.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在（ ）交易日內(nèi)進(jìn)行交割。 A.當(dāng)天 B. 1個(gè) C. 2個(gè) D. 5個(gè) 26.基金銷售適用性管理制度至少包括以下（ ）內(nèi)容： I.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置 D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法 m.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法 IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、II、川、IV 27.我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括（ ）。 A.守法合規(guī) B.誠實(shí)守信 C.專業(yè)審慎 D.利益至上

10、28.崗位職業(yè)道德教育主要通過（ ）來完成。 A.從業(yè)資格考試 B.資格證年檢 C.在職培訓(xùn) D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 29 .基金信息披露應(yīng)滿足的原則不包括（ ）。 A.真實(shí)性 B.規(guī)范性 C.靈活性 D.完整性 30 .下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（ ）。 A.指數(shù)基金 B.債券基金 C.股票基金 D.貨幣巾場(chǎng)基金 31 .對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶, 找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)屬于（ ）。 A.基金客戶服務(wù)步會(huì) B.基金客戶服務(wù)內(nèi)容 C.基金客戶服務(wù)原則 D.基金客戶服務(wù)意義 32 .下列選項(xiàng)中不屬于基金銷售

11、機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資需承擔(dān)的特別責(zé)任的是（ ） A.特別注意義務(wù) B.特別告知義務(wù) C.特別風(fēng)險(xiǎn)義務(wù) D.細(xì)化分類和管理業(yè)務(wù) 33 .（ ）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開。 A.內(nèi)部控制機(jī)制 B.內(nèi)部控制大綱 C.內(nèi)部控制 D.內(nèi)部控制制度 34 .下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是（ ）。 A.是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新 B.可以在場(chǎng)外「忙場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回 C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易 D.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象 35 .對(duì)所有基金從業(yè)人員均有約束效力的是（ ）,. A.保守秘密 B.客戶至上 C.忠誠盡責(zé)

12、D.誠實(shí)守信 36 .全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)不包括（ ）。 A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展緩慢 B.開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化 37 .擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人實(shí)行（ ）。 A.審批制 B.登記制 C.注冊(cè)制 D.核準(zhǔn)制 38 .（ ）包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績(jī)效考核、資 產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等辦法。 A.內(nèi)部環(huán)境 B.目標(biāo)設(shè)定 C.控制活動(dòng) D.信息與溝通 39 .基金宣傳推介材料的原則要求是（ ）。 A.內(nèi)容一

13、致 B.內(nèi)容合規(guī) C.表述準(zhǔn)確 D.以上都是 40 .基金客戶服務(wù)內(nèi)容包括（ ）。 ①關(guān)注投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配能力 ②保證投資人了解相關(guān)權(quán)益 ③為基金份額持有人提供良好的初始服務(wù) ④對(duì)以往銷售數(shù)據(jù)進(jìn)行總結(jié) A. @@ B. @@@ C. ③ 41 .下列選項(xiàng)不屬于基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因的是（ ）。 A.誠信體系不健全 B.高層管理人員不重視 C.薪酬績(jī)效體系不完善 D.合規(guī)管理意識(shí)缺乏 42 .在我國，下列關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，正確的是（ ）。 A.基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金 B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)沖資

14、料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處 C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案 D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn) 43 . QDH基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處包括（ 晨 I發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格 II基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小 DIQDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購 IV基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小 A. I、II. III B. I、II、N c. ii、in、iv d

15、. i、11、in、iv 44 .守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員（ ）。 A.實(shí)施違法違規(guī)行為 B.參與違法違規(guī)行為 C.為他人違法違規(guī)的行為提供幫助 D.以上都是 45 .信息披露的原則主要體現(xiàn)在（ ）上。 A.對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求 B.對(duì)披露制度和披露形式的要求 C.對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求 D.對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求 46 .下列選項(xiàng)不屬于專業(yè)投資者的是（ ） A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員 B.依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu) C.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師 D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個(gè)人

16、47 .下列說法正確的是（ ） I.美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上 II.開放式基金的制度安排和運(yùn)作機(jī)制更加市場(chǎng)化 in.開放式基金的客戶服務(wù)更加全面 iv.開放式基金的信息披露更加充分 A. I B. I 、 II C. I 、 II 、 III D. I、II、川、IV 48.基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（ ）。 A.登載完整的風(fēng)險(xiǎn)提示函 B.使用“凈值歸一”等表述 C.使用“坐享財(cái)富增長”的表述 D.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī) 49 .基金募集期限屆滿時(shí)，基金合同的生效條件之一是：需使基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到 （ ）人以上。 A.

