20XX年交通銀行營業(yè)部個人總結(jié)范文.doc
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工作總結(jié)/金融類工作總結(jié) 20XX年交通銀行營業(yè)部個人總結(jié)范文 交通銀行營業(yè)部個人工作總結(jié) 隨著年終決算的結(jié)束,xx已經(jīng)和我們徹底的說再見了?;厥走@一年的過往,一切還歷歷在目,現(xiàn)對這一年的工作做一個小結(jié)。 過去的一年的都是在新成立的交通銀行咸陽分行度的,在這一年中輪換過好幾個崗位,最終成為一名個金客戶經(jīng)理,主要從事對私客戶的私人金融業(yè)務。 一. 自從xx年11月9日交通銀行銀行喬遷新址,我就成為了分行的一名會計人員,從事柜面的個人儲蓄業(yè)務,也是就綜合柜員。在銀行這個崗位算是比較基礎和繁瑣的工作了。正常下班之后,要釓賬、送庫、培訓新出的制度和業(yè)務、節(jié)假日銀行正常營業(yè)還得加班、不能出現(xiàn)長短款現(xiàn)金差錯等。雖然工作是機械、枯燥的,但是那時候我們學會了最基本的銀行會計業(yè)務和金融知識,認識并維系了我的第一批客戶群。 二. 從xx年3月26日起,我終于擺脫了柜面的“束縛”,進行“走出去”營銷。突然從一個繁雜、事無巨細的會計人員轉(zhuǎn)換成一個“自由”的營銷人員。沒有陌生拜訪的經(jīng)驗,沒有客戶資源,沒有目標客戶,像一個沒頭的蒼蠅一樣穿梭在大街小巷。倆個多月的時間,走遍了周邊的商戶。營銷別人的過程就是自己成長的一個過程??蛻羰嵌鄻拥?,需求也是不同的,營銷客戶實際上營銷自己,相信你才會選擇你的產(chǎn)品。這段時間遇到的挫折是最多的,成長也是最多的。 三. 從五月份開始,我又到海通證券做延伸柜臺,主要從事營銷客戶辦理我行資金托管業(yè)務。由于當時整個的證券市場不景氣的緣故,開戶的人不是很多,但是還是發(fā)現(xiàn)很多機會的。對于進行股市投資的客戶,有幾個共同的特點:1.資金量比較大;2.風險承受能力'方案范文.庫.整理~比較強;3.大都缺乏資產(chǎn)配置、保值增值的穩(wěn)健型投資意識;這都為我行儲蓄存款、基金、理財產(chǎn)品的銷售提供了很多的機會。 四. 七、八月份我又來到了零售信貸部從事內(nèi)勤的工作。主要做客戶信息錄入、資料整理、樓盤現(xiàn)場收件、帶領(lǐng)客戶做預告登記、抵押登記等事項。壓力不是很大,但也異常繁瑣。每一筆貸款都是有風險的,我們需要營銷客戶的同時,把控風險。貸款客戶在我看來其實是比較優(yōu)質(zhì)的客戶,因為他很“穩(wěn)定”,只要沒有還清欠款,十幾年、幾十年內(nèi)不得不對銀行“不離不棄”。這樣的話,交銀理財卡、信用卡、基金定投、得利寶(有提前還款計劃,但未到一年的客戶)等都可以做。零售信貸部應該至少有一個專門負責個金業(yè)務的員工,充分挖掘貸款客戶資源,畢竟做個貸客戶的業(yè)務比一個新客戶的業(yè)務要容易的多。另外,要改變客戶對于還款借記卡的普遍認識,那不僅僅是一張只能還房貸的卡片,還可以做理財、買理財、存定期等理財功能。 五.從8月26日起,我正式轉(zhuǎn)崗成為一名個金客戶經(jīng)理。剛開始的時候,還是舉步維艱的,之前積攢為數(shù)不多的老客戶現(xiàn)在突然聯(lián)系,已經(jīng)很難維系了。而新建的客戶管理系統(tǒng)ocrm中一個客戶也沒有??蛻艚?jīng)理主要是做銷售,提升行里中間業(yè)務收入,而基金、保險、貴金屬的銷售對于新客戶又談何容易。于是大堂的客戶接觸顯的尤為重要,除了后來行里分的600多普通客戶,通過大堂接觸新增客戶300多人.