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D．基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 6．（ ）在公司型證券投資基金中是一個(gè)有形機(jī)構(gòu)，在契約型證券投資基金中是一個(gè)無形機(jī)構(gòu)。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金組織 D．基金份額持有人 7．一般來說，開放式證券投資基金的買賣價(jià)格是以（ ）為基礎(chǔ)計(jì)算的。 A．基金單位資產(chǎn)凈值 B．基金市場供求關(guān)系 C．基金發(fā)行時(shí)的面值 D．基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格 8．從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是（ ）。 A．基金管理公司的公司章程 B．托管協(xié)議 C．基金契約 D．基金招募書 9．契約型證券投資基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（ ）。 A．所有者與保管者的關(guān)系B．持有與監(jiān)督的關(guān)系 C．持有與托管的關(guān)系D．委托人與受托人的關(guān)系 10．某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于不同國家的國債，其他投資于各種企業(yè)債券，該基金屬于（ ）。 A．貨幣市場基金 B．期貨基金 C．債券基金 D．股票基金 11．依據(jù)（ ），證券投資基金可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。 A．投資理念的不同 B．投資期限的不同 C．投資人對風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度不同 D．投資基本理論依據(jù)的不同 12．根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（ ）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 13．《證券投資基金法》第43條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（ ）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請。 A．3 B．6 C．9 D．12 14．封閉式證券投資基金折價(jià)發(fā)行意味著（ ）。 A．基金面值高于發(fā)行價(jià)格 B．基金面值等于發(fā)行價(jià)格 C．基金面值低于發(fā)行價(jià)格 D．基金發(fā)行價(jià)格與基金面值無關(guān) 15．目前，我國封閉式基金發(fā)行時(shí)，發(fā)行價(jià)格主要由（ ）構(gòu)成。 A．基金面值和基金認(rèn)購費(fèi)用 B．基金面值和基金管理費(fèi)用 C．基金面值和注冊登記費(fèi)用 D．基金面值和銷售代理費(fèi)用 16．開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)（ ）但最長不得超過3個(gè)月。 A．不對外辦理基金業(yè)務(wù) B．不運(yùn)作基金資產(chǎn) C．只辦理贖回，不接受申購 D．只接受申購，不辦理贖回 17．某投資者通過基金管理人直接認(rèn)購100000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，則需準(zhǔn)備的資金金額為（ ）。 A．101000 B．110000 C．100100 D．99000 18．依照《證券投資基金法》規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按（ ）分配給基金份額持有人。 A．基金份額持有人持有的基金份額占基金總份額的比例 B．實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額 C．實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費(fèi) D．實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款 19．某投資者持有指數(shù)成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，至某發(fā)售代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購基金，選擇以現(xiàn)金形式支付認(rèn)購傭金。假設(shè)2009年月日股票A和股票B的均價(jià)分別為15．5元和4．5元，基金管理人確認(rèn)的有效認(rèn)購數(shù)量為股票A10000股和股票B20000股，發(fā)售代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的傭金比例為1%，則其可得到的ETF份額和需支付的認(rèn)購傭金為（ ）。 A．245000元和30000元 B．247450元和2450元 C．242550元和2450元 D．245000元和2450元 20．假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230．95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966．45元。