《C《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮課后測(cè)驗(yàn)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《C《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解讀及總體考慮課后測(cè)驗(yàn)（7頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、一、單項(xiàng)選擇題 1. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中要求同時(shí)符合多項(xiàng)條件的自然人才能成為專業(yè)投資人，以下條件正確的是（ ）。 ????A. 金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元 ????B. 具有3年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷 ????C. 金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元 ????D. 具有3年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷 ???? 描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)的匹配 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2. 向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（ ）開(kāi)展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)

2、告。 ????A. 3個(gè)月 ????B. 半年 ????C. 1年 ????D. 2年 ???? 描述：內(nèi)部控制制度 您的答案：B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10 3. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心邏輯是（ ）。 ????A. 引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)管理理念的轉(zhuǎn)變 ????B. 制定產(chǎn)品及服務(wù)的分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) ????C. 強(qiáng)化投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) ????D. 強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù) ???? 描述：《辦法》的定位和思路 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 二、多項(xiàng)選擇題 4. 關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中所規(guī)定的自律組織的適當(dāng)性

3、管理職責(zé)，下列說(shuō)法正確的有（ ）。 ????A. 各交易場(chǎng)所應(yīng)制定完善本市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性管理自律規(guī)則 ????B. 行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定并定期更新本行業(yè)的產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考 ????C. 行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)制定《辦法》規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者類別，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考 ????D. 各交易場(chǎng)所、行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)督促、引導(dǎo)會(huì)員履行適當(dāng)性義務(wù)，對(duì)備案產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)的適當(dāng)性安排 ???? 描述：自律職責(zé) 您的答案：C,A,B,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 5. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》解決的主要問(wèn)題包括（ ）。 ??

4、??A. 解決了適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題 ????B. 強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù) ????C. 明確了監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的適當(dāng)性監(jiān)管職責(zé) ????D. 強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性義務(wù)的責(zé)任約束 ???? 描述：《辦法》解決的主要問(wèn)題 您的答案：D,C,A,B 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 6. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中規(guī)定了投資者的基本分類，將投資者分為（ ）。 ????A. 高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者 ????B. 普通投資者 ????C. 專業(yè)投資者 ????D. 低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者 ???? 描述：投資者基本分類 您的答案：B,C 題目分?jǐn)?shù)：10

5、 此題得分：10.0 三、判斷題 7. 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供 相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。（ ） ???? 描述：適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)揭示 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8. 本質(zhì)上講，投資者適當(dāng)性制度即為投資者保護(hù)制度。（ ） ???? 描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要參考行業(yè)協(xié)會(huì)制定的產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，評(píng)估相關(guān)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得高于名錄規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（ ） ???? 描述：規(guī)定產(chǎn)品

6、或者服務(wù)分級(jí)的基本要求 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 10. 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)，定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并對(duì)每名投資者提出匹配意見(jiàn)。（ ） ???? 描述：適當(dāng)性匹配的內(nèi)部管理制度 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 試卷總得分：80.0 試??題 一、單項(xiàng)選擇題 1. 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料。對(duì)匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等的保存期限不

7、得低于（ ）。 ????A. 5年 ????B. 10年 ????C. 20年 ????D. 30年 ???? 描述：內(nèi)部控制材料保存期限 您的答案：C 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 2. 以下關(guān)于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的說(shuō)法，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。 ????A. 《辦法》核心邏輯是強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù) ????B. 標(biāo)志著我國(guó)資本市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理制度體系基本確立 ????C. 《辦法》的一條基本思路是要督促引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)適當(dāng)性管理理念的轉(zhuǎn)變 ????D. 是投資者適當(dāng)性管理的原則規(guī)定和底線要求，不適用于新三板 ???? 描述：《辦法》解

8、決的主要問(wèn)題 您的答案：D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 3. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》統(tǒng)一了產(chǎn)品分級(jí)主體和分級(jí)參考因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。 ????A. 明確證監(jiān)會(huì)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體 ????B. 規(guī)定了產(chǎn)品分級(jí)的綜合考慮因素 ????C. 行業(yè)協(xié)會(huì)從自律角度制定本行業(yè)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)名錄，供經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參考 ????D. 明確經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的義務(wù)主體 ???? 描述：適當(dāng)性統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題 您的答案：A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 二、多項(xiàng)選擇題 4. 下列選項(xiàng)中屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》所規(guī)定的經(jīng)

9、營(yíng)機(jī)構(gòu)禁止性行為的有（ ）。 ????A. 向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù) ????B. 向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見(jiàn) ????C. 向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù) ????D. 向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù) ???? 描述：適當(dāng)性匹配中六條底線 您的答案：B,C,D,A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 5. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的出發(fā)點(diǎn)是基于適當(dāng)性管理實(shí)踐中出現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，表現(xiàn)在以下方面（ ）。 ????A. 分散立法 ????B.

10、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異 ????C. 標(biāo)準(zhǔn)不一，無(wú)底線要求 ????D. 權(quán)責(zé)不明，約束力不強(qiáng) ???? 描述：《辦法》出發(fā)點(diǎn) 您的答案：C,D 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：0.0 6. 下列選項(xiàng)中屬于專業(yè)投資者的有（ ）。 ????A. 商業(yè)銀行 ????B. 證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品 ????C. 社會(huì)保障基金 ????D. 金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的自然人 ???? 描述：投資者基本分類 您的答案：B,C,A 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 三、判斷題 7. 投資者主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)任何情況下都不可

11、以向其銷售。（ ） ???? 描述：不匹配購(gòu)買的規(guī)定 您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 8. 證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)推薦與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和識(shí)別能力相適應(yīng)的產(chǎn)品或者服務(wù)。（ ） ???? 描述：《辦法》起草背景 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 9. 根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。（ ） ???? 描述：投資者基本分類 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 10. 《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中指出，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)其適合銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的投資者類型作出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購(gòu)買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)作出判斷。（ ） ???? 描述：投資者與產(chǎn)品或服務(wù)匹配 您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：10 此題得分：10.0 試卷總得分：90.