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商法一、 名詞解釋1 商法是以商事關(guān)系為調(diào)整對象的法律規(guī)范的總稱 。2 有限合伙是由普通合伙人和有限合伙人組成 ，普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)并對合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)并以其認(rèn)繳的出資額為限對合伙債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的合伙組織。3 破產(chǎn)抵銷權(quán)是破產(chǎn)債權(quán)人在破產(chǎn)宣告前對破產(chǎn)人負(fù)有債務(wù)的 ，不論債的種類和到期時(shí)間，得于清算分配前以破產(chǎn)債權(quán)抵銷其所負(fù)債務(wù)的權(quán)利。4 內(nèi)幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營 、財(cái)務(wù)或者對該公司證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。5 責(zé)任保險(xiǎn)指保險(xiǎn)人承保被保險(xiǎn)人的民事?lián)p害賠償責(zé)任的險(xiǎn)種。6 公司法人治理結(jié)構(gòu)是指公司作為法人，要具有相應(yīng)的機(jī)關(guān)去經(jīng)營管理公司利益和維護(hù)股東的合法權(quán)益7 別除權(quán)是指在破產(chǎn)程序中，債權(quán)人不依破產(chǎn)程序，而由破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)中的特定財(cái)產(chǎn)單獨(dú)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。8 內(nèi)幕交易是 指 內(nèi) 幕 人 員 和 以 不 正 當(dāng) 手 段 獲 取 內(nèi)幕 信 息 的 其 它 人 員 違 反 法 律 、 法 規(guī) 的 規(guī) 定 ， 泄 露內(nèi) 幕 信 息 ， 根 據(jù) 內(nèi) 幕 信 息 買 賣 證 券 或 者 向 他 人提 出 買 賣 證 券 建 議 的 行 為 。9 票據(jù)的保證是指票據(jù)債務(wù)人以外的人，為擔(dān)保特定票據(jù)債務(wù)人票據(jù)債務(wù)的履行，以負(fù)擔(dān)同一內(nèi)容的票據(jù)債務(wù)為目的所為的一種具有獨(dú)立性的附屬票據(jù)行為。10 最大誠信原則就是當(dāng)事人在主張自己權(quán)利的同時(shí)承認(rèn)對方的權(quán)利，當(dāng)自己表述錯誤、有重大遺漏或者有隱瞞誤導(dǎo)情節(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。11 一人公司是指只有一個(gè)自然人股東或者一個(gè)法人股東的有限責(zé)任公司12 公司合并是指由兩個(gè)或者兩個(gè)以上的公司依照法定條件和程序合并成為一家公司，合并各方的債權(quán)債務(wù)由合并后的公司完全承受。13 取回權(quán)是指從管理人接管的財(cái)產(chǎn)中取回不屬于債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)的請求權(quán)。 14 重整是指在企業(yè)無力償債的情況下，依照法律規(guī)定的程序，保護(hù)企業(yè)繼續(xù)營業(yè)，實(shí)現(xiàn)債務(wù)調(diào)整和企業(yè)整理，使之?dāng)[脫困境，走向復(fù)興的再建型債務(wù)清理.制度。15 重整時(shí)間是指重整程序開始后的一個(gè)法定期間，其 目的在于防止債權(quán)人在重整管理期間對債務(wù)人及其財(cái)產(chǎn)采取訴訟或其他程序行為，以便保護(hù)企業(yè)的營運(yùn)價(jià)值和制訂重整計(jì)劃的一個(gè)期間。16 和解是指在破產(chǎn)制度中，具備破產(chǎn)原因的債務(wù)人，為避免破產(chǎn)清算，而與債權(quán)人團(tuán)體達(dá)成以讓步方法了結(jié)債務(wù)的協(xié)議，協(xié)議經(jīng)法院認(rèn)可后生效并執(zhí)行的法律程序。17 共益?zhèn)鶆?wù)又稱財(cái)團(tuán)債務(wù),是指破產(chǎn)程序中為全體債權(quán)人的共同利益而管理、變價(jià)和分配破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)而負(fù)擔(dān)的債務(wù)，與之相對應(yīng)的權(quán)利為共益?zhèn)鶛?quán) 。 