那么折算后的基金份額為（ ）。 A．5369 B．6078 C．7258 D．8059 21．基金管理公司制定內(nèi)部控制制度，應(yīng)該堅(jiān)持的原則之一是（ ）。 A．內(nèi)部制度高于法律 B．個(gè)人意志凌駕于公司制度 C．全面性 D．形式重于內(nèi)容 22．基金管理人只能由依照（ ）設(shè)立的專門從事基金管理業(yè)務(wù)的基金管理公司擔(dān)任。 A．《商業(yè)銀行法》 B．《中華人民共和國證券法》 C．《信托法》 D．《證券投資基金法》 23．（ ）是基金管理公司投資決策的最高決策機(jī)構(gòu)。 A．投資決策委員會(huì) B．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) C．總經(jīng)理辦公會(huì) D．基金托管人 24．基金監(jiān)察稽核的目的是檢查和評價(jià)公司（ ）制度的合規(guī)性。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．內(nèi)部控制 D．獨(dú)立董事 25．在證券投資基金信托關(guān)系中，（ ）是基金資產(chǎn)的監(jiān)護(hù)人。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金公司 D．基金董事會(huì) 26．《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（ ）擔(dān)任。 A．證券公司 B．商業(yè)銀行 C．信托投資公司 D．非基金管理人的其他基金管理公司 27．下列關(guān)于市場間利差互換的說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。 A．投資者進(jìn)行這種互換操作的動(dòng)機(jī)，是由于投資者認(rèn)為不同市場間債券的利差偏離了正常水平并以某種趨勢繼續(xù)運(yùn)行 B．這種互換是不同市場之間債券的互換 C．相比于替代互換，這種互換的風(fēng)險(xiǎn)要更大一些 D．買入一種收益相對較高的債券，賣出當(dāng)前持有的債券是其唯一的操作思路 28．我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（ ）以上。 A．1年 B．3年 C．5年 D．10年 29．屬于證券投資基金收益的是（ ）。 A．基金投資所得股息 B．基金對投資人的分紅 C．基金管理費(fèi) D．基金托管費(fèi) 30．封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ）以上，基金方可成立。 A．60％ B．70％ C．80％ D．90％ 31．個(gè)人投資者買賣基金份額時(shí)，應(yīng)（ ）繳納印花稅。 A．按1‰稅率 B．按2‰稅率 C．按3‰稅率 D．暫不征收印花稅 32．我國開放式基金的贖回費(fèi)率不超過贖回金額的（ ）。目前各基金管理公司的贖回費(fèi)率基本設(shè)定在0．5%左右。 A．1% B．1．5% C．2% D．3% 33．我國基金托管人由（ ）擔(dān)任。 A．政策性銀行 B．中國人民銀行 C．投資銀行 D．商業(yè)銀行 34．基金信息披露費(fèi)從（ ）中支付。 A．基金資產(chǎn) B．托管費(fèi)用 C．管理費(fèi)用 D．發(fā)起人資產(chǎn) 35．一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金清算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產(chǎn)數(shù)量、余額（ ）核對。 A．三個(gè)小時(shí) B．半天 C．每兩天 D．每日 36．封閉式基金與開放式基金的表述，錯(cuò)誤的是（　?。?。 A．封閉式基金份額固定 B．封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期 C．封閉式基金也可以申請贖回 D．與封閉式基金相比，開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制 37．對證券投資基金招募說明書內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性及合規(guī)性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任的是（ ）。 A．中國證監(jiān)會(huì) B．基金全體發(fā)起人 C．基金托管人 D．基金代銷機(jī)構(gòu) 38．目前，我國基金管理人編制基金年報(bào)由（ ）復(fù)核。 A．中國證監(jiān)會(huì) B．基金發(fā)起人 C．證券交易所 D．基金托管人 39．證券投資基金的審批制是指（ ）。 A．基金發(fā)起人向證券監(jiān)管當(dāng)局報(bào)送法律材料，即可發(fā)起設(shè)立基金的制度 B．證券監(jiān)管當(dāng)局對基金的設(shè)立進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并同意設(shè)立的制度 C．證券監(jiān)管當(dāng)局對基金的設(shè)立進(jìn)行非實(shí)質(zhì)性審查，并批準(zhǔn)設(shè)立的制度 D．基金在證券監(jiān)管當(dāng)局登記注冊，即可發(fā)起設(shè)立的制度 40．基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和（ ）核準(zhǔn)。 A．中國人民銀行 B．