17、 100 B. 150 C. 200 D. 300 50 .信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反規(guī)定（ ）受到處罰和 聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。 A.A：對(duì)基金投資者形成誤導(dǎo) B.B：對(duì)基金行業(yè)造成不良聲譽(yù) C.C：對(duì)資本市場(chǎng)造成系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.D： A和B 51 .一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從小到大的順序是（ ）o I.貨幣基金 n.收入型基金 m.平衡型基金 IV.增長型基金 A. I、n. Ilk IV B. N、in、IK I C. IK I . III. IV D. III. I、II、N 52.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（ ）。 I.經(jīng)營

18、理念和內(nèi)控文化 n.公司治理結(jié)構(gòu) m.組織結(jié)構(gòu) IV.員工道德素質(zhì) A. I B. I 、 II C. I 、 II 、川 D. I、n. Ilk IV 53 .反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反規(guī)定利用不同身份賬戶（ ）受到相關(guān)處罰和損 失的風(fēng)險(xiǎn)。 A.非法挪用資金 B.非法截留資金 C.非法轉(zhuǎn)移資金 D.以上都是 54 .目前，我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（ ）。 A.股票 B.可轉(zhuǎn)換債券 C.剩余期限超過397天的債券 D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券 55 .基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（ 八 A.作

19、為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化 B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為 C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁 D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開 56 .下列選項(xiàng)不屬于投資者權(quán)益保護(hù)重要手段的是（ ）。 A.良好的投資者教育 B.健全投資者適當(dāng)性制度 C.加強(qiáng)公司治理 D.提升投資者學(xué)歷水平 57.資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（ ）。 I. 一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配 n.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)” in.管理人應(yīng)做到“誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)”的信托責(zé)任 IV.投資人必須做到“買者自負(fù)” A.

20、I、II. III B. I 、 II 、 N C. II、in、N D. I、HI、N 58 .金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其（ ）經(jīng)營的特點(diǎn)。 A.高流動(dòng) B.低風(fēng)險(xiǎn) C.低收益 D.高負(fù)債 59 .對(duì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管包括（ ）監(jiān)管。 A.市場(chǎng)準(zhǔn)入 B.從業(yè)人員資格 C.從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為 D.以上都是 60 .投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時(shí)需要具有（ ）。 A.滬、深B股或H股賬戶 B.開放式基金賬戶 C.滬、深A(yù)股證券賬戶 D.封閉式基金賬戶 61 .（ ）客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)。 A.持續(xù)性 B.專業(yè)性 C.適用性 D.服務(wù)性

21、62 .在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（ ） A.共同基金 B.母基金 C. ETF D.封閉式基金 63.在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過自身或第三方機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的（ ）進(jìn)行評(píng) 價(jià)。 A.收益 B.風(fēng)險(xiǎn) C.類別 D.屬性 64.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺的（ ） I.自我學(xué)習(xí) n.自我改造 m.自我完善 IV.自我評(píng)價(jià) A. I B. I、n C. I、II. III D. I、II. IIK IV 65.下列關(guān)于資產(chǎn)管理本質(zhì)，說法錯(cuò)誤的是（ ）。 A.投資人必須做到“買者自負(fù)” B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)” C.管理

22、人必須堅(jiān)持“賣者無責(zé)” D.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配 66 .以下屬于基本管理制度的內(nèi)容的是（ ）。①風(fēng)險(xiǎn)控制②基金會(huì)計(jì)③業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核④ 崗位設(shè)置⑤監(jiān)察稽核⑥投資管理 A. ③④ B. ③④ C. ④⑤ D. ③⑤⑥ 67 .金融資產(chǎn)分為（ ） ①貨幣類金融資產(chǎn)②股權(quán)類金融資產(chǎn)③債券類金融資產(chǎn)④債權(quán)類金融資產(chǎn) A. B. @@ C. D. @@ 68 .基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理 人員和（ ）檢查，出具合規(guī)意見書。 A.董事長 B.監(jiān)事長 C.督察長 D.董事會(huì) 69 .（ ）通過依法行使審