18 累積投票制度是指股東選舉董事和監(jiān)事的一種表決方式，股東的表決票數(shù)由自有的表決股份數(shù)乘 以候選的董事、監(jiān)事人數(shù)組成 ，股東可以將表決票數(shù)平均投給每一候選人 ，也可以將所有的票數(shù)都集中投給中意的部分或一個(gè)候選人。 19 證券發(fā)行保薦制度是指發(fā)行人在發(fā)行股票和可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券前，為保證所發(fā)行證券的質(zhì)量，聘請具有保薦資格的機(jī)構(gòu)對擬發(fā)行證券的合法性、合規(guī)性和相應(yīng)的發(fā)行條件和程序進(jìn)行把關(guān)，力求證券發(fā)行活動符合證券法規(guī)定的制度。 20 股東派生訴訟是指當(dāng)公司的董事會、監(jiān)事會面臨公司權(quán)益受損，拒絕提起訴訟維護(hù)公司利益時(shí)，股東有權(quán)以自己的名義提起訴訟，要求公司債務(wù)人償債或要求加害人賠償公司損失的一種訴訟行為 。 21 公司債券指公司依照法定程序發(fā)行，約定在一定期限還未付息的有價(jià)證券。 22 有限合伙企業(yè)是指一名以上普通合伙人與一名以上有限合伙人組成的合伙企業(yè)。22.1 債務(wù)人財(cái)產(chǎn)指破產(chǎn)申請受理時(shí)屬于債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)，以及破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終 結(jié)前債務(wù)人取得的財(cái)產(chǎn)23 匯票是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時(shí)或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。24 保險(xiǎn)利益是指投保人和受益人對保險(xiǎn)標(biāo)的具有法定利害關(guān)系以及由此涉及的經(jīng)濟(jì)利益。25 本票是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)或者在指定日期五條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。26 上市公司是指發(fā)行的股票經(jīng)國家有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)在證券交易所掛牌上市交易的股份有限公司。27 債權(quán)人會議是全體債權(quán)人參加破產(chǎn)程序并集體行使權(quán)利的決議機(jī)構(gòu)。28 股份有限公司是指將公司的全部資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的一種公司形式。29 承兌是匯票付款人明確表示于到期日支付匯票金額的一種票據(jù)行為，也就是表示愿意承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的行為。30 上市公司收購是指投資者依法定程序公開收購上市公司已經(jīng)依法發(fā)行上市的股票從而達(dá)到對該上市公司控制或兼并目的的行為。31.隱名合伙是指當(dāng)事人的一方對另一方的生產(chǎn)、經(jīng)營出資，不參加實(shí)際的經(jīng)濟(jì)活動，而分享營業(yè)利益，并僅以出資額為限承擔(dān)虧損責(zé)任的合伙。32.證券是多種經(jīng)濟(jì)權(quán)益憑證的統(tǒng)稱，是證明證券持有人有權(quán)按其券面所載內(nèi)容取得應(yīng)有權(quán)益的書面證明二、 簡答題1、 簡述商法與民法關(guān)系(1)民法和商法都調(diào)整平等主體之間財(cái)產(chǎn)關(guān)系。 民法是包括財(cái)產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系在內(nèi)的一般社會生活的普遍性規(guī)則，而商法則是市場經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的特定財(cái)產(chǎn)關(guān)系的特殊性規(guī)定。民法對商法來說，具有統(tǒng)領(lǐng)和指導(dǎo)的意義，而商法對民法來說，具有補(bǔ)充、變更或限制的作用。從立法角度看，商法要遵循民法的基本原則。(2) 民法處于基本法的地位，商法處于特別法的地位 。民法提供了市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的基本制度框架，商法提供了市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的具體操作工具。