中國證監(jiān)會(huì)的當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu) C．財(cái)政部 D．中國銀監(jiān)會(huì) 41．在影響投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的各項(xiàng)因素中，（ ）較難用數(shù)字化的方式衡量。 A．投資人的資產(chǎn)狀況 B．投資人的負(fù)債狀況 C．財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢 D．投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好 42．封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（ ）。 A．60％ B．70％ C．80％ D．90％ 43．下列指標(biāo)中，（ ）是用于衡量投資基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的績效指標(biāo)。 A．凈值增長率 B．收益方差 C．特瑞諾比率 D．收益率標(biāo)準(zhǔn)差 44．科學(xué)的分散化投資可以消除（ ）。 A．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B．政治風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．利率風(fēng)險(xiǎn) 45．買入并持有策略下，投資組合的價(jià)值與股票市場的價(jià)格波動(dòng)保持（ ）變動(dòng)。 A．同方向B．反方向C．無關(guān)D．不能判斷 46．基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（ ）。 A．2人 B．3人 C．4人 D．5人 47．基金信息披露義務(wù)人不依法披露基金信息或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處（ ）罰款。 A．10萬元以上100萬元以下 B．20萬元以上200萬元以下 C．30萬元以上300萬元以下 D．50萬元以上500萬元以下 48．積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標(biāo)志之一是（ ）。 A．時(shí)機(jī)抉擇 B．長期持有 C．指數(shù)化投資 D．以上都不是 49．在使用指數(shù)法投資時(shí)，股票結(jié)合中包括的股票數(shù)越少，股票投資組合與跟蹤對象之間的誤差（ ）。 A．越大 B．不變 C．越小 D．不能判斷 50．債券的到期收益率是使債券未來現(xiàn)金流折現(xiàn)價(jià)值等于當(dāng)前價(jià)格的利率，它假定再投資利率（ ）。 A．固定不變 B．不斷上升 C．不斷下降 D．上下波動(dòng) 51．在其他條件不變的情況下，債券到期期限越長，市場利率變動(dòng)所導(dǎo)致的價(jià)格波動(dòng)幅度（ ）。 A．越大 B．不變 C．越小 D．不一定 52．一般來說，在其他條件相同的情況下，如果債券條款對發(fā)行人有利而對投資人不利，則債券收益率（ ）。 A．較高 B．不變 C．較低 D．不能判斷 53．在其他條件相同的情況下，債券流動(dòng)性越高，投資者要求的收益率（ ）。 A．越高 B．越低 C．與流動(dòng)性無關(guān) D．不一定 54．在指數(shù)化債券投資策略、規(guī)避和現(xiàn)金流匹配策略以及積極調(diào)整的債券投資策略中，相對最為消極的投資策略是（ ）。 A．指數(shù)化債券投資策略 B．規(guī)避和現(xiàn)金流匹配策略 C．積極調(diào)整的債券投資策略 D．不能判斷 55．積極調(diào)整的債券投資策略假定投資人（ ）。 A．無論在短期還是長期都不能持續(xù)獲得超額收益 B．在短期中有可能獲得暫時(shí)的超額收益，但在長期中不能持續(xù)獲得超額收益 C．無論在短期還是長期都可以持續(xù)獲得超額收益 D．在短期中不能獲得暫時(shí)的超額收益，但在長期中可以持續(xù)獲得超額收益 56．（ ）反映了兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系。 A．證券組合的期望收益率 B．協(xié)方差 C．證券各自的權(quán)重 D．證券各自的方差 57．關(guān)于投資組合業(yè)績評價(jià)基準(zhǔn)的表述，正確的是（ ）。 A．只能使用市場指數(shù)作為業(yè)績評價(jià)基準(zhǔn) B．可以使用包括市場指數(shù)在內(nèi)的多種業(yè)績評價(jià)基準(zhǔn) C．只能使用市場指數(shù)或投資風(fēng)格指數(shù)作為業(yè)績評價(jià)基準(zhǔn) D．以上均錯(cuò)誤 58．一般來說，績效評估所選擇的考查時(shí)段對評估結(jié)果（ ）。 A．有影響 B．沒有影響 C．不一定有影響 D．以上都錯(cuò)誤 59．在市場下降期間，高貝塔系數(shù)的投資組合的表現(xiàn)一般（ ）低貝塔系數(shù)的投資組合。 A．優(yōu)于 B．等于 C．不如 D．不能判斷 60．如果股票價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異（ ）。 A．越大 B．越小 C．不變 D．不能判斷 二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分，共40分）以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請選出正確的選項(xiàng)，漏選、錯(cuò)選均不得分。 