23、批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人 以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。 A.基金份額持有人 B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu) D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 70 .基金募集一般經(jīng)過下列步驟（ ）o I.申請(qǐng) D.注冊(cè) m.發(fā)售 IV.基金合同生效 A. I B. I 、 II C. I、II. III D. I、II、川、IV 第1頁 單選題答案: 1: A 2： B 3： B 4： D 5： C 6： A 7： D 8： B 9： D 10： C 11： C 12： C

24、13： C 14： C 15： C 16： B 17： D 18： C 19： B 20： D 21： D 22： A 23： C 24： D 25： C 26： D 27： D 28： C 29： C 30： D 31： B 32： C 33： B 34： C 35： A 36： A 37： B 38： C 39： D 40： A 41： C 42： D 43： A 44： D 45： A 46： D 47： D 48： A 49： C 50： D 51： A 52： D 53：

25、 C 54： D 55： B 56： D 57： B 58： D 59： D 60： C 61： B 62： B 63： B 64： C 65： C 66： D 67： C 68： C 69： B 70： D 單選題相關(guān)解析： 1:基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：二虛假記 載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；二預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)：二違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失：二 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理 的基金；二夸大或者片而宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有

26、保障、 高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述： 二登載單位或者個(gè)人的推薦性文字：二基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清 晰。 知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的禁止性規(guī)定 2： 2013年實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》第四十二條規(guī)定，基金宣傳推介材料登 載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東 并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。 3：知識(shí)點(diǎn)：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個(gè)階段以及每個(gè)階段的特點(diǎn)和標(biāo)志產(chǎn)品： 2014年，中國證監(jiān)會(huì)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，對(duì)其登記備案、資金募 集和投資運(yùn)作進(jìn)行了明確。

27、 4：公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和 清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行 物理隔離。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。 5： 1997年11月當(dāng)時(shí)的國務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國 證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)，1998年3月27日經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成 立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金 一基金開元和基金金泰。 知識(shí)點(diǎn)：試點(diǎn)發(fā)展階段 6： 一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大，收益高，收入型基金風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金 的風(fēng)險(xiǎn)和收益則介于增長型

28、和收入型基金中間。 知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹 7：（教材上冊(cè)P24）對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各 種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。 知識(shí)點(diǎn)：投資基金的主要類別 8：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： 指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)控便利等特點(diǎn)，近年來發(fā)展十分迅速。 9： A項(xiàng)，期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時(shí)間后進(jìn)行交 割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的：B項(xiàng)，由于期貨市場(chǎng)的成交與交割之間有時(shí)間間隔， 因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很大：C項(xiàng)，在期貨交易中，由

29、于交割要按成交時(shí) 的協(xié)議價(jià)格進(jìn)行，交易對(duì)象價(jià)格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。 知識(shí)點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類 10：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定， 負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。 11：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施要求對(duì)交易 異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易 價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、 監(jiān)測(cè)和分析。 知識(shí)點(diǎn)：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) 12：目前，銷售適用性和投

30、資者適當(dāng)性法規(guī)主要有《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》 （證監(jiān)基金字［2007R78號(hào)），《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第130號(hào)）和《基 金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指弓1（試行）》（中基協(xié)發(fā)［2017］4號(hào)）。 知識(shí)點(diǎn)：基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性 13：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為 風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。 知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)管理的基本原則 14：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從 業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得 與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

31、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí) 管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國 證監(jiān)會(huì)備案。 知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容； 15：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要 素： 理財(cái)，指的是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值為目的。 16：知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFH、封閉式）的認(rèn)購方式和程序： 封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下 發(fā)售兩種方式。 17：我國基金監(jiān)管活中所依據(jù)的自律規(guī)則主要包括：《私募投資基金管理人登記和基金

32、備案 辦法（試行）》《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》《公開募 集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》等。 18：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義 務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金 合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依 法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。 19：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將 審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。 20：中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》《公開募集證券投資

33、基金運(yùn)作管理辦 法》《證券投資基金信息披露管理辦法》等規(guī)章，對(duì)于上述法定職責(zé)規(guī)定了具體的要求，公 開募集基金的基金管理人履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)遵守這些規(guī)定。 知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基金管理人的監(jiān)管 21：知識(shí)點(diǎn)：理解市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)： 分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的 子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，分級(jí)基 金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益 較高的子份額稱為B類份額。 22：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表 現(xiàn)，是與人們的職業(yè)