二者相輔相成，構(gòu)成了實(shí)現(xiàn)市場秩序和經(jīng)濟(jì)效率的重要支柱。從法律適用的角度看，按照特別法優(yōu)先于普通法的原則。(3)從法律的體系結(jié)構(gòu)看，民法有一個(gè)邏輯嚴(yán)密和內(nèi)部和諧一致的封閉體系，而商法所包括的各種法律之間沒有嚴(yán)格的邏輯聯(lián)系。2、 簡述保險(xiǎn)人的主要義務(wù)　(1)告知義務(wù)保險(xiǎn)人在訂立合同時(shí)，須將合同中印制的保險(xiǎn)標(biāo)的、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)責(zé)任范圍、免責(zé)范圍、投保人和被保險(xiǎn)人應(yīng)盡的告知義務(wù)詳盡地向投保人講解。(2) 賠付義務(wù)依照保險(xiǎn)合同的規(guī)定對被保險(xiǎn)人的損失予以賠償，或向受益人支付保險(xiǎn)金，保險(xiǎn)賠償或給付須滿足以下條件:①必須是保險(xiǎn)標(biāo)的受到損失②財(cái)產(chǎn)損失或人身災(zāi)害必須是在保險(xiǎn)合同中規(guī)定的危險(xiǎn)引起的川1分)③財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)損失的賠償不能超過保險(xiǎn)金額;④財(cái)產(chǎn)損失應(yīng)當(dāng)發(fā)生在合同約定的地點(diǎn)或范圍;⑤人身保險(xiǎn)中保險(xiǎn)金的給付以保險(xiǎn)金額為準(zhǔn)。(3) 附隨義務(wù)保險(xiǎn)人須承擔(dān)投保人或被保險(xiǎn)人為減少保險(xiǎn)標(biāo)的的損失而付出的施救費(fèi)用、訴訟費(fèi)用和理賠費(fèi)用。3、 簡述特殊的普通合伙與有限合伙的區(qū)別(1)有限合伙人對合伙人的責(zé)任限制屬于" 人的區(qū)分"，即以是否具備有限合伙人身份為依據(jù)，而特殊的普通合伙對合伙人的責(zé)任限制屬于"責(zé)任的區(qū)分"，即不論身份，只問對引起債務(wù)的發(fā)生是否有過錯。(2) 有限合伙中的普通合伙人對全部合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，麗特殊的普通合伙的合伙人享受一定范圍的有限責(zé)任保護(hù)。(3)有限合伙中的有限合伙人對所有合伙債務(wù)都承擔(dān)有限責(zé)任，而特殊的普通合伙中的合伙人必須對某些合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。4、 簡述合伙企業(yè)的外部關(guān)系(1)合伙人對外行為的效力:合伙人或事務(wù)執(zhí)行人只要在正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，按通常方式處理屬于該合伙企業(yè)業(yè)務(wù)范圍的事務(wù)，其對外實(shí)施的法律行為對合伙企業(yè)具有約束力。合伙企業(yè)對合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)以及對外代表合伙企業(yè)權(quán)利的限制，不得對抗不知情的第三人。(2) 合伙企業(yè)的債務(wù)清償:合伙企業(yè)對其債務(wù)，應(yīng)先以其全部財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清償。合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)不足清償?shù)狡趥鶆?wù)的，各合伙人應(yīng)承擔(dān)元限連帶清償責(zé)任。但合伙人的債權(quán)人不得對合伙企業(yè)主張抵銷權(quán)，也不得代位行使合伙人的權(quán)利，但可以依法追索合伙人在合伙企業(yè)中的收益和財(cái)產(chǎn)份額。5、 簡述商法與經(jīng)濟(jì)法的聯(lián)系(1)從性質(zhì)上講，商法和經(jīng)濟(jì)法相對于民法而言，都是特別法，在適用上都具有 優(yōu)先的效力(2) 從功能上講，經(jīng)濟(jì)法體現(xiàn)了國家在特殊情況下對商事關(guān)系的干預(yù)，因而相對于商法來說具有優(yōu)先適用的效力(3)從形式上講，除了商法在少數(shù)國家部分地實(shí)行法典化外，商法和經(jīng)濟(jì)法都是針對特定領(lǐng)域、特定問題的單行法，具有顯著的特殊性、技術(shù)性和靈活性(4)從內(nèi)容上講，商法與經(jīng)濟(jì)法之間存在著相互包容的現(xiàn)象，即商事法律的規(guī)定中吸收經(jīng)濟(jì)法政策或經(jīng)濟(jì)法規(guī)范，經(jīng)濟(jì)立法的規(guī)定中運(yùn)用商法制度或商法手段6、 簡述重整計(jì)劃的特征重整計(jì)劃具有如下特征: (1)重整計(jì)劃以企業(yè)拯救和債務(wù)清理為目的;(2)重整計(jì)劃由管理人或自行營業(yè)的債務(wù)人負(fù)責(zé)制備(3)重整計(jì)劃包括債務(wù)清償方案和經(jīng)營方案，以及融資方案、資產(chǎn)重組方案和有助于企業(yè) 復(fù)興的其他方案(4)重整計(jì)劃原則上需征得債權(quán)人會議的同意;(5)重整計(jì)劃經(jīng)法院批準(zhǔn)后生效;(6) 重整計(jì)劃由債務(wù)人負(fù)責(zé)執(zhí)行。