61．以下關(guān)于證券投資基金的正確表述是（ ）。 A．證券投資基金主要投資于證券市場 B．證券投資基金是投資基金的一種 C．私募證券投資基金可以向社會(huì)公開發(fā)行 D．證券投資是一種獲取固定收益的證券 62．投資決策委員會(huì)的主要職責(zé)一般包括：（ ） 。 A．完成當(dāng)日所發(fā)生基金投資業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算工作 B．審批投資管理相關(guān)制度，包括投資管理、投資決策、交易、研究、投資表現(xiàn)評估等方面的管理制度。 C．確定基金投資的原則、策略、選股原則等 D．確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍，包括資產(chǎn)類別比例和行業(yè)或板塊投資比例。 63．關(guān)于契約型證券投資基金的表述，正確的是（ ）。 A．基金份額持有人大會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu) B．基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 C．基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) D．基金本身是一個(gè)獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) 64．證券投資基金的發(fā)展，對于促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展體現(xiàn)在（ ）。 A．有利于證券市場資金的擴(kuò)大 B．有利于實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置 C．有助于防止市場過度投機(jī) D．有利于充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督作用 65．公司型基金和契約型基金的區(qū)別主要包括（ ）。 A．資金的性質(zhì) B．基金的營運(yùn)依據(jù) C．投資者的地位 D．基金的申購程序不同 66．目前，證券投資基金在全球的發(fā)展主要體現(xiàn)以下的趨勢和特點(diǎn)（ ）。 A．證券投資基金已出現(xiàn)盛極而衰的趨勢 B．封閉式基金依然是證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場競爭加劇 D．開放式基金成為了主流產(chǎn)品 67．契約型基金的當(dāng)事人包括（ ）。 A．委托人 B．受托人 C．投資顧問 D．受益人 68．下列需由基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)包括（ ）。 A．提前終止基金合同 B．基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限 C．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 D．提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；更換基金管理人、基金托管人 69．按照《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過的事項(xiàng)包括（ ）。 A．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式 B．更換基金管理人或者基金托管人 C．更換基金投資經(jīng)理 D．提前終止基金合同 70．契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要體現(xiàn)在（ ）。 A．法律形式不同 B．投資者的地位不同 C．投資策略不同 D．基金的營運(yùn)依據(jù)不同。 71．債券基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。 A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D．通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn) 72．按照基金流通方式分類，證券投資基金可分為（ ）。 A．公募基金 B．私募基金 C．上市基金 D．不上市基金 73．下列的說法中，符合保本基金的特點(diǎn)的有（ ）。 A．適合中長期穩(wěn)健投資者 B．可以保證投資者到期的投資本金和一定的回報(bào) C．通常將大部分資金投資到和基金到期日一致的債券 D．為確保保本，不投資于股票 74．封閉式基金可提前終止，以下屬于可提前終止的情況的是（ ）。 A．基金合同期限屆滿而未延期的 B．基金份額持有人大會(huì)決定終止的 C．基金管理人在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人承接的 D．10%以上的基金份額持有人集體要求 75．封閉式基金募集期限屆滿時(shí)，滿足（ ）的條件下方可聘請法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，在收到驗(yàn)資報(bào)告１０日內(nèi)，辦理基金備案手續(xù)。 A．基金份額總額達(dá)到核定規(guī)模90%以上 B．基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上 C．基金份額總額達(dá)到核定規(guī)模80%以上 D．