隨后通過房貸客戶營銷交銀卡、大堂客戶開通網(wǎng)上銀行、手機銀行及交叉銷售信用卡等,與客戶有了第一次結(jié)觸,慢慢打開了突破口。 通過這一年的學習、工作和成長,也慢慢有了自己對工作的體會和心得: 一.不斷學習,不論是業(yè)務還是生活中的各個方面。和客戶接觸的時候,除了業(yè)務還要了解股票、財經(jīng)動態(tài)、基金、私募、外匯、券商理財、社交等等,給客戶一種很專業(yè)、很全面的職業(yè)性。 二.做客戶講究“心存,致遠”?!靶拇妗币笪覀冃闹幸锌蛻簦皇窃谌蝿障聛淼臅r候才想起來客戶,而是要我們要我們記住客戶的生日,滿足客戶換零錢、新錢、匯款、掛失等沒有業(yè)績的業(yè)務的需求,真正的把對待客戶像對待自己的朋友一樣。讓客戶真正覺得你是真誠的,有你在銀行來辦理業(yè)務時就是方便,客戶一旦需要與銀行發(fā)生業(yè)務往來時,第一個想到的是你?!爸逻h”要求我們對待客戶的資產(chǎn)像對待自己的資產(chǎn)一樣,要有一個長期的保值增值的理財規(guī)劃。不能為了完成任務一次把客戶做傷了,要真正做到是為了客戶著想。通過老客戶交叉銷售、轉(zhuǎn)介紹新客戶,遠比開發(fā)新客戶簡單的多。 三.開拓思路,創(chuàng)新思維。銀行業(yè)的競爭日趨激烈,如何脫穎而出,就需要我們有與眾不同的思維方式。我認為,在攬儲方面,通貨膨脹居高不下,即使年內(nèi)倆次加息,也滿足不了客戶抵御通脹的需求。隨著各大銀行高收益理財產(chǎn)品的推出,不管是客戶還是相關(guān)從業(yè)人員都把目光轉(zhuǎn)向了理財產(chǎn)品。這是吸引外行資金,搶占儲蓄資源的關(guān)鍵點。另外,年內(nèi)央行數(shù)次上調(diào)存款準備金率,嚴厲打擊月末、季末、年末高息攬儲的不正當競爭行為,欲將時點余額變?yōu)榫~進行考量銀行存貸比的一個指標,以后銀行業(yè)間的攬儲競爭會變得愈加殘酷。這就需要我們設計期限短、收益高的、起息結(jié)息日巧妙的理財產(chǎn)品來滿足客戶的需求和央行的考核?;鸱矫?,由于股票市場不景氣,造成基金的銷售困難。在這種不明朗的情況,應該傾向于表現(xiàn)一直較好的老基金、定投產(chǎn)品及行里推出的營養(yǎng)組合。新出的基金把市場過于細分,不是跟蹤指數(shù)就是專注醫(yī)療、消費、電子等某一領(lǐng)域,還有就是倉位不夠靈活。明年營養(yǎng)組合大家可以通過定投方式進行購買,這對我們和客戶來說,都是比較容易接受的選擇。信用卡業(yè)務是各大銀行的必爭之地,最近行里出了一個“姍姍來遲“的新政,即代發(fā)工資一月,可申請信用卡。各大行以前只注重優(yōu)質(zhì)、高端客戶的競爭,現(xiàn)在才開始注重低端客戶(如代發(fā)工資客戶)。招商銀行就是很好列子,若干年前她就敢為天下先的向高校沒有經(jīng)濟****的學生推出信用卡業(yè)務。風險我們可以通過各種各樣的手段盡最大的努力去控制,重要是的先搶占了一片還沒有出現(xiàn)競爭的市場,更重要的是在這些學生還是孩子的時候就養(yǎng)成了使用招商銀行卡的習慣。 關(guān)于代發(fā),代發(fā)可謂是“一攬子的金融服務營銷”。在辦理代發(fā)業(yè)務的時候,我們可以進行批量開辦信用卡。隨后,通過新上線的移動pos,可以現(xiàn)場簽約銀信通、網(wǎng)銀、自動還款等實用功能,并現(xiàn)場交叉銷售。- 1.請仔細閱讀文檔,確保文檔完整性,對于不預覽、不比對內(nèi)容而直接下載帶來的問題本站不予受理。
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