7、 簡述商法的基本原則(1)強(qiáng)化企業(yè)組織，包括提高企業(yè)素質(zhì)和完善企業(yè)結(jié)構(gòu)兩個(gè)方面，如公司法上的有限責(zé)任原則，企業(yè)破產(chǎn)制度，公司法人治理結(jié)構(gòu)等。(2)提高經(jīng)濟(jì)效率，包括產(chǎn)權(quán)的保護(hù)、信用的維護(hù)、交易的便捷，如法人所有權(quán)，信用證和商業(yè)票據(jù)的使用，商事仲裁等的規(guī)定。(3)維護(hù)交易公平，這在商法上主要體現(xiàn)為平等原則和誠實(shí)信用原則。(4)保障交易安全，這在商法中主要表現(xiàn)為:強(qiáng)行主義，公示原則，嚴(yán)格責(zé)任等。8、 簡述證券保薦制度中保薦人的職責(zé)(1)守法履職，保薦人應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)守信，勤免盡責(zé)。(2)出具保薦意見，保薦機(jī)構(gòu)推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，對發(fā)行人及發(fā)起人、大股東、實(shí)際控制人進(jìn)行盡職調(diào)查等，出具推薦文件。(3)保薦輔導(dǎo)，對于首次公開發(fā)行證券的發(fā)行人，保薦人應(yīng)當(dāng)對按照中國證監(jiān)會的規(guī)定對其進(jìn)行輔導(dǎo)。(4)中介機(jī)構(gòu)配合保薦人履職，發(fā)行人及其董事、經(jīng)理和其他高管人員，為發(fā)行人提供專業(yè)服務(wù)的律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)及簽名人員應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，對所出具的文件的真實(shí)性和完整性承擔(dān)責(zé)任，并配合保薦人履行保薦職責(zé)。(5)保薦職責(zé)獨(dú)立。9、 簡述股票的上市條件(1)其股票經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)已公開發(fā)行;(2) 發(fā)行后公司股本總額不少于人民幣3000萬元;(3)社會公眾股不少于總股本的25%，公司總股本超過4億元的，社會公眾股的比例不少于10%;(4) 公司最近 3年財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告無虛假記載，最近3年無重大違法行為;(5) 須聘請具有保薦資質(zhì)的證券公司作保薦人;(6)其他條件。10、什么是保險(xiǎn)受益人？確定保險(xiǎn)受益人的條件是什么？保險(xiǎn)受益人是人身保險(xiǎn)的條件滿足時(shí)事有保險(xiǎn)利益的人。人身保險(xiǎn)的受益人由被保險(xiǎn)人或投保人指定，投保人指定受益人時(shí)須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意，以免誘發(fā)或產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)。被保險(xiǎn)人為無民事行為能力人或者限制民事行為能力人的，可以由其監(jiān)護(hù)人指定受益人11、必須經(jīng)全體合伙人同意的合伙企業(yè)事務(wù)有哪些？(1)處分合伙企業(yè)的不動產(chǎn); (2)改變合伙企業(yè)的名稱; (3)轉(zhuǎn)讓或者處分合伙企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)和其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利; (4)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)申請辦理變更登記手續(xù); (5)以合伙企業(yè)名義為他人提供擔(dān)保; (6)聘任合伙人以外的人擔(dān)任合伙企業(yè)的經(jīng)營管理人; (7)依照合伙協(xié)議約定的有關(guān)事項(xiàng)。 12、簡述我國公司公積金的種類及提取方法我國公司公積金主要分為法定公積金和任意公積金兩種。公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，提取不少于10％的金額列入法定公積金。