基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上 76．有下列（ ）情形之一的，封閉式基金應(yīng)當(dāng)終止上市。 A．基金合同期限屆滿 B．基金份額持有人不足1000人 C．基金折價(jià)率連續(xù)20個(gè)工作日超過20%的 D．基金份額總額低于核準(zhǔn)的規(guī)模 77．證券投資基金托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括（ ）等內(nèi)容。 A．基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查 B．投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行 C．投資決策 D．信息披露 78．開放式基金的成立需滿足以下條件（ ）。 A．基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低基金份額總額 B．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)的份額總額的80% C．基金份額持有人人數(shù)達(dá)到1000人以上 D．基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上 79．資產(chǎn)配置的基本方法通常包括（ ）。 A．買入并持有法 B．恒定混合法 C．歷史數(shù)據(jù)分析法 D．情景綜合分析法 80．《證券投資基金法》規(guī)定基金管理人不得有下列行為（ ）。 A．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn) C．利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 81．目前，我國基金管理人禁止的行為有（ ）。 A．運(yùn)用基金資產(chǎn) B．不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn) C．發(fā)起設(shè)立基金 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 82．在基金管理公司組織架構(gòu)下，屬于后臺(tái)支持部門的機(jī)構(gòu)是（ ）。 A．行政管理部B．信息技術(shù)部C．財(cái)務(wù)部D．市場部 83．開放式基金在認(rèn)購費(fèi)用的收取上，目前的兩種收費(fèi)方式是（ ）。 A．前端模式 B．后端模式 C．金額費(fèi)率 D．凈額費(fèi)率 84．已知基金期末份額凈值的情況下，要求計(jì)算本期的基金凈值增長率，還需要以下哪些數(shù)據(jù)（ ）。 A．期初份額凈值 B．本期分紅金額 C．利率 D．基金總份額 85．基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核指基金托管人對基金管理人出具的（ ）等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對的過程。 A．基金現(xiàn)金流量表 B．基金資產(chǎn)負(fù)債表 C．基金經(jīng)營業(yè)績表 D．基金凈值變動(dòng)表 86．托管人在對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管時(shí)，應(yīng)做到以下基本要求（ ）。 A．獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn) B．依法處分基金資產(chǎn) C．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密 D．對基金財(cái)產(chǎn)的投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 87．以下關(guān)于基金托管人與基金管理人的關(guān)系的說法正確的是（ ）。 A．基金管理人由投資專家組成，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，本身不實(shí)際接觸及擁有基金資產(chǎn) B．托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī) C．基金管理人不對基金份額持有人負(fù)責(zé)，基金托管人對基金份額持有人負(fù)責(zé) D．基金托管人與基金管理人可由同一機(jī)構(gòu)的不同部門擔(dān)任 88．基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形（ ）。 A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失 B．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績 C．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字 D．向投資者描述基金投資風(fēng)險(xiǎn) 89．基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)不得從事下列不正當(dāng)競爭行為（ ）。 A．捏造、散布虛假事實(shí)，詆毀競爭對手的商業(yè)信譽(yù)或者損害行業(yè)聲譽(yù) B．以排擠競爭對手為目的，惡意壓低基金的服務(wù)收費(fèi) C．在銷售基金時(shí)給予投資人折扣 D．在銷售基金時(shí)給予中間人傭金 90．在基金銷售過程中，基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)及其工作人員禁止從事下列行為（ ）。 