34、行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。我國《公民道 德建設(shè)實(shí)施綱要》指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的行為準(zhǔn)則，涵 蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對(duì)象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系?！? 知識(shí)點(diǎn)：職業(yè)道德 23：基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師 事務(wù)所、基金投資咨i旬機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。 24：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： 債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。 股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。 由于混合基金數(shù)量多、范圍廣，難以通過基金合同判斷其風(fēng)險(xiǎn)收益特

35、征，在實(shí)踐中需要根 據(jù)其比較基準(zhǔn)、投資運(yùn)作狀況進(jìn)行識(shí)別。一般來說，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金 分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。偏股型基金中股票 的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低，一般采用股票指數(shù)或者以股票指數(shù)為主作為 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。故 25：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融巾場(chǎng)的分類和構(gòu)成要 素： 現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾 乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小 26：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金銷售適用性的指導(dǎo)原則、管理制度和實(shí)施保障： 基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適

36、用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：二對(duì)基金管理人進(jìn) 行審慎調(diào)查的方式和方法；二對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者 服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法：口對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法 和程序：二對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；二對(duì)基金產(chǎn)品或者 服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法：二投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。 27：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、 保守秘密。 28：崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼 續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。

37、知識(shí)點(diǎn)：基金職業(yè)道德教育 29：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上， 要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則：在披露形式 上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 30：與K他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì) 資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是哲時(shí)存 放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。 31：對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客 戶，找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的方面之一。 知識(shí)點(diǎn)：基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范

38、 32：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資則承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求。L細(xì)化分類和管理義務(wù)。2.特別 的注意義務(wù)。3.特別告知義務(wù)。4.不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品 義務(wù)。5.舉證責(zé)任倒置原則。6.錄音或錄像要求。 知識(shí)點(diǎn)：普通投資者和專業(yè)投資者 33：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開。 34：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所 （場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。 35：保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所 有的基金從業(yè)人員均有約束效力。 知識(shí)

39、點(diǎn)：保守秘密 36： A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地 區(qū)發(fā)展迅猛：開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品：基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨 勢(shì)突出；基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化：ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大；另類投資 基金興起。 37：我國對(duì)于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人限制，擔(dān)任非公開募集基 金的基金管理人無須中國證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人 只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。 知識(shí)點(diǎn)：非公開募集基金的基金管理人的登記 38：知識(shí)點(diǎn)：理解基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念； 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方

40、面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的 審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。 39：知識(shí)點(diǎn)：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定： 宣傳推介材料的原則性要求： 制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保 向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。 基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)，積 極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通 過大比例分紅等

41、降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；?合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。 40：基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí) 踐不斷發(fā)展、修正變化。具體工作內(nèi)容主要涉及如下六個(gè)方面： ⑴對(duì)以往銷售的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、評(píng)價(jià)、總結(jié)，針對(duì)擬銷售的目標(biāo)市場(chǎng)識(shí)別潛在客戶， 找到有吸引力的市場(chǎng)機(jī)會(huì)。 （2）在宣傳與推介過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書而、電子或其他介質(zhì)的信息，主要包 括公開出版資料、宣傳單、手冊(cè)、電視、廣播以及互聯(lián)網(wǎng)等宣傳手段。 （3）遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。 建

42、立評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng) 41：近年來，多家基金公司被爆出從業(yè)人員利用未公開信息進(jìn)行交易的丑聞，給基金行業(yè) 的形象造成了極壞的影響。應(yīng)該說，誠信體系不健全、合規(guī)管理意識(shí)缺乏、高層管理人員 重視不夠是基金公司違規(guī)行為屢禁不止的重要原因。 知識(shí)點(diǎn)：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 42： AB項(xiàng)為基金銷售禁止行為，C項(xiàng)中宣傳資料在分發(fā)或公布之日起5個(gè)工作日內(nèi)向證 監(jiān)局遞送，是事后行為。 43： QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開放式基金相 比，在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有以下幾點(diǎn)特別之處：（1）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定 QDH基金份額面值的大小。（2）發(fā)售QDII

43、基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（3）QDII基金份額可以用人民幣認(rèn)購，也可以用美元或其他外匯 貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。 44：知識(shí)點(diǎn)：掌握守法合規(guī)的含義和基本要求； 守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng) 向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。 45：信息披露的原則主要體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上， 要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則：在披露形式 上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。 46：專業(yè)投資者包括符合下列條件的自然人：口金融