法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本50％以上的，可以不 再提取。公司在稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會決議，可以提取任意公積金，任意公積金由公司自行決定提取與否以及提取多少，其用途可以由公司自行決定，沒有法定限制。13、破產(chǎn)和解制度的一般特征有哪些（1）債務(wù)人已具備破產(chǎn)原因(2)由債務(wù)人提出和解要求(3) 和解請求以避免破產(chǎn)清算為目的(4) 和解協(xié)議采用讓步方法了結(jié)債務(wù)(5)債務(wù)人與債權(quán)入團(tuán)體之間達(dá)成協(xié)議(6)和解程序受法定機(jī)關(guān)監(jiān)督14、簡述內(nèi)幕交易行為(1)內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕人員以獲取利益或者減少損失為目的，利用內(nèi)暮信息進(jìn)行證券發(fā)行、交易的活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：(1)內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券；(2)內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)幕交易；(3)非內(nèi)幕人員通過不正當(dāng)?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券或者建議他人買賣證券，(4)其他內(nèi)幕交易行為。三、 論述題1、 試述上市公司的收購制度的內(nèi)容上市公司的收購可以采取要約收購或協(xié)議收購兩種方式。(1)收購公告。通過證券交易所的股票交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5％時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起3個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會和證券交易所作出書面報(bào)告，通知該上市公司，并予以公告。投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的5％后，通過證券交易所的交易，其所持有該上市公司已發(fā)行股份比例每增加或者減少5％時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照上述規(guī)定進(jìn)行報(bào)告和公告。(3分)(2)收購要約。通過證券交易所的交易，投資者持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份的30％時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購要約，但經(jīng)中國證監(jiān)會免除發(fā)出要約的除外。(3)收購要約的公告．收購要約人在發(fā)出收購要約前應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)送上市公司的收購報(bào)告書，并將該收購報(bào)告書同時(shí)提交證券交易所。收購人在按規(guī)定報(bào)送收購報(bào)告書之日起15日內(nèi)，公告其收購要約。(4)收購期限。收購要約的有效期不得少于30個(gè)工作日，并不得超過60日，自收購要約發(fā)出之日起計(jì)算。在收購要約的有效期限內(nèi)，收購要約人不得撤回其收購要約。收購要約人持有的普通股達(dá)到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的75％以上的，該上市公司的股票應(yīng)當(dāng)在證券交易所終止交易。收購要約期滿，收購要約人持有的股票達(dá)到該公司已發(fā)行的股份總數(shù)的90％時(shí)，其余股東有權(quán)以同等條件向收購要約人出售其股票，收購要約人應(yīng)當(dāng)收購。(5)協(xié)議收購。采取協(xié)議收購方式的，收購人可以按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定同被收購公司的股東以協(xié)議方式進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓。其中以協(xié)議方式收購上市公司的，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在3日內(nèi)將該收購協(xié)議向中國證監(jiān)會及證券交易所作出書面報(bào)告，并予以公告。在未作出公告前不得履行收購協(xié)議。