A．通過基金銷售從投資人處獲取或者給予投資人與基金銷售無關(guān)的利益 B．違反法律、法規(guī)和基金合同、基金招募說明書的規(guī)定，向投資人收取額外費(fèi)用 C．向任何個(gè)人或者機(jī)構(gòu)以強(qiáng)制、抽獎(jiǎng)等不正當(dāng)方式銷售基金 D．向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資人買賣基金 91．基金銷售宣傳的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列規(guī)定（ ）。 A．不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏 B．不得出現(xiàn)與基金合同、基金招募說明書內(nèi)容相抵觸的陳述 C．不得以任何形式向投資人保證獲利或者承諾最低收益，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的特殊品種的基金除外 D．引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處 92．下列因素中，會(huì)影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的有（ ） 。 A．投資者的年齡或投資周期 B．投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況 C．投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢 D．投資者的財(cái)富凈值 93．可以計(jì)入證券投資基金費(fèi)用的有（ ）。 A．基金管理費(fèi) B．基金認(rèn)購費(fèi) C．基金上市年費(fèi) D．證券交易費(fèi)用 94．基金經(jīng)理的投資能力可以被分為（ ） 。 A．戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 B．股票選擇能力 C．資產(chǎn)混合效率 D．市場時(shí)機(jī)選擇能力 95．目前，基金高級管理人員日常監(jiān)管的主要手段有（ ）。 A．年檢登記制度 B．定期檢查制度 C．談話提醒制度 D．持續(xù)教育制度 96．影響債券收益率的因素包括（ ）。 A．市場利率 B．違約風(fēng)險(xiǎn)度 C．基礎(chǔ)利率 D．發(fā)行人的類型與信譽(yù) 97．以下關(guān)于投資者所面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系的描述正確的是（ ）。 A．風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)都與收益同方向增減 B．市場對投資者承擔(dān)的任何風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給予補(bǔ)償 C．市場只對投資者承擔(dān)的可分散化風(fēng)險(xiǎn)給予補(bǔ)償 D．市場只對投資者承擔(dān)的不可分散化風(fēng)險(xiǎn)給予補(bǔ)償 98．恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)所占比重固定不變的方式，以下說法中正確的包括（ ）。 A．當(dāng)股票價(jià)格相對上升時(shí)，投資者將買入股票并賣出其他資產(chǎn) B．當(dāng)股票價(jià)格相對上升時(shí)，投資者將賣出股票并買入其他資產(chǎn) C．當(dāng)股票價(jià)格相對下降時(shí)，投資者將買入股票并賣出其他資產(chǎn) D．當(dāng)股票價(jià)格相對下降時(shí)，投資者將賣出股票并買入其他資產(chǎn) 99．以下資產(chǎn)配置方案中介于最積極與最消極之間的方案是（ ）。 A．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略B．買入并持有策略 C．固定比例策略D．投資組合保險(xiǎn)策略 100．關(guān)于消極投資策略的正確表述是（ ）。 A．簡單型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行頻繁的股票買入和賣出活動(dòng) B．簡單型消極投資策略在投資組合確定后，仍將進(jìn)行頻繁的股票買入和賣出活動(dòng) C．組合型消極投資策略在投資組合確定后，不再進(jìn)行股票買入和賣出活動(dòng) D．組合型消極投資策略在投資組合確定后，仍可能進(jìn)行股票買入和賣出活動(dòng) 三、判斷題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）判斷以下各小題的對錯(cuò)，正確的選√、錯(cuò)誤的選,不選、錯(cuò)選、放棄均不得分。 101．契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利。（ ） 102．證券投資基金與股票、債券同屬證券范疇，都具有將社會(huì)上彼此分散的資金集中起來的功能。（ ） 103．將投資基金稱作為共同基金的國家是日本。（ ） 104．開放式證券投資基金的申購、贖回和登記，只能由基金管理人直接辦理。（ ） 105．契約型證券投資基金管理人獲得了基金份額持有人的委托后有權(quán)對所籌集的資金進(jìn)行投資運(yùn)作。（ ） 106．從法律意義上講，證券投資基金的基金份額持有人是委托方，基金管理機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)為受托方。