44、資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年 個(gè)人年均收入不低于50萬元：二具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng) 歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者經(jīng)有關(guān)金融 監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金 融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。 知識(shí)點(diǎn)：普通投資者和專業(yè)投資者 47：知識(shí)點(diǎn)：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)： 目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重 要的示范性影響。 20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金 中的主

45、流產(chǎn)品。探究其中的原因，開放式基金更加市場(chǎng)化的運(yùn)作機(jī)制和制度安排是非常重 要的因素之一. 事實(shí)證明，開放式基金更加全而的客戶服務(wù)和更加充分的信息披露，已經(jīng)獲得了基金投資 者的廣泛青睞。 48：使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述，使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享 牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)均屬于基金宣傳推介材 料的禁止性規(guī)定。 知識(shí)點(diǎn)：宣傳推介材料的禁止規(guī)定 49：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以 上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上的，基金合同生效；開放式基金需要滿足募 集份額總額不少于2億

46、份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不 少于200人的，基金合同生效。 50：知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施： 由于基金管理人在資本市場(chǎng)的特殊地位，其相關(guān)信息可能對(duì)市場(chǎng)造成較大的影響，妨礙市 場(chǎng)公平交易原則，所以，基金管理人一般要求按照相關(guān)規(guī)定披露信息。 基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和 公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失 的風(fēng)險(xiǎn)。 51：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類： 與其他類型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn) 流動(dòng)

47、性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn) 金的理想場(chǎng)所。所以貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)最低。 一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高：收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低：平衡型基金 的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間 52：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織 結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。 53：知識(shí)點(diǎn)：理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的種類和主要管理措施： 基金管理人是我國資本市場(chǎng)反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反 相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn) 移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。

48、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)|生風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括： （1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。 （2）制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身 份證明材料予以保存。 （3）從嚴(yán)監(jiān)控 54：按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠 進(jìn)行投資的金融工具主要包括：二現(xiàn)金。匚1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單。 二剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券。口期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購。匚期 限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)。剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支

49、持證 券。 55： “三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān) 管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為。 56：投資者權(quán)益保護(hù)是國際證監(jiān)會(huì)組織QOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強(qiáng)公司 治理、健全投資者適當(dāng)性制度、良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的幾種重要手段。 知識(shí)點(diǎn)：投資者保護(hù)工作的概念與意義 57：知識(shí)點(diǎn)：理解資產(chǎn)管理的特征與資產(chǎn)管理行業(yè)的功能： 資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點(diǎn)： （一）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配 （二）管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)” （三）投資人必須做到“買者自負(fù)” 58：知識(shí)點(diǎn)：理解金融資產(chǎn)的概念、

50、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要 素： 金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定了其高負(fù)債經(jīng)營的特點(diǎn)。金融發(fā)展是建立在集體信心基礎(chǔ)上的， 如果市場(chǎng)信心崩潰，金融機(jī)構(gòu)是脆弱的。 59：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容： 對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān) 管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。 60：投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。 61：基金是投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要 求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識(shí)和投資工具，因此，基金銷售對(duì)營銷人員的專業(yè) 水平有更高的要求。 知識(shí)點(diǎn)：銷售理論

51、62：在SEC注冊(cè)的投資公司包括共同基金、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）、封閉式基金和 單位投資信托。 知識(shí)點(diǎn)：資產(chǎn)管理行業(yè) 63：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管內(nèi)容； 私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu) 對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基 金。 64：知識(shí)點(diǎn)：理解基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)的內(nèi)容與途徑； 基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺地自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善， 將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形 成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道

52、德境界。 65：資產(chǎn)管理簡(jiǎn)單來說是“受人之托、代人理財(cái)”，其本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實(shí) 現(xiàn)委托人利益最大化。具體表現(xiàn)是：（1）一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配。（2）管 理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”。（故C項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）投資人必須做到“買者自負(fù)”。 66：基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、 信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。 知識(shí)點(diǎn)：基本管理制度 67：（教材上冊(cè)P11）金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資產(chǎn)以票 據(jù)、債券等契約型投資工具為主。股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。 知識(shí)點(diǎn)：金融資產(chǎn)與資產(chǎn)管理 68：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管 理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。 69：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金 托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。在我 國，基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國證監(jiān)會(huì)。 知識(shí)點(diǎn)：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) 70：知識(shí)點(diǎn)：掌握基金募集的概念與程序： 基金的募集一般要經(jīng)過中請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。