(6)收購結(jié)果。在上市公司的收購中，收購人對所持有的被收購的上市公司的股票，在收購行為完成后的6個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。通過收購取得被收購公司股票并將該公司撤銷的，屬于公司合并，被撤銷公司的原有股票，由收購人依法更換。2.試述證券交易中欺詐客戶的行為的法律責(zé)任根據(jù)《證券法》和其他有關(guān)行政法規(guī)的規(guī)定，欺詐客戶者要承擔(dān)以下法律責(zé)任(1)證券公司、證券登記或者清算機(jī)構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)的機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的，根據(jù)不同情況，單處或者并處警告、沒收非法所得、罰款、限制或者暫停其經(jīng)營證券業(yè)務(wù)、其從事證券業(yè)務(wù)或者撤銷其證券經(jīng)膏業(yè)務(wù)許可、其從事證券業(yè)務(wù)的許可．(2)證券公司違背客戶的委托買賣證券、辦理交易事項(xiàng)，以及其他違背客戶真實(shí)意思表示，辦理交易以外的其他事項(xiàng)，給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；造成嚴(yán)重后果的，根據(jù)《刑法》規(guī)定，處5年以下有期徒刑或者構(gòu)役，并處或單處 l 萬元以上 lo萬元以下的罰金；情節(jié)特別惡劣的，處5年以上 lo年以下有期徒刑，井處2萬元以上20萬元以下的罰金。(3)證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，未經(jīng)客戶的委托，挪用、出借客戶賬戶上的證券或者將客戶的證券用于質(zhì)押的，或者挪用客戶賬戶上的資金的，責(zé)令改正，沒收違法所得，處以違法所得I 倍以上 s 倍以下的罰款，并責(zé)令關(guān)閉或者吊銷責(zé)任人員的從業(yè)資格證書；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。(4)證券公司、證券登記或者清算機(jī)構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)機(jī)構(gòu)有欺詐客戶行為的直接責(zé)任人，根據(jù)不同情況，單處或者并處警告3萬元以上30萬元以下的罰款、撤銷其證券經(jīng)營業(yè)務(wù)許可、其從事證券業(yè)務(wù)許可．(5)實(shí)施欺詐客戶行為，給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任．3、 論內(nèi)幕交易行為內(nèi)幕交易行為是指，知悉證券交易內(nèi)部信息的人員或非法獲取證券交易內(nèi)部信息的人員在涉及證券的發(fā)行、交易或其他對證券交易價(jià)格有重大影響的信息未公開前，買入或賣出該證券內(nèi)部人交易，或者泄露消息，建議他人買賣該證券的行為。4、 試述票據(jù)轉(zhuǎn)讓倍數(shù)和非轉(zhuǎn)讓背書的概念、種類及效力依據(jù)背書的目的，背書可分為轉(zhuǎn)讓背書和非轉(zhuǎn)讓背書 1.轉(zhuǎn)讓背書是以轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利為目的的背書。通常的背書均為此種。2.非轉(zhuǎn)讓背書是指以轉(zhuǎn)讓權(quán)利以外的目的而為的背書。非轉(zhuǎn)讓背書又可分為設(shè)質(zhì)背書和委托背書。(1)設(shè)質(zhì)背書是以設(shè)定質(zhì)權(quán)擔(dān)保債權(quán)為目的的背書。設(shè)質(zhì)背書，它是背書人以票據(jù)權(quán)利設(shè)定質(zhì)權(quán)為目的所為的背書。背書人為出質(zhì)人，被背書人為質(zhì)權(quán)人。(2)委任背書是以委任他人(被背書人)代為取款為目的的背書。委任背書，又稱為委任取款背書，是指持票人為委托被背書人代為領(lǐng)取票款而為的背書。該種背書一般應(yīng)有委任取款文句的記載，以防和一般的背書相混淆。背書人與被背書人之間的關(guān)系屬于民法上被代理人與代理人之間的內(nèi)部關(guān)系，不存在權(quán) 利擔(dān)保關(guān)系，應(yīng)依民法處理。委任背書不具有權(quán)利移轉(zhuǎn)之效力。 (1)被背書人受委任后，得行使票據(jù)上的一切權(quán)利。這里所稱的一切權(quán)利，不僅僅指票 權(quán)利，而且包括票據(jù)法上的權(quán)利。(2)被背書人有再背書，以將其代理權(quán)轉(zhuǎn)讓于第三人，而不得為轉(zhuǎn)讓背書。(3) 被背書人行使票據(jù)權(quán)利時(shí)，匯票債務(wù)人所有對抗背書人之事由均得對抗被背書人， 就是說，委任背書不發(fā)生人的抗辯切斷效力。