（ ） 107．基金托管人不得挪用基金資產(chǎn)。（ ） 108．一般情況下，開放式基金的單位價(jià)格與凈資產(chǎn)值趨于一致，即凈資產(chǎn)值增長，基金價(jià)格也隨之提高。（ ） 109．證券投資基金募集不成功，基金管理人須承擔(dān)證券投資基金募集費(fèi)用。（ ） 110．證券投資基金招募說明書可以登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性用語。（ ） 111．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為基金批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)，所以，募集時(shí)間必須達(dá)到3個(gè)月方可成立。（ ） 112．封閉式基金存續(xù)期滿后必須終止。（ ） 113．開放式基金基金份額持有人在變更基金申購與贖回業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）之間是通存通兌的。（ ） 114．我國封閉式基金的交收同股票一樣實(shí)行T+3交割、交收，即指達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日的下一個(gè)營業(yè)日（T+3日）完成。（ ） 115．基金發(fā)行費(fèi)用從基金資產(chǎn)中支出。（ ） 116．根據(jù)《證券投資基金法》的要求，開放式基金的設(shè)立募集期限自基金設(shè)立申請批準(zhǔn)之日起計(jì)算，不超過3個(gè)月。（ ） 117．設(shè)立基金管理公司的主要股東注冊資本不低于3億元人民幣。（ ） 118．完善的公司法人治理結(jié)構(gòu)可以實(shí)現(xiàn)依法最大限度地保護(hù)公司股東權(quán)益。（ ） 119．根據(jù)審慎性原則，基金管理公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制。（ ） 120．證券投資基金通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人管理和運(yùn)用資金。（ ） 121．基金管理人所管理的不同基金在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理上是相互獨(dú)立的。（ ） 122．基金管理公司實(shí)行獨(dú)立董事制度的目的是保護(hù)公司股東利益。（ ） 123．基金監(jiān)察稽核部門通常對監(jiān)察稽核中發(fā)現(xiàn)的問題提出改進(jìn)建議并直接擔(dān)任執(zhí)法工作。（ ） 124．依照我國《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得在證券交易所從事基金的募集活動(dòng)，但以其他的方式和渠道募集基金不在此規(guī)定之內(nèi)。（ ） 125．開放式證券投資基金申購費(fèi)用只能在基金投資人申購基金單位時(shí)收取。（ ） 126．在基金銷售的宣傳中，對于任何品種的基金，均不得以任何形式向投資人保證獲得或者承諾最低收益。（ ） 127．個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅，企業(yè)投資者買賣基金份額需要繳納印花稅。 （ ） 128．基金管理費(fèi)是向投資人直接收取的。（ ） 129．我國基金管理人的管理費(fèi)用每日計(jì)提并累計(jì)，按月支付。（ ） 130．對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由基金向個(gè)人投資者分配股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。（ ） 131．對基金托管人從事基金托管活動(dòng)取得的收入征收企業(yè)所得稅。（ ） 132．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，也可以約定承擔(dān)基金投資的盈虧。（ ） 133．封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每月在指定的全國性報(bào)刊上公告一次。（ ） 134．開放式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每月在指定的全國性報(bào)刊上公告一次。（ ） 135．基金從業(yè)人員擬任基金管理公司、基金托管部高級管理人員，只需要取得中國證監(jiān)會(huì)基金經(jīng)理從業(yè)資格即可任職。（ ） 136．高管人員和基金經(jīng)理有三代以內(nèi)親屬在基金監(jiān)管部門工作的，其中的一方應(yīng)當(dāng)回避。（ ） 137．資本資產(chǎn)套利模型認(rèn)為：當(dāng)市場存在套利機(jī)會(huì)時(shí)，投資者對這一機(jī)會(huì)的利用便會(huì)改變對原來各種證券的持有比例，逐漸使得套利機(jī)會(huì)消失，最終各種證券價(jià)格自動(dòng)歸位。（ ） 138．投資管理可以只集中在提高收益這一單一目標(biāo)之上，而不需要考慮風(fēng)險(xiǎn)水平。（ ） 139．消極型管理是弱效市場的最佳選擇。（ ） 140．證券組合收益率取決于各個(gè)證券的投資收益率。（ ） 141．如果兩個(gè)證券收益率之間表現(xiàn)為同向變化，它們之間的協(xié)方差和相關(guān)系數(shù)就會(huì)是負(fù)值。（ ） 142．