5、 試述保險(xiǎn)欺詐及其法律后果1.謊稱保險(xiǎn)事故。被保險(xiǎn)人或者受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事 故，向保險(xiǎn)人提出賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，并且不退還保險(xiǎn)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。2.故意制造保險(xiǎn)事故。投保人、被保險(xiǎn)人或受益人故意制造保險(xiǎn)事故的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，也不退還保險(xiǎn)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。惟一例外的是在人身保險(xiǎn)中投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。3.虛報(bào)損失。保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人以偽造、變造的有關(guān)證明、資料或者其他證據(jù)，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度的，保險(xiǎn)人對其虛假的部分不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。4.超額投保。保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值，超過保險(xiǎn)價(jià)值的，超過部分無效。如果發(fā)生保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人對超出部分不予賠償。6、 試述特殊的普通合伙企業(yè)的責(zé)任承擔(dān)形式特殊的普通合伙的對外債務(wù)，存在著兩種形式的責(zé)任:一是因個(gè)別合伙人的重大過錯而引起的債務(wù);二是非因個(gè)別合伙人的重大過錯引起的債務(wù)具體再現(xiàn)在:(一)因個(gè)別合伙人的重大過錯而引起的債務(wù)的責(zé)任承擔(dān)1.有重大過錯的合伙人的責(zé)任。 《合伙企業(yè)法》第 57條第 1款規(guī)定:在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成合伙企業(yè)債務(wù)的一個(gè)或數(shù)個(gè)合伙人，應(yīng)當(dāng)對由此引起的合伙企業(yè)對外債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任或者無限連帶責(zé)任。2.其他合伙人的責(zé)任。 《合伙企業(yè)法》第57條第 1款還規(guī)定:在一個(gè)或者數(shù)個(gè)合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成合伙企業(yè)債務(wù)的情況下，其他合伙人以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額為限承擔(dān)責(zé)任。這種責(zé)任實(shí)際上是以合伙企業(yè)對外承擔(dān)責(zé)任的形式出現(xiàn)的，這也即是說，除有重大過錯的合伙外，其他合伙人無須對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任或無限連帶責(zé)任。3.合伙企業(yè)的責(zé)任。合伙企業(yè)以自己的財(cái)產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任，而無論這種責(zé)任是如何引起的。其他合伙人承擔(dān)有限責(zé)任的情況下，合伙企業(yè)實(shí)際上充當(dāng)著這種有限責(zé)任的名義承擔(dān)者。合伙企業(yè)法第58條規(guī)定，合伙人執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)，以合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任后，該合伙人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)議的約定就其給合伙企業(yè)造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。(二)非因個(gè)別合伙人的重大過錯引起的債務(wù)的責(zé)任承擔(dān)1.