資產(chǎn)配置過程是圍繞投資收益率目標(biāo)，考查不同資產(chǎn)類別并據(jù)以確定投資組合的資產(chǎn)配置比例的過程。（ ） 143．投資組合保險(xiǎn)策略是指保持資產(chǎn)所占比重與該資產(chǎn)的相對價(jià)格同方向變動(dòng)，則投資組合中的各類資產(chǎn)所占比重應(yīng)隨市場相對價(jià)格的下降而降低。（ ） 144．戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的核心在于對資產(chǎn)類別預(yù)期收益的動(dòng)態(tài)監(jiān)控與調(diào)整，而忽略了投資者是否發(fā)生變化。（ ） 145．道氏理論的最具歷史價(jià)值之處在于其完整的技術(shù)體系，這是成功投資的必要條件。（ ） 146．對于股票價(jià)格表現(xiàn)而言，一般一天有幾個(gè)比較重要的價(jià)格：開盤價(jià)、收盤價(jià)、全天最高價(jià)、全天最低價(jià)。而道氏理論認(rèn)為在所有價(jià)格中，全天最高價(jià)最重要。（ ） 147．消極戰(zhàn)略力圖使投資組合中的股票所占的權(quán)重與其在市場指數(shù)中的權(quán)重一致。（ ） 148．市場有效性就是股票的市場價(jià)格反映影響股票價(jià)格信息的充分程度。（ ） 149．在利率水平變化時(shí)，長期債券價(jià)格的變化幅度大于短期債券價(jià)格的變化幅度。（ ） 150．債券發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的重要因素。（ ） 151．稅差激發(fā)互換的目的就在于通過債券互換來減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率。（ ） 152．在其他條件不變的情況下，債券的信用等級越低，所要求的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償及相應(yīng)的債券收益率則越低。（ ） 153．根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論，上升的收益率曲線意味著預(yù)期未來的短期利率會(huì)上升。（ ） 154．如果投資組合A的特瑞諾指數(shù)高于投資組合B，則一定能夠認(rèn)為A的投資績效優(yōu)于B。（ ） 155．在一定范圍內(nèi)對投資組合進(jìn)行排序和績效比較時(shí)，一般應(yīng)當(dāng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素對排序結(jié)果的扭曲影響。（ ） 156．在對基金管理人進(jìn)行績效評估時(shí)，單純依賴歷史的業(yè)績就可以對未來業(yè)績做出準(zhǔn)確的預(yù)計(jì)。（ ） 157．按照披露時(shí)間段不同，貨幣市場基金的收益公告可分為三類，即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。（ ） 158．資產(chǎn)配置的動(dòng)態(tài)調(diào)整策略中，買入并持有策略屬于消極型長期再平衡策略。（ ） 159．如果股票市場是一個(gè)有效的市場，股票的價(jià)格反映了影響它的所有信息，那么股票市場上不存在“價(jià)值低估”或“價(jià)值高估”的股票，那么基金管理人不應(yīng)當(dāng)嘗試獲得超出市場的投資回報(bào)，而是努力獲得與大盤同樣的收益水平，減少交易成本。（ ） 160．一般而言，采取買入并持有策略的投資者通常忽略市場的短期波動(dòng)，而著眼于長期投資。（ ） 《證券投資基金》 模擬試卷（四）答案 一、單項(xiàng)選擇題 1．C 2．A 3．A 4．A 5．A 6．C 7．A 8．C 9．D 10．C 11．A 12．B 13．B 14．A 15．A 16．D 17．A 18．A 19．D 20．A 21．C 22．D 23．A 24．C 25．B 26．B 27．D 28．C 29．A 30．C 31．D 32．D 33．D 34．A 35．D 36．A 37．B 38．D 39．B 40．D 41．D 42．D 43．C 44．A 45．A 46．B 47．A 48．A 49．A 50．A 51．A 52．A 53．B 54．A 55．C 56．B 57．B 58．A 59．C 60．A 二、多項(xiàng)選擇題 61．AB 62．BCD 63．AB 64．ABCD 65．ABC 66．CD 67．ABD 68．ABCD 69．ABD 70．ABD 71．ABCD 72．CD 73．ABC 74．ABC 75．BC 76．AB 77．ABD 78．AD 79．CD 80．ABCD 81．BD 82．ABC 83．AB 84．AB 85．BCD 86．ABC 87．AB 88．ABC 89．AB 90．ABCD 91．ABCD 92．ABCD 93．ACD 94．BD 95．ABCD 96．CD 97.AC 98．BC 99．CD 100．AD 三、判斷題 101．√ 102．√ 103． 104． 105．√ 106．√ 107．√ 108．√ 109．√ 110． 111． 112． 113． 114． 115． 116． 117．√ 118．√ 119．√ 120． 121．√ 122． 123． 124． 125． 126． 127． 128． 129．√ 130． 131．√ 132． 133． 134． 135． 136． 137．√ 138． 139． 140． 141． 142．√ 143．√ 144．√ 145． 146． 147．√ 148．√ 149．√ 150． 151．√ 152． 153．√ 154． 155．√ 156． 157．√ 158．√ 159．√ 160．√