合伙企業(yè)法第57條第2款規(guī)定:合伙人在執(zhí)業(yè)活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)以及合伙企業(yè)的其他債務(wù)，由全體合伙人承擔(dān)無限連帶責(zé)任，包括以下兩種情況:(1)合伙在執(zhí)業(yè)活動中非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)。這種債務(wù)雖然是由個(gè)別合伙人造成，但由于行為人沒有故意或者重大過失，這類債務(wù)仍由全體合伙人承擔(dān)無限連帶責(zé)任;(2)合伙企業(yè)的其他債務(wù)。特殊的普通合伙企業(yè)中合伙人的有限責(zé)任僅是在特殊情況下的一種特殊保護(hù)，對于合伙企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)適用一般普通合伙的規(guī)則，在合伙企業(yè)的財(cái)產(chǎn)不足清償?shù)那闆r下，全體合伙人應(yīng)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。7、 試述合伙企業(yè)出資的形式合伙人的出資，可以是貨幣、實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。合伙人對于自己用于繳納出資的財(cái)產(chǎn)或者財(cái)產(chǎn)權(quán)，應(yīng)當(dāng)擁有合法的處分權(quán).對于非貨幣的出資，是否需要評估作價(jià)，由全體合伙人協(xié)商確定。 實(shí)物出資有兩種情形:一是轉(zhuǎn)移所有權(quán)，二是不轉(zhuǎn)移所有權(quán)，只提供使用權(quán)或者使用收益.權(quán)。普通合伙人可以用勞務(wù)出資，其評估辦法由全體合伙人協(xié)商確定。合伙人能否以債權(quán)、股權(quán)出資的問題，應(yīng)認(rèn)為，原則上應(yīng)予允許。8、 試述重整程序與和解程序的區(qū)別根據(jù)我國新的破產(chǎn)法的程序設(shè)計(jì),和解和重整成為兩種獨(dú)立的程序，兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下方面:1.重整不僅適用于已經(jīng)具有破產(chǎn)原因的企業(yè)，也適用于那些因經(jīng)營或財(cái)務(wù)困難，將要出現(xiàn)破產(chǎn)原因的企業(yè)，而和解僅適用于前一種情形 2.重整申請可以由債權(quán)人、債務(wù)人或者債務(wù)人的出資人提出，而和解只可由債務(wù)人提出;a. 重整程序不僅包括重整計(jì)劃通過的規(guī)則，而且以包括一系列營業(yè)保護(hù)的規(guī)則，而和解程序僅包括和解協(xié)議通過的規(guī)則 4.擔(dān)保債權(quán)的行便，在重整期間受到約束，而在和解期間不受約束 5. 重整計(jì)劃草案在重整開始后提出,和解協(xié)議草案在和解開始前提出6. 重整計(jì)劃草案可以由管理人或者自行營業(yè)的債務(wù)人提出，而和解協(xié)議草案僅可由債務(wù)人提出9.簡述一人有限責(zé)任公司的特殊性1、最低注冊資本為 10 萬元；2、只能有一個(gè)自然人或一個(gè)法人股東；3、不設(shè)股東會；4、股東對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；5、一人有限責(zé)任公司的自然人股東不能再次投資設(shè)立新一人有限責(zé)任公司。公司法的規(guī)定：本法所稱一人有限責(zé)任公司，是指只有一個(gè)自然人股東或者一個(gè)法人股東的有限責(zé)任公司。第五十九條 一人有限責(zé)任公司的注冊資本最低限額為人民幣十萬元。股東應(yīng)當(dāng)一次足額繳納公司章程規(guī)定的出資額.一個(gè)自然人只能投資設(shè)立一個(gè)一人有限責(zé)任公司。該一人有限責(zé)任公司不能投資設(shè)立新的一人有限責(zé)任公司。第六十條 一人有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)在公司登記中注明自然人獨(dú)資或者法人獨(dú)資，并在公司營業(yè)執(zhí)照中載明。第六十一條 一人有限責(zé)任公司章程由股東制定。第六十二條 一人有限責(zé)任公司不設(shè)股東會。股東作出本法第三十八條第一款所列決定時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用書面形式，并由股東簽名后置備于公司。第六十三條 一人有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。第六十四條 一人有限責(zé)任公司的股東不能證明公司財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于股東自己的財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。